Wie viele Aktien sollten Sie in Ihrem Portfolio besitzen?

Wenn Sie ein Aktieninvestor sind, vor allem jemand, der gerade erst damit begonnen hat, die Welt der Aktien zu erkunden, die Chancen stehen gut, dass Sie mit den gleichen Zweifeln gerungen haben. Wie viele Aktien sollten Sie in Ihrem Portfolio besitzen, um die gewünschte Diversifikation zu erreichen? Die Antwort ist zwar nicht einfach, aber Lassen Sie uns den Ansatz besprechen, den Sie verfolgen können, um zu einem zufriedenstellenden Ergebnis zu gelangen. Weiter lesen!

Wie viel Ihres Portfolios sollte in einer Aktie enthalten sein?

Für jeden Anleger, man kann mit Sicherheit sagen, dass keine einzelne Aktie mehr als 5-6% des gesamten Portfolios ausmachen sollte, wie von Seth Klarman vorgeschlagen, ein erfolgreicher Investor und Autor. Dies ist Regel Nr. 1 der Aktienanlage. Was auch immer die anderen Regeln sind, Regel Nr. 1 gilt immer.

In seinem Buch, der „intelligente Investor“, Benjamin Graham hat erwähnt, dass man mit 10 bis 30 Aktien ein perfekt diversifiziertes Aktienportfolio aufbauen kann.

Jedoch, Sie müssen verstehen, dass es bei der Anzahl der Aktien im Portfolio nicht um „zufälliges Investieren“ geht.

In der Tat, Kapitalanlage ist alles aber zufälliges Investieren. Jeder hat seinen eigenen Anlagestil und muss daher die Aktien entsprechend seiner eigenen Risikobereitschaft und Sektorpräferenz auswählen.

Beispielsweise, ein aggressiver Anleger kann sich für Wachstumsaktien entscheiden, während eine sektororientierte Person sich für ein starkes Engagement in einem bestimmten Sektor entscheiden könnte.

Die Wahrheit ist, dass es keine einheitliche Lösung gibt und viele Faktoren berücksichtigt werden müssen, um die ideale Anzahl von Aktien in Ihrem Portfolio zu ermitteln.

Faktoren, die bei der Auswahl der idealen Anzahl von Aktien im Portfolio zu berücksichtigen sind.

Hier sind einige Faktoren, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, wie viele Aktien Sie kaufen sollten.

1. Risikotoleranz

Dies ist ein offensichtlicher Faktor, der berücksichtigt werden muss:Ihre eigene Risikobereitschaft. Es würde Ihnen bei der Auswahl einer Branche helfen, Sektor, Stock, usw., wenn Sie sich Ihrer eigenen Risikobereitschaft bewusst sind.

Lassen Sie uns dies an einem Beispiel verstehen. Wenn die Aktie eines Unternehmens sinkt oder sich schlecht entwickelt, Die Auswirkungen auf Ihr Gesamtportfolio sind minimal, wenn der prozentuale Anteil dieser bestimmten Aktie gering ist. Somit, Hier gilt die erste Anlageregel.

Daher, Sobald Sie Ihre eigene Risikobereitschaft kennen, Sie können sich für traditionelle Large-Cap-Aktien oder Value-Aktien oder sogar Wachstumswerte entscheiden.

2. Rückkehrerwartung

Wenn die Anzahl der Aktien in Ihrem Portfolio steigt, die Gesamtrendite Ihres gesamten Portfolios sinkt normalerweise.

Dies liegt daran, dass einige Aktien am Aktienmarkt normalerweise die anderen übertreffen, während die meisten Aktien eine durchschnittliche Rendite erzielen.

So, Die hohen Renditen einiger weniger guter Aktien sinken im Durchschnitt aufgrund der Wertentwicklung anderer Aktien im Gesamtportfolio.

So, höher die Renditeerwartung geringer sollte die Diversifikation sein, damit Sie sich nur auf bestimmte Unternehmen konzentrieren können, vorausgesetzt, Sie haben volles Vertrauen in sie.

