Wie Dividendenaktien Ihr Portfolio stärken können

An der Börse zu investieren ist bereits ein großer Schritt. Aber wenn Sie bereit sind, ein paar Upgrades vorzunehmen und mit Ihren Investitionen, die mehr als nur Kapitalgewinne sind, ein wenig zusätzliches Geld zu verdienen, ist es vielleicht an der Zeit, Dividendenaktien auszuprobieren.

Was sind Dividendenaktien?

Dividendenaktien stammen von Unternehmen, die einen Teil ihrer Gewinne an die Anleger zurückzahlen. Die Zahlung kann je nach Unternehmen monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich erfolgen.

„Wenn Sie Aktien eines Unternehmens kaufen, werden Sie tatsächlich Eigentümer des Unternehmens, was bedeutet, dass Sie das Recht haben, an der Rentabilität dieses Unternehmens teilzuhaben“, sagt Dani Pascarella, Gründer und CEO von OneEleven, einer Finanz-Wellness-Plattform. „Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in der Regel etablierter und haben Erfolgsbilanzen mit konstanter Rentabilität.“

Wie verdient man Geld mit Dividenden?

Dividenden zahlen ihre Anleger regelmäßig. Es handelt sich in der Regel um einen Prozentsatz der Gewinne eines Unternehmens, den Anleger zur Reinvestition in ihr Portfolio verwenden können, oder Sie können die Dividendenzahlungen als Einkommen einziehen.

„Die langfristige durchschnittliche Dividendenrendite von Unternehmen im S&P 500 liegt knapp unter 2 %“, sagt Brian Walsh, CFP und Senior Manager of Financial Planning bei SoFi, „aber es ist wichtig zu bedenken, dass dies von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein wird , Sektor und das gesamte makroökonomische Umfeld.“

Laut Pascarella können Dividenden zwischen 2 % und 5 % auszahlen, aber einige Dividendenaktien können 8 % oder sogar mehr abwerfen.

Wie Sie wissen, welche Aktien Dividenden zahlen

Sie können Aktienscreener, Nachrichtenseiten und Trading-Apps verwenden, um die beliebtesten Aktien zu finden, die Dividenden zahlen. Sie können nach beliebigen Kriterien suchen, z. B. Auszahlungszeitraum (z. B. monatlich oder vierteljährlich), Branche, Unternehmen und andere ähnliche Daten.

Profi-Tipp

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit Dividenden zahlenden Aktien und Wertpapieren. Diese zahlen Anleger jeden Monat, jedes Quartal oder Jahr nur für die Investition.

„Niemand kann die Zukunft vorhersagen, daher ist es unmöglich zu wissen, welche die besten Dividendenaktien sein werden“, sagt Pascarella. Es gibt jedoch einige allgemein anerkannte Richtlinien, die nach Ansicht vieler Anleger für die Bewertung der Anlagewürdigkeit von Dividendenaktien von entscheidender Bedeutung sind.

Pascarella schlägt vor, sich ein paar Fragen zu stellen, wenn es darum geht, Dividendenaktien zu finden, wie zum Beispiel:

1. Hat das Unternehmen in den letzten Jahren kontinuierlich Dividenden gezahlt?
2. Hat das Unternehmen nur minimale Schulden, was durch ein niedriges Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital belegt wird?
3. Wächst das Unternehmen jedes Jahr mit positiven Aussichten für die Zukunft?

Diese können Ihnen dabei helfen, Dividendenaktien zu erkunden und diejenigen zu finden, die die beste Rendite für Ihre Investitionen bieten.

Beschränkungen von Dividendenaktien

Dividenden sind verlockend. Sie bieten den Anlegern von Zeit zu Zeit eine Rendite auf ihre Investition zusätzlich zur Wertsteigerung durch Aktien. Aber sie haben einige Einschränkungen.

„Da sich dividendenzahlende Aktien dafür entscheiden, eine Dividende zu zahlen, anstatt dieses Geld in das Unternehmen zu reinvestieren, kann dies das zukünftige Wachstumspotenzial beeinträchtigen“, sagt Walsh. „Daher ist es wirklich wichtig, Ihre allgemeinen Anlageziele zu berücksichtigen, bevor Sie sich auf Dividendenaktien konzentrieren.“

Walsh sagt auch, dass Dividenden nicht garantiert sind. Sie werden nur nach Ermessen des Vorstands des Unternehmens ausgezahlt.

Pascarella stimmt zu und sagt, wenn ein Unternehmen Dividenden zahlt, könnte dies sein Wachstum verlangsamen, da dieses Geld nicht in das Unternehmen reinvestiert wird.

„Wenn Unternehmen sich entscheiden, keine Dividende zu zahlen, liegt das normalerweise daran, dass sie sich entschieden haben, ihre Gewinne wieder in das Unternehmen zu investieren, damit es schneller wächst“, sagt Pascarella. „Der Gedanke hier ist, dass mehr Wachstum zu einer künftigen Steigerung des Aktienkurses des Unternehmens führen wird.“

Wie man in Dividendenaktien investiert

Wenn Sie bereit sind, mit Dividendenaktien und anderen Vermögenswerten zu beginnen, müssen Sie zuerst Ihre Hausaufgaben machen. Denken Sie daran, dass die Diversifizierung Ihres Portfolios eine der besten Möglichkeiten ist, Ihr Gesamtrisiko zu senken. Verteilen Sie Ihre Investitionen also auf viele verschiedene Arten von Vermögenswerten und Wertpapieren.

„Wählen Sie Dividendenaktien aus, die Ihre persönlichen Anlagekriterien unterstützen“, sagt Pascarella. „Nur weil ein Unternehmen eine Dividende zahlt, heißt das nicht, dass Sie an das zukünftige Wachstumspotenzial des Unternehmens oder die Fähigkeit des bestehenden Managements glauben, die aktuelle Dividende aufrechtzuerhalten.“

Sowohl Pascarella als auch Walsh schlagen vor, in einen ETF zu investieren, der sich auf die Zahlung von Dividenden konzentriert. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren, indem Sie Ihre Investitionen verteilen, aber Sie können auch eine Auszahlung erhalten.

„Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche einzelnen Aktien Sie auswählen sollen, könnte ein Dividenden-ETF, mit dem Sie mit einer Investition in viele Dividendenaktien investieren können, ein guter Einstieg sein“, sagt Pascarella.

Bei der Suche nach Dividendenaktien und ETFs ist es auch eine gute Idee, die Auszahlungszeiten zu untersuchen. Einige Unternehmen zahlen monatlich Dividenden und viele zahlen sie vierteljährlich. Sie könnten regelmäßig Einnahmen erzielen, wenn Sie Dividenden kassieren, was besonders für Anleger verlockend ist, die Anlageerträge als Einkommen verwenden. Sehen Sie sich die Investorenseite eines Unternehmens an oder überprüfen Sie die Aktienscreenings auf Auszahlungstermine.