Investitionsmanagement

„Anlageverwaltung“ klingt nach einem selbsterklärenden Begriff. Aber in einer Umfrage unter 20 000 Investoren aus 28 Ländern, jeder von ihnen hatte mindestens 12 $, 000 investiert, nur 37 % der Befragten konnten erkennen, was ein Investmentmanager tatsächlich tut.

Und was ist das genau? Wie die Autoren der Umfrage es ausdrücken, ein Investmentmanager „verwaltet Geld im Auftrag von Kunden, ihre Gelder in verschiedene langfristige Anlagestrategien zu bündeln.“

Diese Aufgabe unterscheidet sich von der eines Finanzplaners, Das ist jemand, der Anlageberatung anbietet und hilft, Finanzpläne zu erstellen, die den Menschen helfen können, ihre langfristigen Ziele zu erreichen.

Lassen Sie uns also klären, worum es bei Investment Management geht.

Was ist Anlageverwaltung?

Eine gute Definition von Anlageverwaltung ist die Verwaltung der Anlageportfolios oder anderer Vermögenswerte von Kunden gegen Vergütung. Dies ist auf jeder Ebene möglich, von einem großen Finanzunternehmen, das die Vermögenswerte anderer Unternehmen anlegt, bis hin zu einzelnen Managern, die die Ersparnisse einzelner Kunden anlegen.

Die Vermögensverwaltung ist ein schnell wachsender Sektor in der Finanzdienstleistungsbranche – und ein wichtiger Geldbringer für sie. Da die Assets under Management (AUM) in den letzten Jahren im Zuge der Globalisierung der Kapitalmärkte gestiegen sind, Anlagealternativen haben sich vervielfacht, und Technologie hat einen breiteren Zugang zu Anlageinstrumenten ermöglicht. Anlageverwalter haben sich vermehrt.

Arten der Anlageverwaltung

Die Anlageverwaltung gibt es in zwei Hauptformen:aktiv und passiv.

Aktives Management

Aktives Investment Management beinhaltet strategische Entscheidungen über Investitionen, um die Rendite so weit wie möglich zu steigern. Aktive Manager behaupten, dass sie „den Markt schlagen“ können, d. h. mehr Rendite bieten als passive Anlagen, wie Indexfonds, die im Allgemeinen die Entwicklung des Gesamtmarktes abbilden

Für diese Dienstleistung berechnen Anlageverwalter ihren Kunden in der Regel einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens, die sich selbst bei einer Rate von 1-2% zu einem erheblichen Geldbetrag summieren können. Einige glauben, dass aktive Manager keinen großen Mehrwert schaffen, nachdem ihre Gebühren und Transaktionskosten berücksichtigt wurden.

Nur das Gleiche, viele Menschen entscheiden sich für aktive Manager, da sie dies wahrnehmen, erhöht dies ihre Chancen, die Nase vorn zu haben.

Passive Verwaltung

Passives Investment Management ist darauf ausgelegt, den Aufstieg und Fall des Marktes zu verfolgen. Über einen langen Zeitraum, Das Marktwachstum entspricht im Allgemeinen den von aktiven Managern erzielten Renditen oder übertrifft diese.

Passives Management kann durch automatisierte Dienste wie Robo-Investoren erfolgen. Der Prozess beinhaltet die Investition Ihres Geldes in verschiedene Fonds, wie Index-Investmentfonds oder Exchange Traded Funds, die die Marktbewegung widerspiegeln. Eine gute Strategie kann die Zusammenarbeit mit einem Robo-Investor sein, der menschliche Berater hinzuzieht, um Ihnen durch den Prozess zu helfen.

Brauche ich einen Investmentmanager?

Wenn Sie überlegen, ob Sie einen Investmentmanager einstellen möchten, Denken Sie daran, dass Sie einen automatisierten Service nutzen können, um passiv zu investieren und wahrscheinlich ein Portfolio im Wert von genauso viel wie bei einem traditionellen Investmentmanager zu erstellen.

Jedoch, Es gibt sicherlich triftige Gründe für die Einstellung eines aktiven Managers. Dazu gehören die Unterstützung bei der Einhaltung eines Investitionsplans, begleitet Sie bei der Erstellung eines robusten Portfolios, Ihre Investitionen mit Logik und nicht mit Emotionen neu ausbalancieren, und Anpassung Ihres Anlageguthabens an die Entwicklung Ihres Lebens.

Wenn Sie sich entscheiden, für diese Dienste zu bezahlen, stellen Sie sicher, dass Sie genau wissen, wofür Sie bezahlen. Seien Sie zuversichtlich, dass sich die Investition für Sie lohnen wird, auch wenn die Rendite eher beruhigend ist als in Dollar.

