Was ist ESG-Investitionen? Hier ist alles, was Sie wissen möchten

Klimanotstand war das Wort von 2019 und Coronavirus wäre wahrscheinlich das Wort von 2020.

Beides sind alarmierende Krisen, und Krisen neigen dazu, Trends voranzutreiben. Die globale Unsicherheit und die menschliche Verwundbarkeit haben zweifellos die Einbeziehung von Umwelt-, Social and Governance (ESG) investieren in den Mainstream.

ESG-Investitionen waren bisher nur eines von allen Themen. Jetzt, die Szenarien haben sich geändert und der Zusammenhang zwischen Materialrisiko und Rendite wird für Anlageentscheidungen entscheidend.

ESG-Investitionen und Nachhaltigkeit sind nicht nur schicke Worte. Die Auswirkungen des Ignorierens des Nachhaltigkeitsaspekts eines Unternehmens haben erhebliche und nachhaltige Auswirkungen auf das Unternehmen. die Investoren und alle anderen Stakeholder.

ESG ist ein zusätzliches Toolkit, um die Unternehmen nach qualitativen Aspekten zu analysieren, die im Abschluss oft übersehen werden. Es ist unmöglich, die Auswirkungen des Klimawandels in der Bilanz oder die Bedeutung der Geschäftsethik in einer Gewinn- und Verlustrechnung zu quantifizieren.

Die globale Pandemie von 2020 hat uns die Augen geöffnet, um das Unternehmen nicht nur nach seiner finanziellen Leistung, sondern auch nach seiner Nachhaltigkeit und Langlebigkeit zu bewerten. ESG-Analyse, deshalb, kann nicht mehr auf Sparflamme bleiben. Aber was investiert ESG?

ESG steht für Umwelt, Soziales und Governance. Jedes Unternehmen, das heute gut abschneidet und hofft, diesen Fortschritt in Zukunft aufrechtzuerhalten, wird größtenteils ESG-konform sein. ESG-Fonds sind Portfolios, die in Aktien investieren, Anleihen von Unternehmen, die nach Umwelt-, soziale und Governance-Faktoren.

Diese Unternehmen oder Aktien durchlaufen strenge Nachhaltigkeitstests, um die ESG-Kriterien zu erfüllen.

ESG-Faktoren geben Aufschluss über die Qualität der Unternehmensführung, Kultur, Risikoprofil, und andere Eigenschaften.

Wenn Sie in Unternehmen investieren möchten, die Nachhaltigkeitsagenden verfolgen und umweltbewusst sind, dann könnte Sie der ESG-Fonds interessieren. In diesem Artikel, Wir werden mehr darüber behandeln, was Sie als Anleger über ESG-Fonds wissen sollten. Weiter lesen!

Aufschlüsselung von ESG

Ein Unternehmen wird als ESG-konform bezeichnet, wenn es alle Bedingungen der Umwelt-, soziale und staatliche Maßstäbe. ESG-Fonds bewerten diese Unternehmen streng und wählen nur Aktien von Unternehmen für das Portfolio aus, die im eigentlichen Sinne ESG-konform sind.

1. Das E von ESG

E steht für die Umwelt., im Wesentlichen auf die Erhaltung und Erhaltung der natürlichen Ressourcen abzielen.

Indien nimmt den Klimawandel und die Kontrolle der Umweltverschmutzung ernster als je zuvor, ein Unternehmen, das Best Practices für den Umweltschutz in der Umgebung seiner Fabriken und Arbeitsplätze hat, ist weniger wahrscheinlich von Vorschriften betroffen, die Werksschließungen erzwingen könnten, usw. im Vergleich zu denen, die die Auswirkungen ihres Geschäfts auf die Umwelt nicht berücksichtigen.

Neben regulatorischen, Für Unternehmen ist es unerlässlich, umweltfreundlichere Praktiken anzuwenden, während sie gleichzeitig für die Erhaltung und den Erhalt der Umwelt und unserer Ressourcen auch für zukünftige Generationen tätig sind.

Es ist sicher zu sagen, dass „E“-bewusste Unternehmen nicht nur einen guten Zweck am Herzen haben, sondern auch von regulatorischem Fehlverhalten abgeschirmt bleiben und somit gutes Potenzial aufweisen.

2. Das S von ESG

S steht für sozial. Das Herzstück eines jeden Unternehmens sind seine Mitarbeiter. Sozial entwickelte Unternehmen behandeln ihre Mitarbeiter mit größtem Respekt und kümmern sich um deren Wohlergehen.

Zum Beispiel, Sicherheit der Mitarbeiter, Maßnahmen gegen Berufsgefahren, faire Behandlung aller Geschlechter, etc, ist das, was eine sozialbewusste Organisation demonstriert.

Neben der Verbesserung der Work-Life-Balance ihrer Mitarbeiter, sozial verantwortliche Unternehmen dehnen ihren guten Willen auch auf verschiedene sozioökonomische Ursachen aus, durch CSR-Initiativen. Unnötig zu erwähnen, sozial verantwortliche Unternehmen erhalten viel Wertschätzung und Vertrauen von Mitarbeitern und anderen Stakeholdern.

3. Das G von ESG

G steht für Governance. Das ist die Basis, die Grundlage, an der das Unternehmen gemessen wird. Jedoch, lediglich die GAAP-Standards zu befolgen und die Checkboxen bei Prüfungen zu erfüllen, qualifizieren ein Unternehmen nicht für die Einhaltung der Governance.

