Welche Risiken sind mit Investmentfonds verbunden?

Bei jeder Investition gibt es Risiken, die wir nicht vermeiden können. Ein Investmentfonds ist eine Anlagestrategie, bei der Geld mit anderen für einen bestimmten Zweck kombiniert wird. Investmentfonds gelten als weniger riskantes Anlageinstrument, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, aber das bedeutet nicht, dass sie völlig risikofrei sind. Lassen Sie uns gemeinsam eintauchen und das Risiko von Investmentfonds erkunden.

Was ist ein Investmentfonds?

Investmentfonds ermöglichen Anlegern, ihr Geld mit anderen Aktionären zusammenzulegen, um Aktien und Anleihen zu kaufen. Dies bietet Zugang zu einer breiten Palette von Aktien und Anleihen, zu denen Kleinanleger normalerweise keinen Zugang hätten. Investmentfonds werden häufig von Personen verwendet, die nach Möglichkeiten suchen, ihre Rentenkonten aufzubauen.

Einer der größten Vorteile von Investmentfonds besteht darin, dass sie von professionellen Portfoliomanagern beaufsichtigt werden, die die Portfolios von Investmentfonds ständig überwachen, um sicherzustellen, dass sie die erwartete Leistung erbringen. Portfoliomanager entwickeln eine Strategie für den Fonds auf der Grundlage der Ziele seiner Anteilseigner. Einige Fonds sind in ihrer Anlagestrategie aggressiver und investieren in Unternehmen, die als riskant angesehen werden könnten. Für Aktionäre mit einer geringeren Risikotoleranz stellt der Portfoliomanager sicher, dass sie in Aktien und Anleihen mit nachgewiesener Erfolgsbilanz und beständigen Renditen investieren.

Welche Risiken sind mit Investmentfonds verbunden?

Jede Anlagestrategie ist zwangsläufig mit ihrem eigenen Risiko verbunden. Während einige Investmentfondsanlagen ein höheres Risiko aufweisen als andere, da Portfoliomanager sie normalerweise in mehrere Unternehmensaktien und -anleihen investieren, treffen sie eine gut diversifizierte Option.

In der Anlagewelt bezieht sich Risikotoleranz darauf, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen, wenn es um Ihre Anlagestrategie geht.

Nicht alle Anlageprodukte sind gleich, und einige Arten von Anlagen unterliegen einer höheren Volatilität als andere. Ein langfristiges Ziel zu haben, das zu Ihrem Budget und Lebensstil passt, kann der Schlüssel zu einer erfolgreichen Investition sein.

Im Folgenden sind fünf Risikobereiche aufgeführt, über die Sie nachdenken sollten, wenn Sie Investmentfonds in Erwägung ziehen:

• Marktrisiko: Das Risiko, dass Sie einen Teil oder Ihr gesamtes Kapital verlieren. Da die Märkte schwanken, besteht immer die Möglichkeit, dass die von Ihnen gehaltenen Investmentfonds von einem Rückgang betroffen sind.
• Inflationsrisiko: Das Risiko, Kaufkraft zu verlieren. Wenn Ihr Investmentfondsgewinn in einem Jahr 4 % beträgt und die Lebenshaltungskosten um 2 % steigen, bleibt Ihnen eine echte Rendite von nur 2 %.;
• Zinsrisiko: Das Risiko, dass steigende Zinsen dazu führen, dass Ihre Investmentfonds an Wert verlieren. Steigende Zinsen führen zu fallenden Anleihekursen, was ebenfalls zu einem Rückgang anleihelastiger Investmentfonds führen kann.
• Währungsrisiko: Das Risiko, dass ein Rückgang des Wechselkurses Ihre Gewinne verringert (oder zu Verlusten beiträgt).
• Kreditrisiko: Das Risiko, dass derjenige, der das Wertpapier ausgegeben hat, nicht über das Geld verfügt, um Zinsen zu zahlen oder sie bei Fälligkeit zum Nennwert einzulösen. Dieses Risiko ist typischerweise höher bei Wertpapieren, die höhere Renditen „versprechen“.

Risikobestimmung und -messung

Das Systemrisiko, auch bekannt als „nicht diversifizierbares Risiko“ oder „Marktrisiko“, betrifft den Gesamtmarkt und nicht nur eine bestimmte Aktie oder Branche. Manchmal verliert sogar eine gute Strategie.

Es ist wichtig, eine realistische Strategie zu wählen, der Sie folgen und trotzdem bequem leben können. Riskante Investitionen haben in der Regel höhere Renditen, aber Sie möchten sicherstellen, dass Sie sich das Risiko leisten können, damit Sie am Ende keine Entscheidungen aufgrund von Angst oder Leistungsdruck treffen.