Die Wahl des richtigen Investmentmanagements

Um mit einem Investmentmanager gut zusammenzuarbeiten, ist ein hohes Maß an Vertrauen erforderlich. Eine Möglichkeit, dies zu fördern, besteht darin, die Referenzen Ihrer potenziellen Kunden zu überprüfen.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) reguliert Investmentmanager, die über mehr als 110 Millionen US-Dollar an Kundenvermögen verfügen. Staatliche Wertpapieraufsichtsbehörden beaufsichtigen diejenigen, die weniger verwalten – Einzelpersonen, meist. Suchen Sie Ihren zukünftigen Manager auf der BrokerCheck-Website der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Fragen Sie Ihren potenziellen Anlageverwalter, ob er als Treuhänder auftritt, was bedeutet, dass sie verpflichtet sind, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln. Diejenigen, die keine Treuhänder sind, können Provisionen oder andere Formen des persönlichen Gewinns über die Bedürfnisse ihrer Kunden stellen.

Es ist viel wichtiger, nach einem Manager zu suchen, der den gewünschten Service bietet. passt gut zu Ihrem Stil und Ihren Bedürfnissen, und deren Gebühren angemessen sind. Hier sind einige Dinge zu beachten:

• Gebühren: Zu viele hohe Gebühren machen jeden Vorteil zunichte, den Ihnen ein Manager bringt; erkundigen Sie sich nach den Provisionen, Handelsgebühren, und AUM-Gebühren.

• Ärger: Scheint es, dass die Arbeit mit dieser Person oder dieser Dienstleistung viel Zeit und Energie kostet? Wenn es bei der Einstellung von jemandem ein wichtiger Punkt ist, Ihr Leben zu vereinfachen und gleichzeitig auf Ihr Geld aufzupassen, Stellen Sie sicher, dass die Person, die Sie einstellen, dies tut.

• Dienstleistungen: Bietet der Manager alle Dienstleistungen an, die Sie suchen? Verspricht er oder sie, Ihnen so zu helfen, wie Sie es brauchen?

• Erfahrung: Hat der Manager Erfahrung darin, Menschen wie Ihnen dabei zu helfen, die Ziele zu erreichen, die Sie erreichen möchten?

• Zertifizierungen: Welche Branchenzertifizierungen hat die Person erhalten (z. B. CFA, GFP)? Ist die Person beim Staat registriert? Ist er oder sie ein Treuhänder?

• Sich nähern: Welchen Anlageansatz verfolgt der Manager? Warum denkt er oder sie, dass dieser Ansatz zu besseren Ergebnissen führt als der Markt insgesamt?

Der letzte Aufzählungspunkt auf dieser Liste ist wichtig; wenn es bei der Einstellung eines Investmentmanagers darum geht, den Markt zu schlagen, Dann ist es wichtig, dass Sie sich darüber im Klaren sind, warum Sie glauben, dass sie dazu in der Lage sein werden.

„Hier ist die Sache:Wenn Sie den Prozess eines Investmentmanagers nicht beurteilen und feststellen können, dass er Ihrer Meinung nach wahrscheinlich bessere Ergebnisse erzielen wird, und dann überwachen, dass der Manager sich daran hält, die Chancen stehen gut, dass Sie mit einem niedrigen Preis besser dran sind, passive Investition, “ schreibt Gary Mishuris, Managing Partner und Chief Investment Officer von Silver Ring Value Partners, in Forbes.

So beurteilen Sie die Erfolgsbilanz eines Managers

Ein Fallstrick bei der Auswahl eines Investmentmanagers besteht darin, dass Sie Ihre Entscheidung zu stark auf die jüngsten Anlagerenditen stützen. Wenn man bedenkt, dass die jüngsten Renditen fast nichts darüber aussagen, wie sich die Investitionen langfristig entwickeln werden, sie zu priorisieren ist ein Fehler.

Stattdessen, Suchen Sie nach einem Manager, der eine Bilanz vorweisen kann, die nach den Global Investment Performance Standards (GIPS) geprüft werden kann. Dies sind globale Standards für die Anlageperformance, die es Verbrauchern ermöglichen, die Performance verschiedener Unternehmen zu vergleichen, um ihre Anlagebilanz zu beurteilen. Jeder Investmentmanager, den Sie einstellen, sollte in der Lage sein, Ihnen eine GIPS-konforme Prüfung seiner Renditen vorzulegen. Die Unfähigkeit oder Unwilligkeit, dies zu tun, ist ein Warnsignal.

Die Wahl eines Investmentmanagers ist schwierig. Es kann schwierig sein, den ROI des Betrags zu beurteilen, den man in Gebühren investieren muss, um die Dienste des Managers zu behalten. Aus diesem Grund lohnt es sich, sowohl aktive als auch passive Investmentmanager und Dienstleistungen in Betracht zu ziehen. und sorgfältig darüber nachzudenken, was für Sie wertvoll ist. Ein Investmentmanager, der Ihnen auf immaterielle Weise hilft, wie Seelenfrieden oder die Verfügbarkeit langfristiger, laufende Beratung, können genauso wertvoll sein wie die finanziellen Erträge, die sie bieten.

Machen Sie sich einfach klar, wonach Sie in Ihrem Anlagemanagement suchen, und lassen Sie sich von dieser Perspektive bei der Suche nach dem für Sie richtigen Fachmann oder Service leiten.

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