Investieren kaufen und halten:Vor- und Nachteile – ein umfassender Leitfaden

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Es gibt viele Debatten über die Buy-and-Hold-Anlagestrategie.

Manche schwören darauf, andere meinen, es gäbe eine bessere Möglichkeit, sein Geld anzulegen.

In diesem Beitrag erkläre ich Ihnen die Vor- und Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie, damit Sie entscheiden können, ob dieser Anlageansatz für Sie und Ihre finanziellen Ziele das Richtige ist.

6 Vorteile einer Buy-and-Hold-Strategie

Eine passive Anlagestrategie wie „Buy and Hold“ bietet viele große Vorteile.

Hier sind die größten Buy-and-Hold-Strategie-Profis, die Sie kennen sollten.

#1. Verpassen Sie keine großen Renditen

Wenn Sie mit einer langfristigen Strategie wie Buy-and-Hold-Investitionen investieren, verpassen Sie nie große Renditen.

Fragen Sie einen langfristigen Investor oder Finanzberater und er wird Ihnen sagen, dass Sie nie wissen, an welchen Tagen der Aktienmarkt große Gewinne verzeichnen wird.

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Was sie sagen können, ist, dass es heutzutage oft vorkommt, dass der Markt sehr volatil ist, oft nach großen Schwankungen nach unten.

Und wenn Ihnen diese großen Gewinne entgehen, hat das enorme Auswirkungen auf Ihr langfristiges Vermögen.

Nachfolgend finden Sie ein Aktiendiagramm, das zeigt, was Sie verpassen sollten, wenn Sie die Tage mit den höchsten Renditen verpassen.

Wie Sie sehen, kann es Sie fast 13.000 US-Dollar kosten, nur 10 Tage zu verpassen!

Und je mehr Tage Sie verpassen, desto schlechter ist Ihre Leistung.

Aus diesem Grund haben viele Anleger seitdem eine niedrige Jahresrendite, weil sie diese Tage verpassen und denken, sie könnten den Aktienmarkt überlisten.

Tun Sie sich selbst einen Gefallen und akzeptieren Sie, dass es Marktzyklen gibt, und überstehen Sie diese einfach, damit Ihr Geld investiert bleibt.

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Auf lange Sicht wird es Ihnen viel besser gehen.

#2. Erzielen Sie eine gesunde Rendite

Ein weiterer Vorteil von Buy-and-Hold besteht darin, dass Sie, da Sie immer in den Aktienmarkt investiert sind, in der Nähe dessen verdienen, was der Markt verdient.

Und auf lange Sicht sind es rund 8 % pro Jahr.

Leider tun dies, wie ich oben erwähnt habe, die meisten Anleger nicht.

Sie investieren in die aktuell angesagten Aktien und kaufen und verkaufen kontinuierlich statt zu kaufen und zu halten.

All dieses Herumspringen kostet Anleger Geld.

Erstens neigen sie dazu, einige der guten Tage zu verpassen.

Darüber hinaus zahlen sie mehr Handelsprovisionen und andere Investitionskosten.

Warum schließlich Ihre Zeit damit verbringen, die Aktienkurse zu überwachen, wenn Sie stattdessen auch andere Dinge tun könnten?

#3. Weniger Zeitaufwand

Jack Bogle, Gründer der Vanguard Group und einer der Verantwortlichen für die Schaffung des Indexfonds, sagte einmal, dass seine Lieblingshaltedauer die Ewigkeit sei.

Damit meinte er, dass Sie die Arbeit im Voraus erledigen und einige hochwertige Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) auswählen und diese dann für immer behalten.

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Sie müssen nicht viel Zeit mit der Recherche von Anlagepapieren oder der Durchführung einer Fundamentalanalyse verbringen, um die besten Anlagemöglichkeiten für Ihr Geld zu finden.

Sie recherchieren einmal, bauen ein stabiles Portfolio auf und fügen dann fortlaufend Geld hinzu.

Und Sie können die zusätzlichen Investitionen, die Sie tätigen, sogar automatisieren.

Insgesamt sparen Sie eine Menge Zeit.

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#4. Es hat eine nachgewiesene Erfolgsbilanz

Tatsache ist, dass Buy-and-Hold-Investitionen funktionieren.

Es ist die Grundlage jedes langfristigen Diagramms, das Ihnen das Wachstum Ihrer Investition zeigt.

Diese Diagramme zeigen Ihnen nicht, wie viel Ihre Investition wert wäre, wenn Sie häufig Aktien kaufen und verkaufen würden.

Es zeigt Ihnen, was mit Ihrem Geld passiert, wenn Sie es über einen längeren Zeitraum angelegt lassen.

