Bargeld vs. Finanzierung von Mietobjekten:Ein umfassender Leitfaden für Investoren

Meistens sichern sich Immobilieninvestoren beim Kauf von Mietobjekten eine Finanzierung. Viele nehmen eine herkömmliche Hypothek von einem Kreditgeber auf, andere nehmen Hartgeldkredite auf oder nutzen vermögensbasierte Kreditgeber und wieder andere nehmen Kredite für andere Immobilien auf.

Diese Anlageinstrumente stellen eine attraktive alternative Anlage dar Klasse zu Aktien und Anleihen im Laufe der Jahre.

In diesem Artikel untersuchen wir, was bei der Entscheidung zwischen der Barzahlung oder der Finanzierung einer Mietimmobilie zu beachten ist. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, welche Vor- und Nachteile das Bezahlen mit Bargeld hat, welche Cash-on-Cash-Rendite angestrebt werden sollte, wie viel Cashflow ein Mietobjekt einbringen sollte und mehr.

Ist es besser, für ein Mietobjekt bar zu bezahlen?

DepositPhotos

Es gibt mehrere Gründe, eine Mietimmobilie zu kaufen mit einer Hypothek kann eine kluge Idee sein. Zum einen sind Hypothekenzinsen eine steuerlich absetzbare Ausgabe. Es ist auch einfacher, für eine Anzahlung zu sparen, als ein ganzes Mietobjekt direkt in bar zu kaufen.

Wenn der Hypothekenzins außerdem unter der aktuellen durchschnittlichen Rendite an der Börse liegt, kann es manchmal sinnvoll sein, das Geld zu investieren, das Sie für eine Immobilie ausgegeben hätten. Allerdings gibt es für jeden Punkt, der zur Aufnahme einer Hypothek spricht, einen Kontrapunkt, der für die Barzahlung spricht.

Obwohl Hypothekenzinsen steuerlich absetzbar sind, können sie Ihren Cashflow erheblich beeinträchtigen. Obwohl es einfacher ist, nur für eine Anzahlung zu sparen, ist die Bewilligung eines Kredits mit eigenen Herausforderungen verbunden. Sie müssen eine gute Kreditwürdigkeit aufbauen, Reserven für Hypothekenzahlungen bilden und zusätzliche Anforderungen erfüllen.

Darüber hinaus bringt die Barzahlung einer Mietimmobilie zusätzliche Vorteile mit sich. Nämlich:

1. Barzahlungen führen in der Regel zu viel schnelleren Käufen und der Abschluss kann oft direkt nach einer Inspektion erfolgen.
2. Außerdem haben Barangebote bei Verkäufern in der Regel mehr Gewicht, wodurch Sie wettbewerbsfähiger werden.
3. Schließlich sind auch Ihre Abschlusskosten geringer.

Meiner persönlichen Erfahrung nach haben meine Frau und ich kürzlich unser Eigenheim mit einer herkömmlichen Hypothek abgeschlossen. Obwohl es sich nicht um ein Mietobjekt handelt, gilt es dennoch für den breiteren Wohnimmobilienmarkt. In unserer Region verfügen viele potenzielle Käufer über ausreichende finanzielle Mittel, um Barangebote abzugeben, und benötigen keine Finanzierung.

In solchen Fällen entscheiden sich Verkäufer fast immer für ein Barangebot, da sie nicht auf die Genehmigung einer Bank angewiesen sind und den Abschluss im Vergleich zu einem finanzierten Kauf in der Hälfte der Zeit durchführen. Natürlich kann Ihr Meilenwert in beiden Fällen variieren, aber als Faustregel gilt, dass Verkäufer Barangebote aufgrund ihrer Einfachheit, des geringeren Risikos und des schnelleren Abschlusspotenzials bevorzugen.

Als Käufer bedeuten sie auch geringere Abschlusskosten, da einige der Artikel, die eine Bank in Ihrem Namen kaufen und verwalten müsste, bei einem Barkauf einfach nicht erledigt werden müssen. Normalerweise machen die Abschlussgebühren 2–5 % der Gesamtkaufkosten eines Gebäudes aus.