Einige gängige Risikomaße sind:

• Standardabweichung: Eine Statistik, die verwendet wird, um jede Abweichung von der durchschnittlichen Rendite des Datensatzes zu quantifizieren. Verwenden Sie in finanzieller Hinsicht die Rendite einer Investition, um die Volatilität der Investition zu messen.
• Alpha-Verhältnis: Ist eine statistische Kennzahl zur Messung der Performance eines Anlageportfolios. Ein positives Alpha-Verhältnis bedeutet, dass ein Portfolio die Benchmark um mindestens 1 % übertroffen hat.
• Beta: Beta ist das Maß für die Volatilität oder das systemische Risiko eines Portfolios im Vergleich zum Markt insgesamt.
• Value-at-Risk (VaR): Die VaR-Modellierung bestimmt das Verlustpotenzial des zu bewertenden Unternehmens und die Wahrscheinlichkeit, dass der definierte Verlust eintritt. Sie messen den VaR, indem Sie die Höhe des potenziellen Verlusts, die Eintrittswahrscheinlichkeit für die Höhe des Verlusts und den Zeitrahmen einschätzen.

Was sind die Vorteile von Investmentfonds?

Es gibt viele Gründe, warum sich Anleger für Investmentfonds entscheiden. Nachfolgend sind einige der offensichtlichen und nicht so offensichtlichen Vorteile aufgeführt.

• Erweiterte Portfolioverwaltung: Wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, wird ein Teil Ihrer Gebühren verwendet, um einen professionellen Portfoliomanager einzustellen, dessen einziger Zweck darin besteht, die Gesundheit des Portfolios zu überwachen. Ihre Aufgabe hängt von der Performance Ihrer Investition ab.
• Wiederanlage der Dividende : Dividenden und andere Zinsertragsquellen können zum Kauf zusätzlicher Anteile des Investmentfonds verwendet werden, um Ihre Anlage schneller wachsen zu lassen. Die Reinvestition in einen gut laufenden Fonds ist eine gängige Wachstumsstrategie.
• Risikominderung: Investmentfonds sind unglaublich diversifiziert. Die meisten Investmentfonds investieren je nach Portfoliostrategie und Marktbedingungen in 50 bis 200 verschiedene Wertpapiere.
• Bequemlichkeit und faire Preise: Investmentfonds haben niedrigere Mindestanlageanforderungen und werden einmal täglich nach Börsenschluss gehandelt, um ständige Kursschwankungen zu vermeiden.

Wie kann ich meine Investitionen in Investmentfonds schützen?

Keine Investition ist vor Risiken sicher. Es ist ein fester Bestandteil des Anlageprozesses. Es gibt jedoch einige Möglichkeiten, wie Sie Ihre Investition besser schützen können.

• Obligationenfonds auswählen: Anleihen bieten jedes Jahr eine Kapitalrendite und garantierte Zinszahlungen. Anleihen sind festverzinsliche Darlehen, die ein Investor einem Kreditnehmer gewährt, bei dem es sich in der Regel um ein Unternehmen oder eine Regierung handelt.
• Vermeiden Sie gehebelte Fonds: Investmentfonds sind in Bezug auf die Höhe der Hebelwirkung, die sie verwenden können, eingeschränkt. Der maximale Geldbetrag, den ein Fonds leihen kann, beträgt 33 % seines gesamten Portfoliowerts. Halten Sie sich von Leveraged Funds und anderen Schuldprodukten fern.
• Risiko reduzieren: Geldmarktfonds gelten als die stabilsten Fonds. Diese Fonds investieren in kurzfristige Schuldtitel, die von der US-Regierung oder sehr hoch bewerteten Unternehmen begeben werden, bei denen das Ausfallrisiko gering ist.

Das Endergebnis

Investmentfonds spielen eine wichtige Rolle in der Anlageatmosphäre. Einige verwenden Investmentfonds, um ihre Altersvorsorge langsam aber sicher in aller Ruhe aufzubauen. Investmentfonds sind nicht so riskant wie andere Anlagen, aber sie haben auch ihre Schattenseiten. Minimales Risiko geht mit minimalem Gewinn beim Investieren einher. Die Absicherung Ihres Portfolios mit risikoärmeren Anleihen und Aktien kann dazu beitragen, das Gleichgewicht in Ihrem Anlageportfolio aufrechtzuerhalten, es dauert jedoch viel länger, bis Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen. Denken Sie daran, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen, mit einem Finanzexperten zu sprechen, um sicherzustellen, dass die Entscheidungen für Ihre Situation richtig sind.

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