Was Sie über den S&P 500 wissen sollten, bevor Sie investieren

Geld zu investieren ist wirklich nur dann eine Investition, wenn Sie das, was Sie ausgegeben haben, zurückerhalten – was ist also ein besserer Ausgangspunkt, als die größten und profitabelsten Unternehmen auszuwählen?

In Blue-Chip-Unternehmen oder etablierte Haushaltsmarken lässt sich am einfachsten über den beliebten Indexfonds, der als Standard and Poor’s 500 oder S&P 500 bekannt ist, investieren. Er bildet die Performance der 500 größten Unternehmen nach Marktkapitalisierung ab.

Indexfonds sind dank ihrer kostengünstigen Möglichkeit, die eigenen Bestände über breite Sektoren oder Branchen zu diversifizieren, zu einer der beliebtesten Anlagemöglichkeiten geworden. Der Kauf einer Aktie des S&P 500-Indexfonds entspricht dem Kauf winziger Aktien der 500 größten Blue-Chip-Unternehmen in den Vereinigten Staaten mit einer einzigen Transaktion.

Werfen wir einen Blick auf den S&P 500 – und Möglichkeiten, in ihn zu investieren.

Was ist der S&P 500?

Der S&P 500 ist ein Index, der die Performance von Unternehmen mit einer großen Marktkapitalisierung misst. Der S&P 500 Index ist ein Portfolio, das aus rund 500 der größten Unternehmen besteht, die an der US-Börse gehandelt werden. Es ist einer der bekanntesten Indikatoren für die US-Wirtschaft.

„Es bietet Zugang zu den verschiedenen Sektoren der Wirtschaft, wie dem Energie- und Finanzsektor und vielen mehr“, sagt Monica Jalife, Direktorin bei Withum Wealth Management.

Dieser Index ist ebenfalls gewichtet, was bedeutet, dass die größten Aktien einen größeren Teil des Portfolios ausmachen. Die derzeit größte Aktie im Index ist beispielsweise Apple, die rund 6 % des S&P 500 ausmacht. Die kleinste Aktie gehört zur News Corporation Klasse B, die nur 0,008 % des Index ausmacht. Apple wiegt also etwa das 777-fache der kleinsten Aktie – aber das bedeutet nicht, dass es klein ist. News Corporation Klasse B hat eine Marktkapitalisierung oder einen Marktwert des Eigenkapitals des Unternehmens von 14,3 Milliarden US-Dollar.

Mit dem S&P 500 erhalten Sie Zugang zu diesen Unternehmen sowie anderen erkennbaren Namen wie Coca-Cola, PayPal, Disney, Home Depot und Netflix.

Wie werden Aktien für den S&P 500 ausgewählt?

Nicht jede Aktie kann in den S&P 500 aufgenommen werden. Um ausgewählt zu werden, muss ein Unternehmen mindestens ein Jahr lang profitabel sein. Das heißt nicht, dass ein Unternehmen aufgrund von Betriebskosten und Marktbedingungen nicht kurzfristig Geld verlieren kann, aber es muss kumulierte Gewinne ausweisen, d. h. Gewinne über einen längeren Zeitraum.

Das Unternehmen muss auch über eine große Marktkapitalisierung verfügen, die sich aus dem Aktienkurs multipliziert mit der Anzahl der ausstehenden Aktien errechnet – und über 50 % dieser Aktien müssen von der Öffentlichkeit gehalten werden, d. h. von Einzelinvestoren wie Ihnen und mir.

„Unternehmen müssen börsennotiert und sehr liquide sein und Aktien im Umlauf haben, die öffentlich gehandelt werden können. Ein Komitee wählt aus, welche Unternehmen in die Kombination von etwa 500 im Index enthaltenen Unternehmen aufgenommen werden“, erklärt Jalife.

Schließlich müssen Unternehmen Jahresabschlüsse zur öffentlichen Prüfung bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einreichen, ihren Sitz in den USA haben und natürlich an der US-Börse notiert sein.

Langfristige Investition in den S&P 500

Zwei Möglichkeiten, in S&P 500-Unternehmen zu investieren, sind Investmentfonds oder ETFs, die beide Versionen eines Indexfonds sind. Ein Indexfonds ermöglicht es Anlegern, mit einer einzigen Anlage ein Engagement in vielen Wertpapieren einzugehen.

„Ein Vorteil der Anlage in einen S&P 500-Indexfonds ist die Möglichkeit, mit der Performance der im S&P 500 enthaltenen Unternehmen mithalten zu können“, sagt Tiffany Welka, Finanzberaterin und akkreditierte Vermögensverwaltungsberaterin bei VFG Associates. „Sie können eine Buy-and-Hold-Strategie anwenden, ohne den Aktienmarkt aktiv überwachen zu müssen. Sie erhalten auch eine Diversifizierung, da der Index alle verschiedenen Sektoren des US-Aktienmarktes repräsentiert. Aber ein Nachteil ist, dass es nicht repräsentativ für den globalen Markt ist.“

Jalife fügt hinzu, dass Sie einen zusätzlichen Indexfonds in Betracht ziehen könnten, der Ihnen ein Engagement in kleineren oder wachsenden Unternehmen ermöglicht, da sich ein S&P 500-Indexfonds nur auf die 500 größten konzentriert.

