Anlageverwaltung:Vertrauens- und Vermögensplanung

Ein Trust ist ein Instrument zur Anlageverwaltung, bei dem eine Person Vermögenswerte anvertraut, wie Eigentum, zu anderen. Ein Trust hilft Menschen, ihr Eigentum und die Menschen, die sie lieben, zu schützen, da sie dazu beiträgt, ein Nachlassgericht oder andere Probleme zu vermeiden, die mit einem Testament auftreten können.

Was genau ist ein Trust?

Ein Trust ist ein Rechtsdokument, das von einem „Trustor“ erstellt wird. Ein Treugeber besitzt einen oder mehrere bestimmte Vermögenswerte und bestimmt, wer diese Vermögenswerte zu Lebzeiten (in der Regel er selbst) verwaltet. für den Fall, dass sie arbeitsunfähig sind, und nach ihrem Tod. Die Person oder Personen, die die im Trust aufgeführten Gegenstände erben, werden als Restbegünstigter bezeichnet. Ein Restbegünstigter verwaltet das Vermögen, wenn der Treugeber verstirbt oder handlungsunfähig ist.

Wie unterscheidet sich ein Trust von einem Testament?

Ein Testament ist eine andere Art von Anlageverwaltungsinstrument. Viele Menschen haben ein Testament, aber sie verstehen nicht den Unterschied zwischen einem Testament und einem Vertrauen.

Ein Testament ist einfach eine Willenserklärung. Mit einem Willen, ein Gericht ist viel stärker involviert, weil das Vermögen der anderen Partei noch nicht rechtskräftig anvertraut wurde (d. h. die Urkunde(n) wurde nicht unterzeichnet). Mit einem Willen, Sie müssen mehr Geld für Anwaltskosten ausgeben, Gerichtskosten, und Nachlassgebühren. Ein Versprechen, auf der anderen Seite, überlässt die Immobilie dem verbleibenden Begünstigten rechtmäßig; deshalb, ein Gericht muss nicht eingeschaltet werden. Mit einem Vertrauen, die Urkunde ist bereits unterschrieben und das Eigentum geht nach der Weitergabe des Treugebers direkt an den Restbegünstigten über. Der Wegfall der Einschaltung eines Gerichts ist ein großer Vorteil, da die Beauftragung von Anwälten und die Zahlung der Gebühren kostspielig sind.

Ein weiterer Vorteil eines Trusts ist, dass es sich um ein privates Dokument handelt – nur die Vermögensberechtigten haben Zugriff auf das Dokument und kennen die Vermögenswerte. Testamente, auf der anderen Seite, sind öffentliche Dokumente und können von jedem eingesehen werden, der zum örtlichen Gerichtsgebäude geht. Mit Willen, alle Vermögenswerte und Vermögenswerte sind für die Öffentlichkeit zugänglich.

Wer richtet einen Trust ein?

Sie können dieses Investment-Management-Tool von einer Treuhandgesellschaft einrichten lassen. Stellen Sie sicher, dass Sie eine seriöse Treuhandgesellschaft finden, die Ihre Interessen im Auge hat. Um die ganze Konkurrenz auszusortieren, stellen Sie jeder möglichen Treuhandgesellschaft die folgenden Fragen.

• Seit wann beschäftigt sich Ihre Treuhandgesellschaft mit Anlageverwaltung und Treuhand- und Vermögensplanung? (Eine wünschenswerte Antwort ist 10 oder mehr Jahre.)
• Wie viele Trusts erstellen Sie jedes Jahr? (Die Antwort sollte mehr als 20 Trusts pro Jahr sein.)
• Wer erstellt das Dokument? (Finden Sie heraus, ob der Vertrauensanwalt das Dokument erstellt, oder wenn eine Sekretärin es erstellt. Sie können möglicherweise einen besseren Preis erzielen, wenn eine Sekretärin Ihr Vertrauen schafft. Sicher sein, jedoch, dass der Anwalt die Erstellung überwacht und das Endergebnis überprüft.)
• Wie viel wird es kosten? (Der Treuhandanwalt sollte eine Pauschalgebühr berechnen – Sie sollten nicht extra bezahlen müssen, wenn Sie nach Abschluss des Verfahrens Fragen haben. Ihre Pauschalgebühr sollte die Erstellung des Vertrauens beinhalten, Ihnen das Vertrauen erklären, und Übertragung aller erforderlichen Titel oder Urkunden auf den Namen des Trusts.)