Identifizieren von Börsenkorrekturen:Ein umfassender Leitfaden

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An der Börse gibt es immer Höhen und Tiefen.

Manchmal sind diese Schwankungen so gering, dass sie den meisten Menschen gar nicht auffallen.

In anderen Fällen erlebt der Markt eine Korrektur, einen plötzlichen und erheblichen Preisverfall.

Wenn Sie eine Börsenkorrektur erkennen, bevor sie eintritt, können Sie erhebliche Gewinne erzielen.

In diesem Beitrag zeige ich Ihnen, wie Sie eine bevorstehende Börsenkorrektur erkennen und wie Sie davon profitieren können.

Eine Börsenkorrektur verstehen

Bevor ich Ihnen die Tipps gebe, wie Sie von einem Rückgang an der Börse profitieren können, müssen Sie zunächst die Arten von Rückschlägen verstehen, die der Markt erfährt.

In der Investitionssprache wird ein Rückgang von bis zu 10 % einfach als Pullback bezeichnet.

Wenn der Markt zwischen 10 % und 20 % fällt, handelt es sich um eine Korrektur.

Ein Rückgang um mehr als 20 % gilt als Bärenmarkt.

Und wenn der Markt an einem einzigen Tag um 10 % fällt, spricht man von einem Börsencrash.

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Faktoren, die eine Börsenkorrektur vorhersagen können

Nachdem wir nun wissen, was eine Korrektur ist, ist es an der Zeit, einen Blick auf die Faktoren zu werfen, die Ihnen helfen können, sie zu erkennen, bevor sie eintritt.

Verstehen Sie, dass niemand vorhersagen kann, wann eine Korrektur an den Aktienmärkten eintreten wird.

Selbst wenn Sie die folgenden Tools verwenden, werden Sie immer noch nicht 100 % richtig liegen.

Aber sie können Ihnen Aufschluss darüber geben, wann Sie Maßnahmen ergreifen sollten, damit Sie davon profitieren können.

#1. Schwache Unternehmensgewinne

Wenn ein Unternehmen Anleger mit schwachen Quartalsgewinnen oder niedrigeren Prognosen für zukünftige Gewinne überrascht, kann dies ein unheilvolles Zeichen sein.

Meistens geben die größeren Banken den Ton an, die zuerst ihre Gewinne melden.

Wenn sie ihre Gewinnschätzungen verfehlen oder von einer künftigen Schwäche sprechen, müssen Sie aufmerksam sein.

Dies liegt daran, dass viele Anleger die Erträge eines Unternehmens mit einem anderen in Zusammenhang bringen.

Wenn beispielsweise JP Morgan die Schätzungen deutlich verfehlt, gehen Anleger davon aus, dass auch alle anderen Bankaktien die Schätzungen verfehlen werden.

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Dies könnte zu einem Ausverkauf von Finanzaktien führen und einen vollständigen Marktabschwung auslösen.

#2. Invertierte Ertragskurve

Dies ist eine etwas technischere Analyse, aber es ist wichtig, sie zu verstehen.

Die Zinsstrukturkurve ist die Bewegung kurz- und langfristiger Staatsanleihen.

Traditionell bieten längerfristige Anleihen eine höhere Rendite, da Sie Ihr Geld für einen längeren Zeitraum sperren und die Zukunft unbekannt ist.

Auf der anderen Seite haben kurzfristige Anleihen eine geringere Rendite, da Ihr Geld nicht über einen langen Zeitraum gebunden ist und Sie die kurzfristige Laufzeit genauer einschätzen können.

Wenn sich ein Diagramm dieser Renditen umkehrt oder die kurzfristigen Renditen höher sind als die langfristigen Renditen, ist dies ein klassisches Zeichen dafür, dass eine Korrektur bevorsteht.

#3. Irrationaler Überschwang

Dieser Satz wurde von Alan Greenspan, dem ehemaligen Vorsitzenden der Federal Reserve, populär gemacht.

Es wird verwendet, um eine Zeit zu beschreiben, in der Anleger Vermögenswerte so optimistisch gegenüberstehen, dass sich die Vermögenspreise von ihrem zugrunde liegenden Wert entfernen.

Sie können irrationalen Überschwang bei Aktien normalerweise daran erkennen, dass sie Tag für Tag neue Höchstkurse erreichen oder wenn Ihnen jeder, mit dem Sie sprechen, von der heißen Aktie erzählt, in die er gerade investiert hat.