Dies bedeutet, dass in Bezug auf finanzielle Offenlegungen Das Unternehmen ist ethisch und transparent und kann die höchsten Governance-Standards konsequent einhalten. Da sie Governance ernst nehmen, sie bleiben von regulatorischen Reformen unberührt, egal wie hart sie sind. Investitionen in solche Unternehmen, für Sie als Investor, wird damit weitgehend sicher.

ESG und der indische Markt.

ESG war weltweit groß und hat sich in den letzten vier Jahren mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von 40,5 Billionen US-Dollar im Jahr 2020 verdoppelt. jedoch, ESG hat sich im Jahr 2020 inmitten der Krise bewährt.

Seit der Einführung des Nifty 100 ESG Index im Jahr 2011 der Index hat mit einer Rendite von 10,6 % eine Outperformance gegenüber der traditionellen Rendite des Nifty 100 Index von 9,1 % erzielt. Der Abzug, die den Rückgang von einem historischen Höchststand misst, ist für den Nifty 100 ESG Index mit -27,1 % niedriger als für den Nifty 100 Index mit -29,1 %.

Das verwaltete Vermögen von 45 Mrd. INR wird derzeit gemäß AMFI unter ESG-Fonds verwaltet und wird wahrscheinlich weiter wachsen, wenn sowohl Fonds als auch Anleger von diesen überzeugenden Beweisen lernen und sich an sie anpassen. Dies wird die Unternehmen sicherlich dazu bringen, bessere Governance-Praktiken zu befolgen, faire Mitarbeiterrichtlinien einführen, die Umwelt zu schützen und ethische Richtlinien zu praktizieren. Es gibt mehrere Faktoren, die zum wachsenden Interesse an ESG-Fonds in Indien beigetragen haben. Diese Faktoren werden als Push- oder Pull-Faktoren kategorisiert.

1. Push-Faktoren

Faktoren wie regulatorische Anforderungen einschließlich zwingender Geschäftsanforderungen sind Push-Faktoren.

Beispielsweise, regulatorische Anforderungen wie die Top-500-Unternehmen nach Marktkapitalisierung sind erforderlich, um das Interesse des Investors zu fördern.

2. Pull-Faktoren

Zu diesen Faktoren gehören bestimmte Phänomene, wie das steigende Interesse ausländischer Investoren. Ausländische institutionelle Anleger verlagern ihre Portfolios zunehmend in Unternehmen, die nachhaltig wirtschaften.

Angesichts der zunehmenden Probleme der Corporate Governance der Inder wird wahrscheinlich eine hohe Akzeptanz für ESG-Investitionen aufweisen. Darüber hinaus, für Indien, Governance hat Vorrang vor sozialen und ökologischen Aspekten, da Minderheitsaktionäre ohne Governance verlieren könnten.

Daher, Der Druck der Investorengemeinschaft wird Unternehmen wahrscheinlich dazu veranlassen, sich zu ändern und ESG-konformer zu werden, bevor die Vorschriften in Kraft treten.

Zukunft von ESG in Indien

Eine der Herausforderungen, mit denen Corporate India zu kämpfen hat und auch in Zukunft bestehen wird (was für Investoren großartig ist), ist die Tatsache, dass die Vorschriften strenger werden und ihre Einhaltung strenger wird.

Seien es Umweltnormen oder Auswirkungen auf die Gesellschaft oder tatsächlicher Buchhaltungsschnickschnack. Die Regulierungsbehörden werden hart gegen Unternehmen vorgehen, die gegen die Regeln verstoßen, und diejenigen bestrafen, die aus der Reihe geraten.

Hält sich das Unternehmen an die höchsten Standards von E, S, und G dann gibt es einen dreifachen Vorteil, in diese Unternehmen zu investieren;

Sie müssen keine zusätzlichen Kosten verursachen und sind auf einem sichereren Wicket, wenn der Regulator die Normen verschärft.

Ein ESG-konformes Unternehmen kann die Situation nutzen, um seinen Marktanteil zu erhöhen, während andere nicht-konforme Unternehmen Schwierigkeiten haben, gegen strenge Regulierungsvorschriften zu verstoßen.

Die ESG-Konformität stärkt den Ruf des Unternehmens in mehrfacher Hinsicht – nicht nur bei Investoren, sondern auch bei Kunden und Stakeholdern.

Mit einem weitsichtigen Kapitalismus der Stakeholder, der sich darauf konzentriert, allen Stakeholdern zu dienen, im Trend liegen und von Anlageexperten auf der ganzen Welt angenommen werden. ESG erweist sich als Katalysator für die Abkehr vom Aktionärskapitalismus, die kurzsichtig ist und sich nur auf die Bedürfnisse der Aktionäre konzentriert, zu einem ganzheitlicheren Kapitalismus der Interessengruppen.

ESG ist gut für Unternehmen, Investoren und die Gesellschaft; damit ein dreifaches Endergebnis erzielen und könnte die „neue Normalität“ in der Welt des Investierens sein.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Dieser Blog wurde vom Content Desk von Quantum Mutual Fund AMC beigesteuert. Die hier geäußerten Ansichten sind vom Autor und spiegeln nicht die von Groww wider.