4 Anlagestrategien zum Schutz Ihres Portfolios vor Inflation

Ziehen Sie das Bargeld aus Ihrer Brieftasche und vergleichen Sie einen 1-Dollar-Schein mit einem anderen. Sie sehen gleich aus, oder? Ein Dollar ist schließlich ein Dollar. Aber auch wenn sie nicht anders aussehen, ist ein Dollar heute vielleicht nicht so viel wert wie ein Dollar morgen.

Das liegt an der Inflation. Einfach ausgedrückt ist Inflation der Anstieg der Preise für Waren und Dienstleistungen im Laufe der Zeit, was zu einem Rückgang der Kaufkraft eines Dollars führt. Es ist ein natürliches wirtschaftliches Ereignis, das mit unterschiedlichen Geschwindigkeiten passieren kann. Wenn Sie sich Sorgen über die Auswirkungen der Inflation auf die Kosten von Haushaltswaren machen, sind Sie nicht allein – aber Sie können Ihr Anlageportfolio nutzen, um die Auswirkungen abzumildern.

1. Investieren Sie mit TIPPS.

Eine Möglichkeit, die Auswirkung der Inflation auf Ihr Portfolio zu bewältigen besteht darin, Anlagen zu wählen, die als eingebaute Absicherung dagegen konzipiert sind. Treasury Inflation Protected Securities oder TIPS sind eine Art von Staatsanleihen speziell entwickelt, um Anlegern dabei zu helfen, Wellen steigender und fallender Inflation im Laufe der Zeit zu überstehen.

Bei der Anlage in TIPS ist der Kapitalbetrag an Änderungen des Verbraucherpreisindex (VPI) gebunden, der die Inflation misst. Der Kapitalbetrag von TIPS steigt mit der Inflation (Steigerung des CPI) und sinkt mit der Deflation (Rückgang des CPI). TIPS zahlen Zinsen zu einem festen Zinssatz zweimal pro Jahr basierend auf dem angepassten Wert des Kapitalbetrags.

TIPS gehören zu den sichersten Möglichkeiten, um gegen Inflation zu investieren, da es sich um staatlich gesicherte Anleihen handelt . Unabhängig davon, wie sich die Inflation bewegt, ist das Risiko, Geld zu verlieren, geringer als bei anderen Anlagen.

2. Fügen Sie der Mischung Immobilien hinzu.

Immobilien gelten als Absicherung gegen Inflation – und können sogar eine potenzielle Verdienstmöglichkeit sein, wenn die Preise steigen . Denn wenn auch der Immobilienpreis steigt, besteht das Potenzial für einen höheren Wiederverkaufswert auf der ganzen Linie.

Verschiedene Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren kann verschiedene Vorteile bringen. Erstens gibt es direktes Eigentum, bei dem Sie Eigentum besitzen und es an Mieter vermieten. Wenn die Inflation die Verbraucherpreise in die Höhe treibt, die Nachfrage nach Mietwohnungen jedoch stabil bleibt, können Vermieter dies nutzen, um die Mietpreise zu erhöhen. Ihre Gewinnmarge setzt natürlich voraus, dass die Kosten für die Instandhaltung der Immobilie die Rate, mit der Sie die Mieten erhöhen, nicht übersteigen.

Eine weitere Option ist das indirekte Eigentum über einen Real Estate Investment Trust (REIT) oder ein Immobilienfonds. REITs sind juristische Personen, die Immobilien besitzen und in diese investieren, während Immobilienfonds Investmentfonds sind, die REITs, REIT-Indizes oder -Fonds und möglicherweise Aktien von Unternehmen der Immobilienbranche enthalten können.

3. Diversifizieren Sie mit den richtigen Aktien.

Der Einsatz von Aktien als Absicherung gegen Inflation kann eine effektive Strategie sein, wenn Sie die richtigen Unternehmen für die Investition auswählen und der Schritt zu Ihren Anlagezielen passt.

Beispielsweise wäre es sinnvoll, in Unternehmen zu investieren, die in der Lage sind, ihre Preise mit der Inflationsrate zu erhöhen (wie im Sektor Basiskonsumgüter). Dies kann ihnen dabei helfen, möglicherweise einen Gewinnstrom aufrechtzuerhalten, der Ihrem Portfolio zugute kommen kann, wenn das Unternehmen Dividenden ausschüttet an die Aktionäre.

Überlegen Sie auch, wie sich die Inflation in das Gesamtbild des Konjunkturzyklus einfügt. Wenn beispielsweise steigende Kurse Sie dazu drängen, weniger für Unwesentliches auszugeben, könnte die Wahl defensiver Aktien eine gute Wahl sein. Defensive Aktien repräsentieren Dinge, für die Verbraucher immer Geld ausgeben, wie Lebensmittel, Energie und Haushaltsprodukte.

In den frühen Stadien einer Rezession können beispielsweise defensive Aktien Auftrieb erhalten, da die Menschen ihre Ausgaben möglicherweise auf das Notwendigste konzentrieren. Wenn eine Rezession nachlässt und die Inflation damit einhergeht, werden einige Anleger möglicherweise in zyklische Aktien umschichten (solche, die Unternehmen mit diskretionären Gütern und Dienstleistungen repräsentieren, wie Hotels und Restaurants), die in starken Volkswirtschaften tendenziell eine Outperformance erzielen.

Andere Anleger könnten auch erwägen, über inländische Aktien hinaus auf internationale und aufstrebende Märkte zu blicken. Wenn die Inflation auf ein Wirtschaftsökosystem beschränkt ist, d. h. die Vereinigten Staaten, könnten globale Investitionen in Unternehmen, denen es gut geht, dazu beitragen, rückläufige Renditen auszugleichen.

4. Betrachten Sie Edelmetalle.

Edelmetalle , wie Gold, werden seit langem als wertvolle Inflationsabsicherung verwendet.

Als Anlageklasse neigt Gold dazu, seinen Wert in Zeiten höherer Inflation besser zu halten (oder sogar an Wert zu gewinnen) als andere Anlagen. Um in Gold zu investieren, müssen Sie keine Goldsteine ​​oder Schmuck kaufen. Ein einfacher Weg, um auf Goldanlagen oder andere Edelmetallanlagen zuzugreifen, ist über einen börsengehandelten Fonds oder ETF .

Gold-ETFs können die Vorteile einer Goldanlage in einem hochliquiden Paket bieten, da ETFs an einer Börse genau wie Aktien gehandelt werden. Sie können über einen Online-Broker wie Ally Invest in Gold-ETFs investieren .

Unternehmen Sie die nächsten Investitionsschritte für potenziellen Inflationsschutz.

Wenn Sie bisher noch nicht investiert haben, aber daran interessiert sind, ist jetzt möglicherweise ein guter Zeitpunkt, um ein selbstgesteuertes Trading in Betracht zu ziehen Konto. Wenn Sie sich für den selbstgesteuerten Handel entscheiden, sind Sie dafür verantwortlich, zu entscheiden, in was Sie investieren.

Während die Vorstellung, dass Geld seine Kaufkraft verliert, beängstigend klingen kann, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass Inflation normal ist – auch wenn die Rate, mit der sie auftritt, schwankt. Indem Sie Ihr Portfolio um Vermögenswerte herum aufbauen, die einen gewissen Schutz gegen die Auswirkungen steigender Preise bieten, können Sie dazu beitragen, die Auswirkungen der Inflation auf Ihren Geldbeutel in Schach zu halten.

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