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Beste Kreditkarten, wenn Ihr FICO-Score zwischen 650 und 699 liegt

Kredit-Scores (auch bekannt als FICO-Scores) von 650, 660, 670, 680 und 690 liegen im Bereich von durchschnittlich bis überdurchschnittlich. Am oberen Ende dieses Bereichs kann ein FICO-Score von 675 oder höher als „gut“ angesehen werden.



Die besten Kreditkarten und die niedrigsten Zinssätze sind in der Regel für diejenigen mit hervorragenden Kreditwerten reserviert, die bei etwa 725 beginnen. Allerdings können Sie mit einer Kreditkarte mit einem Kreditwert in den hohen 600er-Bereichen immer noch ein gutes Geschäft machen.

Die besten Kreditkarten für 650-699 Credit Score im Überblick

Kreditkarte Am besten für
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte Geldprämien
Petal® 1 "No Annual Fee" Visa® Kreditkarte Guthaben aufbauen und gleichzeitig Prämien verdienen
Petal® 2 "Cash Back, No Fees" Visa® Kreditkarte Höhere Kreditlimits
Capital One Platinum-Kreditkarte Baukredit
Indigo® Mastercard® Kreditkarte Kürzliche Insolvenz



Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte

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In aller Kürze

Wenn Sie nicht über die hervorragende Bonität verfügen, die erforderlich ist, um einige der Boni zu erhalten, die andere Kreditkarten von Capital One bieten, sollten Sie die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte in Betracht ziehen. Es ist eine großartige Karte für durchschnittliche Kredite und Sie können immer noch 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe mit einer bescheidenen Jahresgebühr von 39 $ verdienen.

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

  • 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe.

  • In nur sechs Monaten automatisch für eine höhere Kreditlinie berücksichtigt werden.

  • Keine Auslandstransaktionsgebühren und eine bescheidene Jahresgebühr von 39 $.

  • Verdienen Sie jeden Tag unbegrenzt 1,5 % Cashback bei jedem Einkauf
  • Keine rotierenden Kategorien oder Limits, wie viel Sie verdienen können, und Cashback verfällt nicht für die Lebensdauer des Kontos. So einfach ist das
  • Sie werden in nur 6 Monaten automatisch für einen höheren Kreditrahmen berücksichtigt
  • Genießen Sie die Gewissheit mit $0 Fraud Liability, damit Sie nicht für nicht autorisierte Belastungen verantwortlich sind
  • Stärken Sie Ihre Kreditwürdigkeit für die Zukunft durch verantwortungsvollen Umgang mit der Karte
  • Verdienen Sie unbegrenzt 5 % Cashback auf Hotels und Mietwagen, die über Capital One Travel gebucht wurden, wo Sie die besten Preise von Capital One für Tausende von Reiseoptionen erhalten. Es gelten die Nutzungsbedingungen
  • Überwachen Sie Ihre Kreditwürdigkeit mit CreditWise von Capital One. Es ist für alle kostenlos
  • Bezahlen Sie schnell und sicher mit einer kontaktlosen Karte, ohne ein Terminal zu berühren oder Ihre Karte an einer Kasse abzugeben. Halten Sie einfach Ihre Karte über ein kontaktloses Lesegerät, warten Sie auf die Bestätigung und schon sind Sie fertig
Jährliche Gebühr 39 $ Regulärer effektiver Jahreszins 26,99 % (variabel) Einführung effektiver Jahreszins Einführung effektiver Jahreszins Käufe N/A , N/A Einführung effektiver Jahreszins Guthabenübertragungen N/A, N/A

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Petal® 1 Visa®-Kreditkarte "ohne Jahresgebühr"

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In aller Kürze

Die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Credit Card ist eine großartige Karte ohne Jahresgebühr mit einem soliden Prämiensystem für Menschen mit begrenztem oder keinem Kredit. Es meldet sich bei allen drei großen Kreditkartenbüros und Sie können ein höheres Kreditlimit zwischen 300 und 5.000 US-Dollar erzielen – stellen Sie nur sicher, dass Sie Ihre Karte verantwortungsbewusst verwenden. Die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte wird von WebBank, Mitglied der FDIC, ausgestellt.

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

  • Keine Kredithistorie erforderlich, daher perfekt für Anfänger.

  • Keine Jahresgebühr und auch keine Gebühren für Überschreitungen oder Auslandstransaktionen.

  • 2 % – 10 % Cashback bei ausgewählten Händlern.