Wenn Sie Bargeld verwenden, können Sie auf die Zahlung von Hypothekenversicherungen, Kreditgebergebühren, Eigentumsversicherungen, Abschlussgebühren und mehr verzichten. Außerdem verlieren Sie bei offenen Stellen nicht so viel Geld, weil Sie keine monatliche Rechnung zur Deckung haben. Bei Hypotheken ist der Anleger auch dem Risiko einer Zwangsvollstreckung ausgesetzt, falls die monatlichen Hypothekenzahlungen nicht geleistet werden.

Umgekehrt verfügen Sie beim Kauf mit Bargeld über das volle Eigentum und Eigenkapital. Am attraktivsten ist vielleicht, dass Sie die Gewissheit haben, dass Sie durch Ihren Kauf keine Schulden gemacht haben.

DepositPhotos

Bei der Cash-on-Cash-Rendite handelt es sich um die Berechnung des jährlichen Cashflows vor Steuern als Prozentsatz des gesamten investierten Geldbetrags. Es wird in Prozent ausgedrückt. Während einige Anleger die Begriffe Cash-on-Cash-Rendite und Kapitalrendite synonym verwenden, sind sie tatsächlich unterschiedlich .

Ihre Cash-on-Cash-Rendite wird mit dem aus eigener Tasche ausgegebenen Geld verglichen, während Ihre Kapitalrendite die Rendite Ihrer gesamten Investition misst, einschließlich aller von Ihnen aufgenommenen Kredite. Manche Leute verwechseln auch Cash-on-Cash-Return mit Cashflows aus Vermögenswerten. Allerdings wird die Cash-on-Cash-Rendite als Prozentsatz und der Cashflow als Betrag ausgedrückt. Darüber hinaus zeigt die Cash-on-Cash-Rendite die Rendite an, die Sie für den gesamten investierten Betrag erhalten.

Im Gegensatz dazu zeigt der Cashflow den Geldbetrag an, der Ihnen zur Einzahlung bei der Bank zur Verfügung steht, nachdem Ihre Ausgaben beglichen wurden (ohne Einkommensteuer).

Bevor Sie Ihre Cash-on-Cash-Rendite berechnen, müssen Sie Ihren jährlichen Cashflow ermitteln. Dies ist Ihr monatlicher Cashflow (Einnahmen abzüglich Ausgaben) multipliziert mit 12. Sie können dies risikoadjustieren, um mögliche Leerstände zu berücksichtigen, mit denen Sie im Laufe des Jahres rechnen.

Wenn Sie beispielsweise planen, die Immobilie durchschnittlich 10 Monate im Jahr zu bewohnen, können Sie den monatlichen Cashflow mit 10 multiplizieren und ihn dann durch 12 dividieren, um einen monatlichen Cashflow-Wert zu erhalten, der potenzielle Leerstände berücksichtigt.

Wenn Sie sich die monatliche Cashflow-Prognose mit einer Schätzung der offenen Stellen ansehen, verwenden Sie die folgende Formel:

(Jährlicher Cashflow vor Steuern / anfänglicher Baraufwand) x 100 % =Cash-on-Cash-Rendite 

Die Steuer ist bei der Cash-on-Cash-Berechnung ausgeschlossen, da die Höhe der gezahlten Einkommensteuer nicht für jeden Anleger gleich ist. Der Ausschluss von Steuern erleichtert den Vergleich von Investitionsmöglichkeiten. Berücksichtigen Sie Ihre Anlageziele, wenn Sie Ihre Cash-on-Cash-Rendite prüfen.

Wenn Sie in einen Wachstumsmarkt oder einen Markt investieren, dessen Vermögenswerte schnell an Wert gewinnen, erzielen Sie möglicherweise eine geringere Barrendite. Das bedeutet nicht unbedingt, dass es sich um eine schlechte Investition oder eine schlechte Möglichkeit handelt, im Schlaf Geld zu verdienen .

Beachten Sie, dass die Cash-on-Cash-Renditen in der Regel kleiner werden, d. h. sie nehmen mit zunehmender Zykluslänge ab. Die Renditen sind im frühen Teil einer wirtschaftlichen Erholung höher und in den späteren Phasen rückläufig. Dies liegt daran, dass die Preise nach einer Rezession typischerweise niedriger sind und das wahrgenommene Risiko höher ist. Wenn es der Wirtschaft besser geht, gelangt mehr Geld auf den Markt, die Preise steigen und die Cash-on-Cash-Renditen sinken.

