Alles, was Sie über ESG-Investitionen wissen müssen

An diesem Punkt, Sie haben wahrscheinlich die Plastikstrohhalme weggeworfen, und du bringst deine eigene Tasche zum Supermarkt, rechts? Wenn Nachhaltigkeit angesagt ist, Sie möchten, dass Ihre Investitionen den gleichen Prinzipien folgen. Hier kommen ESG-Investitionen ins Spiel.

ESG-Definition

ESG steht für die Umwelt, Sozial, und Governance-Faktoren, die bei einer Anlageform eine Rolle spielen, die auch als ... raten Sie mal, was? Nachhaltiges Investieren. Es ist eine Praxis, die Unternehmen schätzt, die alles tun, von der aktiven Verwaltung ihrer CO2-Bilanz bis hin zur Sicherstellung der Einhaltung der Arbeitsgesetze.

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Diese Art von Investitionen zielt darauf ab, positive Renditen zu erwirtschaften, sicher, sondern auch einen langfristigen Einfluss auf die Gesellschaft haben, die Umgebung, und die Mission des Unternehmens selbst.

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Was ist ESG-Investing?

ESG-Investitionen bestehen darin, Ihr Geld nur so zu investieren, dass die Nachhaltigkeit gefördert wird. ESG-Faktoren werden häufig von Anlegern verwendet, die versuchen, die langfristige Gesundheit eines Unternehmens zu belohnen und zu beeinflussen. Für viele Anleger ist das Verständnis der ESG-Faktoren eines Unternehmens hilft ihnen, den Unternehmenszweck zu verstehen, Strategie, und allgemeine Managementqualität.

Zu den Bereichen, die unter den Oberbegriff der ESG-Faktoren fallen, gehören:

1. Energieeffizienz

2. Treibhausgasemissionen (THG)

3. Mitarbeiterfluktuation

4. Ausbildung und Qualifizierung

5. Reife der Belegschaft

6. Korruption

7. Einnahmen aus neuem Produkt

Warum ESG-Investitionen wählen?

Sozialbewusste Anleger praktizieren ESG-Investitionen nicht nur aus moralischen oder ökologischen Gründen, sondern auch, weil sie glauben, dass die Belohnung dieser Art von Werten die langfristige Leistung eines Unternehmens unterstützt. Sie investieren in die Nachhaltigkeit selbst. Und es ist ein Schritt des Risikomanagements. Zu ihnen, Investitionen in ein Unternehmen mit notorisch unsicheren Arbeitsplatzpraktiken oder einer Vorgeschichte von Ölunfällen sind von Natur aus eine hohe Investition und werden sich am Ende nicht auszahlen.

Als ESG 2005 zum ersten Mal als Begriff geprägt wurde, es galt als neuartiger Ansatz, Und selbst heute herrscht noch immer die Meinung, dass die Priorisierung von ESG-Faktoren bei der Auswahl von Anlagen die finanzielle Performance negativ beeinflusst. Aber jetzt, da Nachhaltigkeitsthemen von der Gesellschaft weniger als Experiment, sondern als dringende Notwendigkeit angesehen werden, Die meisten Anleger sind sich einig, dass ESG-Themen ein entscheidender Faktor bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens sind. „ESG“ ist heute die Mainstream-Investitionssprache.

ESG-Trends

Da ESG-Faktoren im Jahr 2005 erstmals im Anlagejargon Einzug hielten, große Börsen wie die New York Stock Exchange haben alle ihre eigenen Nachhaltigkeitsrichtlinien eingeführt, wie die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren (PRI).

Immer mehr Unternehmen erkennen, dass Nachhaltigkeit für sie (und für ihre Investoren und Kunden) ein wichtiger Aspekt ist. Heute, mehr als 1, 600 Mitglieder mit einem verwalteten Vermögen von über 70 Billionen US-Dollar haben die PRI gezeichnet. ESG ist eindeutig kein Nischeninteresse mehr.

Einige institutionelle Anleger holen den Trend jedoch nur langsam auf. Das Hauptargument ist, dass ihre Hauptverantwortung bei den Aktionären liegt, unabhängig von ökologischen oder sozialen Auswirkungen. Aber die Beweise dafür, dass ESG-Themen finanzielle Auswirkungen haben, nehmen zu.

In vielen wichtigen Märkten, einschließlich der USA und der EU, Umwelt, Die Integration von Gesellschaft und Governance wird zunehmend als nicht nur das Richtige angesehen, aber ein kluger finanzieller Schachzug.

