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Beste Kreditkarten, wenn Ihr FICO-Score zwischen 700 und 749 liegt

Haben Sie einen Kredit-Score (auch bekannt als FICO-Score) von 700, 720, 730 oder 740? Herzlichen Glückwunsch! Ihre Bonität liegt in der Kategorie sehr gut bis sehr gut. An diesem Punkt haben Sie wahrscheinlich bemerkt, dass jeder existierende Kreditkartenanbieter Ihr Geschäft haben möchte! Und das macht für die Banken sehr viel Sinn.

Ein Kredit-Score von über 700 bringt Sie in den Bereich guter bis ausgezeichneter Kreditwürdigkeit und macht Sie aus Sicht der Kreditvergabe zu einem guten Risiko.

Wenn Sie kürzlich aus den 600ern (als faire Kreditwürdigkeit betrachtet) ausgezogen sind, werden Sie die Änderung bemerken. Es stehen Ihnen viel mehr Kreditkarten mit viel mehr Funktionen und Vorteilen zur Verfügung.

Hier sind einige der besten Kreditkartenangebote für Ihre gute Bonität:

Top-Kreditkarten für Scores von 700 bis 749 auf einen Blick:

Kreditkarte	Am besten geeignet für
Capital One Venture Rewards-Kreditkarte	Reiseprämien
Chase Sapphire Preferred®-Karte	Reiseprämien
Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte	Reiseprämien + keine Jahresgebühr
Discover it®-Meilen	Reiseprämien + keine Jahresgebühr
Wells Fargo Platinum-Karte	Saldoübertragungen
Citi Custom Cash℠ Card	Geldprämien und Guthabenübertragungen
Capital One® Savor® Cash Rewards-Kreditkarte	Geldprämien
Chase Freedom Flex℠
Chase Freedom Unlimited®
Ink Business Unlimited®-Kreditkarte	Kleine Unternehmen

Capital One Venture Rewards-Kreditkarte

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In aller Kürze

Das führende Produkt von Capital One ist die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte, und das sieht man. Ein einmaliger Bonus von 75.000 Meilen, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten 4.000 $ ausgegeben haben, ist schlicht und ergreifend FANTASTISCH, und 2X Meilen pro ausgegebenem Dollar sind ungefähr so gut wie mit einer Reiseprämien-Kreditkarte.

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

Sammeln Sie 75.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 $ für Einkäufe ausgeben.
2x Meilen sammeln für 1 $, der für alle Käufe ausgegeben wird
Erhalten Sie eine Gutschrift von bis zu 100 $ für Global Entry oder TSA PreCheck®

Genießen Sie einen einmaligen Bonus von 75.000 Meilen, wenn Sie innerhalb von 3 Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 $ für Einkäufe ausgeben, was 750 $ für Reisen entspricht
Sammeln Sie jeden Tag unbegrenzt doppelt so viele Meilen bei jedem Einkauf
Meilen verfallen nicht für die Lebensdauer des Kontos und es gibt keine Begrenzung, wie viele Sie sammeln können
Erhalten Sie bis zu 100 $ Guthaben für Global Entry oder TSA PreCheck®
Genießen Sie zwei kostenlose Besuche pro Jahr in den Capital One Lounges oder in über 100 Plaza Premium Lounges über unser Partner Lounge Network
Sammeln Sie 5X Meilen für Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht werden, wo Sie die besten Preise von Capital One für Tausende von Reiseoptionen erhalten
Verwenden Sie Ihre Meilen, um sich Reisekosten erstatten zu lassen – oder lösen Sie sie ein, indem Sie eine Reise über Capital One Travel buchen
Übertragen Sie Ihre Meilen auf eines von über 15 Reisetreueprogrammen Ihrer Wahl

Jährliche Gebühr 95 $ Regulärer effektiver Jahreszins 17,49 % - 25,49 % (variabel) Intro APR Intro APR Käufe N/A , N/A Intro APR Guthabentransfers N/A, N/A

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Chase Sapphire Preferred®-Karte

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In aller Kürze

Die Chase Sapphire Preferred® Card setzt den Standard für Reiseprämien, indem sie hervorragende 5x Punkte auf Reisekäufe durch Chase Ultimate Rewards®, 3x Punkte auf Speisen und 2x Punkte auf alle anderen Reisekäufe bietet. Und Punkte sind 25 % mehr wert, wenn Sie Reisen über Chase Ultimate Rewards® einlösen – das bedeutet, dass der tolle 60.000-Punkte-Anmeldebonus 750 $ für Reisen wert ist.

Was uns gefällt:

Ein Monster von einem Up-Front-Bonus; 60.000 Bonuspunkte, nachdem Sie in den ersten drei Monaten 4.000 $ ausgegeben haben.
5-fache Punkte für Reisen, die über Chase Ultimate Rewards® gekauft wurden, 3-fache Punkte für Speisen, 2-fache Punkte für alle anderen Reisekäufe und mehr.
Punkte sind 25 % mehr wert, wenn Sie Reisen über Chase Ultimate Rewards® einlösen

Verdienen Sie 60.000 Bonuspunkte, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 $ für Einkäufe ausgegeben haben. Das sind 750 $, wenn Sie es über Chase Ultimate Rewards® einlösen.
Genießen Sie Vorteile wie ein jährliches Ultimate Rewards-Hotelguthaben von 50 $, 5x auf über Chase Ultimate Rewards® gekaufte Reisen, 3x auf Speisen und 2x auf alle anderen Reisekäufe und mehr.
Erhalten Sie 25 % mehr Wert, wenn Sie über Chase Ultimate Rewards® Flugtickets, Hotels, Mietwagen und Kreuzfahrten einlösen. Beispielsweise sind 60.000 Punkte 750 $ für Reisen wert.
Mit Pay Yourself Back℠ sind Ihre Punkte während des aktuellen Angebots 25 % mehr wert, wenn Sie sie gegen Guthaben auf Kontoauszügen für bestehende Käufe in ausgewählten, rotierenden Kategorien einlösen
Verlassen Sie sich auf Reiserücktritts-/Abbruchversicherung, Vollkaskoversicherung bei Mietwagen, Gepäckverlustversicherung und mehr.
Erhalten Sie kostenlosen Zugriff auf DashPass, der bei Aktivierung bis zum 31. Dezember 2024 mindestens ein Jahr lang 0 $ Liefergebühren und niedrigere Servicegebühren freischaltet.

