Bewältigung der Marktvolatilität:13 Anlagestrategien für unsichere Zeiten

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Die Schwankungen an der Börse verunsichern Anleger von Zeit zu Zeit.

Da die Aktienmärkte oft unvorhersehbar sind, können sowohl neue Anleger als auch erfahrene Anleger ihrer Angst nachgeben und schlechte Entscheidungen treffen.

Und diese schlechten Entscheidungen können Ihre Chancen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, zerstören oder, schlimmer noch, Ihre aktuelle finanzielle Situation ruinieren.

Glücklicherweise gibt es ein paar einfache Dinge, die Sie tun können, um diese Marktabschwünge besser zu meistern.

In diesem Beitrag teile ich mit Ihnen 11 Tipps für die Investition in einen volatilen Aktienmarkt.

Wenn Sie diese Tipps befolgen, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie aus Angst reagieren und künftig fundierte Anlageentscheidungen treffen.

Was ist Volatilität?

Die Volatilität an den Aktienmärkten ist das Maß für die allgemeine Auf- und Abbewegung des Aktienmarktes.

Es gibt Zeiten, in denen die Volatilität gering ist und sich der Aktienmarkt eher seitwärts als nach oben oder unten bewegt.

In anderen Fällen kann der Markt wild hin und her schwanken.

Dies geschah während der Finanzkrise im Jahr 2008.

Am 29. September 2008 fiel der S&P 500 Index um 8,79 %, was zu diesem Zeitpunkt den siebtgrößten täglichen Rückgang seit Beginn der Aufzeichnungen darstellte.

Nur 10 Tage später sank er um weitere 7,62 %.

Dann stieg er nur 4 Tage später um 11,58 %. Dies ist der fünftgrößte Tagesanstieg in der Geschichte.

Zwei Tage später folgte ein weiterer Rückgang um 9,04 %, gefolgt von einem enormen Anstieg von 10,79 % fast zwei Wochen später.

Dies ist die Art von Volatilität, die viele Anleger in Schwierigkeiten bringt.

Sie versuchen, den Markt zeitlich zu steuern und genau zum richtigen Zeitpunkt einzusteigen oder auszusteigen.

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Aber abgesehen davon, dass man hin und wieder Glück hat, endet diese Anlagestrategie meist schlecht.

Im Folgenden bespreche ich die Möglichkeiten, wie Sie mit diesen Zeiten der Volatilität umgehen können, damit Sie sie überleben und vielleicht sogar davon profitieren können.

#1. Haben Sie einen Finanzplan

Bevor Sie investieren, benötigen Sie unabhängig von der Volatilität einen Investitionsplan.

Sie müssen wissen, warum Sie investieren, in was Sie investieren und welchen Zeithorizont Sie haben bzw. wie lange Sie investieren möchten.

Das sind Ihre Anlageziele.

Wenn Sie diese Informationen kennen, können Sie darauf zurückgreifen, wenn ein verrückter Markt einsetzt.

Im Moment haben Sie vielleicht Angst, aber wenn Sie sich darüber im Klaren sind, warum Sie investieren und wann Sie das Geld brauchen, wird ein Teil dieser Angst nachlassen.

Wenn Sie sich jemanden ansehen, der in irgendetwas im Leben erfolgreich ist, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass er einen Plan hatte.

Sie haben selten großen Erfolg.

Das Gleiche gilt für das Erreichen Ihrer Anlageziele und den Vermögensaufbau.

Wenn Sie also keinen Investitionsplan haben, was der durchschnittliche Investor leider nicht hat, müssen Sie sich die Zeit nehmen und einen erstellen.

Dies ist eine einfache Möglichkeit, das Risiko zu verringern, dass Sie in Zeiten extremer Volatilität irrational handeln.

#2. Kennen Sie Ihr Risikoprofil

Zusätzlich zu einem Investitionsplan müssen Sie Ihre Risikotoleranz kennen.

Dies wird Ihnen helfen zu bestimmen, in welche Anlageklassen Sie investieren sollten.

• Jetzt lesen:Klicken Sie hier, um Ihre Risikotoleranz zu ermitteln
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Wenn Sie beispielsweise ein moderates Risiko an der Börse bewältigen können, könnten Sie in ein Portfolio investieren, das zu 60 % aus Aktien und zu 40 % aus Anleihen besteht.