Viele Anleger sind sich einig, dass zwischen 8 und 12 Prozent eine gute Cash-on-Cash-Rendite sind. Andere glauben, dass in manchen Märkten bereits ein Wert von 5 bis 7 Prozent gut sei. Auch hier kommt es auf Ihre Ziele, den lokalen Markt und andere Faktoren an. Allerdings müssen Sie nicht nur in Ihren eigenen Markt investieren. Unten in diesem Artikel finden Sie einige Möglichkeiten, in Immobilien außerhalb Ihres lokalen Marktes zu investieren.

Verwandt:Beste Video-Gegensprechanlagen für Wohnungen und Bürogebäude

Wie viel Cashflow ist für eine Mietimmobilie gut?

Im Immobilienbereich ist der Cashflow die Differenz zwischen den Einnahmen und Ausgaben Ihrer Immobilie, einschließlich Schulden.

Ein positiver Cashflow bedeutet, dass Ihre Einnahmen höher sind als die Ausgaben und Finanzierungskosten. Ein negativer Cashflow bedeutet, dass Ihre Ausgaben und Finanzierungskosten höher sind als Ihre Einnahmen. Mit anderen Worten:Sie verlieren Geld.

Je höher der Cashflow, desto mehr Geld verdienen Sie. Dies hilft Ihnen nicht nur beim Aufbau von Generationenvermögen, sondern kann auch als Puffer dienen, wenn Sie eine Zeit mit zu vielen offenen Stellen durchmachen oder aus anderen Gründen Bargeldreserven benötigen.

Zur Berechnung des Cashflows einer Mietimmobilie , führen Sie die folgenden Schritte aus:

1. Bestimmen Sie das Bruttoeinkommen der Immobilie.
2. Ziehen Sie alle Kosten für die Immobilie ab.
3. Ziehen Sie den gesamten Schuldendienst der Immobilie ab.

Der Unterschied ist der Cashflow Ihrer Immobilie. Eine übliche Möglichkeit, den Cashflow zu steigern, besteht darin, Verbesserungen vorzunehmen, beispielsweise Renovierungen durchzuführen oder Annehmlichkeiten mithilfe der BRRRR-Methode hinzuzufügen . Es gibt keine festgelegte Zahl dafür, wie viel Miet-Cashflow ausreicht, da Investoren unterschiedliche Ziele haben.

Die Art der Mietimmobilie spielt eine Rolle, da Anlageimmobilien mit mehreren Einheiten in der Regel höhere Cashflows aufweisen als Immobilien mit einer Einheit. Darüber hinaus rechtfertigen teurere Immobilien, bei denen im Allgemeinen ein höheres Risiko besteht, einen höheren Mindest-Cashflow als weniger kostspielige Investitionen.

Um festzustellen, ob ein Mietobjekt über ausreichend Cashflow verfügt, greifen viele Anleger auf die 1 %-Regel oder die 2 %-Regel zurück, die weiter unten erläutert wird.

Was ist die 1 %-Regel im Immobilienbereich?

DepositPhotos

Bei Immobilieninvestitionen besagt die 1 %-Regel, dass Ihre monatliche Miete mindestens 1 % des Kaufpreises der Mietimmobilie betragen sollte. Diese Regelung stellt die monatliche Miete sicher  übersteigt die monatliche Hypothekenzahlung der Immobilie (bei Kauf mit Hypothek).

Sie möchten, dass Ihre Mieteinnahmen höher (oder zumindest gleich) wie Ihre Hypothekenzahlung sind, damit Sie nicht jeden Monat Geld verlieren. Wenn Sie Ihr Mietobjekt bar bezahlt haben, ist dies weniger problematisch.

Wenn eine Immobilie für 2.000 US-Dollar pro Monat vermietet wird, wissen Sie mit der 1 %-Regel, dass Sie für diese als Finanzinvestition gehaltene Immobilie nicht mehr als 200.000 US-Dollar zahlen dürfen. Diese schnelle Schätzung berücksichtigt keine anderen Kosten wie MACRS-Abschreibung, Steuern, Vermieterversicherung und Wartung.

Wenn Sie die Immobilie bereits gekauft haben, nehmen Sie den Immobilienpreis zuzüglich notwendiger Reparaturen und ermitteln Sie 1 % davon, um den niedrigsten Betrag zu ermitteln, den Sie für die Miete verlangen könnten. Bedenken Sie dabei, dass ein höherer Betrag besser wäre.