Jährliche Gebühr 95 $ Regulärer effektiver Jahreszins 18,24 % - 25,24 % Variabel Intro-APR Intro-APR-Käufe N/A , 0 Monate Intro-APR Guthabenübertragungen N/A , 0 Monate

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Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte

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In aller Kürze

Die Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte bietet eine Reihe von Vorteilen, darunter einen einmaligen Bonus von 20.000 Meilen nach einer Ausgabe von 500 USD in den ersten 3 Monaten, einen Einführungs-APR von 0 % auf Einkäufe und Guthabenübertragungen für 15 Monate (danach wird der Standardsatz von 16,49 % – 26,49 % Variabel gilt). Für innerhalb der ersten 15 Monate überwiesene Beträge wird eine Saldoüberweisungsgebühr von 3 % erhoben.

Was uns gefällt:

Ein einmaliger Bonus von 20.000 Meilen, nachdem Sie in den ersten drei Monaten 500 $ ausgegeben haben
1,25 Meilen für jeden ausgegebenen US-Dollar
Keine Jahresgebühr und keine Auslandseinsatzentgelte

$0 Jahresgebühr und keine Auslandstransaktionsgebühren
Verdienen Sie einen Bonus von 20.000 Meilen, wenn Sie innerhalb von 3 Monaten nach Kontoeröffnung 500 $ für Einkäufe ausgeben, was 200 $ für Reisen entspricht
Sammeln Sie jeden Tag unbegrenzt 1,25-fache Meilen bei jedem Einkauf
Meilen verfallen nicht für die Lebensdauer des Kontos und es gibt keine Begrenzung, wie viele Sie sammeln können
Sammeln Sie 5X Meilen für Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht werden, wo Sie die besten Preise von Capital One für Tausende von Reiseoptionen erhalten
Verwenden Sie Ihre Meilen, um sich Reisekosten erstatten zu lassen – oder lösen Sie sie ein, indem Sie eine Reise über Capital One Travel buchen
Übertragen Sie Ihre Meilen auf eines von über 15 Reisetreueprogrammen Ihrer Wahl
Genießen Sie 15 Monate lang 0 % Einführungs-APR auf Einkäufe und Guthabenübertragungen; 16,49 % - 26,49 % variabler effektiver Jahreszins danach; 3 % Gebühr auf die innerhalb der ersten 15 Monate überwiesenen Beträge

Jahresgebühr 0 $ Regulärer effektiver Jahreszins 16,49 % - 26,49 % (variabel) Einführungs-APR Einführungs-APR-Käufe 0 %, für 15 Monate Einführungs-APR Guthabenübertragungen 0 % Einführung auf Saldoüberweisungen für 15 Monate

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Citi Custom Cash℠-Karte

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In aller Kürze

Mit der Citi Custom Cash℠ Card erhalten Sie stolze 200 $ in bar zurück, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 750 $ für Einkäufe ausgegeben haben. Dieses Bonusangebot wird in Form von 20.000 ThankYou® Punkten erfüllt, die gegen 200 $ Cashback eingelöst werden können, und diese Karte beinhaltet außerdem eine hervorragende Gelegenheit zum Einführungs-APR von 0 %.

Was uns gefällt:

0 % effektiver Jahreszins für 15 Monate bei Käufen und Guthabenübertragungen (der reguläre effektive Jahreszins beträgt 16,24 % – 26,24 % variabel)
Verdienen Sie 200 $ Cashback, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 750 $ für Einkäufe ausgegeben haben. Dieses Bonusangebot wird in Form von 20.000 ThankYou®-Punkten erfüllt, die gegen 200 $ Cashback eingelöst werden können
Keine Jahresgebühr

Verdienen Sie 200 $ Cashback, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 750 $ für Einkäufe ausgegeben haben. Dieses Bonusangebot wird in Form von 20.000 ThankYou®-Punkten erfüllt, die gegen 200 $ Cashback eingelöst werden können.
0 % Einführungs-APR auf Guthabenübertragungen und Käufe für 15 Monate. Danach beträgt der variable effektive Jahreszins 16,24 % - 26,24 %, basierend auf Ihrer Kreditwürdigkeit.
Verdienen Sie 5 % Cashback auf Käufe in Ihrer höchsten förderfähigen Ausgabenkategorie in jedem Abrechnungszeitraum, bis zu den ersten ausgegebenen 500 $, danach 1 % Cashback. Verdienen Sie außerdem unbegrenzt 1 % Cashback auf alle anderen Einkäufe.
Keine rotierenden Bonuskategorien, für die Sie sich anmelden müssen – da sich Ihre Ausgaben in jedem Abrechnungszeitraum ändern, passt sich Ihr Verdienst automatisch an, wenn Sie in einer der berechtigten Kategorien ausgeben.
Keine Jahresgebühr
Citi stellt nur ein Citi Custom Cash℠ Kartenkonto pro Person aus.

Jahresgebühr 0 $ Regulärer effektiver Jahreszins 16,24 % - 26,24 % (variabel) Einführungs-APR Einführungs-APR Käufe 0 % für 15 Monate auf Käufe, 15 Monate Einführungs-APR Balan ce Transfers 0 % für 15 Monate auf Saldotransfers, 15 Monate

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Chase Freedom Flex℠

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In aller Kürze

Der Chase Freedom Flex^SM bietet einen verlockenden Anmeldebonus von 200 $, nachdem Sie in den ersten drei Monaten 500 $ ausgegeben haben. Plus Cashback-Prämien für Reisen, Essen, Drogerie und tägliche Einkäufe mit Prämien, die nie verfallen. Alles ohne Jahresgebühr!

Was uns gefällt:

Fantastischer Cashback-Bonus von 200 $, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 500 $ für Einkäufe ausgegeben haben.
Verdienen Sie 5 % Cashback auf Reisen, die über Chase Ultimate Rewards® gebucht wurden, und auf bis zu 1.500 $ bei kombinierten Einkäufen in Bonuskategorien in jedem aktivierten Quartal. Profitieren Sie jedes Quartal von neuen 5 %-Kategorien und verdienen Sie zusätzlich 1 % auf alle anderen Käufe.
0 % Einführungs-APR auf Käufe und Guthabenübertragungen für 15 Monate ab Kontoeröffnung auf Käufe, danach ein variabler effektiver Jahreszins von 17,24 % – 25,99 %.