Buy-and-Hold funktioniert also, Sie müssen es nur seine Wirkung entfalten lassen und dürfen nicht versuchen, einzugreifen.

#5. Steuerersparnis

Die meisten Anleger zahlen letztendlich Steuern auf kurzfristige Kapitalgewinne, langfristige Kapitalgewinne und Dividenden.

Obwohl langfristige Gewinne und Dividenden mit einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden, ist dies möglicherweise nicht immer der Fall.

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Und mit passivem Investieren senken Sie Ihre Steuerlast.

Dies liegt daran, dass Sie mit weniger Verkäufen von Anlagen weniger Gewinne erzielen.

Das heißt natürlich nicht, dass Sie niemals kurz- oder langfristige Gewinne erzielen werden, aber Sie werden viel weniger haben, wenn Sie ein Buy-and-Hold-Investor sind, im Gegensatz zu einem Investor, der ständig verschiedene Anlagen kauft und verkauft.

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#6. Entfernt Emotionen

Der größte Feind eines Anlegers sind nicht kurzfristige Schwankungen oder Marktcrashs an der Börse.

Es ist eigentlich der Investor selbst.

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Das liegt daran, dass zu viele Anleger ihren Emotionen zum Opfer fallen und reagieren, wenn sie es nicht sollten.

Sie könnten es mit Market Timing versuchen und versuchen herauszufinden, wann der perfekte Zeitpunkt zum Investieren ist, nur um dann zu lange am Rande zu sitzen.

Oder sie denken, dass kurzfristige Volatilität bevorsteht, also verkaufen sie, um ihr Geld zu schützen, nur um dann zu sehen, wie die Aktienkurse weiter steigen.

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Oder noch schlimmer:Sie warten zu lange mit der Reaktion und verkaufen am Ende zu einem niedrigen Preis, was zu Investitionsverlusten führt.

Wenn Sie Ihren Emotionen erlauben, Investitionsentscheidungen für Sie zu treffen, kommen Sie teuer zu stehen.

Ein besserer Ansatz besteht darin, den Lärm des Marktes auszublenden und etwas anderes zu tun.

Ein Investitionsplan ist auch von Vorteil, da Sie im Nachhinein sehen können, warum Sie überhaupt investieren.

Wenn Sie mit einer passiven Strategie solide Investitionen auswählen, ist es viel einfacher, Marktvolatilitäten zu überstehen und langfristig investiert zu bleiben.

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Das heißt nicht, dass es keine schwierigen Zeiten geben wird, aber es wird immer weniger davon geben.

5 Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie

So gut „Buy and Hold“ auch ist, es gibt einige Nachteile, die Sie berücksichtigen müssen.

Hier sind die größten Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie, die Sie berücksichtigen müssen.

#1. Es kann schwierig sein, investiert zu bleiben

Ich habe oben erwähnt, dass die Verwendung einer Buy-and-Hold-Strategie dazu beitragen kann, dass Sie nicht so sehr mit Ihren Emotionen kämpfen müssen.

Aber Sie werden immer noch von Zeit zu Zeit gegen sie kämpfen müssen.

Am einfachsten ist es, Ihre Bestände zu verkaufen und darauf zu warten, dass der Markt wieder zurückkehrt.

Das ist zwar für Sie am einfachsten, aber, wie wir gesehen haben, auch das kostspieligste.

Anstelle des Verkaufs gibt es auch andere Buy-and-Hold-Strategien, mit denen Investoren helfen können.

Die erste besteht darin, einen Investitionsplan zu haben.

Auf diese Weise können Sie den Grund für Ihre Investition überprüfen und hoffentlich den Sturm überstehen.

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Eine andere Möglichkeit besteht darin, die Nachrichten zu ignorieren.

Hören Sie auf, sich von ihnen emotional beeinflussen zu lassen.

Gehen Sie stattdessen spazieren, lesen Sie ein Buch oder verbringen Sie Zeit mit Freunden.

In manchen Fällen kann es hilfreich sein, einen Anlageberater zu bezahlen.

Auch wenn die Beauftragung eines Anlageberaters Sie Geld kostet, müssen Sie den Nutzen im Auge behalten.

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Werfen Sie einen Blick auf die Tabelle zu den fehlenden Tagen und Sie werden sehen, dass es sich lohnt, jemanden zu haben, der Sie an der Hand hält und Sie langfristig investiert.

Das Fazit lautet:Wenn Sie Möglichkeiten finden, investiert zu bleiben und nicht ständig auf andere Wertpapiere umzusteigen, werden Sie mit dieser Strategie Erfolg haben.

