Wie Anleger das Beste aus Dividenden machen können, unabhängig davon, wie häufig sie gezahlt werden

Sie müssen nicht warten, bis Sie eine Aktie verkaufen, um von Ihrer Investition zu profitieren. Behalten Sie stattdessen die Aktie und erhalten Sie eine Zahlung durch Dividenden.

Für einige Anleger mag ein wenig zusätzliches Geld nach einer guten Idee klingen. Aber wenn du die Zeit an der Börse wirklich nutzen willst, kann sich die Reinvestition dieser Dividenden zehnfach auszahlen.

Wenn Sie nach neuen Aktien suchen, in die Sie investieren können, kann das Hinzufügen eines Dividendenkriteriums zu Ihrer Liste Ihr Einkommen steigern. So kannst du die richtigen Dividendenaktien für dich auswählen.

Was sind Dividenden?

Dividenden sind Zahlungen an Anleger, die entweder monatlich, vierteljährlich oder manchmal jährlich ausgezahlt werden. Üblicherweise werden Dividenden in bar ausgezahlt.

„Dividenden sind Direktzahlungen, die ein Investor aus den Einnahmen des Unternehmens erhält“, sagt Kevin L. Matthews II, Gründer von BuildingBread, einem investierenden Bildungsunternehmen. „Ich sehe Dividenden gerne als ‚Dankeschön‘ oder ‚Tipp‘ für Investoren.“

Der Besitz von Anteilen an einer Aktie oder einem Fonds, der Dividenden ausschüttet, gibt Ihnen einen zusätzlichen Geldbonus. Sie können diese Dividenden verwenden, um in die Aktie zu reinvestieren, was laut Experten wahrscheinlich der beste Schritt ist, oder sie auf eine andere Investition übertragen, an der Sie interessiert sind.

Profi-Tipp

Jedes Quartal ein wenig zusätzliches Geld in der Tasche zu haben, mag für einige Anleger funktionieren, aber Experten sind sich einig, dass sich die Reinvestition Ihrer Dividenden zurück in den Aktienmarkt langfristig auszahlen wird.

Nicht alle Aktien und Fonds bieten Dividendenausschüttungen, und es gibt eine große Vielfalt unter denen, die dies tun. Sie könnten beispielsweise eine Auszahlung von ein paar Cent pro Aktie oder ein paar Dollar pro Aktie erhalten. Es ist jedem einzelnen Unternehmen überlassen, wie es diese Optionen für Investoren handhaben möchte.

Vierteljährlich vs. Monatlich:Was ist der Unterschied?

Dividenden werden normalerweise vierteljährlich ausgezahlt, obwohl dieser Zeitplan nicht für jedes Dividenden zahlende Unternehmen erforderlich ist. Einige entscheiden sich dafür, ihre Investoren jeden Monat zu bezahlen, während andere halbjährlich oder jährlich zahlen. Der Unterschied hängt nicht davon ab, wie viel Sie verdienen, sondern von der Häufigkeit, mit der ein Unternehmen Investoren bezahlen möchte.

„Wann und in welcher Höhe Dividenden ausgezahlt werden, hängt davon ab, wie gut sich das Unternehmen in dieser Zeit entwickelt hat, und von der Führung des Unternehmens“, sagt Matthews. „Die Renditen zwischen den beiden sind in der Regel marginal, da eine monatliche Dividende von 3 US-Dollar einer vierteljährlichen Dividende von 9 US-Dollar entspricht. Es kommt wirklich auf die Finanzlage des Unternehmens an.“

Was bringt höhere Renditen:vierteljährlich oder monatlich?

Es spielt keine Rolle, wie oft ein Investor bezahlt wird, da sich die Höhe der Auszahlung nicht ändert, sagt Riley Adams, CPA und Chefredakteur bei CompareForexBrokers.com. Es kommt darauf an, was Sie mit dieser Auszahlung machen.

„Wenn ein Unternehmen eine jährliche Dividende von 5 % anbietet, würden Sie bis zum Jahresende theoretisch dieselbe Nettobarauszahlung erhalten:5 % geteilt durch 12 oder 5 % geteilt durch 4“, sagt Adams.

