ETFFIN Finance >> Finanzbildung >  >> Finanzverwaltung >> investieren

Was ist ein Indexfonds und wie funktioniert er?

Indexfonds sind Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die ein einfaches Ziel haben:Den Markt oder einen Teil davon abzubilden. Zum Beispiel, ein S&P 500-Indexfonds bildet die gemeinsame Wertentwicklung der Unternehmen im S&P 500 ab. Wenn der S&P 500 in einem Jahr um 5 Prozent gestiegen ist, der Fonds sollte nahe daran liegen, auch.

Indexfonds werden in der Regel passiv verwaltet, Das heißt, es gibt keinen aktiven Manager, der bezahlt werden muss. Anstatt zu versuchen, auf einzelne Aktien zu wetten, um den Markt zu schlagen, ein Indexfonds zielt einfach darauf ab, Sein den Markt mit einem Autopilot-Ansatz, der die gleichen Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der Index hält. Hier ist der Kicker, auch:Die meisten aktiven Fondsmanager schlagen den Markt tatsächlich nicht und bleiben stattdessen hinter ihrem Zielindex zurück. Warum mehr für weniger bezahlen, wenn Sie von der Erfolgsbilanz eines breit aufgestellten Marktindex profitieren können?

Was sind einige der gängigsten Indexfonds?

US-Aktienindizes

Der S&P 500-Index ist einer der am häufigsten verwendeten Benchmarks für Aktien, die sich auf große US-Unternehmen konzentrieren. Während die Unternehmen des S&P rund 80 Prozent des US-Aktienmarktes ausmachen, Einige Anleger entscheiden sich für erweiterte Marktindexfonds, die dabei helfen, die verbleibenden 20 Prozent nachzubilden. Der Russell 1000 Index verfolgt die 1, 000 größte US-Aktien, und der Wilshire 5000-Index repräsentiert alle öffentlich gehandelten Aktien des Landes.

Internationale Aktienindizes

Anleger können versuchen, Wachstumschancen im Rest der Welt zu nutzen, auch, über eine Vielzahl von Indexfonds, die Aktien in Industrie- und Schwellenländern auf der ganzen Welt abbilden. Es gibt auch internationale Indexfonds, die alles außerhalb der USA abdecken.

Anleihenindizes

Neben der Investition in breit angelegte Aktienindexfonds, Sie können aus einer Reihe von Rentenindexfonds wählen:kurzfristige Anleihen mit Fälligkeit in naher Zukunft, langfristige Anleihen mit Laufzeiten von mehr als 10 Jahren, Staatsanleihen aus Schwellenländern und mehr.

So investieren Sie in Indexfonds

Indexfonds stehen jedem zur Verfügung, der Geld anlegen möchte. Einige haben keine Mindestanlageanforderungen, aber andere können eine Ersteinzahlung von 1 $ verlangen, 000 oder mehr. Viele dieser Indexfonds bilden denselben Index nach, Daher ist es wichtig, beim Vergleich auf zwei Schlüsselfaktoren zu achten.

  • Die Kostenquote: Da bei Indexfonds kein aktiver Manager beteiligt ist, sie neigen dazu, Tiefstausgaben zu haben. Immer noch, es ist mit Kosten verbunden. Vergleichen Sie unbedingt die Kostenquote, um zu verstehen, wie viel von Ihren Mitteln für die Verwaltungs- und Betriebskosten verwendet wird.
  • Der Tracking-Fehler: Schauen Sie sich die bisherige Performance des Fonds an, auch. Wie gut passte es zum Index? Wenn er einen hohen Tracking Error aufweist – ein Hinweis darauf, wie weit er von der Spiegelung des Index abgefallen ist – sollten Sie nach anderen Fonds suchen, die es in der Vergangenheit geschafft haben, mit dem Index besser Schritt zu halten.

Was sind die Vor- und Nachteile von Indexfonds?

Egal wo Sie Ihr Geld investieren, Sie sollten über die möglichen Vor- und Nachteile nachdenken. Wägen Sie diese Schlüsselfaktoren ab, wenn Sie über Indexfonds nachdenken.

Vorteile

  • Niedrige Kosten: Indexfonds sind eine großartige, kostengünstige Möglichkeit zu investieren. Im Jahr 2020, Die vermögensgewichtete durchschnittliche Kostenquote bei Aktienindexfonds betrug nur 0,06 Prozent – ​​ein kaum zu schlagender Schnäppchenpreis.
  • Sofortige Diversifizierung: Anstatt zu versuchen, einzelne Aktien oder Anleihen auszuwählen, Ein Indexfonds bietet die Möglichkeit, Ihre Wette auf eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten zu verteilen. Mit den Worten von Jack Bogle:der verstorbene Gründer von Vanguard, Investieren in Indexfonds bedeutet, den ganzen Heuhaufen zu kaufen, anstatt nach der Nadel im Heuhaufen zu suchen.
  • Mehr Steuervorteile: Da Indexfonds nicht ständig Wertpapiere kaufen und verkaufen (eine regelmäßige Routine bei aktiv verwalteten Fonds), sie generieren keine überraschenden Kapitalgewinnausschüttungen.
  • Besser informiert: Die Wertpapiere, aus denen ein Index besteht, sind öffentlich bekannt. Zum Beispiel, wenn ein neues Unternehmen dem S&P 500 beitritt, Sie werden sich bewusst sein. Dies ist ein wesentlicher Unterschied zu aktiv verwalteten Fonds, bei denen der Fondsmanager möglicherweise auf ein Unternehmen mit unbewiesener Erfolgsbilanz setzt. und du hast keine ahnung.

Nachteile

  • Die Gewichtung der Marktkapitalisierung kann einen Fonds belasten: Ein Indexfonds kann mit übergewichteten Aktien aufgebläht werden, was bedeutet, dass es nicht ganz so abwechslungsreich ist, wie Sie vielleicht erwarten. Zum Beispiel, Betrachten Sie den S&P 500-Index, wo mehr als 25 Prozent der Beteiligungen an den 10 größten Unternehmen gehalten werden. So, das Vermögen dieser Fonds ist stark auf diese großen Marktteilnehmer ausgerichtet.
  • Unfähigkeit zu verkaufen: Das ist technisch kein Nachteil, aber es ist eine wichtige Lektion beim Investieren in Indexfonds. Diese sind nicht für den häufigen Handel ausgelegt. Einige Investmentfondsgesellschaften können Gebühren für alle innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens verkauften Indexfondsanteile erheben – zum Beispiel:90 Tage Kauf. Das sollte dich nicht abschrecken, Allerdings:Sie tun dies, um den Handels- und Verwaltungsaufwand zu minimieren, um die Kosten für alle Anleger des Fonds niedrig zu halten. Erinnern, Das Durchhalten der Höhen und Tiefen im Laufe der Zeit ist ein wesentlicher Bestandteil des langfristigen Anlageerfolgs.