Dieses ausgewogene Portfolio hilft Ihnen, Aktienbewegungen zu überstehen, da sich Aktien und Anleihen tendenziell in entgegengesetzte Richtungen entwickeln.

Um auf das frühere Beispiel mit dem S&P 500 Index zurückzukommen:Am 29.09.2008, als der Index um 8,79 % fiel, fiel der iShares Core U.S. Aggregate Bond Index (AGG) um 0,5 %.

Als der S&P 500 um 7,62 % fiel, stieg der Anleihenindex um 0,2 %.

Indem Sie Ihre Risikotoleranz kennen und entsprechend investieren, gehen Sie nur das Risiko ein, mit dem Sie sich wohl fühlen.

#3. Vermeiden Sie den Hype

Die Medien lieben es, Nachrichten zu übertreiben.

Sie wissen, je engagierter ein Leser oder Zuschauer ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass er auf dem Laufenden bleibt.

Und je größer die Zahl der angemeldeten Nutzer ist, desto mehr können sie für Werbung auf ihren Plattformen verlangen.

Mit anderen Worten:Die Medien haben einen Anreiz, Geschichten zu sensationalisieren.

Aus diesem Grund werden in den Nachrichten Bilder von Menschen zu sehen sein, die den Kopf gesenkt haben und Bedauern, Kummer und Verzweiflung verspüren, wenn der Aktienmarkt fällt.

• Jetzt lesen:Erfahren Sie, was Sie tun können, wenn Sie Angst haben, an der Börse zu investieren

Normalerweise beinhalten sie auch etwas düstere Musik und Teile des Bildschirms sind rot.

Sie wissen, dass die Angst, dass Sie Geld verlieren könnten, im Hinblick auf die Zuschauerzahl Geld in ihrer Tasche ist.

Jetzt, da Sie das wissen, können Sie sich daran erinnern, wenn der Markt das nächste Mal fällt und diese Geschichte läuft.

Oder noch besser:Drehen Sie einfach den Kanal um.

Was ist deine Lieblingssitcom?

Oder schalten Sie einfach den Fernseher aus und gehen Sie spazieren, lesen Sie ein Buch oder treffen Sie sich mit einem Freund.

Je mehr Sie dem Hype aus dem Weg gehen können, desto besser haben Sie die Kontrolle über Ihre Emotionen.

#4. Überprüfen Sie nicht Ihr Guthaben

Im Zusammenhang mit dem oben genannten Punkt loggen sich viele Anleger in ihre Anlagekonten ein, um zu sehen, wie viel Geld sie in Zeiten der Volatilität verloren haben.

Dies ist ein ausgezeichneter Auslöser, um Sie zu irrationalem Handeln zu bewegen.

Arbeiten Sie daran, diese Gewohnheit zu ändern.

Wenn der Markt fällt, tun Sie, was ich oben vorgeschlagen habe, und vergessen Sie den Aktienmarkt.

Überprüfen Sie Ihre Portfoliosalden jeden Monat nur an einem bestimmten Tag oder nur an Tagen, an denen der Markt höher ist.

Beides verringert mit Sicherheit das Risiko, sich Sorgen um Ihre Investitionen zu machen.

#5. Wisse, dass nichts dauerhaft ist

Oft sind wir im Moment gefangen.

Wenn sich der Markt in eine Richtung bewegt, wird er unserer Meinung nach nie seinen Kurs ändern.

Aber das tut es immer.

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass keine Marktbedingungen dauerhaft sind.

Man muss bedenken, dass der Markt ein Zyklus ist, er steigt und fällt dann, normalerweise basierend auf Konjunkturzyklen.

Diese Zyklen können nur von kurzer Dauer sein oder sich über die Zeit hinziehen.

Zur Orientierung:Der durchschnittliche Bullenmarkt dauert fast drei Jahre und der durchschnittliche Bärenmarkt dauert 10 Monate.

• Jetzt lesen:Hier sind die Anlagebedingungen, die Sie kennen müssen

Denken Sie jedoch daran, dass dies nur der Durchschnitt ist und einige länger und andere kürzer sein werden.

Letztendlich bedeutet dies nicht, dass sich der Markt während eines Bullenmarkts nur nach oben und während eines Bärenmarkts nur nach unten bewegen wird.