Was ist die 2 %-Regel im Immobilienbereich?

Die 2 %-Regel basiert auf derselben Idee wie die 1 %-Regel, besagt jedoch, dass eine Mietimmobilie nur dann eine gute Investition ist, wenn das passive Einkommen jeden Monat mindestens 2 % des ursprünglichen Kaufpreises beträgt. Die Berechnung erfolgt auf die gleiche Weise wie die 1 %-Regel, jedoch mit 2 %.

Wenn eine Immobilie für 2.000 US-Dollar pro Monat gemietet wird, möchten Sie nach dieser Regel nicht mehr als 100.000 US-Dollar für den Kauf bezahlen. Der Grund dafür, dass einige Anleger die 1-Prozent-Regel und andere die 2-Prozent-Regel anwenden, liegt darin, dass andere Faktoren eine Rolle spielen. Wenn Ihr Hauptziel beispielsweise ein positiver Cashflow ist, ist die 2 %-Regel sinnvoll. Wenn Ihr Hauptaugenmerk jedoch darauf liegt, eine Immobilie zu erwerben, von der Sie einen erheblichen Wertzuwachs erwarten, müssen Sie nicht unbedingt die 2 %-Regel anwenden.

Sowohl die 1 %-Regel als auch die 2 %-Regel sind nur in der Anfangsphase der Bewertung von Immobilieninvestitionen sinnvoll. Sie sind ein schnelles Screening-Tool, um festzustellen, ob Sie sich eine Immobilie genauer ansehen sollten. Betrachten Sie diese weniger als „Regeln“, sondern eher als „Richtlinien“, da einige Experten diese Regeln völlig missachten.

Während die 2 %-Regel normalerweise im Mittleren Westen und im Süden der Vereinigten Staaten am besten funktioniert, kann es in Städten wie Los Angeles oder Boston viel schwieriger sein, als Finanzinvestition gehaltene Immobilien zu finden, die den Test bestehen. In einigen Städten sind diese Ergebnisse einfach nicht realistisch. Wenn Sie daran interessiert sind, Immobilien außerhalb Ihrer Region zu diesem Preis zu vermieten, sehen Sie sich die unten hervorgehobenen Crowdsourcing-Optionen für Immobilieninvestitionen an.

Denken Sie daran, sowohl Ihre Ziele als auch Ihren Standort im Auge zu behalten, wenn Sie entscheiden, ob Sie die 1 %-Regel oder die 2 %-Regel umsetzen sollten.

Schützen Sie Ihre Margen mit Hybrid Property Management

Eine wachsende Immobilienverwaltungslösung für Heimwerker-Vermieter ist die Nutzung der hybriden Immobilienverwaltung. Dieses Modell ermöglicht Eigentümern die vollständige Kontrolle über den Betrieb und sorgt für mehr Transparenz, während es sie gleichzeitig mit Fachleuten verbindet, die sie bei allem anderen unterstützen. Das spart Zeit, erhöht den Cashflow und steigert die Mieterzufriedenheit.

Optionen wie Hemlane eignen sich besonders für Remote-Manager mit langfristig vermieteten Wohnimmobilien. Es bietet eine Backoffice-Software, die sich am besten für die Verwaltung von 1 bis 100 Einheiten eignet, sowie flexible Pakete, die es Eigentümern ermöglichen, aus der Ferne so stark in die Verwaltung ihrer Mietobjekte einzugreifen, wie sie möchten.

Sie bieten eine einmonatige kostenlose Testversion an um risikofrei durchzustarten.

On-Demand-Immobilienverwaltungssoftware

Hemlane | All-in-One-Immobilienverwaltung

4,5

14-tägige kostenlose Testversion. Alle Pläne haben einen Preis von 28 $/Monat. Grundgebühr. Basic:Zusätzlich 2 $/Einheit/Monat. Unverzichtbar:Zusätzlich 20 $/Einheit/Monat. Abgeschlossen:Zusätzlich 68 $/Einheit/Monat*

• Hemlane bietet Immobilienverwaltungsdienste in drei Paketen mit Preisen pro Einheit und ohne Mindesteinheit an.
• Der Service bietet Leasing-Tools, um qualifizierte Mieter zu finden, lokale Unterstützung, um Sie mit Maklern zu verbinden, Reparaturkoordination mit 24/7-Support in den USA für Mieteranfragen und Management-Tools für die Immobilienverwaltung.
• Kostenlose 14-tägige Testversion zum Start . Danach beginnen die Preise bei 30 $/Monat, sodass Vermieter ihre Verwaltung von 1–100 Einheiten flexibel gestalten können.