#2. Viel kurzfristiger Lärm

Leider gibt es viele Leute, die gegen Sie arbeiten, wenn Sie in eine langfristige Investition investieren.

Die Wall Street und die Medien versuchen, Sie dazu zu bewegen, Aktien für kurze Zeit zu halten und regelmäßig zu kaufen.

Das liegt daran, dass sie auf diese Weise Geld verdienen.

Die Wall Street verdient Geld mit Handelsgebühren und dem Geld-/Briefkurs des Marktpreises.

Und die Medien verdienen Geld mit Werbetreibenden.

Je mehr Investoren sich ihre Sendungen ansehen, desto mehr können die Medien den Werbetreibenden in Rechnung stellen.

Aus diesem Grund müssen Anleger hart daran arbeiten, den Lärm zu ignorieren, wenn es um Buy-and-Hold-Investitionen geht.

Je mehr Sie den Lärm ausblenden und ignorieren können, desto besser wird es Ihnen gehen.

Aber verstehen Sie einfach, dass andere Leute weiterhin eingeschaltet sein werden.

Aus diesem Grund stellen viele Anleger fest, dass die Menschen, denen sie täglich begegnen, auch Experten im Investieren sind.

Wissen Sie nur, dass Sie daran arbeiten müssen, auch diese Kommentare und Vorschläge höflich zu ignorieren.

#3. Opportunitätskosten

Ein Nachteil einer Buy-and-Hold-Strategie besteht darin, dass Sie Opportunitätskosten berücksichtigen müssen.

Wenn Sie Ihr Geld in ein paar festgelegten Anlagen sperren, könnten Sie es verpassen, Ihr Geld für andere Dinge zu verwenden.

Dies könnte so etwas Einfaches wie eine Neuinvestition sein.

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So schnell beispielsweise die Technologie unser Leben verändert, wird es mit Sicherheit auch neue Industrien geben, die unsere Welt revolutionieren.

Wir könnten sie verpassen, wenn unser Anlageportfolio nur aus einigen wenigen Investitionen besteht.

Natürlich gibt es das Gegenargument, dass die Fonds, in die Sie investieren, im Laufe der Zeit Anteile dieser Unternehmen hinzufügen werden, sodass Sie letztendlich in diese Unternehmen investieren werden.

#4. Keine Rückgabegarantie

Während Buy-and-Hold-Investoren das verdienen, was die Börse verdient, bedeutet das nicht, dass Ihnen eine Rendite garantiert ist.

Wenn auf dem Markt über einen längeren Zeitraum niedrige oder gar keine Renditen erzielt werden, könnten Sie bei Ihren Anlagezielen im Rückstand geraten.

Hätten Sie stattdessen eine aktive Anlagestrategie gewählt, hätten Sie in diesen Zeiten möglicherweise eine Rendite erzielt.

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Das Risiko hierbei besteht darin, dass aktives Investieren in den meisten Fällen einen Buy-and-Hold-Ansatz nicht übertrifft.

Und es gab nur wenige Male, in denen der Markt längere Zeit nicht wuchs.

Während also bei einer Buy-and-Hold-Strategie das Risiko geringer oder keiner Rendite besteht, ist das Risiko für Ihr langfristiges Vermögen größer, wenn Sie sich für eine aktive Aktieninvestition entscheiden.

#5. Muss geduldig sein

Der letzte Nachteil dieser Strategie für Buy-and-Hold-Investoren besteht darin, dass Sie geduldig sein müssen.

Dies wird immer schwieriger, je mehr wir uns zu einer Gesellschaft entwickeln, in der es immer schnellere Befriedigung gibt.

Wir erwarten sofortige Ergebnisse und wenn wir sie nicht bekommen, sind wir verärgert und denken, dass das, was wir tun, nicht funktioniert.

Dies hängt perfekt damit zusammen, Ihre Emotionen unter Kontrolle zu halten.

Wenn Sie das schaffen, wird es Ihnen besser gehen.

Es verdeutlicht auch, wie wichtig es ist, langfristig hochwertige Investitionen zu tätigen.

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Auch wenn Sie möglicherweise nicht sofort Ergebnisse sehen, können Sie mit einem Portfolio guter Investitionen die Renditen erzielen, die Sie für den Erfolg benötigen.

Abschließende Gedanken

Es gibt die größten Vor- und Nachteile von Buy-and-Hold-Investitionen.

Auch wenn es schwierig sein kann, über einen längeren Zeitraum geduldig zu sein, bleibt „Buy and Hold“ für die meisten Anleger eine kluge Strategie.

Es macht das Investieren einfach, verringert das Risiko, falsch mit Ihrem Geld umzugehen, und erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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