  • 0 $ Jahresgebühr
  • Variable APRs reichen von 22,24 % bis 31,74 %
  • Kreditlimits von 300 $ bis 5.000 $
  • Verdienen Sie eine Erhöhung des Kreditlimits in nur 6 Monaten. Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
  • Keine Kreditwürdigkeit? Kein Problem. Falls berechtigt, erstellen wir stattdessen Ihren Cash Score.
  • 2 % - 10 % Cashback bei ausgewählten Händlern
  • Sehen Sie innerhalb von Minuten, ob Sie vorab genehmigt wurden, ohne Ihre Kreditwürdigkeit zu beeinträchtigen.
  • Keine jährlichen oder ausländischen Transaktionsgebühren.
  • Bauen Sie zusammen mit Hunderttausenden von Petal-Kartenmitgliedern Guthaben auf.
  • Die mobile App von Petal macht es einfach, Ihr Geld zu verwalten, Ihre Ausgaben zu verfolgen und Zahlungen zu automatisieren.
  • Petal berichtet an alle 3 großen Kreditauskunfteien
  • Keine Einzahlungen erforderlich
  • Karte ausgestellt von WebBank, Mitglied FDIC
Jährliche Gebühr 0 $ Regulärer effektiver Jahreszins 22,24 % - 31,74 % Variable Einführung effektiver Jahreszins Einführung effektiver Jahreszins Käufe N/A , Einführung effektiver Jahreszins Guthabenübertragungen N / A ,

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Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte

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In aller Kürze

Die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte ist eine großartige gebührenfreie Karte mit einem soliden Prämiensystem für Menschen mit begrenztem oder keinem Kredit. Es meldet sich bei allen drei großen Kreditkartenbüros und Sie können ein Kreditlimit zwischen 300 und 10.000 US-Dollar erzielen – stellen Sie nur sicher, dass Sie Ihre Karte verantwortungsbewusst verwenden. Die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte wird von WebBank, Member FDIC, ausgestellt.

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

  • 1–1,5 % Cashback mit zusätzlichen Cashback-Möglichkeiten.

  • Die Karte erhebt keine Jahresgebühr und es fallen auch keine Gebühren für Überschreitungen oder Auslandstransaktionen an.

  • Ein Kreditlimit zwischen 300 $ und 10.000 $ und die Möglichkeit, Ihr Guthaben aufzubauen.

  • Keine Gebühren. Keine Verspätungsgebühr, Gebühr für Auslandstransaktionen, Jahresgebühr oder sonstige Gebühr.
  • Variabler effektiver Jahreszins liegt zwischen 15,24 % und 29,24 %
  • Bis zu 1,5 % Cashback auf berechtigte Käufe nach 12 pünktlichen monatlichen Zahlungen.
  • Sofort 1 % Cashback auf berechtigte Käufe
  • 2 % - 10 % Cashback bei ausgewählten Händlern
  • Kreditlimits von 300 $ bis 10.000 $
  • Keine Kreditwürdigkeit? Kein Problem. Falls berechtigt, erstellen wir stattdessen Ihren Cash Score.
  • Sehen Sie innerhalb von Minuten, ob Sie vorab genehmigt wurden, ohne Ihre Kreditwürdigkeit zu beeinträchtigen.
  • Bauen Sie zusammen mit Hunderttausenden von Petal-Kartenmitgliedern Guthaben auf.
  • Petal berichtet an alle 3 großen Kreditauskunfteien.
  • Keine Einzahlungen erforderlich
  • Karte ausgestellt von WebBank, Mitglied FDIC
Jährliche Gebühr 0 $ Regulärer Jahreszins 15,24 % - 29,24 % Variabel Einführungs-APR Einführungs-APR-Käufe N/A, Einführungs-APR-Guthabenübertragungen N / A ,

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Capital One Platinum-Kreditkarte

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In aller Kürze

Es kann schwierig sein, eine ungesicherte Kreditkarte mit durchschnittlicher Bonität zu finden, aber die Capital One Platinum-Kreditkarte freut sich über Ihr Geschäft. Der Besitz dieser Kreditkarte wird nicht viele Vorteile haben, aber sie ist eine großartige erste Karte für junge Leute, die eine starke Kredithistorie aufbauen möchten, und es gibt keine Jahresgebühr.

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

  • Für die Genehmigung ist nur eine durchschnittliche/angemessene/begrenzte Kreditwürdigkeit erforderlich

  • In nur 6 Monaten automatisch für einen höheren Kreditrahmen in Betracht gezogen werden

  • Keine Jahresgebühr oder Auslandseinsatzentgelt

  • Keine jährlichen oder versteckten Gebühren. Finden Sie in Sekundenschnelle heraus, ob Sie genehmigt wurden
  • Sie werden in nur 6 Monaten automatisch für einen höheren Kreditrahmen berücksichtigt
  • Helfen Sie beim Aufbau Ihres Guthabens durch den verantwortungsvollen Umgang mit einer Karte wie dieser
  • Genießen Sie die Gewissheit mit $0 Fraud Liability, damit Sie nicht für nicht autorisierte Belastungen verantwortlich sind
  • Überwachen Sie Ihre Kreditwürdigkeit mit CreditWise von Capital One. Es ist für alle kostenlos
  • Erhalten Sie 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche Zugriff auf Ihr Konto mit Online-Banking von Ihrem Desktop oder Smartphone aus mit der mobilen App von Capital One
  • Bezahlen Sie schnell und sicher mit einer kontaktlosen Karte, ohne ein Terminal zu berühren oder Ihre Karte an einer Kasse abzugeben. Halten Sie einfach Ihre Karte über ein kontaktloses Lesegerät, warten Sie auf die Bestätigung und schon sind Sie fertig
  • Zahlen Sie per Scheck, online oder in einer Filiale vor Ort, alles ohne Gebühr – und wählen Sie das monatliche Fälligkeitsdatum, das für Sie am besten geeignet ist
Jahresgebühr 0 $ Regulärer effektiver Jahreszins 26,99 % (variabel) Einführung effektiver Jahreszins Einführung effektiver Jahreszins Käufe N/A , N/A Einführung effektiver Jahreszins Guthabentransfers N/A, N/A