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Wenn Sie bemerken, dass die Person, die Ihnen die Haare schneidet, oder die Person, die Sie im Restaurant bedient, über Investitionen und ihre Anlagestrategie spricht, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass der Markt überbewertet ist und einen Rückzug braucht.

#4. Schwache Wirtschaftsindikatoren

Makroökonomische Daten sind Daten, die die Gesundheit der Wirtschaft als Ganzes widerspiegeln.

Einige Beispiele hierfür sind Arbeitslosenansprüche, Anlegerstimmung, Einzelhandelsumsätze und BIP-Wachstum.

Wenn diese Daten schwächer als erwartet ausfallen, könnte dies ein Zeichen dafür sein, dass sich die Wirtschaft verlangsamt.

Infolgedessen könnten die Finanzmärkte seitwärts handeln oder es könnte sogar zu einem Anstieg der Marktvolatilität kommen.

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Seien Sie sich bewusst, dass einige Wirtschaftsdaten zukunftsgerichtet sind und andere Prognosen für die Vergangenheit sind.

Das bedeutet, dass einige Daten einzelnen Anlegern sagen, dass ein Rückgang an den Aktienmärkten bevorsteht, während andere Daten erst nach dem Marktcrash schlecht sein werden.

Mit diesem Punkt verbunden ist die Geldpolitik.

Wenn von Inflationsängsten die Rede ist, könnte dies den Markt verunsichern und die allgemeinen Markttrends verändern.

#5. Probleme mit Angebot und Nachfrage

Dies hängt mit dem obigen Punkt zu den Wirtschaftsdaten zusammen.

Wenn es zu einem starken Angebotsaufbau, aber nicht zu einem Anstieg der Nachfrage kommt, könnte der Markt auf einen Rückgang zusteuern.

Das liegt daran, dass die Preise sinken müssen, um der Nachfrage gerecht zu werden.

Niedrigere Preise und möglicherweise weniger Verkäufe bedeuten, dass Unternehmen Schätzungen möglicherweise verfehlen oder ihre Schätzungen in Zukunft senken müssen.

Wie Sie von einer Börsenkorrektur profitieren können

Wir wissen, was eine Korrektur ist und welche Tools wir verwenden können, um eine mögliche Korrektur zu erkennen.

Was sind die wichtigsten Schritte, die ein Anleger unternehmen muss, um vom Marktrückgang zu profitieren?

Hier sind die Dinge, die Sie in Betracht ziehen können.

#1. Bauen Sie einen Opportunity-Fonds auf

Das Beste, was Sie tun können, ist, regelmäßig Geld ausschließlich für Anlagezwecke beiseite zu legen.

Aber Sie investieren dieses Geld erst, wenn der Markt fällt.

Sie bauen zum Beispiel im Laufe der Zeit ein Sparkonto auf und wenn Sie merken, dass alle über Investitionen reden, wissen Sie, dass ein Rückgang bevorsteht.

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Wenn es passiert, nehmen Sie das gesparte Geld und investieren es, indem Sie Aktien zu einem niedrigeren Preis kaufen.

Im Laufe der Zeit werden die Aktien ihre Verluste zurückgewinnen und weiter wachsen, was Ihnen dabei hilft, Ihr Vermögen zu vergrößern.

#2. Dollar-Kostendurchschnitt

So großartig der obige Plan auch ist, es gibt einen Nachteil.

Man weiß nie, wann der beste Zeitpunkt zum Investieren ist.

Ist es der Tag nach einem großen Ausverkauf? Wartest du ein paar Tage? Eine Woche?

Da es niemand weiß, besteht die beste Art zu investieren darin, die Mittelung der Dollarkosten zu nutzen.

Dadurch kaufen Sie regelmäßig Aktien, beispielsweise jede Woche oder jeden Monat.

• Jetzt lesen: Klicken Sie hier, um mehr über die Mittelung der Dollarkosten zu erfahren

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie müssen 5.000 US-Dollar investieren.

Sie könnten 5 Monate lang jeden Monat 1.000 US-Dollar investieren.

Oder Sie könnten 10 Wochen lang 500 US-Dollar pro Woche investieren.

Sie entscheiden, was für Sie und Ihre finanziellen Ziele am besten ist.

