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Finanz- und Anlagemanagement:Warum Sie es brauchen

Ein Finanz- und Anlageberater kann Ihnen bei Ihrem Finanzanlagemanagement helfen, indem er Sie bei der Erstellung und Einführung eines soliden Finanzplans anleitet. Mit diesem Plan verdienen Sie und Ihre Familie mehr Geld. So können Sie sich besser auf den Ruhestand und andere Veränderungen im Leben vorbereiten. Es bereitet Sie auch auf unglückliche Umstände vor.

Was ist Finanzplanung?

Finanzplanung ist ein Verfahren, das Ihre finanziellen Ziele klar macht. Grundsätzlich, Es ist zu klären, was Ihre Finanzen für Sie tun sollen. Dieses Verfahren hilft Ihnen festzustellen, ob Ihre aktuelle finanzielle Situation in der Lage ist, Sie zu Ihren finanziellen Zielen zu bewegen. Eine Bewertung mit einem Finanzberater kann Ihnen helfen, Lösungen zu finden, um Ihre Ziele zu erreichen.

Ein Arbeitsblatt

Der Finanzberater wird Sie anweisen, indem er Sie auffordert, ein Cashflow-Arbeitsblatt auszufüllen. Dieses Arbeitsblatt beschreibt Ihr Einkommen und wie Sie es ausgeben. Dies zeigt Ihnen, ob Ihr Endergebnis positiv oder negativ ist. Wenn Sie ein positives Endergebnis haben, Dieses Geld kann gespart oder angelegt werden. Wenn das Ergebnis negativ ist, Der Finanzberater kann Ihnen helfen herauszufinden, wo Sie Ihre Ausgaben reduzieren können.

Genaue Vorteile

Der Berater führt Sie, halten Sie auf Kurs, um langfristige Ziele zu erreichen. Hier sind einige Ziele des Finanzanlagemanagements:

  • Risiken effektiv managen.
  • Steigern Sie Ihre Anlageergebnisse.
  • Verringern Sie die Erbschaftsteuerpflicht.
Der Finanzberater verfügt über Techniken, die Ihnen helfen, Ihre Sparziele zu erreichen, wie 529 Pläne. Er kann Ihre Steuern senken und die Auswirkungen von Steuern auf Ihre Finanzen in Zukunft mindern. Er kann einen Plan für Ihr Unternehmen erstellen, um Ihre Finanzen zu verwalten, einschließlich Cash-Management, Angestelltenbonus, und Unternehmenssteuern.

Andere Gründe für die Planung

Es gibt andere Ereignisse im Leben, die ein gutes Finanzanlagemanagement erfordern, wie zum Beispiel:
  • Ermitteln von Langzeitpflegelösungen für Ihre älteren Eltern.
  • Entscheidung über wohltätige Spenden.
  • Umgang mit einem finanziellen Glücksfall, wie ein großes Erbe.
  • Kauf oder Verkauf eines Familienunternehmens, oder überlassen Sie es Ihren Kindern.
Nicht bereit, Investitionen zu tätigen?

Wenn Sie noch nicht bereit sind, Investitionen zu tätigen, Es gibt Finanzberater, die Ihnen bei Ihrer zukünftigen Finanzplanung helfen. Der Trick besteht darin, den richtigen zu finden. Wenn nichts anderes, Sie können Ihnen dabei helfen, den richtigen Weg für ein erfolgreiches Finanzanlagemanagement zu finden.

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