Beste REIT-ETFs:Top-Immobilienfonds für Anleger

Durch den Besitz von REITs, Anleger erwirtschaften einen Teil der Gewinne ohne zu kaufen, Verwaltung oder Finanzierung einer physischen Immobilie. Zusätzlich, Marktteilnehmer haben Immobilien aufgrund ihrer Diversifikationseigenschaften in der Vergangenheit bevorzugt, da diese Anlagen eine geringe Korrelation zu Aktien oder Anleihen aufweisen.

REIT-Investoren prüfen Dividendenrenditen sorgfältig, denn Dividenden sind der Hauptgrund für die Investition in diese Vermögenswerte. Dividendenrenditen erscheinen in Prozent, und werden berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Aktienkurs dividiert wird.

Im Allgemeinen, Die Art der Vermögenswerte, die ein REIT-ETF besitzt, bestimmt das Risikoprofil des Fonds und die Dividendenausschüttung.

Bevor Sie in einen REIT-ETF investieren, erwägen Sie, den Prospekt des Fonds zu lesen, um seine Anlagestrategie und die von ihm gehaltenen Bestände zu verstehen.

Top-REIT-ETFs

Nachfolgend finden Sie einige der beliebtesten REIT-ETFs auf dem Markt. (Daten vom 15. Juni, 2021)

Vanguard Immobilien-ETF (VNQ)

VNQ ist der beliebteste REIT-ETF. Der Fonds bildet einen Index von Unternehmen nach, die in den Vereinigten Staaten am Besitz und Betrieb von Immobilien beteiligt sind.

Fondsemittent:Vanguard

Fünfjährige Jahresrendite:8,6 Prozent

Dividendenrendite:3,21 Prozent

Kostenquote:0,12 Prozent

Verwaltetes Vermögen:~42 Milliarden US-Dollar

iShares US-Immobilien-ETF (IYR)

IYR ist einer der ältesten REIT-ETFs, die es gibt. Ähnlich wie VNQ, Der Fonds bildet einen Index von US-Unternehmen ab, die direkt oder indirekt im Immobilienbereich tätig sind.

Fondsemittent:BlackRock

Fünfjährige Jahresrendite:9 Prozent

Dividendenrendite:2,49 Prozent

Kostenquote:0,42 Prozent

Verwaltetes Vermögen:~7 Milliarden US-Dollar

Immobilien-Sektor-Sektor-Fonds (XLRE)

XLRE repräsentiert einen der Kernsektoren, aus denen der S&P 500-Index besteht. Der Fonds investiert in großkapitalisierte Immobilienunternehmen mit Geschäftstätigkeit in den USA.

Fondsemittent:State Street Global Advisors

Fünfjährige Jahresrendite:11 Prozent

Dividendenrendite:3,39 Prozent

Kostenquote:0,12 Prozent

Verwaltetes Vermögen:~3 Milliarden US-Dollar

iShares Global REIT-ETF (REET)

REET bildet einen globalen Index von Immobilienunternehmen ab, die in Schwellen- und Industrieländern tätig sind. einschließlich der Vereinigten Staaten.

Fondsemittent:BlackRock

Fünfjährige Jahresrendite:6 Prozent

Dividendenrendite:2,28 Prozent

Kostenquote:0,14 Prozent

Verwaltetes Vermögen:~3 Milliarden US-Dollar

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)

BBRE verfolgt einen Index von Klein-, mittelständische und großkapitalisierte Unternehmen, hauptsächlich in gewerblichen und spezialisierten Immobilien in den Vereinigten Staaten.

Fondsemittent:JPM

Fünfjährige Jahresrendite:N/A (Der 2018 aufgelegte Fonds)

Dividendenrendite:3,95 Prozent

Kostenquote:0,11 Prozent

Verwaltetes Vermögen:~1,5 Milliarden US-Dollar

Was sind REITs?

REITs investieren in eine Reihe von Immobilien wie Wohnungen, Bürogebäude, Krankenhäuser, Daten Center, Hotels, Einzelhandelsgeschäfte und so weiter. Die Unternehmen, die diese Aktivitäten unterstützen, wie Finanzkreditgeber und Verwaltungsgesellschaften, gehören ebenfalls zur Gruppe.

