Daytrading:Vorteile und Risiken – Ein umfassender Leitfaden

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Viele Anleger verlieben sich in die Idee des Daytrading.

Sie glauben, man könne ein paar Stunden am Tag mit dem Aktienhandel verbringen und riesige Mengen Geld verdienen.

Obwohl Daytrading ein lukratives Unterfangen sein kann, ist es nicht ohne Risiken.

In diesem Blogbeitrag beschreibe ich die Vor- und Nachteile des Daytradings, damit Sie sehen können, ob es das Richtige für Sie ist.

Day-Trading vs. Swing-Trading

Bevor ich auf die Vor- und Nachteile des Daytrading eingehe, möchte ich auf die Unterschiede zwischen Daytrading und Swingtrading eingehen.

Sie werden hören, wie Menschen über diese beiden Konzepte sprechen, da sie eng miteinander verbunden, aber unterschiedlich sind und es wichtig ist, ihre Unterschiede zu verstehen.

Day-Trading bedeutet einfach, dass Sie mithilfe technischer Analysen mehrere Trades pro Tag tätigen, meist mit kleinen Gewinnen.

Teilweise können damit sehr hohe Renditen erzielt werden.

Der Daytrader nutzt Stop-Orders, um seine potenziellen Verluste zu begrenzen.

Sie halten Positionen auch nicht über Nacht.

Swingtrader hingegen sind Händler, die Schwankungen in den Aktienkursen erkennen und diese zu ihrem Vorteil nutzen, um Geld zu verdienen.

Beispielsweise könnte ein Swingtrader ein hohes Handelsvolumen einer Aktie sehen und eine Position darin eingehen, um davon zu profitieren.

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Ein Swing-Trade kann sich schnell entwickeln, aber der Swing-Trader hält Aktien normalerweise über Nacht oder sogar für ein paar Tage oder Wochen.

Nachdem Sie nun den Unterschied zwischen Swing-Trading und Day-Trading kennen, werfen wir einen Blick auf die Dinge, die Sie beim Day-Trading beachten sollten.

5 Vorteile des Daytrading

Daytrading kann sehr angenehm sein.

Hier sind die Vorteile des Daytradings, die den Wunsch wecken, Daytrader zu werden.

#1. Daytrader können viel Geld verdienen

Während das Hauptaugenmerk von Daytradern auf kleinen Gewinnen liegt, die durch den mehrfachen Kauf und Verkauf von Aktien am selben Tag erzielt werden, summieren sich diese Gewinne.

Wenn Sie 10 Trades pro Tag durchführen können und diese eine Rendite von 100 $ erzielen, verdienen Sie 1.000 $ pro Tag.

Im Laufe einer Woche haben Sie 5.000 $.

Natürlich wird nicht jeder getätigte Trade profitabel sein, aber kluge Trader wissen, dass sich ein kleiner Gewinn mit der Zeit summiert.

Bei mir verdiente ich durchschnittlich etwa 100 $ pro Trade.

Dazwischen gab es Verluste und einige wirklich große Gewinner.

Im Laufe eines Jahres habe ich mehrmals pro Woche einen Gewinn von fast 15.000 US-Dollar erzielt.

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#2. No Overnight Risk

Da Daytrader keine Positionen haben und eröffnen, sobald der Markt schließt, besteht für sie über Nacht kein Risiko.

Viele Händler und Anleger sind sich der verschiedenen Risiken, denen sie über Nacht ausgesetzt sein können, nicht bewusst.

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Beispielsweise könnte ein Unternehmen nach dem Börsenschluss schlechte Gewinne melden oder schlechte Nachrichten veröffentlichen.

Das Ergebnis ist, dass die Aktie am nächsten Morgen negativ eröffnet.

Ein weiteres Beispiel könnte ein schlechter Wirtschaftsbericht oder die Nachricht einer Naturkatastrophe sein.

Aufgrund dieser Faktoren ist es wichtig, dass Sie das Risiko über Nacht vermeiden, wenn Sie beim Daytrading erfolgreich sein wollen.

#3. Ein Daytrader arbeitet für sich selbst

Ein beliebter Grund, warum Menschen gerne Daytrader werden, ist, dass sie dadurch ihr eigener Chef sein können.

Sie müssen niemandem außer sich selbst Bericht erstatten.

Während Sie durch die Gründung eines Unternehmens das Vergnügen genießen können, Ihr eigener Chef zu sein, müssen viele Unternehmen am Ende Mitarbeiter einstellen, um zu wachsen und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Beim Daytrading ist es genau das Gegenteil.

Sie müssen nie jemanden einstellen.

Sie können den gesamten Handel, den Sie möchten, ganz alleine durchführen.

Außerdem könnten Sie, je besser Sie im Daytrading werden, genug Geld verdienen, um es zu Ihrem Vollzeitjob zu machen.

Das Schöne daran ist jedoch, dass Sie sich dafür entscheiden können, nebenbei zu arbeiten und die Gewinne als zusätzliches Einkommen zu erhalten, oder es zu Ihrem Vollzeitjob zu machen.