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Indigo® Mastercard® Kreditkarte

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In aller Kürze

Die Indigo® Mastercard® Kreditkarte bietet Verbrauchern mit schlechter Bonität die Möglichkeit, eine Kreditkarte für alltägliche Ausgaben zu nutzen. Die Vorqualifizierung ist schnell und einfach und wenn Sie über das erforderliche Kreditprofil verfügen, können Sie sich möglicherweise eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr sichern. ($0–$99 Jahresgebühr).

Bewertung lesen Anforderungen an die Kreditwürdigkeit:Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit basieren auf der eigenen Untersuchung der Zustimmungsraten von Money Under 30; Wenn Sie die Mindestpunktzahl erreichen, haben Sie die besten Chancen, für die Kreditkarte Ihrer Wahl zugelassen zu werden. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit nicht kennen, nutzen Sie unser kostenloses Tool zum Schätzen der Kreditwürdigkeit, um eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, für welche Karten Sie sich qualifizieren. *Money Under 30 verwendet einen FICO 8-Score, der eine von vielen verschiedenen Arten von Kredit-Scores ist. * Ein Gläubiger kann bei der Entscheidung, ob er Ihnen einen Kredit gewährt, einen anderen Score verwenden. Schlecht 500-599 Ausreichend 600-699 Gut 700-749 Ausgezeichnet 750-850

Was uns gefällt:

  • 0 $ bis 99 $ Jahresgebühr

  • Einfacher Vorqualifizierungsprozess

  • Vorheriger Konkurs ist in Ordnung

  • Einfacher Vorqualifizierungsprozess mit schneller Antwort
  • Eine weniger als perfekte Bonität ist in Ordnung
  • Online-Service rund um die Uhr ohne zusätzliche Kosten verfügbar
  • Ungesicherte Kreditkarte, keine Kaution erforderlich
  • Der Kontoverlauf wird an die drei großen Kreditauskunfteien in den USA gemeldet
Jährliche Gebühr 0 - 99 $ Regulärer Jahreszins 24,9 % Einführungs-APR Einführungs-APR-Käufe N/A , N/A Einführungs-APR-Guthabenübertragungen N / A ,

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Eingehende Analyse der besten Kreditkarten für einen Kredit-Score von 650-699

Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte — Am besten für Geldprämien


Bewerben Sie sich jetzt auf der Secure Capital One-Website

Kartenmerkmale:

  • Jahresgebühr:39 $
  • Effektiver Jahreszins:26,99 % (variabel)
  • Prämien:1,5 % Cashback auf alle Einkäufe
  • Weitere Funktionen:$0 Betrugshaftung, kostenlose Überwachung der Kreditwürdigkeit und Vollkaskoversicherung

Warum die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Bonität ist

Die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte bietet Verbrauchern mit durchschnittlicher Bonität ein sehr attraktives Cash Rewards-Angebot. Sie können 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe verdienen, und es gibt keine rotierenden Ausgabenkategorien, bei denen Sie Ihre Aktivität jedes Quartal anpassen müssen. Die Karte beinhaltet außerdem eine Betrugshaftung in Höhe von 0 USD, eine kostenlose Überwachung der Kreditwürdigkeit und eine Vollkaskoversicherung für Mietwagen. Wenn Sie mit einem niedrigen Kreditlimit beginnen, haben Sie Anspruch auf automatische Erhöhungen, nachdem Sie nur sechs pünktliche monatliche Zahlungen geleistet haben.

So verwenden Sie die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte

Leisten Sie Ihre Zahlungen jeden Monat pünktlich, und Capital One beginnt nach nur sechs Monaten mit der Überprüfung Ihres Kreditlimits. Dadurch erhalten Sie nicht nur eine gute Kreditauskunft, sondern das Potenzial für ein höheres Kreditlimit kann Ihre Kreditauslastungsquote verbessern.

Warum Sie die Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Der größte Nachteil von Cash-Back-Kreditkarten besteht – ironischerweise – darin, dass sie dazu führen können, dass Sie mehr Geld ausgeben, als Sie es sonst tun würden. Das kann nicht nur zu Mehrausgaben, sondern auch zu einem unüberschaubaren Guthaben führen. Kartendetails anzeigen/beantragen oder unsere vollständige Überprüfung der Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte lesen.

Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte - Am besten geeignet, um Kredite aufzubauen und gleichzeitig Prämien zu verdienen


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Kartenmerkmale:

  • Jahresgebühr:0 $.
  • APR:22,24 % - 31,74 % variabel.
  • Prämien:2–10 % Cashback auf Einkäufe bei ausgewählten Händlern.
  • Weitere Funktionen:ideal für Personen mit begrenztem oder keinem Kredit.

Warum die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit ist

Anstatt sich ausschließlich nach Ihrer Kreditwürdigkeit zu richten, gibt die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte einen „Cash Score“ aus, der Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse anzeigt.

Sobald Sie genehmigt wurden und Ihre Karte haben, meldet die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte Ihre pünktlichen monatlichen Zahlungen an alle drei Kreditauskunfteien und hilft Ihnen, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, während Sie Geld ausgeben.

Die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte wird von WebBank, Mitglied der FDIC, ausgestellt.

So verwenden Sie die Petal® 1 Visa®-Kreditkarte „ohne Jahresgebühr“

Wenn Sie daran interessiert sind, Ihre Kreditwürdigkeit zu stärken, kann Ihnen die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte dabei helfen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie Ihre Rechnung jeden Monat pünktlich bezahlen, und Sie werden allmählich sehen, wie Ihre Punktzahl nach oben tickt.

Sie müssen die App auch regelmäßig überprüfen, um nach Cash-Back-Angeboten zu suchen. Sie können 2 % bis 10 % Cashback auf Ihre Einkäufe in diesen ausgewählten Kategorien verdienen.

Warum Sie die Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Credit Card vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Mit der Petal® 1 „No Annual Fee“ Visa® Kreditkarte erhalten Sie ein Kreditlimit zwischen 300 und 5.000 US-Dollar. Während die Obergrenze dieses Limits ziemlich gut ist, kannst du dieses Limit derzeit nicht nach oben aushandeln, und es wird im Gegensatz zu anderen Karten seiner Klasse nicht automatisch nach einem festgelegten Zeitraum erhöht.

Wenn sich Ihre Kreditwürdigkeit verbessert, möchten Sie vielleicht auch zu einer Karte wechseln, mit der Sie auf alle Ihre Einkäufe unbegrenztes Geld zurückerhalten, wie die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte.

Siehe Kartendetails/Antrag.

Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte – am besten für höhere Kreditlimits


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Kartenmerkmale:

  • Jahresgebühr:0 $.
  • APR:15,24 % - 29,24 % variabel.
  • Prämien:1 % - 1,5 % unbegrenztes Cashback auf alle Käufe bei pünktlicher Zahlung; 2–10 % bei ausgewählten Händlern.
  • Weitere Funktionen:Kreditrahmen von bis zu 10.000 $, keine Gebühren für Überschreitungen oder internationale Transaktionen.

Warum die Petal® 2 "Cash Back, No Fees" Visa® Kreditkarte eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit ist

Die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte ist großartig für diejenigen, die neu in der Kreditvergabe sind, da Ihr Kredit-Score nur eins ist der Faktoren, anhand derer festgestellt wird, ob Sie sich qualifizieren. Die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte verwendet auch Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse, um Ihre Kreditwürdigkeit einzuschätzen. Außerdem müssen Sie keine Anzahlung leisten, um Ihren Kreditrahmen zu sichern.

Das Beste ist, dass die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte Ihre Zahlungen an alle drei Kreditauskunfteien meldet, was es zu einer großartigen Möglichkeit macht, Prämien zu verdienen und gleichzeitig Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.

Mit der Karte erhalten Sie ein Kreditlimit von 300 bis 10.000 US-Dollar. Die Obergrenze ist ziemlich beeindruckend, besonders für diejenigen mit weniger als perfekter Kreditwürdigkeit.

So verwenden Sie die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte

Sobald Sie genehmigt wurden, rufen Sie Ihr Konto in der benutzerfreundlichen App von Petal auf und achten Sie genau auf die aktuell angebotenen Prämien. Sie können zwischen 2% und 10% Cashback verdienen, indem Sie bei bestimmten Händlern ausgeben. Aber Sie erhalten auch 1%-1,5% Cashback auf jeden Einkauf, unabhängig von der Kategorie. Um die höheren 1,5 % Cashback zu erhalten, müssen Sie lediglich 12 pünktliche monatliche Zahlungen leisten.

Wenn Sie Ihren Restbetrag jeden Monat bis zum Fälligkeitsdatum bezahlen, können Sie außerdem mit der Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit beginnen.

Warum Sie die Petal® 2 „Cash Back, No Fees“ Visa® Kreditkarte vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Wie bei vielen Kreditkarten, die sich an Personen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit richten, zahlen Sie etwas mehr Zinsen (15,24 % - 29,24 % variabel) als Karten mit strengeren Kreditanforderungen. Wenn Sie also ein Guthaben mit sich führen müssen, werden Sie eine Menge Zinskosten anhäufen.