Vorteile:

• Klare und transparente Preisgestaltung, kein Nickel und keine Verdunkelung
• Zugriff auf das landesweite lokale Netzwerk von Leasingagenten-Partnern
• Syndizierung von Einträgen mit Dutzenden von Websites
• Mieterüberprüfung
• Reparaturkoordination rund um die Uhr

Nachteile:

• Nicht für Vermieter gedacht, die eine umfassende Immobilienverwaltung wünschen
• Nicht für Kurzzeit-/Ferienvermietungen geeignet
• Nicht für Portfolios über 100 Einheiten gedacht

* Die Preise basieren auf der jährlichen Abrechnung. Bei monatlicher Abrechnung kosten alle Tarife 34 $/Monat. Grundgebühr. Basic:Zusätzlich 2,50 $/Einheit/Monat. Unverzichtbar:Zusätzlich 24 $/Einheit/Monat. Komplett:Zusätzlich 80 $/Einheit/Monat. Für die kostenlose Testversion ist keine Kreditkarte erforderlich.

Können Sie in Mietobjekte investieren, ohne diese physisch zu besitzen?

Viele Menschen möchten von den Vorteilen profitieren, die sich aus der Barzahlung einer Mietimmobilie ergeben, verfügen aber einfach nicht über ausreichende Mittel, um genau die Art von Mietimmobilie zu erwerben, die sie sich wünschen.

Glücklicherweise gibt es für diese Menschen eine andere Möglichkeit. Über Crowdfunded-Immobilien ist es möglich, einen Teilbesitz oder eine Finanzierung von Mietobjekten zu erlangen . Mit dieser Art der Immobilieninvestition können Sie Renditen erzielen, die auf der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte in Ihrem Portfolio basieren.

Diese Immobilieninvestitionsstrategie hilft Ihnen nicht nur dabei, günstiger in Immobilien zu investieren, sondern nimmt Ihnen auch die Verantwortung und den Stress ab, die mit dem Kauf, der Instandhaltung und dem späteren Verkauf einer Immobilie einhergehen. Wenn Sie Ihre Dividenden reinvestieren, haben Sie das Potenzial, mehr zu verdienen. Beachten Sie, dass es sich hierbei um eine langfristige Investition handelt, die äußerst illiquide ist.

Lesen Sie weiter unten mehr über einige beliebte Optionen für Investitionen in Crowdsourcing-Immobilien.

So investieren Sie in Crowdsourcing-Immobilien

Wenn Sie an Immobilieninvestitionen in anderen Märkten mit höheren erwarteten jährlichen Renditen interessiert sind, könnten Sie einen Blick auf Crowdsourcing-Plattformen für Immobilieninvestitionen werfen. Diese Plattformen nutzen Fintech-Tools und -Dienste, um Immobilieninvestitionen auf kostengünstige Weise zu skalieren.

Viele Dienstleistungen zielen auf unterschiedliche Anlageziele, Risikopräferenzen und Einkommenssegmente ab. Werfen Sie einen Blick auf drei führende Crowdsourcing-Plattformen für Immobilieninvestitionen und welche Arten von Investitionen sie anbieten.

→ Investieren in einzelne Immobilien (EquityMultiple)

EquityMultiple

Auf einigen Plattformen wie EquityMultiple können Sie in einzelne Immobilien investieren, insbesondere in Gewerbeimmobilien. Andere ermöglichen Ihnen, wie unten beschrieben, die Investition in Immobilienportfolios. EquityMultiple erfordert eine Anfangsinvestition von mindestens 5.000 US-Dollar und unterliegt einer Beschränkung hinsichtlich der Art der Anleger, die teilnehmen können.

EquityMultiple erlaubt nämlich nur, dass seine einzelnen Gewerbeimmobilienprojekte Investitionen von akkreditierten Investoren erhalten, worauf weiter unten näher eingegangen wird.