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Vorteile von ESG-Investitionen

Ein gutes Gefühl bei deiner Wahl

Wenn Sie Bio-Tomaten auf dem Bauernmarkt kaufen, im Gegensatz zu den wässrigen, blassrote Kugeln bekommst du im Supermarkt um die Ecke, auf ganz grundlegender Ebene, Es gibt eine persönliche Befriedigung in dieser Wahl. An und für sich, das ist eine positive Rendite. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das erfolgreich saubere Energie verwendet oder ein großartiges Arbeitsumfeld hat, Sie investieren gleichzeitig in Ihre Werte.

Wenn Sie ESG-Investitionen planen, müssen Sie untersuchen, wie das von Ihnen investierte Geld verwendet wird. Hauptsächlich, der prozess ist einfach. Es ist ähnlich wie beim Dating:Sie müssen Ihre Kandidaten auf Eigenschaften überprüfen, die Sie attraktiv finden, und nach roten Fahnen Ausschau halten. Alternative, Sie können ein vordefiniertes Portfolio wählen, das sozial verantwortlich und ESG-freundlich ist. Diesen Weg, Sie sparen Zeit bei der Recherche und können sich darauf verlassen, dass Ihr Geld nachhaltig verwendet wird.

Unterstützung von Unternehmen, die Ihre Werte teilen (und diejenigen aussondern, die dies nicht tun)

Sogenannte Negativ-Screens (die roten Fahnen) achten auf Themen wie Korruption, eine schlechte Umweltbilanz, oder frühere Verletzungen der Arbeitnehmerrechte. Diese Unternehmen werden als potenzielle Investitionen ausgeschlossen, da sie keine ESG-Werte widerspiegeln. Indem Sie sie vermeiden und stattdessen nach ESG-Prinzipien investieren, es bedeutet, dass Sie:a) Ihr Geld dort hinlegen, wo Ihr Mund ist, und b) Unternehmen zu belohnen, die die für Sie wichtigen Werte praktizieren.

Dein Portfolio braucht nicht viel ständige Aufmerksamkeit

Ein weiterer Vorteil von ESG-Investitionen besteht darin, dass die integrierte Konsistenz bedeutet, dass Sie, sobald Sie Ihre Portfolios mit Unternehmen aufgebaut haben, die Ihre Werte praktizieren, Sie können das Portfolio so gut wie belassen – es sei denn, eines der Unternehmen, in die Sie investieren, wurde plötzlich beim Würgen von Delfinen oder so etwas entdeckt. Aber zum größten Teil, Wenn Sie nach Kernwerten investieren, müssen Sie Ihre Investitionen nicht so häufig überprüfen, und kann sich auf andere Aspekte Ihres Lebens konzentrieren.

ESG-Investitionen gewinnen als nachhaltige Anlagepraxis an Bedeutung

Obwohl Skeptiker sagen, dass diese Art des verantwortungsvollen Investierens eine Modeerscheinung ist, ähnlich wie grüner Saft oder 120 $ „reinigende“ Kristalle, es sieht nicht so aus, als würde es so schnell verschwinden. Die Menschen fordern von Unternehmen mehr Transparenz in ihren Praktiken, teilweise, um intelligentere Verbraucher- und Investitionsentscheidungen zu treffen. Dies hat zu vielen sozial verantwortlichen Anlageportfolios geführt.

Da Themen wie die globale Erwärmung für Menschen auf der ganzen Welt greifbarer werden, ihre finanziellen Entscheidungen beginnen, diese neue Realität widerzuspiegeln. Auch institutionelle Anleger interessieren sich langsam aber sicher für ESG-Investments. Dies beschleunigt nur die Präsenz von ESG im Investment-Mainstream.

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ESG vs. sozial verantwortliches Investieren (SRI)

Nachdem wir nun die Grundlagen von ESG-Investitionen behandelt haben, Es lohnt sich, für eine Sekunde zurückzukreisen, um einige Unterschiede zwischen ESG und sozial verantwortlichem Investieren hervorzuheben.

Auch wenn es den Anschein hat, dass ESG-Investitionen und sozial verantwortliches Investieren dasselbe sind, der Unterschied besteht darin, dass SRIs tendenziell von einer Reihe von Werten geleitet werden, die normalerweise von religiösen oder bestimmten gesellschaftlichen Prinzipien geleitet werden. wohingegen ESG-Investitionen tendenziell von allgemeineren moralischen Werten bestimmt werden. Wenn Sie sich für SRIs interessieren, Sie werden wahrscheinlich Unternehmen überprüfen, die mit Tabak oder Alkohol oder pornografischen Produkten zu tun haben. ESG-Faktoren, auf der anderen Seite, sind etwas weiter gefasst und beziehen sich eher auf Richtlinien zum Schutz der Menschenrechte und der Umwelt. Dennoch, Die meisten Anleger verwenden die Begriffe synonym.

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