Siehe Kartendetails/Antrag.

Capital One Platinum Kreditkarte – Beste Kreditkarte zum Aufbau von Krediten


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Kartenmerkmale:

  • Jahresgebühr:0 $
  • APR-Bereich:26,99 % (variabel)
  • Belohnungen:Keine
  • Weitere Funktionen:0 US-Dollar Haftung für Betrug und Vollkaskoschutz bei Mietwagen

Warum die Capital One Platinum Kreditkarte eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Bonität ist

Die Capital One Platinum Kreditkarte ist eine schnörkellose Kreditkarte für diejenigen am unteren Ende der durchschnittlichen Kreditwürdigkeitsspanne, die hauptsächlich daran interessiert sind, ihre Kreditwürdigkeit entweder wieder aufzubauen oder zu verbessern. Die Karte bietet keine Cashback-Prämien oder Punkte. Aber es bietet $0 Betrugshaftpflicht und Autovermietungs-Kollisionsschadenverzichtsleistungen. Außerdem fällt für diese Karte keine Jahresgebühr an.

So verwenden Sie die Capital One Platinum-Kreditkarte

Dies ist wirklich eine Karte, die für diejenigen mit fairer Kreditwürdigkeit entwickelt wurde, aber im Kreditkartenuniversum könnte sogar eine Kreditwürdigkeit in der Mitte von 600 als fair angesehen werden. Wenn Sie woanders keine Kreditkarte bekommen konnten, ist diese eine ausgezeichnete Wahl. Solange Sie Ihr Guthaben monatlich auszahlen, ist dies eine kostengünstige Möglichkeit, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, insbesondere da keine Jahresgebühr anfällt.

Warum Sie die Capital One Platinum-Kreditkarte vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Der einzige Grund, warum Sie diese Karte vermeiden könnten, ist, dass Sie sich für eine Karte qualifizieren, die auch Cashback-Prämien oder Punkte beinhaltet. Ansonsten ist es eine ausgezeichnete Karte, um Ihre Kreditwürdigkeit wieder aufzubauen oder zu verbessern. Sehen Sie sich die Kartendetails an/beantragen Sie sie oder lesen Sie unsere vollständige Überprüfung der Capital One Platinum-Kreditkarte.

Indigo® Mastercard® Kreditkarte — Beste Kreditkarte für kürzliche Insolvenz


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Kartenmerkmale:

  • Jahresgebühr:0 $ bis 99 $
  • APR-Bereich:24,9 %
  • Belohnungen:Keine
  • Weitere Funktionen:Master RoadAssist-Dienste, Reiseassistenzdienste, Master-Mietversicherung, erweiterte Garantieabdeckung und Preisschutz

Warum die Indigo® Mastercard® Kreditkarte eine gute Option für Personen mit durchschnittlicher Bonität ist

Die Indigo® MasterCard® ist großartig für diejenigen mit durchschnittlicher Kreditwürdigkeit und sogar ohne Kreditwürdigkeit! Sie müssen keine Anzahlung leisten, selbst wenn Sie eine schlechte Kreditwürdigkeit haben, und Indigo meldet sich bei allen drei Kreditauskunfteien, sodass Sie mit dem Aufbau Ihrer Kreditwürdigkeit beginnen können, sobald Sie Ihre Karte erhalten.

Schließlich können sich auch Personen mit einer kürzlichen Insolvenz für die Indigo® Mastercard® Kreditkarte qualifizieren.

So verwenden Sie die Indigo® Mastercard® Kreditkarte

Der Antragsprozess für die Indigo® Mastercard® ist schnell und einfach. Die Online-Bewerbung besteht aus wenigen Fragen. Wenn Sie Ihre persönlichen und Bankdaten zur Hand haben, können Sie sich in nur wenigen Minuten qualifizieren.

Zahlen Sie das Guthaben Ihrer Karte wie immer jeden Monat vollständig aus, und Sie können schnell Guthaben aufbauen.

Warum Sie die Indigo® Mastercard® Kreditkarte vielleicht nicht in Betracht ziehen sollten

Wir mögen es nicht, wenn Kreditkarten mit geringer Kreditwürdigkeit eine Jahresgebühr haben, und diese Karte leider schon, und sie ist mit bis zu 99 $ hoch.

Siehe Kartendetails/Antrag.