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#3. Anleihenbestände verkaufen

Wenn Sie glauben, dass eine Korrektur bevorsteht, und mehr Geld zum Investieren zur Verfügung haben möchten, können Sie erwägen, einen Teil Ihrer Anleihenbestände zu verkaufen.

Wenn es zu einem starken Rückgang der Aktien kommt, steigt der Anleihenmarkt normalerweise.

Sie können also einige Anleihen verkaufen und das Geld in günstigere Aktien investieren, sobald die Preise zu fallen beginnen.

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#4. Ändern Sie Ihre Vermögensaufteilung

Eine weitere gute Idee ist es, auch Ihre Vermögensallokation zu ändern.

Dies ist eine andere Form der oben genannten Idee.

Nehmen wir zum Beispiel an, Ihre 401k-Allokation besteht zu 60 % aus Aktien und zu 40 % aus festverzinslichen Wertpapieren.

Wenn Sie denken, dass eine Finanzkrise bevorsteht und Sie bei fallenden Preisen mehr davon wollen, könnten Sie Ihre Allokation auf 80 % Aktien und 20 % festverzinsliche Wertpapiere ändern.

Jetzt werden mehr Ihrer zukünftigen Beiträge in Aktien investiert.

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Wenn die Preise steigen, können Sie Ihre Allokation wieder ändern, sodass ein größerer Teil Ihres Geldes in festverzinsliche Wertpapiere und weniger in höherpreisige Aktien fließt.

#5. Überprüfen Sie Ihre Risikotoleranz

In den meisten Fällen, in denen wir Investitionen planen und unsere Risikotoleranz bestimmen, befindet sich der US-Aktienmarkt nicht in einer der anhaltenden Abwärtsphasen.

Daher fällt es uns schwer, die Marktrisiken für unser Geld zu verstehen.

• Jetzt lesen: Hier sind die Marktrisiken, die Sie beim Investieren beachten müssen

Wenn Sie der Meinung sind, dass der Markt auf eine Korrektur zusteuert, ist es klug, Ihre Fähigkeit, mit Risiken umzugehen, zu überprüfen.

Sehen Sie sich den Wert Ihres Portfolios an und berechnen Sie dann, welche Auswirkungen ein Verlust von 10 % oder sogar 20 % hat.

Dann fragen Sie sich, ob Sie damit zufrieden sind.

• Jetzt lesen: Entdecken Sie, wie Sie Ihre ideale Risikotoleranz herausfinden

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben 100.000 US-Dollar investiert.

Fühlen Sie sich wohl, wenn Sie 10.000 US-Dollar verlieren? Wie wäre es mit 20.000 $?

Wenn die Antwort „Nein“ lautet, ist es sinnvoll, Ihr Portfolio weiter zu diversifizieren, damit das Risiko, das Sie eingehen, einem Niveau entspricht, bei dem Sie sich sicher fühlen.

• Jetzt lesen: Erfahren Sie, wie wichtig es ist, Ihr Portfolio zu diversifizieren

#6. Investieren Sie in Qualitätsaktien

Wenn Sie eine ausgeprägte Risikobereitschaft haben und den Schwankungen des Marktes trotzen wollen, sollten Sie unbedingt in Qualitätsaktien investieren.

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Hierbei handelt es sich um starke, stabile Unternehmen, die vergangene Marktrückgänge mit minimalem Schaden überstanden haben.

Abschließende Gedanken

Es gibt eine Möglichkeit, eine bevorstehende Börsenkorrektur zu erkennen und davon zu profitieren.

Ich kann nicht genug betonen, dass niemand jederzeit einen Marktrückgang vorhersagen kann.

Vielleicht haben Sie hier und da Recht, aber die Chancen stehen schlecht, dass Sie immer Recht haben.

Auch wenn Sie die oben genannten Tools verwenden, bedeutet dies nicht, dass es morgen zu einem Rückzug kommen wird.

Oftmals sind diese Tools dem Zeitpunkt einer Korrektur Monate voraus.

Und selbst dort kann es in der Wirtschaft und auf dem Markt zu Dingen kommen, die von den Instrumenten falsch vorhergesagt werden.

Letztendlich ist es die beste Option, ein langfristiger Investor zu sein und einen Opportunity-Fonds aufzubauen, damit Sie bei fallenden Märkten einspringen und Aktien zum Verkauf kaufen können.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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