Nachlassplanung:Ein Leitfaden zum Verfassen eines Testaments mit rechtlicher Überprüfung

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Sterben ist für die meisten Menschen das Letzte, woran sie denken wollen, aber Ihre Lieben könnten großen Schaden erleiden, wenn Sie keine angemessene Nachlassplanung durchführen. Wenn Sie ohne Testament ohne Testament sterben, geht Ihr Eigentum gemäß den Gesetzen des Bundesstaates auf andere über. Ohne ein einfaches Testament werden Freunde und Familienangehörige, die nicht sehr eng mit Ihnen verwandt sind, höchstwahrscheinlich nichts von Ihrem Eigentum erhalten.

Was Sie in Ihr Testament aufnehmen sollten

Beginnen Sie mit einem klaren Verständnis dessen, was Sie besitzen. Erstellen Sie eine Bestandsaufnahme Ihres persönlichen Eigentums und Vermögens, einschließlich der Dinge, die vielleicht nicht viel Geld wert sind, die Sie aber aus sentimentalen Gründen einer bestimmten Person schenken möchten. Durchsuchen Sie Ihre Unterlagen und Computerdateien, um sicherzustellen, dass Sie für jeden Vermögenswert über korrekte und aktuelle Rechtsdokumente mit Konto- und Policennummern verfügen.

Der Zweck des Verfassens eines Testaments besteht darin, sicherzustellen, dass Ihr Nachlass so geregelt wird, wie Sie es wünschen. Deshalb sollten Sie sehr darauf achten, dass Sie auf Details achten, die verhindern, dass jemand das Testament anfechten oder anfechten kann, wenn es dem Gericht zur Nachlassverhandlung vorgelegt wird.

Dazu gehören keine Vermögenswerte, die kraft Gesetzes auf eine lebende Person übergehen, wie z. B. Lebensversicherungen oder Altersvorsorgekonten mit benannten Begünstigten, Bankkonten mit Verbindlichkeiten im Todesfall und Immobilien, die Sie gemeinsam mit einer anderen Person mit Hinterbliebenenrecht besitzen. Diese Vermögenswerte werden außerhalb des Nachlassverfahrens direkt an die genannten Personen weitergegeben.

Entscheiden Sie nun, an wen Sie Ihr Nachlassvermögen nach Ihrem Abgang weitergeben möchten. In einigen Bundesstaaten können Sie ein separates Dokument, ein sogenanntes Anweisungsschreiben, erstellen, das zu Ihrem Testament passt und Vermögenswerte einzelnen Personen zuordnet, komplett mit identifizierenden Informationen für jede Person.

Wenn Sie Eltern sind, sollten Sie auch einen Vormund für Ihre minderjährigen Kinder benennen. Wenn Sie diese Bestimmung nicht in Ihr Testament aufnehmen, entscheidet das Gericht, bei wem sie zusammenleben. Das Gleiche gilt für die Benennung eines Testamentsvollstreckers, der Ihren Nachlass durch das gerichtliche Nachlassverfahren führt. Das Gericht ernennt einen persönlichen Vertreter, der die Rolle ausfüllt, wenn Sie niemanden benennen. Es könnte jemand sein, den Sie lieber nicht mit Ihren Angelegenheiten beauftragen möchten.

Achten Sie auf Details

Der Zweck des Verfassens eines Testaments besteht darin, sicherzustellen, dass Ihr Nachlass so geregelt wird, wie Sie es wünschen. Daher sollten Sie sehr darauf achten, dass Sie auf Details achten, die verhindern, dass jemand das Testament anfechten oder anfechten kann, wenn es dem Gericht zur Nachlassverhandlung vorgelegt wird. Dies beginnt damit, dass Sie absolut klarstellen, dass Sie und niemand anderes Ihr eigenes Testament verfasst haben. Es ist nicht erforderlich, dass Sie Informationen wie Ihre Sozialversicherungsnummer angeben, aber diese Informationen verleihen dem Dokument Authentizität.

Geben Sie Ihr Geburtsdatum an, um sicherzustellen, dass Sie über 18 Jahre alt sind, was in den meisten Staaten vorgeschrieben ist. Geben Sie an, dass Sie ebenfalls „gesunden Verstandes“ sind und dass Sie beabsichtigen, dass das Dokument Ihr letzter Wille und Ihr Testament sein soll.

Vergessen Sie nicht, Ihr Testament zu unterschreiben und zu datieren. Ansonsten ist es ein wertloses Stück Papier. Nummerieren Sie die Seiten, nicht nur „1, 2 und 3“, sondern „Seite 1 von 3, Seite 2 von 3 und Seite 3 von 3“. Dadurch wird dem Nachlassgericht gewährleistet, dass ihm das vollständige Dokument vorliegt.

Die Bedeutung einer anwaltlichen Überprüfung

Die Nachlassgesetze in verschiedenen Bundesstaaten können sehr unterschiedlich sein. Sie möchten sicher sein, dass Ihr Testament den Regeln Ihres Wohnortes und Ihres Eigentums entspricht. Am besten lassen Sie es daher von einem Anwalt prüfen, um sicherzustellen, dass es vor Gericht Bestand hat.

Unabhängig davon, ob Sie ein Online-Testament erstellen oder eine Vorlage verwenden, benötigen Sie Zeugen für Ihr Testament. Dabei handelt es sich um Personen, die Ihnen beim Unterschreiben zuschauen und bestätigen können, dass Sie bei der Unterzeichnung augenscheinlich bei klarem Verstand waren. Die Anzahl der erforderlichen Zeugen variiert je nach Bundesstaat und auch die Frage, ob sie das Testament in Ihrer Gegenwart unterzeichnen müssen. Möglicherweise müssen Sie sogar dafür sorgen, dass die gesamte Unterzeichnung in Anwesenheit eines Notars erfolgt. In einigen Staaten ist es keinem Ihrer Begünstigten gestattet, als Ihr Zeuge aufzutreten.

Ein Anwalt vor Ort weiß, wo Ihr Staat bei diesen und anderen Problemen steht, und kann Sie entsprechend beraten. Der Wert einer kleinen Rechtsberatung kann nicht hoch genug eingeschätzt werden.

Was tun mit Ihrem Testament?

Okay, du bist fertig. Oder bist du? Wenn Sie sich bei irgendetwas unsicher sind, lassen Sie es von einem Anwalt prüfen. Bewahren Sie die fertige Kopie Ihres Testaments unbedingt an einem sicheren Ort auf, an dem Sie darauf zugreifen können … und teilen Sie Ihren Lieben mit, wo sich dieser Ort befindet. Ein Bankschließfach ist möglicherweise nicht die beste Option, wenn niemand außer Ihnen Zugriff auf das Schließfach hat. Ihre Familienangehörigen müssten beim Gericht einen Antrag auf Anordnung der Öffnung stellen.

Ein Anwalt ist möglicherweise bereit, dass seine Anwaltskanzlei das Dokument für Sie aufbewahrt. In einigen Bundesstaaten können Sie Ihr Testament sogar vor Ihrem Tod beim Nachlassgericht einreichen, damit es zu gegebener Zeit leicht zugänglich ist.