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Ein weiterer Vorteil ist, dass es keine langen Arbeitszeiten im Büro gibt.

Die meisten Daytrader arbeiten nur, solange der Markt geöffnet ist, also sind sie bis 16:00 Uhr fertig.

Schließlich brauchen Sie nur noch einen soliden Computer für den Handel und schon können Sie anfangen, Geld zu verdienen.

#4. Vielzahl von Handelsstrategien

Ein weiterer Vorteil für Daytrader besteht darin, dass sie verschiedene Handelsstrategien nutzen können, um mit dem Handel mit Aktien Geld zu verdienen.

Sie könnten technische Analysen durchführen, bei denen Sie technisches Trading betreiben, oder Sie könnten eine Breakout-Trading-Strategie oder sogar Counter-Trend-Trading anwenden.

Und je nach Markt finden Sie möglicherweise bei allen unterschiedliche Handelsmöglichkeiten.

Letztendlich können Sie im Daytrading erfolgreich sein, solange Sie über eine solide Handelsstrategie verfügen, die Sie gut kennen.

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#5. Instant Results

Wenn Sie sofortige Ergebnisse benötigen, könnte Daytrading das Richtige für Sie sein.

Da Sie Geschäfte schnell tätigen, sehen Sie Ihren Gewinn oder Verlust innerhalb von Minuten oder Stunden.

Sie müssen nicht Monate oder Jahre warten, um die Früchte Ihrer harten Arbeit zu sehen.

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Das spricht viele Menschen an, besonders heute in unserer Gesellschaft der sofortigen Befriedigung.

7 Nachteile des Daytrading

Es gibt viele Vorteile, Daytrader zu sein.

Es gibt aber auch einige Nachteile.

Hier sind die größten Nachteile eines Daytraders.

#1. Brauchen Sie viel Geld, um loszulegen

Die meisten Daytrader können damit beginnen, ohne einen nennenswerten Geldbetrag zu benötigen.

Wenn Sie jedoch eine bestimmte Richtlinie erfüllen, die sogenannte Pattern-Day-Trading-Regel, müssen Sie mindestens 25.000 $ investieren.

Diese Regel, allgemein bekannt als PDT, besagt, dass Sie 25.000 US-Dollar benötigen, wenn Sie innerhalb von fünf Tagen vier oder mehr Trades tätigen und diese Trades mehr als 6 % der Trades auf Ihrem Konto ausmachen.

Beachten Sie, dass es sich bei den vier oder mehr Trades um Day-Trades handelt, bei denen Sie am selben Tag kaufen und verkaufen.

Beachten Sie auch, dass dies die Mindestanforderungen sind und einige Broker strengere Richtlinien haben.

Daher ist es wichtig, dass Sie sich an Ihren Broker wenden, bevor Sie mit dem Handel beginnen.

Dennoch werden Sie keine ernsthaften Probleme bekommen, wenn Sie versuchen, ohne die Mindestanforderungen zu handeln.

Ihr Makler wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen und Sie über das Problem informieren.

In den meisten Fällen können Sie weiterhin handeln, müssen jedoch darauf achten, nicht mehr als vier Geschäfte innerhalb von fünf Tagen zu tätigen.

Andernfalls besteht die Gefahr, dass Ihr Konto für 60 oder 90 Tage gesperrt wird.

Als ich so handelte, kannte ich die Regel nicht.

Ich platzierte ein paar Trades und mein Broker rief mich an, um mir mitzuteilen, dass ich mehr Bargeld auf meinem Konto benötige. Wenn ich weiter handeln würde, ohne mehr Bargeld hinzuzufügen, würden sie mich 90 Tage lang daran hindern, Trades zu platzieren.

#2. Requires Research

Ein großes Missverständnis beim Daytrading ist, dass man es ein paar Stunden lang betreiben und viel Geld verdienen kann.

Aber um ein erfolgreicher Daytrader zu sein, müssen Sie viele Stunden damit verbringen, nicht nur einzelne Aktien, sondern auch den Markt zu recherchieren.

Es ist auch wichtig, sich mit den von Unternehmen veröffentlichten Finanzinformationen vertraut zu machen.

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Je mehr Sie über diese Dinge wissen, desto besser werden Ihre langfristigen Ergebnisse sein.

#3. Kann schnell Geld verlieren

Eine der wichtigsten Regeln des Tageshandels ist die Verwendung von Stop-Loss-Orders, um sich vor Verlusten zu schützen.

Wenn viele Daytrader mit dem Daytrading beginnen, befolgen sie diesen Rat perfekt.

Aber je vertrauter sie mit der Intraday-Marktpreisentwicklung werden, desto lockerer werden sie.

Infolgedessen erleiden Daytrader in der Regel hin und wieder schwere finanzielle Verluste.

Die gute Nachricht ist, dass dies ein ausreichender Weckruf ist, sodass sie wieder Stop-Loss-Orders verwenden.

#4. Mit der Marge riskieren Sie, noch mehr Geld zu verlieren

Sobald Daytrader ein gewisses Maß an Komfort erreicht haben, entscheiden sich einige für die Eröffnung eines Margin-Kontos.