Zusammenfassung der besten Kreditkarten, wenn Ihr FICO-Score zwischen 650 und 699 liegt

In der folgenden Tabelle haben wir die wichtigsten Informationen für jede der Karten zusammengefasst, die wir als die besten Karten präsentiert haben, wenn Ihr FICO-Score zwischen 650 und 699 liegt:

Karte/Kategorie Jahresgebühr APR-Bereich Kreditlinie erhöht? Anmeldebonusangebot Belohnungen
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte 39 $ 26,99 % (variabel) Ja, nach sechs Monaten überprüft nicht zutreffend 1,5 % unbegrenztes Cashback für alle Einkäufe
Petal® 1 "No Annual Fee" Visa® Kreditkarte $0 22,24 % - 31,74 % variabel Derzeit nicht verfügbar nicht zutreffend 2 %–10 % Cashback von ausgewählten Händlern
Petal® 2 "Cash Back, No Fees" Visa® Kreditkarte $0 15,24 % - 29,24 % variabel Derzeit nicht verfügbar nicht zutreffend 1 %–1,5 % unbegrenztes Cashback auf alle Einkäufe; 2 %–10 % von ausgewählten Händlern
Capital One Platinum-Kreditkarte $0 26,99 % (variabel) Ja, nach sechs Monaten überprüft nicht zutreffend nicht zutreffend
Indigo® Mastercard® Kreditkarte 0 $ - 99 $ 24,9 % Nicht zutreffend nicht zutreffend nicht zutreffend

Wie wir auf diese Liste gekommen sind

In der Liste, die wir in diesem Leitfaden präsentieren, haben wir uns auf Karten konzentriert, die eine durchschnittliche Kreditwürdigkeit erfordern. Weitere wichtige Kartenfunktionen, die wir berücksichtigt haben, sind:

  • Vorab- und fortlaufende Prämien/Cashback.
  • Niedrige oder keine Jahresgebühr.
  • Konkurrenzfähige Zinsspanne.
  • Die Möglichkeit, Ihren Kreditrahmen zu erhöhen, wenn Ihr Zahlungsverlauf dies erfordert.
  • Weitere Kartenvorteile.

Was ist ein durchschnittlicher Kredit?

Die durchschnittliche Kreditwürdigkeit bewegt sich tatsächlich irgendwo in der unbestimmten Zone zwischen dem oberen Bereich der „fairen“ und dem unteren Ende der „guten“ Kreditwürdigkeit. Mit anderen Worten, zwischen 650 und 699.

Wenn es um Kreditkarten geht, ist die durchschnittliche Kreditwürdigkeit sehr subjektiv. One credit card company might consider it 675 to 724, while another may decide it’s 640 to 679. But it’s safe to say if you fall somewhere between 650 and 699, you’ll be considered to have average credit with most banks.

What factors affect your credit score?

Your credit score is comprised of five factors:payment history, amounts owed, length of credit history, new credit, and credit mix. When you’re in the average credit score range, your credit score can be affected by any of these five factors. In fact, your payment history may not even be a major issue. Even though your payment history is flawless, your credit score can still fall below 700 if you owe too much on your credit cards, or if you have too much new credit.

How to Find the Best Credit Cards if Your FICO score is 650 to 699

When you reach a FICO score between 650 and 699 your credit card options start to open up considerably.

One type of card that is less relevant after you reach this credit score range is a secured credit card. These cards are more suitable if your credit score is below 650, and especially when it’s below 600.

But in the average credit score range, you should be able to qualify for unsecured cards with very little effort. What you won’t find available to you (yet) are unsecured cards with the best terms on the market. For example, you won’t qualify for the lowest interest rates, nor will you be eligible for the cards with the most generous rewards programs. But you can still get a card with an adequate credit limit, and at least some cash back rewards. And if you pay your balance off monthly — as we will recommend throughout this guide — the high interest rate won’t matter so much.

The Most Important Features of Credit Cards if Your FICO Score is Between 650 and 699

Shopping for credit cards in the average credit score range is a lot more fun than it is if your score is below average. This is the range when you start to look more selectively for the perks that a card offers, rather than just settling for whatever card you can qualify for. Here are the factors we consider most important in this credit score range:

Annual Percentage Rate (APR)

In this credit score range, you start to see lower interest rates on credit cards. A card may offer 14.99% to 24.99%.

That said, the best way to avoid interest charges is to ensure that you make a monthly payment in full before your bill is due.

Jahresgebühr

There are more credit cards available in this credit score range that have either low or no annual fee. Naturally, you want to avoid an annual fee if you can. But if you’re at the lower end of the credit score range, it may be worth it to take a card with the fee, and use the credit line to improve your score. After you do, you’ll be eligible to apply for credit cards with no annual fee.

Introductory Offer

Lucrative welcome offers may start to pop up occasionally among credit cards for this credit score range. You may see them show up as bonus points or cash rewards for spending X amount within the first three months.

Another popular introductory offer — though not as common in this credit score range — is the 0% introductory offer. A credit card may offer this for the first 12 months or longer after your credit line is approved. It may be available for both balance transfers and purchases.

Credit Card Rewards

These are the ongoing rewards, like 1-1.5% cash back on standard purchases. Some credit cards may also offer you enhanced cash back rewards or points on certain spending categories. These categories usually change on a quarterly basis and can apply to gas, groceries, restaurant meals, or other spending categories.

Secured Vs. Unsecured Cards

Credit cards can be either secured or unsecured, though unsecured is by far the most common type. If your FICO score is 650 to 699, you will most likely get unsecured cards. But a brief discussion of secured cards is worthwhile, since it may apply to a few consumers in this credit score range who are unable to get unsecured cards.