Verdienen Sie einen Bonus von 200 $, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 500 $ für Einkäufe ausgegeben haben.
5 % Cashback auf bis zu 1.500 $ bei kombinierten Einkäufen in Bonuskategorien in jedem von Ihnen aktivierten Quartal. Genießen Sie jedes Quartal neue 5 %-Kategorien!
5 % Cashback auf Reisen, die über Chase Ultimate Rewards® gekauft wurden, unser erstklassiges Prämienprogramm, mit dem Sie Prämien gegen Cashback, Reisen, Geschenkkarten und mehr einlösen können
3 % Cashback auf Einkäufe in Drogerien und Speisen in Restaurants, einschließlich Essen zum Mitnehmen und qualifiziertem Lieferservice, und unbegrenzt 1 % Cashback auf alle anderen Einkäufe.
Keine Mindesteinlösung für Cashback. Sie können wählen, ob Sie eine Kontoauszugsgutschrift oder eine direkte Einzahlung auf die meisten US-Giro- und Sparkonten erhalten möchten. Cash Back-Prämien verfallen nicht, solange Ihr Konto geöffnet ist!
0 % Einführungs-APR für 15 Monate ab Kontoeröffnung auf Käufe und Guthabenübertragungen, danach ein variabler effektiver Jahreszins von 17,24 % bis 25,99 %.
Keine Jahresgebühr – Sie müssen keine Jahresgebühr für all die großartigen Funktionen zahlen, die mit Ihrer Freedom FlexSM-Karte geliefert werden
Behalten Sie Ihre Kreditwürdigkeit im Auge – Chase Credit Journey hilft Ihnen, Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen, mit kostenlosem Zugriff auf Ihre aktuelle Punktzahl, Echtzeit-Warnungen und mehr.

Jahresgebühr 0 $ Regulärer effektiver Jahreszins 17,24 % - 25,99 % Variabel Einführungs-APR Einführungs-APR Käufe 0 % Einführungs-APR auf Käufe für 15 Monate, 15 Monate Einführung A PR Balance Transfers 0 % Einführungs-APR auf Balance Transfers für 15 Monate, 15 Monate

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Jagd nach Freedom Unlimited®

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In aller Kürze

Das Chase Freedom Unlimited® beginnt mit einem großartigen Einführungsangebot; Verdienen Sie zusätzlich 1,5 % Cashback auf alles, was Sie kaufen (auf bis zu 20.000 $, die Sie im ersten Jahr ausgeben) – im Wert von bis zu 300 $ Cashback! Setzen Sie 15 Monate lang einen Einführungs-APR von 0 % auf Einkäufe und Guthabenübertragungen (Standard 17,24 % – 25,99 % variabler effektiver Jahreszins) und ergänzen Sie dies zu einem starken täglichen Prämienprogramm und es ist eine hervorragende Option für alle, die bei täglichen Einkäufen eine Menge Geld sparen möchten .

Was uns gefällt:

Einführungsangebot:Verdienen Sie zusätzlich 1,5 % Cashback auf alles, was Sie kaufen (bis zu 20.000 $ im ersten Jahr) – im Wert von bis zu 300 $ Cashback!
Unbegrenzte 1,5 % Cashback auf alle anderen Einkäufe.
0 % Einführungs-APR auf Käufe und Überweisungen für 15 Monate; dann ein variabler effektiver Jahreszins von 17,24 % – 25,99 %.

Einführungsangebot:Verdienen Sie zusätzlich 1,5 % Cashback auf alles, was Sie kaufen (bei Ausgaben von bis zu 20.000 $ im ersten Jahr) - im Wert von bis zu 300 $ Cashback!
Genießen Sie 6,5 % Cashback auf Reisen, die über Chase Ultimate Rewards® gekauft wurden, unser erstklassiges Prämienprogramm, mit dem Sie Prämien gegen Cashback, Reisen, Geschenkkarten und mehr einlösen können; 4,5 % Cashback auf Einkäufe in Drogerien und Restaurants, einschließlich Essen zum Mitnehmen und berechtigter Lieferservice, und 3 % auf alle anderen Einkäufe (auf bis zu 20.000 $, die im ersten Jahr ausgegeben werden).
Nach Ihrem ersten Jahr oder 20.000 $ ausgegeben, genießen Sie 5 % Cashback auf Chase-Reisen, die über Ultimate Rewards® gekauft wurden, 3 % Cashback auf Einkäufe in Drogerien und Speisen in Restaurants, einschließlich Imbiss und qualifiziertem Lieferservice, und unbegrenzt 1,5 % Cashback auf alle anderen Käufe.
Keine Mindesteinlösung für Cashback. Sie können wählen, ob Sie eine Kontoauszugsgutschrift oder eine direkte Einzahlung auf die meisten US-Giro- und Sparkonten erhalten möchten. Cash Back-Prämien verfallen nicht, solange Ihr Konto geöffnet ist!
Nutzen Sie 15 Monate ab Kontoeröffnung einen Einführungs-APR von 0 % auf Einkäufe und Guthabenübertragungen, danach einen variablen effektiven Jahreszins von 17,24 % bis 25,99 %.
Keine Jahresgebühr – Sie müssen keine Jahresgebühr für all die großartigen Funktionen zahlen, die mit Ihrer Freedom Unlimited®-Karte geliefert werden
Behalten Sie Ihre Kreditwürdigkeit im Auge, Chase Credit Journey hilft Ihnen bei der Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit mit kostenlosem Zugriff auf Ihre neueste Punktzahl, Echtzeit-Warnungen und mehr.

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Ink Business Unlimited®-Kreditkarte

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Die Ink Business Unlimited®-Kreditkarte wird mit einem Bargeldbonus von 750 $ eröffnet, nachdem in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung 7.500 $ ausgegeben wurden; beinhaltet 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe und erhebt keine Jahresgebühr.