Dabei handelt es sich im Grunde um ein Darlehen des Brokers an den Händler, das es ihm ermöglicht, mehr Geld zu investieren.

Das geliehene Geld erfolgt zu einem angemessenen Zinssatz und die Sicherheiten sind die zugrunde liegenden Vermögenswerte auf dem Konto.

Das Problem mit der Marge besteht darin, dass Sie zwar Ihre Gewinne dramatisch steigern, aber auch viel Geld verlieren können.

Wenn Sie sich zum Beispiel 10.000 US-Dollar für den Tageshandel mit einer Aktie leihen und dabei am Ende 5.000 US-Dollar verlieren, stecken Sie jetzt in der Lücke von 15.000 US-Dollar.

Aus diesem Grund müssen Händler in der Lage sein, ihr eigenes Risiko, das sie bei der Verwendung von Margen eingehen, zu begrenzen.

#5. Emotionen können Sie täuschen

Daytrading kann Ihnen einen Adrenalinschub bescheren, den die meisten anderen Dinge nicht können.

Der Nervenkitzel, einen Trade zu platzieren und durch kurzfristige Preisbewegungen einen Gewinn zu erzielen, ähnelt dem Ansturm, den man verspürt, wenn man extremere Sportarten betreibt.

So großartig dieses Gefühl auch ist, es setzt Sie auch einem hohen Verlustrisiko aus.

Sie könnten zu viel über einen Trade nachdenken oder zu lange in einem Trade bleiben, weil Ihre Analyse fehlerhaft war.

Oder noch schlimmer:Sie haben das Bauchgefühl, dass etwas passieren wird, obwohl Ihr Gehirn Ihnen sagt, Sie sollen Ihre Verluste begrenzen und verkaufen.

Aus diesem Grund ist es wichtig, dass Sie als Trader daran arbeiten, Ihre Emotionen unter Kontrolle zu halten.

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#6. Can Be Addictive

In engem Zusammenhang mit dem oben genannten Punkt über die Emotionen des Händlers steht, dass Daytrading süchtig machen kann.

Sie sind immer auf der Suche nach der nächsten Aktie, um mit dem Handel zu beginnen, und wenn Sie nicht aufpassen, kann sie Ihr Leben beanspruchen.

Ein anderes Beispiel könnte sein, dass Sie morgens ein oder zwei Tagesgeschäfte tätigen und Geld verlieren.

Sie mögen das Gefühl, Geld zu verlieren, nicht und beschließen daher, weitere Geschäfte zu tätigen, in der Hoffnung, Ihre Verluste auszugleichen.

Das kann klappen, könnte aber auch dazu führen, dass Sie noch mehr verlieren.

Zum Beispiel gab es eine Aktie, mit der ich gehandelt habe und bei der ich Geld verloren habe.

Ich ärgerte mich über mich selbst und beschloss, es noch einmal zu rächen, in der Hoffnung, damit Geld zu verdienen.

Am Ende hat es für mich geklappt, da mein Gewinn meinen anfänglichen Verlust überstieg.

Aber mir wurde schnell klar, dass es auch anders hätte laufen können.

Jetzt habe ich eine Notiz auf meinen Computermonitoren, die mich daran erinnert, mich nicht auf diese Art und Weise in den Handel hineinziehen zu lassen.

Es ist wichtig, in der Lage zu sein, ab und zu eine Grenze zu ziehen und den Aktienmarkt zu verlassen, um sicherzustellen, dass Ihr neues Hobby nicht zur Krücke wird.

#7. Ist zeitintensiv

Schließlich ist Daytrading intensiv, stressig und erfordert viel Konzentration.

Da sich der Aktienmarkt so schnell bewegt, müssen Sie offene Positionen jederzeit im Auge behalten.

Nur eine Minute wegzugehen, könnte katastrophal sein.

Das war zufällig einmal.

Ich habe keinen Stop-Loss für eine Aktie gesetzt und bin zur Toilette gerannt.

Als ich zurückkam, kehrte die Dynamik der Aktie um und ich schwankte von einem Gewinn in einen erheblichen Verlust.

Sie müssen den Markt zwar nicht beobachten, wenn Sie keine offenen Positionen haben, aber wenn doch, müssen Sie den Überblick behalten.

Abschließende Gedanken

Es gibt die größten Vor- und Nachteile des Daytradings, die Sie kennen müssen.

Obwohl es nicht jedermanns Sache ist, kann es Spaß machen, täglich mit Aktien zu handeln.

Mein Rat an alle, die anfangen möchten, ist, die Dinge langsam anzugehen, da man schnell viel Geld verlieren kann.

Sie könnten sogar darüber nachdenken, ein Papierhandelskonto zu eröffnen, mit dem Sie echte Geschäfte tätigen können, ohne Ihr Kapital zu riskieren, und das alles in Ihrem eigenen Tempo.

Dies hilft Ihnen, ein besseres Gefühl für die Funktionsweise der Börse zu bekommen und kann Ihnen dabei helfen, ein besserer Daytrader zu werden.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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