Secured cards

Secured cards are just what the name implies. The amount of your credit line is typically based on the security deposit you put up. For example, if you make a $300 deposit, you’ll usually have a corresponding $300 credit limit.

Other than the security deposit, secured cards work just like unsecured cards. You run charges and make monthly payments. The payment history is reported to the major credit bureaus, which will impact your credit score. And even though there is a security deposit, you will still be charged interest on outstanding balances.

Secured cards often come with no annual fee or a very low one. Most will eventually increase your credit limit based on your on-time monthly payments. And some will convert your card to unsecured after a certain amount of time.

Unsecured cards

Naturally, no security deposit is required for unsecured cards. But the annual fee may be higher than it is for a secured card. The table below summarizes the difference between secured and unsecured credit cards:

Secured cards Unsecured cards
Make purchases on credit Ja Ja
Report to all 3 credit bureaus Ja Ja
Annual fee Usually very low (≤$35) Can be as high as $500+
Interest rate Usually 18%-30% Usually 15%-25%
Automatic credit line increases Ja On some only
Convert to unsecured Generally, yes N/A

Note:All cards on this page selected for credit scores between 650 and 699 are unsecured.

How to Properly Use a Credit Card for Average Credit

When you’re in the average credit score range, one of your main goals with any credit card should be to help you move into the good/excellent range. That will only happen with proper use of your credit card. Good practices include:

Pay Off your Balance Quickly and Regularly

In the average credit score range, it’s still very likely you’ll pay the maximum interest rate. If that interest rate is high, for example 24.99%, this will have obvious implications if you carry a balance. The interest rate will make having the card more expensive unless you diligently pay off the card balance in full each month.

Charge No More than you Can Easily Repay when the Bill Comes in

In order to be able to pay your balance in full each month, you should avoid charging more than you’ll be able to repay the next month. A credit card is not a blank check. No matter what the credit limit is, you need to set your own budget for that card. If the credit limit is $2,000, but you can afford to repay only $400 the following month, then $400 needs to be your credit limit.

Rewards can Lower the Cost of your Credit Card

One of the advantages of being in the 650 to 699 credit score range is that some cards offer rewards. If a card pays 1.5% cash back, and you charge an average of $500 per month, you’ll earn $7.50 per month or $90 per year. If you don’t carry a balance — and don’t pay interest — it’ll be like earning an extra $90 per year. What you earn in rewards/cash back will hopefully be enough to cover the annual fee, making the card essentially free to use.

Tips to Improve Your Credit

Improving your credit score is an important financial goal when you’re in the average credit score range. Moving your credit score to above 700 can bring you a lot of attractive credit offers. But to do that, you’ll have to successfully manage your credit card usage.

Monitor Your Credit Score from Now on

You don’t want to become obsessive about this, but you do need to have a general idea where your credit score is at any time. At a minimum, a serious negative change in your credit score can indicate either an error on your report or even fraudulent activity. Only by knowing what your credit score is on a regular basis will you be able to detect and deal with either situation.

Dispute Any Errors

One of the major purposes for monitoring your credit is to correct errors. If you monitor your credit on a monthly basis, you’ll detect those errors shortly after they happen. That’s important because you’ll have both better recollection of what really happened, as well as documentation. You’ll need both to correct the error.

If you do detect an error, contact the creditor immediately and dispute it. You’ll have to provide written documentation of your case. If the creditor agrees that the entry is an error, have them confirm that in writing. Also, request they report the corrected information to all three credit bureaus. Wait 30 days, then check your credit again.

If the information continues to appear on your credit report, mail a copy of the letter from the creditor to each of the credit bureaus, and request they correct the information.

Pay ALL Your Bills on Time

This should be completely obvious, but it bears repeating. A single late payment could drop your credit score 20 or 30 points. That can drop you from average to fair credit in a matter of weeks. It’s not just about repaying your creditors on time either. If you get behind with a utility company or a landlord, they may report the unpaid balance to the credit bureaus. That will also drop your credit score.

This is why it’s critical to pay all bills on time, all the time.

Pay Off Any Past Due Balances

If your credit report reflects any unpaid balances, pay them off. If you believe the balance to be an error, you’ll have to dispute it and provide written documentation of your claim. If you can’t, it’s best to pay it and be on your way. A paid collection or charge-off is always better for your credit score than an unpaid one.

Go Slow Applying for New Credit

Even once you get a credit card approved, you should let plenty of time pass before applying for another. At least six months is recommended.

Alternative Cards for People with Credit Scores Between 650 and 699

Alternative cards are less of an issue in the average credit score range than they are with fair or poor credit scores. But there may nonetheless be circumstances where you will want to have one or more of those alternative cards.

Debit Card

A debit card is basically a necessity these days because it gives you direct access to your bank account. It’s also an excellent way to manage your finances. You can’t spend any more than you have in your account, which puts a natural limit on spending. And if nothing else, having a debit card will reduce your dependence on your credit card. That will help to avoid running up your credit card balance.

