Lehren aus dem Jahr 2010:Wie man 1.000 US-Dollar für langfristiges Wachstum investiert

In den letzten Jahren erlebten die Märkte eine wilde Fahrt. Der Goldpreis ist auf Rekordhöhen gestiegen. Bitcoin wird über 100.000 US-Dollar (ca. 150.000 AUD) gehandelt, auf einem Niveau, das einst undenkbar schien.

Der Hype um künstliche Intelligenz (KI) hat den Tech-Aktien einen Höhenflug beschert. Der US-Chiphersteller Nvidia ist mehr wert als der gesamte australische Aktienmarkt zusammen.

Offensichtlich sagt uns das nichts über die zukünftige Entwicklung dieser Investitionen. Mittlerweile gibt es sogar weit verbreitete Bedenken, dass KI-Investitionen eine Blase antreiben könnten.

Wenn Sie jedoch eine Zeitmaschine hätten, wie könnten Sie dann am besten zurückgehen und etwas Geld investieren?

Wir haben die Zahlen einer Reihe beliebter Anlageoptionen ausgewertet, um zu sehen, wie sie sich seit 2010 entwickelt haben. Die Ergebnisse könnten Sie überraschen.

Die Reichweite ist atemberaubend

Stellen wir uns vor, 1.000 A$ hätten im Jahr 2010 ein Loch in Ihre Tasche gebrannt.

Die globale Finanzkrise war noch in aller Munde und die Investmentwelt war eine andere. Aber vielleicht hatten Sie gerade eine Steuerrückerstattung erhalten oder Ihr altes Auto verkauft. Wo hätten Sie also das Geld anlegen sollen?

Mittlerweile könnten diese 1.000 US-Dollar irgendwo zwischen 1.428 US-Dollar wert sein, wenn Sie sie auf einem Sparkonto belassen würden, bis hin zu unglaublichen 466,8 Millionen US-Dollar, wenn Sie in Bitcoin investiert hätten.

Kryptowährung ist ein kleiner Sonderfall, daher kommen wir später darauf zurück.

Der australische Aktienmarkt lieferte solide Renditen. Eine Investition in den ASX 200 – die 200 größten an der Australian Securities Exchange (ASX) notierten Unternehmen – hätte aus 1.000 US-Dollar 3.446 US-Dollar gemacht (mit reinvestierten Dividenden). Das entspricht einer Gesamtrendite von 245 %.

Eine Anlage in Gold, das oft als „sicherer Hafen“ angesehen wird, hätte 4.201 US-Dollar eingebracht.

Dann kommt das Besondere:US-Aktien. Eine Investition in den S&P 500 hätte aus 1.000 US-Dollar 10.851 US-Dollar gemacht – mehr als das Dreifache der Rendite australischer Aktien.

US-Superstars – die „Magnificent Seven“

Selbst diese bemerkenswerte Zahl verblasst neben einer konzentrierteren Wette – den „Magnificent Seven“-Technologieaktien – Apple, Microsoft, Alphabet (Eigentümer von Google), Amazon, Meta (Eigentümer von Facebook), Tesla und Nvidia.

Diese Aktien machen mittlerweile etwa 40 % des S&P 500-Index aus und haben einen Großteil seiner jüngsten starken Performance vorangetrieben.

Wir können ihre Leistung nicht bis zum Jahr 2010 messen, da Meta (Facebook) erst 2012 öffentlich am US-Aktienmarkt notiert wurde.

Mithilfe der Bloomberg-Daten können wir jedoch ihre Performance als Aktienkorb seit 2015 zuverlässig verfolgen. Von diesem Zeitpunkt an hätte eine Investition in diese Aktien aus denselben 1.000 US-Dollar bis heute 26.074 US-Dollar gemacht.

Das ist fast zweieinhalb Mal besser als der breitere S&P 500 seit 2010 und mehr als das Siebenfache der Leistung des ASX 200.