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In aller Kürze

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. ? Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

Verdienen Sie 750 $ Bonusgeld, nachdem Sie in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung 7.500 $ ausgegeben haben
Verdienen Sie unbegrenzt 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe
Keine Jahresgebühr

Verdienen Sie 750 $ Bonus-Cashback, nachdem Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 7.500 $ für Einkäufe ausgegeben haben
Verdienen Sie unbegrenzt 1,5 % Cashback auf jeden Einkauf für Ihr Unternehmen
Keine Jahresgebühr
Lösen Sie Prämien für Cashback, Geschenkkarten, Reisen und mehr über Chase Ultimate Rewards® ein
Verdienen Sie Prämien schneller mit Mitarbeiterkarten ohne zusätzliche Kosten. Legen Sie individuelle Ausgabenlimits fest, um mehr Kontrolle zu haben
Mit Betrugsschutz werden Ihre Kartentransaktionen mithilfe von Echtzeit-Betrugsüberwachung auf mögliche Anzeichen betrügerischer Aktivitäten überwacht
Mit Zero Liability haften Sie nicht für nicht autorisierte Belastungen Ihrer Karten- oder Kontoinformationen
Einführungs-APR von 0 % für 12 Monate auf Einkäufe

Einführungs-APR-Käufe 0 % Einführungs-APR auf Käufe für 12 Monate Einführungs-Terminkäufe 12 Monate Einführungs-APR-Guthabentransfers N/A Einführungs-Terminsaldotransfers 0 Monate Regulärer effektiver Jahreszins 15,49 % - 21,49 % Variable Jahresgebühr 0 $

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Eingehende Analyse der besten Kreditkarten für gute bis sehr gute Kreditwürdigkeit (700-749 FICO Score)

Beste Reisekreditkarten:

Capital One Venture Rewards-Kreditkarte

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Kartenfunktionen

Jahresgebühr:95 $.
APR-Bereich:17,49 % - 25,49 % (variabel).
Anmeldebonusangebot:Sammeln Sie 75.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 $ für Einkäufe ausgeben.
Prämien:Unbegrenzte doppelte Meilen pro Dollar bei jedem Einkauf, jeden Tag.
Weitere Funktionen:0 US-Dollar Gebühren für Auslandstransaktionen, bis zu 100 US-Dollar Guthaben für die Antragsgebühr für Global Entry oder TSA PreCheck, Meilen gelten bei jeder Fluggesellschaft oder jedem Hotel, ohne Sperrdaten, ohne Limit oder Ablaufdatum für Meilen.

Warum die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte eine gute Option für Personen mit guter/ausgezeichneter Bonität ist

Die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte bietet herausragende Reisevorteile und verzichtet im ersten Jahr auf die Jahresgebühr.

So verwenden Sie die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte

Wenn Sie ein Vielreisender sind, kann diese Karte Ihre Reisekosten definitiv senken. Der größte Vorteil kommt natürlich im ersten Jahr, aber Sie müssen die Karte konsequent nutzen, um die Reisevorteile in den Folgejahren optimal nutzen zu können.

Warum Sie die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Auch diese Karte ist für Vielreisende. Bonusmeilen werden für Reisen und nicht für Käufe ohne Bezug eingelöst.

Bewerben Sie sich jetzt oder lesen Sie unsere vollständige Bewertung der Capital One Venture Rewards-Kreditkarte.

Chase Sapphire Preferred®-Karte

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Kartenfunktionen

Jahresgebühr:95 $.
APR-Bereich:18,24 % - 25,24 % Variabel.
Einführungs-APR von 0 %:Wird nicht angeboten.
Anmeldebonusangebot:60.000 Bonuspunkte, wenn Sie in den ersten drei Monaten 4.000 $ für Einkäufe ausgeben (im Wert von 600 $ in bar oder 750 $ für Reisen, wenn Sie sie über Chase Ultimate Rewards^® einlösen). ).
Prämien:5-fache Punkte für Reisen, die über Chase Ultimate Rewards® gekauft wurden, 3-fache Punkte für Speisen, 2-fache Punkte für alle anderen Reisekäufe, plus 1-fache Punkte pro Dollar für alle anderen Einkäufe.
Weitere Funktionen:0 USD Gebühren für Auslandstransaktionen, Transferpunkte zu teilnehmenden Vielreiseprogrammen auf einer Eins-zu-eins-Basis, Reiserücktrittsversicherung.

Warum die Chase Sapphire Preferred® Card eine gute Option für Personen mit guter/ausgezeichneter Bonität ist

Ähnliche Situation hier, die Chase Sapphire Preferred® Card ist für Vielreisende gemacht.

So verwenden Sie die Chase Sapphire Preferred® Card

Ähnliche Situation – wenn Sie Ihr Guthaben jeden Monat vollständig bezahlen, vermeiden Sie Zinsgebühren. Und wenn Sie Vielreisender sind, decken die gesammelten Bonuspunkte Ihre Jahresgebühr um ein Vielfaches.

Warum Sie die Chase Sapphire Preferred® Card vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Noch einmal, wenn Sie kein Vielreisender sind, ist diese Karte nicht die beste Wahl für Sie.

Bewerben Sie sich jetzt oder lesen Sie unseren vollständigen Test der Chase Sapphire Preferred® Card.

Beste Reisekreditkarte ohne Jahresgebühr:

Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte

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Kartenfunktionen

Jahresgebühr:0 $.
APR-Bereich:16,49 % - 26,49 % (variabel); 3 % Gebühr auf die innerhalb der ersten 15 Monate überwiesenen Beträge.
Einführungs-APR von 0 % auf Käufe und Guthabenübertragungen für 15 Monate.
Anmeldebonusangebot:20.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung 500 $ für Einkäufe ausgeben.
Prämien:Unbegrenzte 1,25 Meilen auf alle Einkäufe.
Weitere Features:$0 Auslandseinsatzgebühren, Reiseunfallversicherung.

Warum die Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte eine gute Option für Personen mit guter/ausgezeichneter Bonität ist

Die Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte ist eine weitere großartige Karte für Reiseprämien mit dem Vorteil einer Jahresgebühr von 0 USD. Sie müssen zuerst Ihre Tickets kaufen und dann Ihre Meilen als Kontogutschrift einlösen, um die Kosten zu decken

So verwenden Sie die Capital One VentureOne Rewards-Kreditkarte

One of the advantages of this card is that the sign-on bonus can be obtained by spending just $500 in the first three months. That can easily be accomplished even if you’re not a heavy credit card user. As with the other cards, just pay your balance in full each month, and you won’t have to worry about accruing interest or dropping your score due to high credit utilization. Since there’s no annual fee, you don’t have to worry about making enough in travel miles to make it worth it.

