Auswirkungen auf die Besteuerung von Investmentfonds

Auswirkungen auf die Besteuerung von Investmentfonds sind etwas, das jeder Investmentfonds-Investor berücksichtigen muss. Investmentfonds können eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren, jedoch, Sie müssen verstehen, wie die Steuern funktionieren. Hier sind die Grundlagen der Fondssteuern und was sie für Ihr Portfolio bedeuten.

Steuern auf Investmentfonds

Ein Investmentfonds wird eingerichtet, um alle Gewinne aus dem Handel an die Aktionäre auszuschütten. Deswegen, die Aktionäre sind für den gesamten Gewinn verantwortlich, der durch den Handel erzielt wird. Der Aktionär muss die Steuern unabhängig davon, ob der Gewinn tatsächlich ausgeschüttet wurde oder nicht, jedes Jahr zahlen.

Es gibt zwei Arten von Gewinnen, die ein Anleger mit einem Investmentfonds erzielen könnte. Sie könnten Dividendenerträge erhalten und sie könnten auch Erträge aus Kapitalgewinnen einbringen. Diese beiden Einkommensarten werden mit zwei unterschiedlichen Steuersätzen besteuert. Dividenden, die der Anleger erhält, sind mit dem normalen Grenzsteuersatz zu versteuern. Kapitalgewinne aus Investmentfonds werden mit einem gesonderten Kapitalertragsteuersatz besteuert. Deswegen, Die Höhe der Steuern, die Sie für einen Investmentfonds zahlen, hängt von Ihrem Grenzsteuersatz und der Art Ihres Einkommens ab.

Steuerfreie Investmentfonds

Während die Mehrheit der Investmentfonds eine gewisse Steuerpflicht für die Aktionäre hat, Es gibt einige Investmentfonds, bei denen keine Steuerpflicht besteht. Diese steuerfreien Investmentfonds bringen eine Rendite ein, die vom Bund nicht steuerpflichtig ist. In manchen Fällen, diese Mittel sind auch von den Landesregierungen nicht steuerpflichtig.

Diese steuerfreien Investmentfonds bestehen aus Kommunalobligationen und anderen Staatsschulden. Kommunale Anleihen können von Stadtregierungen ausgegeben werden, Bezirksregierungen, Schulsysteme, und andere Gemeinden. Sie geben diese Anleihen aus, um Geld für bestimmte Projekte zu sammeln, und zahlen dann den Anlegern, die die Anleihen kaufen, einen festgelegten Zinssatz. Die Zinsen, die die Anleger erhalten, sind steuerfrei. Deswegen, wenn Sie sich an Investmentfonds beteiligen möchten, aber keine Steuern zahlen wollen, Kommunalanleihefonds könnten der richtige Weg sein.

Steuern minimieren

Als Investmentfonds-Investor Es gibt einige Möglichkeiten, die von Ihnen zu zahlenden Steuern zu minimieren. Für eine Sache, Sie könnten nach Fonds mit einer sehr geringen Umschlagshäufigkeit suchen. Wenn Investmentfonds häufig Aktien oder andere Wertpapiere kaufen und verkaufen, dies hat die Tendenz, Kapitalertragsteuer auszulösen. Beim Geldeinkauf, Sie sollten in der Lage sein, den Verkaufsprospekt des Investmentfonds zu lesen und festzustellen, mit welcher Rate er seine Anlagen umsetzt.

Eine weitere Möglichkeit, die steuerlichen Auswirkungen zu minimieren, besteht darin, über ein steuerbegünstigtes Konto in Investmentfonds zu investieren. Rentenkonten wie ein IRA oder 401 (k) müssen keine Steuern auf die Gewinne aus den Investmentfonds zahlen. Steuern müssen Sie erst zahlen, wenn Sie 59 1/2 Jahre alt sind und beginnen, Geld vom Konto abzuheben.