Profi-Tipp

Der beste Weg, in S&P 500-Unternehmen zu investieren, ist über einen Indexfonds, wie z. B. einen Investmentfonds oder ETF, der darauf abzielt, die Performance des S&P 500 zu erreichen. Sie könnten erwägen, für mehr Diversifizierung separat in Small-Cap-Unternehmen zu investieren.

Einige der größten Indexfonds der Welt sind S&P 500-Fonds. Der nach verwaltetem Vermögen zweitgrößte Investmentfonds der Welt ist der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), und der nach demselben Maß größte ETF der Welt ist der iShares Core S&P 500 Fund.

Praktisch alle der größten und beliebtesten Indexfonds des S&P 500 sind ein ausgezeichneter Ort für Anleger, die ein großes Marktengagement anstreben, ohne einzelne Aktien auswählen oder verwalten zu müssen. Vor allem, wenn es eine niedrige Kostenquote oder Gebühr für diese Fonds gibt.

Aufgrund ihrer Beliebtheit hat der Wettbewerb die Kostenquoten für Indexfonds auf nahezu null gesenkt, was die S&P 500-Fonds zu einer erschwinglichen und historisch zuverlässigen langfristigen Investition macht. Es hat es auch unglaublich einfach gemacht, ein Konto zu eröffnen und mit dem Investieren zu beginnen, sogar – und besonders für Anfänger.

Jahresrenditen des S&P 500

Seit seiner Einführung im Jahr 1926 lag die durchschnittliche jährliche Rendite des S&P 500-Index zwischen 10 % und 11 %. Dies schließt den Zeitraum von 1926 bis 1957 ein, als es der S&P 90 war, der nur 90 Aktien umfasste. Seit der Einführung von 500 Aktien im Jahr 1957 lag die durchschnittliche jährliche Rendite in der Vergangenheit bei etwa 8 %.

Aber das bedeutet nicht, dass es immer reibungslos läuft. „Es gibt Zeiten, in denen der Markt für eine gewisse Zeit negativ ist“, sagt Jalife. „Aber die guten Zeiten im Markt werden das mehr als wettmachen. Über einen langen Zeitraum sollten Sie mit einer Rendite im ein- oder zweistelligen Bereich rechnen.“ Eine Buy-and-Hold-Mentalität wird Anleger durch die Höhen und Tiefen des Marktes führen.

In 40 der letzten 50 Jahre hat der S&P 500 Index an Wert gewonnen, was eine großartige Erfolgsbilanz ist. Der Markt hat seinen Anteil an Einbrüchen und Verlusten überstanden, aber wenn Sie einen langen Horizont von mehreren Jahrzehnten vor der Pensionierung haben, hat sich der S&P 500 als rentable und sichere Anlage erwiesen.

Zinseszins aus der Investition in den S&P 500

Bei jeder Investition ist es die Kraft des Zinseszinses, die im Laufe der Zeit die Schwerstarbeit leistet. „Compounding bedeutet, Geld mit Geld zu verdienen, das man vorher nicht hatte. Wenn Sie Zeit haben, für sich zu arbeiten, wird das im Laufe der Jahre wirklich einen Unterschied machen“, sagt Jalife.

Hier ist ein Beispiel. Wenn Sie bei seiner Gründung im Jahr 1926 nur 100 US-Dollar in einen S&P 500-Fonds gesteckt hätten und eine jährliche Rendite von 10 % angenommen hätten, hätten Sie heute über 855.999 US-Dollar – und das, ohne jemals einen einzigen Cent zu Ihrer ursprünglichen Investition von 100 US-Dollar hinzuzufügen.

Nehmen wir an, Sie beginnen mit den gleichen Berechnungen, mit 1.000 US-Dollar in einen S&P 500-Indexfonds zu investieren. Sie planen, in 40 Jahren in den Ruhestand zu gehen, und möchten Ihre Investitionen um 100 $ pro Monat erhöhen. Sie würden mit über 604.000 $ in den Ruhestand gehen. Steigern Sie Ihre Beiträge auf 200 US-Dollar pro Monat, und Sie gehen als Millionär in den Ruhestand.
Diese Gewinne sind dem Zinseszins zu verdanken, der für Sie arbeitet. Wenn Sie mehrere Jahre Zeit haben, um zu investieren, können sich die Renditen zu Ihren Gunsten summieren – im großen Stil. Wie bei jeder Investition ist es am wichtigsten, so schnell wie möglich anzufangen und so oft wie möglich konsequent zu investieren.