Es gibt einen allgemeinen Trend im Laufe der Zeit, aber die täglichen Bewegungen variieren jeden Tag.

#6. Schauen Sie langfristig

Um zu wissen, dass sich die Marktbedingungen ändern, muss man sich auf langfristige Investitionen konzentrieren.

• Jetzt lesen:Erfahren Sie, wie Sie die Vorteile einer Buy-and-Hold-Investition nutzen können

Konzentrieren Sie sich nicht auf das, was der Markt gerade tut.

Denken Sie daran, dass der Markt mit der Zeit steigt.

Tatsächlich erzielt der Aktienmarkt normalerweise in 73 % der Fälle eine positive Rendite.

In 100 Jahren wird der Markt also 73 Jahre lang einen Gewinn und 26 Mal einen Verlust verzeichnen.

Je mehr Sie sich auf die Langfristigkeit und nicht auf die täglichen Bewegungen an der Börse konzentrieren können, desto besser wird es Ihnen gehen.

#7. Lernen Sie aus Ihren Fehlern

Es ist unvermeidlich, dass Sie beim Investieren Fehler machen.

Eines Tages werden deine Gefühle die Oberhand gewinnen.

Das passiert jedem, es gibt also keinen Grund, sich dafür zu schämen.

Aber anstatt Ihre gescheiterten emotionalen Entscheidungen zu vergessen, lernen Sie daraus.

Was ist passiert, dass Sie so reagiert haben?

Was würden Sie das nächste Mal anders machen?

Wenn Sie wissen, was Ihre Reaktion in der Vergangenheit ausgelöst hat, können Sie künftig eine Lösung finden, wie Sie damit umgehen können.

Das geht darauf zurück, einen Plan zu haben.

Wenn Sie einen Plan haben, wie Sie reagieren, wenn die Ursache Ihres Fehlers erneut auftritt, können Sie rationaler vorgehen und möglicherweise Investitionsverluste vermeiden.

#8. Diversifizieren Sie Ihre Investitionen

Ein diversifiziertes Portfolio ist eine hervorragende Möglichkeit, mit volatilen Märkten umzugehen.

Wenn Ihr Vermögensmix vollständig diversifiziert ist, erleiden Sie nicht die extremen Verluste, die Sie sonst erleiden würden, wenn Sie nur in einen Marktsektor investieren würden.

Natürlich besteht das Risiko einer übermäßigen Diversifizierung, wenn Sie denken, dass es besser ist, mehr Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds zu haben.

• Jetzt lesen:Erfahren Sie, wie wichtig ein diversifiziertes Portfolio ist

Die Realität ist, dass Sie nur ein paar Investmentfonds benötigen, um vollständig diversifiziert zu sein.

#9. Denken Sie über die Vergangenheit nach

Eine schlechte Sache am Menschen ist, dass wir ein schlechtes Langzeitgedächtnis haben.

Nach einer gewissen Zeit erinnern wir uns nicht mehr an Dinge, und wenn doch, unterteilen wir sie und sie scheinen nicht mehr so schlimm zu sein.

Indem Sie über die Vergangenheit nachdenken, idealerweise mithilfe eines Tagebuchs, können Sie auf die Zeit zurückblicken, als es einen großen Ausverkauf auf dem Markt gab.

Sie können sehen, wie Sie es überlebt haben, und das gibt Ihnen die Zuversicht, dass Sie es erneut überleben werden.

Auch hier kann es hilfreich sein, wenn Sie sich den aktuellen Portfoliosaldo notieren.

Dies kann als Erinnerung daran dienen, dass der Markt im Laufe der Zeit tatsächlich steigt.

Obwohl es schlimm aussah, dass Sie 30 % Ihres Anlageportfolios verloren haben, können Sie sehen, dass Sie alles wieder zurückgewonnen haben, und in den Jahren danach noch mehr.

#10. Arbeiten Sie mit einem Profi

Eine weitere Möglichkeit, in einen volatilen Aktienmarkt zu investieren, ist die Zusammenarbeit mit einem Investmentprofi.

Dies kann ein Finanzberater, Finanzplaner oder sogar ein Robo-Berater sein.