So erkennen Sie, wann Dividenden auf eine Aktie oder einen Fonds gezahlt werden

Da sich nicht alle Investitionen auszahlen, müssen Sie einige Hausaufgaben machen, um diejenigen zu finden, die dies tun.

„Der direkteste [Ort] ist die Website des Unternehmens selbst“, sagt Matthews. „Aber einige der großen Makler und Apps bieten einen Dividendenkalender, der Ihnen sagt, welche Unternehmen Dividenden zahlen, wie viel ein Unternehmen zahlen wird und wann diese Zahlungen erfolgen.“

Bei der Suche nach Dividenden zahlenden Aktien und Fonds sollten Sie auf einige Dinge achten, wie z. B. das Ex-Dividende-Datum.

„Dies ist das Datum, an dem die Aktie ohne ihre Dividendenrechte gehandelt wird“, sagt Matthews. „Wenn Sie die Aktie zufällig an diesem Tag kaufen, erhalten Sie diese erste Dividende nicht und müssen auf die nächste Zahlung warten.“

Adams schlägt außerdem vor, sich das Aufzeichnungsdatum und das Zahlungsdatum anzusehen.

„Das Ex-Dividende-Datum ist das letzte Datum, an dem ein Investor Aktien des Dividenden zahlenden Unternehmens kaufen und eine Dividende erwarten kann“, sagt Adams. „Dies geschieht üblicherweise vor dem Stichtag, der festlegt, welche Aktionäre Dividenden erhalten. Das Zahlungsdatum liegt danach und ist der Zeitpunkt, an dem die Anleger die tatsächlichen Dividendenzahlungen erhalten.“

Wie man Dividendenaktien findet und in sie investiert

Die Verwendung eines Aktien-Screeners ist eine großartige Möglichkeit, Aktien zu finden, die Dividenden zahlen.

„Wenn Sie wissen möchten, ob ein bestimmtes Unternehmen eine Dividende zahlt, können Sie sich den Abschnitt ‚Dividendenrendite‘ auf jedem Finanzübersichtsbildschirm ansehen“, sagt Matthews. „Wenn der Abschnitt null oder leer ist, zahlt er keine Dividende.“

Er schlägt vor, neben der Dividendenausschüttung auch die ganzheitliche Performance eines Unternehmens zu betrachten.

„Dividenden hängen von der Leistung des Unternehmens ab und können ausgesetzt oder gekürzt werden, wenn es dem Unternehmen nicht gut geht“, sagt Matthews. „Dies geschah mit Ford im Jahr 2006 und erneut im März 2020, bis es erneut ankündigte, dass sie die Zahlungen wieder aufnehmen würden.“

Viele Investmentfonds und ETFs zahlen ebenfalls Dividenden. Sie leiten Dividenden der einzelnen im Fonds enthaltenen Unternehmen weiter.

Laut Adams ist die Liebe zum Detail ein Muss beim Screening von Dividendenaktien. Sehen Sie sich die Dividendenausschüttungsquote an.

„Sollte [die Dividendenausschüttungsquote] zu hoch werden – im Allgemeinen über 50 % – bedeutet dies, dass ein erheblicher Teil der Gewinne des Unternehmens zur Finanzierung der Dividende und nicht zur Reinvestition in das Unternehmen verwendet wird. Hohe Ausschüttungsquoten können die langfristigen Aussichten eines Unternehmens beeinträchtigen und möglicherweise seinen Wert als hochwertige Dividendenaktie in Ihrem Portfolio untergraben.“

Adams schlägt auch vor, sich das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital anzusehen.

„Sie wollen sicherstellen, dass dieses Unternehmen umsichtig kapitalisiert ist, was bedeutet, dass es nicht zu viele Schulden aufgenommen hat, um seinen Betrieb zu finanzieren“, sagt er. „Eine übermäßige Abhängigkeit von Schulden kann das Unternehmen in eine finanzielle Notlage bringen, falls sich etwas nicht wie von den Führungskräften prognostiziert entwickelt.“