Why you might not want to consider the Capital One VentureOne Rewards Credit Card

If you don’t travel often, you’ll probably want to go with a card that gives you gift cards or cash. The Capital One VentureOne Rewards Credit Card also requires that you make the purchase, then redeem your miles as a statement credit to cover the cost on your bill.

Apply now or read our full review of the Capital One VentureOne Rewards Credit Card .

Discover it® Miles

Card features

Annual fee:$0.
APR range:13.49% - 24.49% Variable
0% introductory APR on purchases for 14 months, See Terms on balance transfers.
Sign-on bonus offer:Discover will match all miles earned at the end of your first year.
Rewards:Unlimited 1.5X miles for every dollar spent on purchases; any airline or hotel, no blackout dates; redeem miles as a statement credit toward travel purchases.
Other features:$0 foreign transaction fee, Credit Scorecard with your FICO Credit Score, Social Security alerts, paying late won’t raise your APR, no late fee on your first late payment.

Why the Discover it® Miles is a good option for those with good/excellent credit

The Discover it® Miles is another great credit card for travel rewards and no annual fee. You also get 14 months 0% APR on purchases and a reduced intro APR on balance transfers.

How to use the Discover it® Miles

Unlike other travel rewards cards on this list, Discover it® Miles doesn’t offer a flat upfront bonus. But they will match all miles you earn at the end of the first year – which means you’ll have a busy first year using the card.

Why you might not want to consider the Discover it® Miles

Again, if you’re not a traveler, you’ll be better off selecting another card. Also, be careful of the first year mileage match. You’ll have to work harder for this bonus than you will with other cards.

Apply now or read our full review of the Discover it® Miles credit card.

Best balance transfer credit cards:

Wells Fargo Platinum card

*This offer is expired or no longer available.

Card features

Annual fee:$0.
APR range:16.49% - 24.49% Variable.
0% introductory APR:0% for 18 months on balance transfers and purchases.
Other features:Access to My Money Map, a tool that helps with budgeting, advanced security features, access to your FICO® score.

Why the Wells Fargo Platinum card is a good option for those with good/excellent credit

The Wells Fargo Platinum card has no annual fee and an intro APR of 0% for 18 months on balance transfers and purchases, making it the perfect card for anyone that needs to pay off a large debt, or who needs to make a big purchase with some leeway to pay it off.

How to use the Wells Fargo Platinum card

Once you’ve set up your account, you’ll just transfer balances from other credit cards to your Wells Fargo Platinum card. You can also make purchases at 0% for 18 months. If you monitor your credit score and takes steps to improve it, you can reduce the interest rate you’re offered after the introductory period.

Why you might not want to consider the Wells Fargo Platinum® card

There are no rewards associated with this credit card, so it’s better for those who are working hard to reduce their debt.

Best cash rewards and balance transfer credit card:

Citi Custom Cash℠ Card

Apply Now On the Citi Secure Website

Card features

Annual fee:$0.
APR range:16.24% - 26.24% (Variable).
0% introductory APR:0% for 15 months on purchases &0% for 15 months on balance transfers.
Sign-on bonus offer:Earn $200 cash rewards bonus after spending $750 in the first three months of account opening.
Rewards:5% cash back on up to $500 of purchases made within your top spending category each billing cycle, plus unlimited 1% cash back on all other purchases.
Other features:Citi Entertainment® gives exclusive access to live event experiences and ticket presales.

Why the Citi Custom Cash℠ Card is a good option for those with good/excellent credit

The Citi Custom Cash℠ Card offers a rare mix of high rewards, a generous welcome bonus, PLUS no annual fee, and 0% APR on both balance transfers and new purchases, making it a compelling jack-of-all-trades card for those looking to crush old debt while avoiding new debt.

How to use the Citi Custom Cash℠ Card

Since the Citi Custom Cash℠ Card offers 5% cash back on your spendiest category each billing cycle, you can maximize your rewards by focusing your spending each month on travel, home improvement, etc. If you need to initiate a balance transfer, just be sure to do it within the first four months.

Why you might not want to consider the Citi Custom Cash℠ Card

The Citi Custom Cash℠ Card’s chief drawback is that it only gives 5% cash back in one category. If you tend to spend broadly, you may be more rewarded by a card offering 5% cash back in multiple, rotating categories.

Apply now or read our full Citi Custom Cash℠ Card review.

Best cash rewards credit cards:

Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card

Haftungsausschluss – Die Informationen über die Capital One® Savor® Cash Rewards-Kreditkarte wurden unabhängig von MoneyUnder30.com gesammelt. Die Kartendetails wurden vom Kartenaussteller nicht überprüft oder genehmigt.

Card features

Annual fee:$95.
APR range:16.24% - 24.24% (Variable).
0% introductory APR:Not offered.
Sign-on bonus offer:$300 in cash rewards after spending $3,000 on purchases within the first three months of opening their account.
Rewards:4% on all dining, entertainment, and popular streaming services payments; 3% cash back on groceries, and 1% on all other purchases.
Other features:You’ll become member of the World Elite MasterCard® Club.

Why Capital One® Savor® is a good option for those with good/excellent credit

The Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card is a great card for frequent diners. But, the sign-up reward is where this card shines. You can earn $300 in cash rewards after spending $3,000 on purchases within the first three months of opening their account.

How to use the Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card

You can make up for the annual fee if you dine out on a regular basis, or by using your Capital One® Savor® to buy groceries.

Why you might not want to consider Capital One® Savor®

If you don’t dine out frequently, you’d be better served with a cash back card that offers rewards in different categories.

Apply now or read our full review of the Capital One® Savor® Cash Rewards credit card.

Chase Freedom Flex℠

Apply Now On the Secure Website

Card features

Annual fee:$0.
APR range:17.24% - 25.99% Variable.
Sign-on bonus offer:$200 bonus after spending $500 on purchases in the first three months from account opening.
Rewards:5% cash back on up to $1,500 in combined purchases in bonus categories each quarter you activate, 5% cash back on travel purchases when you book through Chase Ultimate rewards®, 3% cash back on dining and drugstores, and unlimited 1% cash back on all other purchases.
Other features:Purchase Protection that covers your new purchases for 120 days against damage or theft up to $500 per claim and $50,000 per account.