Akkreditierte Anleger:Während sich diese Definition kürzlich geändert hat, von einer Definition, die normalerweise vermögende/einkommensstarke Privatpersonen betraf, hin zu einer Definition, die sich nun auf die Erfahrung und das Wissen der Anleger konzentriert, tendiert sie in der Regel eher zu Anlegern mit finanziellen Mitteln und Vertrautheit. Allerdings ermöglichen die neuen Änderungen der SEC Anlegern, sich zusätzlich zu den bestehenden Einkommens- oder Nettovermögenstests auf der Grundlage definierter Maßstäbe für Fachwissen, Erfahrung oder Zertifizierungen als akkreditierte Anleger zu qualifizieren.

Zu diesen Prüfungen der finanziellen Ressourcen gehört ein Gesamtnettovermögen von über 1.000.000 US-Dollar und ein Verdienst von über 200.000 US-Dollar in jedem der beiden letzten Jahre oder ein gemeinsames Einkommen mit dem Ehegatten dieser Person von mehr als 300.000 US-Dollar in jedem dieser Jahre mit einer begründeten Erwartung, im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau zu erreichen.

Wenn Sie mehr über EquityMultiple erfahren möchten, sollten Sie sich für ein Konto anmelden und den Qualifizierungsprozess durchlaufen.

Beste CRE-Investitionsplattform für akkreditierte Investoren

EquityMultiple | CRE-Investitionen für akkreditierte Investoren

4.2

Mindestinvestition:5.000 $.

• EquityMultiple ist eine Gewerbeimmobilienplattform für akkreditierte Anleger, die Investitionsmöglichkeiten in Immobilienfonds, Einzelobjekte und Sparalternativen bietet.
• EquityMultiple verfügt über ein Team mit jahrzehntelanger Erfahrung bei Immobilientransaktionen. Ihr Due-Diligence-Prozess reduziert eine große Auswahl an Immobilien und akzeptiert nur 5 % als Zielinvestitionen, mit denen sie eine Vielzahl von Portfolios aufbauen, die zahlreichen Anlagezielen entsprechen.
• Das Unternehmen hat seit seiner Gründung Ausschüttungen in Höhe von 379 Millionen US-Dollar erzielt.

Vorteile:

• Macht Investitionen in Gewerbeimmobilien zugänglich
• Intuitives Website-Design
• Hohe Nettogesamtrenditen und an die Anleger gezahlte Ausschüttungen

Nachteile:

• Nur für akkreditierte Anleger verfügbar
• Hohe Mindestinvestition für den Anfang
• Die Gebührenstruktur variiert je nach Anlage und ist manchmal komplex

→ In Immobilienportfolios investieren (Fundrise)

Während sich EquityMultiple auf die Investition in einzelne Immobilienobjekte konzentriert, konzentrieren sich andere Unternehmen auf die Investition in Immobilienportfolios oder mehrere Objekte in einer Investition. Theoretisch diversifiziert dies Ihr Anlagerisiko und ermöglicht Ihnen gleichzeitig den Zugriff auf mehrere Immobilien.

Fundrise ist eine beliebte Immobilieninvestitionsplattform, die Ihnen durch ihre zahlreichen Fonds eine Diversifizierung ermöglicht. Jeder Fonds hält eine Reihe von Immobilien und ist so konzipiert, dass er unterschiedliche Risiko- und Ertragsniveaus bietet.

Zu seinen Optionen:

• Starter- und Basiskonten:Anleger können jetzt für nur 10 $ auf Fundrise zugreifen. Personen, die ein Starter-Konto (mindestens 10 USD Mindestinvestition) oder ein Basiskonto (über 1.000 USD) eröffnen, legen ihr Geld automatisch im Flagship Real Estate Fund an, der ein ausgewogenes Einkommens- und Wachstumsziel anstrebt.
• Core-, Advanced- und Premium-Konten:Core-Konten (über 5.000 USD), Advanced-Konten (über 10.000 USD) und Premium-Konten (über 100.000 USD) haben Zugriff auf speziellere Strategien. Die vier Hauptfonds, von niedrigem Risiko/Ertrag bis zu hohem Risiko/Ertrag, sind Fixed Income, Core Plus, Value Add und Opportunistic. Diese Konten haben auch unterschiedlich viel Zugriff auf die „eREITs“ von Fundrise. Darüber hinaus können Advanced- und Premium-Konten in den Fundrise eFund investieren, eine steuereffiziente Partnerschaft, die auch nicht REIT-fähige Vermögenswerte mit „einzigartigem Potenzial“ halten kann.
• Fundrise-Börsengang:Dieses „öffentliche Internetangebot“ ermöglicht es Anlegern, eine Beteiligung an der Muttergesellschaft von Fundrise, Rise Companies Corp., zu erwerben.
• Innovationsfonds:Dieser Fonds investiert nicht in Immobilien, sondern in private, wachstumsstarke Technologieunternehmen. Während sich der Fonds hauptsächlich auf Unternehmen in der Spätphase konzentrieren wird, kann er auch private Unternehmen in der Früh- und Spätphase sowie einige öffentliche Aktien halten. (Fundrise würde wahrscheinlich vor ihrem Börsengang oder Börsengang in diese börsennotierten Unternehmen investieren.)

Sie müssen kein akkreditierter Investor sein, um in Fundrise zu investieren, aber einige seiner Fonds sind für nicht akkreditierte Anleger geschlossen.

Eines hat Fundrise jedoch mit herkömmlichen Investitionen in Gewerbeimmobilien gemeinsam:Es kann äußerst illiquide sein. Fundrise selbst gibt an, dass „die Aktien, die Sie besitzen, dazu bestimmt sind, langfristig gehalten zu werden.“ Beispielsweise können Sie mit einer Strafe rechnen, wenn Sie eREIT- und eFund-Anteile verkaufen, die Sie weniger als fünf Jahre lang gehalten haben. Außerdem können Sie sich nicht aussuchen, was Sie verkaufen möchten – das „First-In-First-Out“-System von Fundrise bedeutet, dass bei der Liquidation zuerst die Aktien verkauft werden, die Sie am längsten gehalten haben.

Selbst dann bleiben Gewerbeimmobilien eine der besten alternativen Investitionen, die Sie besitzen können, und Fundrise hilft den Menschen, problemlos von den Früchten zu profitieren. Wie beim Besitz von Anteilen öffentlich gehaltener Immobilien bleiben auch die Kursrenditen privater Gewerbeimmobilien häufig hinter einem wichtigen Index wie dem S&P 500 zurück. Aber das passive Einkommen aus Immobilieninvestitionen ist schön:Seit 2017 stellt Fundrise mit einer durchschnittlichen jährlichen Einkommensrendite von 5,29 % die sowohl der öffentlichen Immobilieninvestmentfonds (REITs, 4,1 %) als auch des S&P 500 (2,0 %) in den Schatten. Darin enthalten ist eine Gesamtrendite von 1,5 % (Preis plus Dividenden) im Jahr 2022 im Vergleich zu zweistelligen Verlusten für öffentliche REITs und den S&P 500.

Die meisten Immobilienfonds von Fundrise erheben eine jährliche pauschale Verwaltungsgebühr von 0,85 %. Der Fundrise Innovation Fund, der Zugang zu Risikokapitalinvestitionen bietet, erhebt eine jährliche Gebühr von 1,85 %.

Besuchen Sie Fundrise, um mehr über diese alternative Anlageklasse zu erfahren, oder melden Sie sich noch heute an.

Beste Plattform für Immobilieninvestitionen

Spendenaufruf | Beginnen Sie mit nur 10 $ in Immobilien zu investieren

4.3

Mindestinvestition:10 $. Gebühren:Fundraising:0,15 % jährliche Beratungsgebühr. Fundrise Pro:10 $/Monat. monatlich bezahlt, oder 99 $/Jahr. jährlich ausgezahlt.*

• Unabhängig von Ihrem Nettovermögen können Sie jetzt mit Fundrise bereits ab 10 US-Dollar vom einzigartigen Potenzial von Immobilien profitieren, um einen konsistenten Cashflow und langfristige Gewinne zu generieren.
• Genießen Sie verwaltete Portfolios im Handumdrehen mit Standard-Fundrise-Konten oder wählen Sie mit Fundrise Pro aktiv die Fonds aus, in die Sie investieren möchten.
• Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit Immobilien, privaten Technologieinvestitionen oder privaten Krediten.