Die Outperformance der Magnificent Seven verdeutlicht, warum die allgemeine Stärke der US-Aktien nicht nur darauf zurückzuführen ist, dass US-Unternehmen bessere Investitionen darstellen, sondern auch darin, welche Sektoren und Unternehmen in diesem Zeitraum die globalen Innovationen und Marktrenditen dominierten.

Die Nvidia Corporation hat derzeit einen Wert von etwa 4,5 Billionen US-Dollar (6,9 Billionen AUD). Chiang Ying-ying/AP

Der Währungseffekt, der die Rendite steigerte

Der S&P 500 hätte Ihnen über einen Zeitraum von 15 Jahren in US-Dollar mit reinvestierten Dividenden mehr als 600 % eingebracht. Das ist beeindruckend, aber wenn man die US-Dollar-Rendite in australische Dollar umrechnet, erhält man eine Rendite von 985 %.

Das liegt daran, dass der australische Dollar von der Parität zum US-Dollar im Jahr 2010 auf nun etwa 65 US-Cents gefallen ist. Das ist eine Abwertung von 35 %, die die Rendite von US-Investitionen in die Höhe trieb.

Jeder US-Dollar an Gewinnen wird heute in deutlich mehr australische Dollar umgewandelt als im Jahr 2010.

Der Krypto-Realitätscheck

Lassen Sie uns abschließend den Elefanten im Raum ansprechen. Theoretisch hätten die investierten 1.000 A$, als Bitcoin Ende 2010 bei etwa 37 australischen Cent gehandelt wurde, inzwischen auf etwa 466,8 Millionen US-Dollar angewachsen sein können. Das ist eine satte Rendite von 46.682.249 %.

Allerdings standen Kryptowährungsinvestoren in diesem Zeitraum vor enormen Herausforderungen. Sie mussten sich in einem Markt mit einer katastrophalen Ausfallrate zurechtfinden, in dem fast 40 % aller Münzen von 2014 bis 2021 dekotiert wurden – meist mit einem Gesamtverlust von 100 %.

Obwohl Bitcoin widerstandsfähiger zu sein scheint als andere Kryptowährungen, hat es starke Volatilität überstanden. Zwischen 2010 und 2015 kam es zu jährlichen Preisschwankungen von über 100 %.

Zusammenbrüche von Kryptowährungsbörsen – wie der Ausfall von Mt. Gox im Jahr 2014, der zum Verlust von 850.000 Bitcoin führte – verdeutlichen die Schwachstellen in der Krypto-Infrastruktur.

Ernüchternde Nachrichten für Sparer

Hier ist die ernüchternde Nachricht:Wenn Sie Ihr Geld auf einem typischen Sparkonto belassen hätten, wäre es auf nur 1.428 US-Dollar angewachsen. Das ist nur ein Wachstum von 45 % über 15 Jahre.

Sparkonten zahlten angemessene Zinsen (obwohl der Zinssatz gesunken war), bis die Sparzinsen aufgrund der COVID-Pandemie auf nur noch 0,5 % sanken.

Wenn man die Inflation berücksichtigt, hat das Geld auf Sparkonten tatsächlich an Kaufkraft verloren.

Was das heute bedeutet

Ein Anleger, der 1.000 US-Dollar in US-Aktien im Wert von 10.851 US-Dollar verwandelte, diversifizierte einfach international, hielt sich über mehrere Krisen hinweg und profitierte sowohl vom Vermögenszuwachs als auch von der Währungsabwertung.

Sie brauchten kein perfektes Timing oder Insiderwissen, sondern nur Geduld und Perspektive. In einer Zeit beispielloser Marktkonzentration ist dieser geduldige, diversifizierte Ansatz wichtiger denn je.

Bei der besten Anlagestrategie geht es nicht darum, den nächsten Bitcoin zu finden. Es geht darum, ein Portfolio aufzubauen, das Erträge überall auf der Welt erzielt.

Haftungsausschluss:Dieser Artikel dient nur allgemeinen Informationen und ist nicht als Finanzberatung gedacht. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden.