So übertragen Sie 529 Pläne

Die Übertragung Ihres bestehenden 529 College-Sparplans auf einen anderen 529-Plan ist relativ einfach, sobald Sie den Papierkram in Ordnung haben. Es kann einige Zeit dauern, die verfügbaren 529 Pläne zu recherchieren und den Plan zu finden, der am besten zu Ihren Anlagebedürfnissen passt. Stellen Sie sicher, dass der Plan, den Sie übertragen möchten, berechtigt ist.

Übertragung von 529 College-Sparplänen

Schritt 1

Vergewissern Sie sich, dass das Konto, das Sie übertragen möchten, berechtigt ist. Sofern Sie nicht auch den Begünstigten ändern, die meisten Pläne beschränken Sie auf eine Überweisung alle 12 Monate. Wenn Sie den Begünstigten wechseln, In der Planbeschreibung Ihres aktuellen Plans erfahren Sie, ob Sie das Konto in weniger als 12 Monaten übertragen können.

Schritt 2

Wählen Sie den neuen 529-Plan aus, den Sie öffnen möchten. Die Pläne variieren stark von Staat zu Staat. Jeder hat unterschiedliche Anlagemöglichkeiten und Gebührenstrukturen. Wählen Sie den Plan, der am besten zu Ihren Anlagebedürfnissen passt und die niedrigsten Gebühren hat.

Schritt 3

Eröffnen Sie das neue 529-Konto und reichen Sie die erforderlichen Überweisungsunterlagen ein. Der alte 529-Plan sollte das Konto direkt auf den neuen Plan übertragen können, als direkter Überschlag bekannt. Sehr wenige Pläne, wenn überhaupt, besteht darauf, Ihnen einen Scheck zuzusenden, den Sie dann für den neuen Plan einreichen würden.

Spitze

Nehmen Sie sich die Zeit, um nach dem besten Plan für Ihre Anlagebedürfnisse zu suchen. Anlageoptionen und Gebühren variieren mit jedem Plan. Sehen Sie sich den 529-Plan Ihres Bundesstaates an. Viele bieten den Bewohnern besondere Anreize, wie ein Steuerabzug für Beiträge oder ein Matching-Fonds-Programm.

Warnung

529 Pläne sind nur alle 12 Monate übertragbar. Wählen Sie die Investitionen für Ihren 529-Plan sorgfältig aus. Investitionen können nur alle 12 Monate geändert werden. Wie bei jeder anderen Anlage, die Aktien beinhaltet, Fesseln, oder Investmentfonds, 529 Pläne können an Wert verlieren. Die Investitionen sollten konservativer sein, da Sie dem Zeitpunkt näher kommen, zu dem Sie das Geld tatsächlich benötigen. Wenn der alte 529-Plan anstelle des neuen 529-Kontos einen Scheck an Sie sendet, Senden Sie den Scheck unbedingt umgehend weiter. Andernfalls, Es können steuerliche Folgen entstehen, inklusive 10 Prozent Strafe.

Dinge, die du brauchen wirst

• Vorhandene 529 Kontoinformationen, inklusive der Kontonummer

• Transferpapiere für den neuen 529-Plan