Why the Chase Freedom Flex℠ is a good option for those with good/excellent credit

Chase Freedom Flex℠ is another card with a strong combination of cash bonuses and great introductory offers.

How to use the Chase Freedom Flex℠

This is another card where it’s easy to get cash back. The sign-up bonus of $200 after you spend $500 in the first three months gives you a huge discount on whatever you buy. Throw in the 5% cash back in bonus categories, plus 3% on dining and drugstore purchases and 1% on all other purchases, and this card can save you serious money in the first year, and every year thereafter.

Why you might not want to consider the Chase Freedom Flex℠

The rewards offer is well worth taking. But be careful of the 0% Intro APR on Purchases for 15 months and 0% Intro APR on Balance Transfers for 15 months. When combined with the rewards, this is the type of card that could see you running up a very large balance quickly – and one that you will be harder to pay off anytime soon.

Apply now or read our full review of the Chase Freedom Flex℠.

Chase Freedom Unlimited®

Apply Now On the Secure Website

Card features:

Annual fee:$0.
APR range:17.24% - 25.99% Variable.
0% introductory APR:15 months on purchases and balance transfers.
Intro Offer:Earn an additional 1.5% cash back on purchases (up to $20,000 in the first year) – worth up to $300 cash back!
5% cash back on travel booked through Chase Ultimate Rewards®.
3% cash back on dining and drugstore purchases.
1.5% cash back on all other purchases.
Other features:Cash rewards don’t expire and you can redeem them at any time.

Why the Chase Freedom Unlimited® is a good option for those with good/excellent credit

If you don’t want an annual fee, want great rewards, and a decent 0% intro, the Chase Freedom Unlimited® is perfect.

It’s meant for cardholders that are looking for a great card all-around.

How to use Chase Freedom Unlimited®

If you need to put a purchase on your card, the 15 month of interest free payments could help you pay it off in full quickly. Plus, you can use your card for ALL purchases and earn cash back.

Why you might not want to consider the Chase Freedom Unlimited®

Quite honestly, the Chase Freedom Unlimited® offers plenty of perks without much room for criticism. The 5% cash back on travel booked through Chase Ultimate Rewards® paired with the 3% cash back on dining and drugstores, and 1.5% cash back on all other purchases is hard to beat. AND you can earn an extra 1.5% cash back on purchases in the first year, making this an awesome all-around card.

Apply now or read our full review of the Chase Freedom Unlimited®.

Ink Business Unlimited® Credit Card

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Card features

Annual fee:$0.
APR range:15.49% - 21.49% Variable.
0% introductory APR:0% Intro APR on Purchases for 12 Months.
Sign-on bonus offer:$750 bonus cash back after you spend $7,500 on purchases in the first three months after account opening.
Rewards:Unlimited 1.5% cash back.
Other features:employee cards at no additional cost, zero liability protection.

Why the Ink Business Unlimited® Credit Card is a good option for those with good/excellent credit

The Ink Business Unlimited® Credit Card is a great all-around cash back card for small business owners. The card comes with an impressive unlimited 1.5% cash back on all purchases, along with a $0 annual fee and plenty of other perks, making it a hard card to beat for business owners.

How to use the Ink Business Unlimited® Credit Card

In order to be eligible for the bonus cash back offer, cardholders need to spend $7,500 in the first three months after opening their account. The Ink Business Unlimited® Credit Card is a great option for businesses with a good amount of general monthly expenses, or for business owners planning on making a significant purchase in the near future.

Why you might not want to consider the Ink Business Unlimited® Credit Card

If you’re not a business owner, unfortunately, you won’t be eligible for the Ink Business Unlimited® Credit Card. If you do own a business and have a lot of expenses in a particular category, like travel or office supplies, a rewards card with bonuses in those particular categories might increase your earnings.

But for business owners who want a straightforward, reliable cash back card that helps them earn while they spend, the Ink Business Unlimited® Credit Card is a great option.

Apply now or read our full Ink Business Unlimited® Credit Card review.

Summary of the best credit cards if your FICO score is between 700-749

In the table below, we summarized the main information for each of the cards we presented as the best cards if your FICO Score is between 700 and 749:

Card/Category	Annual Fee	APR Range	Sign-up Bonus Offer
Capital One Venture Rewards Credit Card	$95	17.49% - 25.49% (Variable)	75,000 bonus miles when you spend $4,000 on purchases in the first 3 months from account opening
Chase Sapphire Preferred® Card	$95	18.24% - 25.24% Variable	60,000 bonus points when you spend $4,000 on purchases in the first three months
Capital One VentureOne Rewards Credit Card	$0	16.49% - 26.49% (Variable)	20,000 bonus miles when you spend $500 on purchases in the first three months of account opening
Discover it® Miles	$0	13.49% - 24.49% Variable	Discover will match all miles earned at the end of your first year
Wells Fargo Platinum card	$0	16.49% - 24.49% Variable	None
Citi Custom Cash℠ Card	$0	16.24% - 26.24% (Variable)	$200 (or 20,000 bonus ThankYou® Points) when you spend $750 on purchases in the first three months of account opening
Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card	$95	16.24% - 24.24% (Variable)	$300 in cash rewards after spending $3,000 on purchases within the first three months of opening their account
Chase Freedom Flex℠	$0	17.24% - 25.99% Variable	$200 Bonus after you spend $500 on purchases in your first 3 months from account opening
Chase Freedom Unlimited®	$0	17.24% - 25.99% Variable	Intro Offer:Earn an additional 1.5% cash back on purchases (up to $20,000 in the first year) - worth up to $300 cash back!

*5% cash back categories have a $1,500 max spend and require quarterly activation

How we came up with this list

We used six criteria to come up with our list of the nine best credit cards if your FICO Score is 700 to 749:

Annual fee.
APR range.
0% introductory APR.
Sign-on bonus offer.
Rewards.
Other features.

The cards we selected offer the best combination of these features, even if each doesn’t offer all six.

What is good/excellent credit?
How to find the best credit cards if your FICO score is 700 to 749
The most important features of credit cards if your FICO score is between 700 and 749
What to do before applying for a credit card if your FICO score is 700 to 749
How to properly use a credit card for good/excellent credit
Tips to maintain or improve your credit
FAQs
Compare more recommended credit cards

What is good/excellent credit?