• Jetzt lesen:Klicken Sie hier für die Vor- und Nachteile von Robo Advisors

Wenn Sie mit jemandem zusammenarbeiten, können Sie mit ihm über Ihre Ängste und Sorgen sprechen und er kann Ihnen versichern, dass Sie auf Kurs bleiben.

Ich kann Ihnen gar nicht sagen, wie oft das passiert ist, als ich bei einer Finanzplanungsfirma gearbeitet habe.

In volatilen Zeiten waren wir mehr Therapeut als Anlageberater.

Wir haben unseren Kunden lediglich versichert, dass alles in Ordnung sein würde, und dass wir es einfach durchstehen würden.

Diejenigen, die auf uns hörten, erzielten in den folgenden Jahren hervorragende Erträge.

Auch wenn die Zusammenarbeit mit einem Finanzexperten Geld kostet, können Sie nicht nur diese Seite der Gleichung betrachten.

Sie müssen den Wert verstehen, den sie bringen.

Und wenn dieser Wert dazu führt, dass Sie investiert bleiben und sich der Wert Ihres Portfolios verdoppelt, dann ist diese Gebühr den Preis durchaus wert.

#11. Bringen Sie Ihr Portfolio ins Gleichgewicht

Diese letzten drei Tipps werden Ihnen helfen, von starken Marktschwankungen zu profitieren.

Die erste besteht darin, Ihr Portfolio neu auszubalancieren.

Wenn sich der Markt bewegt, gerät Ihre ursprüngliche Vermögensaufteilung aus dem Gleichgewicht.

• Jetzt lesen:Hier erfahren Sie, wie Sie Ihr Portfolio neu ausbalancieren
• Jetzt lesen:Sehen Sie sich einen Leitfaden für Einsteiger zur Vermögensallokation an

Dies könnte bedeuten, dass Sie jetzt mehr Risiko eingehen, als Ihnen lieb ist, oder dass Sie zu konservativ investieren.

In beiden Fällen wird es für Sie schwieriger, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Nehmen Sie sich also die Zeit, Ihre Investitionen auf eine Art und Weise neu auszurichten, die für Sie am sinnvollsten ist.

Dadurch wird sichergestellt, dass Sie immer mit der angestrebten Vermögensaufteilung und dem Risikoniveau investieren, mit dem Sie sich am wohlsten fühlen.

#12. Dollar-Kostendurchschnitt

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, die durchschnittlichen Dollarkosten in Ihrem Anlageportfolio zu berücksichtigen.

Richten Sie eine monatliche Investition in Ihre Anlagekonten ein.

• Jetzt lesen:Sehen Sie den Unterschied zwischen Pauschalinvestitionen und Dollar-Cost-Averaging

Wenn Sie dies tun, kaufen Sie unabhängig vom Preis mehr Aktien.

Wenn der Markt deutlich fällt, werden Sie am Ende viele Aktien zu einem niedrigeren Preis kaufen.

Wenn der Markt dann wieder zurückkehrt, werden Sie einen größeren Gewinn erzielen, wodurch Ihre Investitionen noch mehr Geld wert sind.

#13. Halten Sie Bargeld bereit

Schließlich möchten Sie immer Bargeld zur Hand haben.

Ich behalte gerne zwischen 5 % und 10 % in bar.

Wenn der Aktienmarkt fällt, setze ich dieses Geld ein, indem ich Aktien kaufe.

Wenn der Markt dann steigt, baue ich mein Barguthaben wieder auf, damit ich beim nächsten Abschwung wieder davon profitieren kann.

Indem ich Geld investiere, wenn der Markt fällt, trainiere ich mein Gehirn, um zu erkennen, dass Aktien im Ausverkauf oder mit einem Abschlag sind und es jetzt Zeit zum Kaufen ist.

Je besser Sie Marktrückgänge auf diese Weise erkennen können, desto einfacher wird es, investiert zu bleiben.

Abschließende Gedanken

Letztlich ist die Investition in einen volatilen Aktienmarkt nichts für schwache Nerven.

Aber wenn Sie diese Schritte befolgen können, um die Ängste, Sorgen und Sorgen, die diese Zeiten mit sich bringen, einzudämmen, können Sie sie meistern.

Und indem Sie sie meistern, ohne vorschnelle Entscheidungen zu treffen, begrenzen Sie das Risiko, Ihrer finanziellen Zukunft großen Schaden zuzufügen.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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