Bleiben Sie auf Kurs mit einem Sommer-Portfolio-Review

Der Sommer ist traditionell eine Zeit des Spaßes, Familienurlaub und ein entspannteres Leben. Aber zwischen den Baseballspielen und Grillabenden, Es ist eine gute Idee, Ihren Finanzplaner wegen einer Portfolioüberprüfung zur Jahresmitte zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagestrategien weiterhin auf dem richtigen Weg sind, um Ihnen zu helfen, Ihre langfristigen Ziele zu erreichen.
Benchmarking-Fortschritt

Im ersten Halbjahr 2006 wurde Die Volatilität an den Finanzmärkten war so hoch wie seit mehreren Jahren nicht mehr. da Anleger auf der ganzen Welt misstrauisch gegenüber den Auswirkungen höherer Zinssätze und Anzeichen einer wiederauflebenden Inflation wurden. Der Dow Jones Industrial Average erreichte Anfang Mai bis auf 100 Punkte ein Allzeithoch. aber schnell umgekehrter Kurs. Aufstrebende internationale und aufstrebende Märkte, sowie weißglühende Warenspiele, fiel noch stärker.

Die Auswirkungen von Peitschenmärkten auf Ihre Anlagerenditen sind wahrscheinlich kaum zu ignorieren. und obwohl es sinnvoll ist, die Wertentwicklung Ihrer Anlagen anhand geeigneter Marktbenchmarks zu messen, Dies ist nur ein kleiner Teil des Überprüfungsprozesses.

?Deutlich, Ihre Gesamtrendite und die relative Performance sind von Bedeutung, ? sagt Monte Fitch, GFP?, ein Finanzplaner bei Lincoln Financial Advisors in Irvine, Calif. ?Bedenken Sie jedoch, dass die wichtigsten Benchmarks die Ziele sind, die wir in Ihren Gesamtfinanzplan eingebaut haben und die uns dabei helfen, Ihre Fähigkeit zu bewerten, Ihre Ziele zu erreichen.?

Asset-Allokationen prüfen
Wichtiger als das Auf und Ab einzelner Anlagen zu verfolgen, sagt Fitch, prüft, wie genau die aktuelle Zusammensetzung Ihres Portfolios mit Ihrer angestrebten Vermögensallokation und Neugewichtung übereinstimmt, Falls benötigt. Hat sich eine Anlageklasse besser entwickelt als andere, Sie sollten Gewinne mitnehmen und Kapital in Underperformer investieren. Eine regelmäßige Neugewichtung trägt dazu bei, dass Ihre Allokation Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz entspricht.

Es kann verlockend sein, Ihre Vermögensallokation zu optimieren, indem Sie taktische Veränderungen in bestimmte Marktsektoren vornehmen, von denen Sie glauben, dass sie andere übertreffen. oder in Bargeld wechseln, wenn die Märkte schwach sind. Aber der Versuch, den Markt zu timen, führt häufiger zu Schmerzen als zu Gewinnen.

?Es liegt in der Natur des Menschen, den Markt zu übertrumpfen, aber das Timing ist nur im Nachhinein einfach, ? sagt Fitch. ?Um erfolgreich zu sein, Sie müssen zweimal richtig liegen? Entscheiden Sie, wann Sie aussteigen und wann Sie wieder einsteigen. Vielleicht ist es besser, wenn Sie einfach das Rauschen kurzfristiger Marktschwankungen herausfiltern und mit einem gut diversifizierten Portfolio auf Kurs bleiben.?

Blick auf langfristige Ziele
Der Zeitpunkt, an dem Sie Ihre Zuteilung anpassen müssen, ist, wenn sich Ihre persönliche Situation oder Ihre finanziellen Ziele geändert haben, sagt Fitch. Vielleicht haben Sie kürzlich ein Geschäft verkauft oder die Geburt eines Kindes gefeiert. Vielleicht erwägen Sie den Kauf eines neuen Ferienhauses oder einer Mietimmobilie, oder Ihre Pensionspläne beschleunigt haben. Ihr Finanzplaner kann Ihnen helfen, die Auswirkungen dieser Entwicklungen auf Ihre bestehenden Anlagestrategien einzuschätzen und Änderungen vorzuschlagen, die Ihnen helfen, Ihre neuen Ziele zu erreichen.

Ein Rückblick zur Jahresmitte ist auch ein guter Zeitpunkt, um Ihre Vision für die Nachlass- und Nachlassplanung zu untersuchen. Irgendwann, Sie stellen möglicherweise fest, dass Ihr Vermögen ausreicht, um Ihren gewünschten Lebensstandard für den Rest Ihres Lebens zu erhalten.

?Wenn Sie diesen Punkt erreichen, das treibende Anliegen ist nicht so sehr der Vermögensaufbau, aber entscheiden, wie man es am besten bewahrt und überträgt, ? sagt Fitch. ?Bei der Nachlassplanung geht es darum, heute Entscheidungen zu treffen, die sich darauf auswirken, wohin Ihr Geld fließt, wenn Sie weg sind? für wohltätige Zwecke oder Erbschaftssteuern.?

Während Ihres Halbjahresrückblicks Vielleicht möchten Sie Schenkungsstrategien und Trusts besprechen, die dazu beitragen können, die Auswirkungen von Erbschaftssteuern zu minimieren und sicherzustellen, dass Ihre Vision für Ihr Erbe Wirklichkeit wird.

Eine Portfolioüberprüfung mit Ihrem Finanzplaner kann Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob Ihre Investitionen auf dem richtigen Weg sind, um Ihre Ziele zu erreichen.

Sprechen Sie mit Ihrem Finanzplaner über:

• Wie Ihr Portfolio im Vergleich zu geeigneten Benchmarks abschneidet.
• Alle Aktualisierungen oder Änderungen Ihrer persönlichen oder geschäftlichen Situation.
• Welche Arten von Anpassungen Sie möglicherweise vornehmen müssen, um Ihre Ziele zu erreichen.

CRN200606-1008547

Von Lincoln Financial Advisors Corp. angebotene Wertpapiere, ein Makler-Händler. Anlageberatungsdienste, die von Lincoln Financial Advisors oder Sagemark Consulting angeboten werden, eine Abteilung von Lincoln Financial Advisors, ein registrierter Anlageberater. Versicherung, die von Lincoln-Tochtergesellschaften und anderen feinen Unternehmen angeboten wird. Lincoln Financial Group ist der Marketingname der Lincoln National Corporation und ihrer Tochtergesellschaften. Es ist nicht unsere Position, Rechts- oder Steuerberatung anzubieten.