Good/excellent credit is another of those credit blocks that isn’t necessarily defined by the three major credit bureaus. Experian lists the 700 to 749 score range as floating between good and very good (but not excellent).

What factors affect your credit score?

Your credit score is comprised of five factors:payment history, amounts owed, length of credit history, new credit, and credit mix.

If your FICO Score is 700 to 749, you’re probably perfect or near-perfect in the payment history category. At worst, you may have one or two 30-day late payments in your distant past, but nothing recent.

In this credit score range, credit utilization ratio is likely to be a bigger factor. It’s the amount you owe on your credit cards, divided by your total credit card limits.

For example, if you owe $5,000 in credit card debt, and you have $20,000 in credit card limits, your credit utilization ratio was 25%. Any number below 30% is considered good.

How to find the best credit cards if your FICO score is 700 to 749

If you’re in this credit score range, the best credit cards aren’t hard to find. Nearly all types of cards will be available to you.

At this credit score range, it will be less a matter of finding cards you qualify for, and more about selecting the ones you like best.

What’s more, traditional factors, like annual fee and interest rate become less important. Credit cards in the 700 to 749 range offer the kinds of perks that can actually enable you to come out ahead in using the card. That is, the rewards and benefits will be higher than the annual fee, and even the interest expense if you make a habit of not carrying an outstanding balance.

This guide will offer nine different credit cards if your FICO Score is 700 to 749. You can simply choose the card (or cards) that offer the best combination of rewards and benefits for you.

Most important features of credit cards if your FICO score is 700 to 749

Let’s take a deeper look at the six criteria listed above.

Annual percentage rate—APR

If your FICO Score is 700 to 749 you’ll be presented with an interest rate range. Something typical would be 14.74% to 24.74%.

If your credit score is closer to 750, you may get a lower rate. If it’s just above 700, you may pay the higher rate.

The annual fee

Some cards on our list have no annual fee, but a few do. Among those that do, the maximum is $95.

Though it would be preferable to take a card with no annual fee, you have to weigh the benefits the card offers. Those benefits may be more generous on a card that has an annual fee than one that doesn’t.

0% introductory APR

This is a common feature in cards offered in the good/excellent credit range. A credit card issuer may provide a 0% APR for anywhere from six months to 18 months. It usually applies to balance transfers, but may also include purchases.

This offer will be more attractive to someone who has high interest credit card balances they want to transfer. If you don’t, it may not offer much incentive to take the card.

Sign-up bonus offer

These are very common for credit cards in the good/excellent credit range. In fact, they’re one of the main reasons consumers select one card over another.

All the cards on our list provide a sign-up bonus. Some are more generous than others, but that doesn’t make them better cards. A card with better ongoing rewards may be preferable to one with a very generous sign-on bonus offer.

Credit card rewards

These are the ongoing rewards, like 1% cash back on all purchases, or 5% cash back on select purchases.

In the second case, a credit card may offer you enhanced cash back rewards or points on certain categories. These categories usually change on a quarterly basis, and can apply to gas, groceries, restaurant meals, or other spending categories.

As attractive as sign-up bonuses are, ongoing rewards are a better reason to choose a credit card. They’re what you’ll be left with after the bonus offer has been completed.

Additional card benefits

These are the other benefits typical to credit cards. They can include collision damage waiver on auto rentals, $0 fraud liability for unauthorized charges, free credit scores, and other perks.

What to do before applying for a credit card if your FICO score is 700 to 749

Even if you’ve been in the 700 to 749 credit score range for a long time, never assume that’s still the case. Credit scores are a moving target! The score you have today will be different a month from now, and again a year from now.

For that reason, there are a few steps you should take before you even make application for a credit card.

Check your credit

You should always be monitoring your credit, at least to know if there are errors or any fraudulent activity. But it’ll be a big advantage when you’re about to apply for credit. It will give you a chance to know what your credit is before the lender does.

You can do this by using free credit score providers, and you should sign up for one if you haven’t already.

Research available cards for your credit score

The first step is to identify those cards designed specifically for good/excellent credit. You’ve already taken that step by coming to this guide.

Don’t apply for multiple credit cards

This is standard advice any time you apply for credit of any type (except mortgages). If you put in multiple applications, you can actually hurt your chance of being approved and even catapult your score back to the bad credit range.

Each lender will have access to your credit report, which will show that you’ve applied elsewhere. Those applications will show up as credit inquiries. Too many inquiries can actually drop your credit score. Maybe it won’t be by a lot, but it could be enough to put you into a bad credit score range.

Pick the card you want most, and apply for it. If you’re turned down, or you don’t like the terms, only then should you apply for another card.

Credit card features to consider if you have good/excellent credit

There are a few factors that come into play with the good/excellent credit range.

The annual fee debate

You certainly can get credit cards with no annual fee. But as discussed earlier, that doesn’t automatically make them a better choice. If ongoing rewards are more generous with a card that charges an annual fee, it might be the better choice over the card with no annual fee.

Rewards should match your spending patterns

If you’re not a frequent traveler, it will make little sense to get a card that provides generous travel rewards. As you probably won’t take advantage of them, it’ll be just another credit card.

Also, look very carefully at any qualifications for the rewards. Many credit cards in the good credit score to excellent credit score range make their most generous rewards offers on select categories. If you use those categories normally, it will make sense to take the card. But if you don’t, you won’t earn the rewards.

Cash back vs. rewards points or miles

Rewards come in three flavors:cashback, points, and miles.

Points and miles are typically associated with travel rewards. Once again, if you’re a frequent traveler, this type of rewards package will be attractive. Understand that it’s typical with travel rewards that they’re primarily earned through travel purchases, and redeemed in the same category.

If you’re not a frequent traveler, cash back rewards are definitely the way to go. You can generally earn them through regular purchase activity, and redeem them for cash, or a statement credit (which can be applied in a number of ways).

Frequent credit card use is required to take full advantage of rewards

Depending on the rewards offered, earning them can be a bit complicated. It may be easy in the first year, due to a generous sign-on bonus. But the ongoing rewards aren’t always so easy.

Take travel rewards, for example. If a travel rewards card offers two points for every $1 you spend, you’ll have to spend $1,000 per month to earn 2,000 points. In one year’s time, you can earn 24,000 points spending at that level, equal to $240 in travel purchases.

But the critical connection is being able to spend at that level every month. If you don’t normally use a credit card, you may not accumulate a meaningful number of points.