3. Forschungskapazität und Bandbreite

Die Qualität des Researchs und die Quantität der Informationen, die Sie vor einer Investition sammeln, spielen eine wichtige Rolle bei der Konzentration/Diversifizierung von Aktien in Ihrem Portfolio und bei der Entscheidung, wie viele Aktien Sie kaufen sollten. Es gibt eine Reihe von Aspekten, die Sie für Ihre Forschung berücksichtigen müssen, wie zum Beispiel:

A. Die Grundlagen des Unternehmens:
Die Fundamentaldaten müssen analysiert werden, bevor Sie sich für eine Aktie entscheiden, die Gewinne, Rentabilität, prognostizierter jährlicher Cashflow, Jahresberichte, Leistung und operative Margen. Sich für ein Unternehmen zu entscheiden ist wie das gleiche zu heiraten. Sie müssen den Wachstumsvorschlägen des Unternehmens zu 100 % vertrauen und sich dann entscheiden, ein Teil davon zu werden. Höhere operative Margen, desto höher ist die Effizienz des Unternehmens.

B. Kapitalstruktur:
Die Kapitalstruktur des Unternehmens ist ein wichtiger Parameter. Eine konservative Kapitalstruktur ist ein guter Indikator für Stabilität und Liquidität, sodass die Abhängigkeit des Unternehmens von langfristigen Schulden gering ist.

C. Verwaltung:
Das Management ist ein wesentlicher Leistungsindikator des Unternehmens und eine Aktie entwickelt sich nur dann gut, wenn das Management fokussiert und wachstumsorientiert ist. So, Auch die Managementforschung ist von größter Bedeutung.

Wenn Sie gut recherchiert haben, können Sie sich auf ein konzentriertes Portfolio konzentrieren, um die Rendite zu maximieren.

4. Der Zeithorizont der Investition

Aktien liefern langfristig die besten Renditen. Einige Aktien liefern über Nacht Renditen, aber das ist kein nachhaltiges Portfolio. Value-Investoren, die ein gesundes Aktienportfolio aufbauen möchten, sollten nicht auf Übernachterträge angewiesen sein. Eigenkapital ist eine langfristige Investition und die meisten Leute verwenden dafür das „Buy-and-Hold“.

Profi-Tipp: Je höher die Laufzeit Ihrer Investition, desto weniger müssen Sie diversifizieren, um die Rendite zu maximieren.

5. Bedeutung des Bargeldpuffers

Mehr als die ideale Anzahl von Aktien in einem Portfolio in Indien, Die kniffligere Frage ist der Grad der Diversifikation.

Während einige Anleger der Meinung sind, dass sie zu 100 % investiert bleiben sollten, andere möchten ein gesundes Guthaben für Anlagemöglichkeiten, die sich zu einem beliebigen Zeitpunkt ergeben könnten.

Jedoch, Die Situationen der Finanzkrise haben zweifelsfrei bewiesen, dass es keine gute Lösung ist, zu jedem Zeitpunkt zu 100 % investiert zu sein, da eine Krise ohne vorherige Ankündigung eintreten kann und die Korrektur möglicherweise viel niedriger ist als Ihre Risikotoleranz.

Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt Ihre Anlagen zurückziehen, können Sie einen Verlust erleiden. So, Es ist eine gesunde Angewohnheit, einen Cash-Puffer zu haben. Mit 15-20% des Barguthabens des gesamten Portfolios haben Sie einen Puffer, um sogar zu investieren, wenn der Markt sinkt!

Fazit

Daher, für die meisten Anleger sollte die Anzahl der Aktien in ihrem Portfolio idealerweise zwischen 15 und 25 liegen, je nach Anlagestrategie.

Die Anlagestrategie bestimmt auch, wie viele Aktien Sie besitzen sollten; Egal, ob Sie ein konzentriertes Portfolio von Blue-Chip-Aktien mit hoher Dividendenrendite wünschen, in wachstumsstarke Small-Cap-Aktien investieren oder es auf eine größere Anzahl von Aktien diversifizieren, um das Gesamtrisiko der Anlage zu senken. Die endgültige Entscheidung liegt tatsächlich bei Ihnen.

Joel Grünblatt, ein Value-Investor und Autor des berühmten Buches „Das kleine Buch, das den Markt schlägt“ sagt, „Kurzfristig Mr. Market verhält sich wie ein sehr emotionaler Typ, der Aktien zu niedrigen oder überhöhten Preisen kaufen oder verkaufen kann, aber auf lange Sicht, es ist eine ganz andere Geschichte:Mr. Market macht es richtig.“ Und er hat Recht. So, fortfahren, diversifizieren, aber nicht übertreiben, da die Börse sowieso weiß, wie man es richtig macht.