Einige REITs spezialisieren sich auf bestimmte Marktbereiche wie Hypothekenfinanzierung, während andere über den gesamten Immobilienmarkt diversifiziert haben. Das Risikoprofil des REITs hängt von den Vermögenswerten ab, die er hält.

Um sich als REIT zu qualifizieren, ein Unternehmen muss bestimmte Anforderungen erfüllen. Eine dieser Bestimmungen sieht vor, dass die Gesellschaft an die Aktionäre mindestens 90 Prozent ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden ausschütten muss.

Die meisten REITs fallen in drei Kategorien:Eigenkapital, Hypothek und Hybrid.

Vor- und Nachteile einer Anlage in REIT-ETFs

REIT-ETFs bieten Dividendenanlegern einen zuverlässigen Strom passiven Einkommens, ohne sich um den Besitz oder die Verwaltung einer Immobilie kümmern zu müssen. Zusätzlich, diese Mittel sind hochliquide, So können Sie Ihren Auftraggeber jederzeit zurückbekommen – etwas, das mit physischen Immobilien nicht leicht zu erreichen ist. Ebenfalls, REITs dienen als Diversifikationsinstrument in Ihrem Portfolio, da sie weniger mit anderen Anlageklassen wie Aktien korreliert sind.

Auf der Kehrseite, REITs sind tendenziell volatiler und anfälliger für schnelle Verluste, eine Eigenschaft, die bei physischen Immobilien weniger auffällt. Zusätzlich, da REITs 90 Prozent der Erträge an die Anleger zurückgeben müssen, sie haben weniger Mittel zur Verfügung, um andere Anlagemöglichkeiten zu nutzen. Ebenfalls, Dividenden von REITs werden häufig als regelmäßiges Einkommen besteuert.

Trotz dieser Nachteile, Recherche von Nareit, eine REIT-Organisation, zeigt, dass die Gesamtrendite von REITs in den letzten 20 Jahren die Performance des Russell 1 übertroffen hat. 000 Large-Cap-Index um 2 Prozent (10,7 Prozent gegenüber 8,7 Prozent).

So investieren Sie in REIT-ETFs

Eine solide Dividendenstrategie ist ein wesentlicher Bestandteil des Portfolios jedes Anlegers. Und wenn Dividenden reinvestiert werden, die Renditen können sogar noch höher sein.

Wenn Sie sich für REIT-ETFs entscheiden, Hier sind vier Schritte zu beachten:

1. Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele

Die Art der Investition, die Sie wählen, hängt davon ab, was Sie erreichen möchten. Zum Beispiel, jemand, der kurz vor dem Ruhestand steht, sollte einen konservativeren Anlageansatz verfolgen. Lassen Sie Ihre Entscheidungen also immer von Ihren finanziellen Zielen bestimmen.

2. Forschungs-REIT-Fonds

Bei der Auswahl von REIT-ETFs, Achten Sie auf Faktoren wie Dividendenhistorie, Dividendenrendite, die Performance des Fonds, Kostenquoten, Top-Bestände und verwaltetes Vermögen. Anleger finden diese Informationen im Prospekt eines Fonds.

3. Skizzieren Sie Ihren Asset-Mix

Bevor Sie investieren, Machen Sie eine Bestandsaufnahme dessen, was Sie besitzen und wie Sie Ihr Vermögen aufteilen möchten. Erinnern, der Schlüssel ist, diversifiziert zu bleiben.

4. Wissen Sie, was Sie besitzen

Indem Sie Ihre Investitionen regelmäßig überprüfen, Sie können Ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen und alle erforderlichen Anpassungen vornehmen. Nutzen Sie alle freien Ressourcen Ihres Brokers, wie ein Treffen mit einem Finanzplaner, und immer Fragen stellen. Letzten Endes, so etwas wie eine hand-off-investition gibt es nicht.

Wie bei jeder anderen Investition REIT-ETFs sind anfällig für Verluste. Jedoch, Die Höhe potenzieller Verluste ist an das Risikoniveau des Portfolios gebunden. Ein Fonds, der stark in potenziell risikoreichere Vermögenswerte wie Immobilienunternehmen mit hoher Fremdfinanzierung investiert, hat also ein ganz anderes Risikoprofil als ein Fonds, der in etablierte, altbewährte Namen.