Vorteile:

• Geringe Mindestinvestition (10 $)
• Akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren willkommen
• IRA-Konten verfügbar

Nachteile:

• Sehr illiquide Investition

* Es fallen zusätzliche Fondsverwaltungsgebühren an. Die meisten Fonds erheben eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,85 %; Der Fundrise Innovation Fund erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1,85 %. Für diese Unterstützung von Fundrise erhalten wir eine Provision, wenn Sie sich anmelden, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.

Verwandt:Die 10 besten Fundraising-Alternativen [akkreditierte und nicht akkreditierte Apps]

→ Investition in die Renovierung von Mietimmobilien (Erdgeschoss)

Groundfloor ist eine andere Art von Investitionsplattform als die beiden oben aufgeführten.

Anstatt eine Eigentumsbeteiligung an diesen Immobilien zu übernehmen (obwohl EquityMultiple auch einige Möglichkeiten für Fremdkapitalinvestitionen bietet), fungiert Groundfloor als Crowdsourcing-Plattform für Immobilieninvestitionen, die sich auf Fremdkapitalinvestitionen konzentriert.

Die Plattform konzentriert sich auf den Kauf von Fixer-Uppern, die Durchführung von Wartungsarbeiten und Upgrades und deren anschließenden Verkauf mit Gewinn.

Groundfloor stellt Finanzierungen für kurzfristige Wohnimmobilienkredite bereit und zahlt den Anlegern der Plattform Zinsen. Der Dienst überprüft von Flippern eingereichte Kreditanträge und bietet Anlegern die Möglichkeit, Schuldverschreibungen zu finanzieren, von denen sie glauben, dass sie sich gut entwickeln werden. Im Gegenzug erhalten Anleger einen festgelegten Zinsbetrag für ihr Darlehen sowie eine Kapitalrückzahlung.  Die meisten Kredite haben eine Laufzeit von 6 bis 12 Monaten, einige können jedoch auch bis zu 18 Monate betragen.

Erdgeschoss | Investieren Sie in Fix-and-Flips

• Groundfloor ist eine Crowdsourcing-Plattform für Immobilieninvestitionen, die hochrentierliche, kurzfristige Immobilienschuldeninvestitionen anbietet.
• Bietet besicherte, besicherte Immobilienschulden mit Laufzeiten von 1 Monat, 3 Monaten und 12 Monaten.
• Hat in den letzten acht Jahren konstante Renditen von über 10 % erzielt, wobei die Rückzahlungen im Durchschnitt innerhalb von 6–9 Monaten erfolgten.
• Bietet Nachsteuer- und IRA-Investitionsoptionen.
• Sonderangebot: Wenn Sie sich über unseren Link anmelden, Ihr Konto erstellen und Ihre ersten 100 $ überweisen, erhalten Sie ein Bonusguthaben von 50 $, das Sie in Groundfloor investieren können.*

* Sie erhalten Ihre Gutschrift 30 Tage nach Abschluss Ihrer qualifizierten Überweisung.

Verwandt:Beste kinderfreundliche Debitkarten, um etwas über Geld zu lernen

Ist es eine gute Idee, für ein Mietobjekt bar zu bezahlen?

DepositPhotos

Während die Aufnahme einer Hypothek beim Kauf einer Mietimmobilie steuerliche Vorteile mit sich bringt, wie z. B. Steuerabzüge, gibt es noch viele weitere Gründe, mit Bargeld zu bezahlen. Dadurch können Sie nicht nur Ihre Schulden minimieren, sondern auch Geld bei Abschlusskosten, Versicherungen und mehr sparen.

Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung, ob eine Mietimmobilie Ihr Geld wert ist, die erwartete Cash-on-Cash-Rendite sowie den geschätzten Cashflow. Die 1 %-Regel und die 2 %-Regel können als erste Filter gut funktionieren.

Wenn Sie finanziell oder mental nicht bereit sind, ein komplettes Mietobjekt zu kaufen, ziehen Sie Crowdfunding-Immobilienplattformen wie EquityMultiple, Fundrise oder Groundfloor in Betracht oder kaufen Sie REIT-Anteile über Dienste wie Webull.

Denken Sie daran, dass keine zwei Mietobjektsituationen genau gleich sind. Berücksichtigen Sie vor dem Kauf einer Mietimmobilie Ihre Ziele, Ihren Standort und andere Finanzpläne.