A debit card doesn’t help you build credit

As valuable as debit cards are, their use is not reported to the credit bureaus. These are strictly financial management tools and not credit builder cards.

A debit card can help you manage your finances

This is probably the most important benefit of having a debit card. If you maintain your budget primarily through your checking account, the account balance will serve as a natural limit on your debit card spending.

Prepaid Cards

From a standpoint of having a credit card-like card, prepaid cards are usually not necessary if your credit score is at least 650. But they do have a purpose and may be worth considering.

How Do Prepaid Cards Work?

Prepaid cards are available everywhere these days. You buy a card by adding a certain amount of money to it. The amount of money you add is your spending limit. You’ll pay a small fee for the purchase of the card. You can then use the prepaid card the same way you would a credit or debit card.

You can add money to a prepaid card on an ongoing basis by recharging it, which will typically require the payment of a small fee each time.

The Benefits and Limitations of Prepaid Cards

The two biggest limitations of prepaid cards are:

  • They do nothing to improve your credit score
  • They have to constantly be recharged

But they have one benefit that’s not available with either credit cards or debit cards. When you use a prepaid card, it leaves no record of account information. That virtually eliminates the possibility of identity theft. They’re well-suited to making purchases online, or even in person with vendors you don’t entirely trust. You can make your purchase, and not have to worry about leaving a paper trail behind.

But the absence of a paper trail points to another disadvantage. Prepaid cards lack the type of buyer protection benefits available with debit cards and especially with credit cards.

Store Charge Cards

If your FICO score is 650 to 699 you shouldn’t have too much trouble getting general credit cards. But if the credit limit on your card is on the low side, you may want to supplement it with a store card.

How store cards work

Store cards are issued by individual merchants. You may have a credit card issued by Sears, JCPenney, Macy’s, or other retailers, but they’re not credit cards in the usual sense. They can only be used to charge purchases through that merchant. You will not be able to use the card to make other purchases, like groceries and gas.

Are store cards a good idea?

Store cards can make sense if you do a lot of business with the card’s issuing merchant. But they’re subject to all the limits of general credit cards. For example, you should avoid carrying a balance, as interest rates on store cards can be excessive.

The Advantages and Disadvantages of Debit, Prepaid, and Store Cards

Debit cards Prepaid cards Store cards
Require credit approval? Limited Nein Yes
Report to credit bureaus? No Nein Yes
Will improve your credit score? No Nein Possibly
Purchases subject to interest charges? No No Yes



FAQs

? ? How can I raise my credit score to 800? Pay on time, every time . You’re probably aware that missing a credit card payment is bad for your credit, but so is a late payment. Make sure you pay your credit card bill on time every month. Keep your utilization ratio low . Experts advise that you keep your credit utilization ratio below 30% to maintain a healthy credit score and below 10% if you want an excellent credit score. Pay often . Making frequent payments is an effective way to keep your balance low. Dispute any issues . It’s important that you check your credit score regularly so you can identify any issues. If an issue does arise make sure that you dispute it immediately. Don’t go overboard on inquiries . If you want to hit the 800, don’t apply for multiple credit cards or loans at the same time. Multiple hard inquiries in a short period of time can hurt your credit. Be patient . If you’ve ever missed a payment or have another blip on your credit score, it will be there for seven years. Achieving a credit score of 800 will be difficult until this expires off of your credit history. ? ? Is it better to close a credit card or leave it open with a zero balance? It’s usually better to leave a credit card with a zero balance open because closing it will reduce your credit utilization ratio. By closing the credit card, you will reduce the total available amount of credit you have which can then increase your utilization ratio. ? ? Will applying to more than one credit card hurt my credit score? Applying for more than one credit card in a short amount of time can hurt your credit score. When you apply for multiple cards, it can signal to lenders that you are a riskier borrower. To be strategic it’s a good idea to space out your applications by six months to allow time for your credit score to come back up after the inquiry. ? ? What debt should I pay off first to raise my credit score? Start with your highest interest debts. Credit cards typically have some of the highest interest, so carrying these balances can be detrimental to your credit score. When it comes to which credit cards you should pay off first, start with your lowest balance credit card (regardless of interest rate) and pay it off. Once your lowest debt card is paid, move on to the card with the next lowest balance.This method of debt repayment can help to improve your credit card score quickly. Each time you pay off a credit card in full, you will reduce your credit utilization ratio for that card and, you will reduce the total number of accounts you have with outstanding balances. Don’t forget to pay the minimum balance on all of your credit cards throughout your debt repayment journey. ? ? Is it better to pay off a credit card in full? It is better to pay your credit card off in full rather than carrying a balance. This is true for a few reasons. When you carry a credit card balance you will have to make interest payments. These payments can add up over time.When you pay your credit card in full this can help to reduce your credit utilization ratio for that credit card. Paying in full also reduces the total number of accounts that are open with outstanding balances. Both of these things can help to improve your credit score.


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