How to properly use a credit card for good/excellent credit

One of the main goals of a credit card when you’re in the 700 to 749 credit score range is to reap the benefits without doing anything that might cause your credit score to drop.

We recommend these strategies:

Pay off your balance quickly and regularly

Credit card rewards can actually enable you to earn money through your credit card usage. But if you carry a balance on your card, and have to pay an interest rate of close to 2% per month, it’s likely the rewards will be more than offset by interest expense.

To get the maximum results from the rewards, pay off your balance each and every month. That will make the rewards a pure benefit.

Charge no more than you can easily repay when the bill comes in

This really gets to the mechanics of paying off your balance each month. If you have room in your budget to pay $500 per month toward your credit card bill, then that’s as much as you should charge on it. It makes it less likely you’ll need to carry a balance.

Remember, using a credit card responsibly does not mean maxing out your available credit every month!

High-spend credit cards

Credit card issuers make the most money on people who make frequent use of their cards and carry large balances. They’ll use a combination of high credit limits, generous rewards, and a 0% APR introductory offer.

This is an outcome you must resist. If the combination of the above three benefits cause you to run your credit card balance up to $10,000, and you have an interest rate of 20%, you’ll be paying $2,000 per year in interest, at least once the 0% introductory offer term ends.

Watch out for the balance transfer trap!

A 0% introductory APR is an outstanding benefit to have, but only if you use it the right way. And the right way is to pay off any balance transferred before the 0% APR introductory term ends.

To do otherwise is to put yourself in a potential trap.

Here’s why…

Balance transfer fees. Credit cards routinely charge an upfront fee of between 3%-5% of the balance transferred. If you transfer $10,000, that will be $300 to $500, paid up front.
The 0% introductory APR could convince you to keep the balance outstanding—after all, it won’t be costing you any money.
The 0% introductory APR will end, and then you’ll be subject to the regular interest rate. It’s possible that rate will be higher than the one you’re paying on the card you transferred the balance from.

If you won’t be able to pay the balance in full within the introductory term you might want to avoid a balance transfer entirely. In that situation, it’ll just be moving debt from one credit line to another—with an interest rate reprieve in the middle.

Tips to maintain or improve your credit

As noted earlier, your good/excellent credit score isn’t a permanent feature. There are a number of events that could knock it down a few points (or more than a few points) and drop you back below 700.

We recommend these strategies to avoid that outcome (and maybe even build a higher credit score):

Monitor your credit score from now on

Credit card companies aren’t the only ones that can perform a credit check. In fact, you should do this at least on a monthly basis. That will give you an opportunity to identify any irregularities immediately.

Brand-new issues are easier to fix than those that have been sitting for a few months or years. The information will be fresh on your mind, and you’ll likely have documentation to prove your case.

Dispute any errors promptly

If there are any errors on your report, you need to dispute them immediately. Contact the creditor, open a dispute, and provide documentation supporting your claim. Have the creditor provide written confirmation of the error, then ask them to report the corrected information to all three credit bureaus.

Wait 30 days and pull your credit again. If the error still appears, write a letter to each of the three credit bureaus (Equifax, TransUnion, and Experian), and include a copy of the creditor’s letter acknowledging the error. Based on that letter, the credit bureaus can remove the error and fix your credit report.

Pay ALL your bills on-time

If your credit score is over 700, you’re probably doing this faithfully. At the same time, you should be aware that a single late payment could have a serious negative effect on your credit rating.

Set up automatic debits for any recurring payments you have. You should do this even with rent and utility payments. Though they won’t report to credit bureaus in the normal course, they will report unpaid balances. Automatic debits will eliminate that possibility.

FAQs on best credit cards if your FICO score is between 700-749

? ? Could I be declined for a credit card, even if my credit score is over 700? Unfortunately, yes. Part of it may actually have to do with credit issues. For example, if you had a bankruptcy or foreclosure 6 ½ years ago, and the credit card issuer specifically prohibits approving cards to people who have such delinquencies, you won’t be approved.Another important issue is income. If it’s is deemed either too low or too unstable, you can be declined for the card. And yes, it is possible to have both a high credit score and a low income. ? ? What’s more important—rewards or a 0% APR introductory offer? It really depends on your situation.If you have outstanding credit card balances at high interest rates, the 0% introductory offer may be more important. If you don’t, you may be more interested in the rewards. ? ? What could go wrong with a card that combines rewards and a 0% introductory offer? Sadly, a lot. Both work to incentivize running up a balance on your credit card. The 0% introductory APR will entice you to make purchases “for free’ (pay no interest). And the rewards can convince you you’re actually coming out ahead.Both will be true in the short run. But if they cause you to run up a balance, the party will be over when the introductory APR ends. Then you’ll be stuck with a high balance credit card, complete with regular interest charges. Worse, if your balance is close to being maxed-out, the rewards won’t be worth much to you anymore. ? ? How likely am I to get the lowest interest rate advertised? That depends on both the credit card issuer and your actual credit score. If the card is advertised for good or excellent credit, and your credit score 703, you may pay the highest interest rate advertised. If your score 748, you may pay the lowest. ? ? Could my credit card offer be withdrawn if my credit score drops? It is possible.Credit card disclosures contain a lot of legal fine print. There could be language in the credit card agreement that permits them to make changes, even on very little notice. Credit card issuers do monitor your credit. If you fall below a certain threshold, they could freeze your account, lower your credit limit, or take other steps to protect themselves.

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Is your credit score not between 700 and 749? Find more top credit cards for your credit score (FICO score) range:

Best credit cards for a credit score above 750
Beste Kreditkarten für einen Kredit-Score zwischen 650 – 699
Beste Kreditkarten für einen Kredit-Score zwischen 600 – 649
Beste Kreditkarten für einen Kredit-Score unter 599

Note:According to our research, these credit cards offer the best chance of approval for applicants with credit scores of 700, 701, 702, 703, 704, 705, 706, 707, 708, 709, 710, 711, 712, 713, 714, 715, 716, 717, 718, 719, 720, 721, 722, 723, 724, 725, 726, 727, 728, 729, 730, 731, 732, 733, 734, 735, 736, 737, 738, 739, 740, 741, 742, 743, 744, 745, 746, 747, 748 and 749. This does not mean guaranteed approval as credit decisions take into factors other than FICO score.

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