Wie man zu einem ESG- oder einem sozial verantwortlichen Anlageportfolio wechselt

Als Anleger denken Sie normalerweise darüber nach, wie sich die Investition in bestimmte Aktien auf Ihr Portfolio auswirkt. Aber das ist nicht die einzige Möglichkeit, Ihre Investitionen zu betrachten:Ein weiterer Blickwinkel ist, wie sich die Investition in verschiedene Aktien auf die Welt um Sie herum auswirken kann. Jede Investition, die Sie tätigen, bringt Geld in ein Unternehmen oder eine staatliche Einrichtung, und es ist wichtig, wie sie das Geld verwenden.

Egal, ob Sie neu an der Börse sind oder ein etabliertes Portfolio haben, Sie können Ihre Anlagen an Ihren Werten ausrichten, indem Sie mit einer ESG- (Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführung) oder einer SRI-Linse (sozial verantwortliches Investieren) investieren. Erfahren Sie, wie Sie dies strategisch tun.

Was sind SRI- und ESG-Investitionen?

Obwohl sie Ähnlichkeiten aufweisen, investieren Sie mit einem sozial verantwortlichen oder ESG-Fokus ist nicht genau dasselbe.

ESG : Beinhaltet die Bewertung von Aktien nach Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Faktoren sowie traditionelle Finanzanalysen. Sie können Unternehmen anhand ihrer Auswirkungen auf den Klimawandel, ihrer Reaktion auf Menschenrechtsfragen oder der Vergütung von Führungskräften bewerten. Mehrere unabhängige Parteien bewerten Unternehmen nach verschiedenen ESG-Standards.

SRI : Verwendet einen ethischen, wertebasierten Ansatz zum Screening von Aktien. Mit dieser Taktik vermeiden Sie es, in Unternehmen zu investieren, die Sie für moralisch oder ethisch fragwürdig halten. Das könnte beispielsweise bedeuten, dass Sie nicht in Unternehmen investieren, die bestimmte Arten von Produkten herstellen oder Werte fördern, mit denen Sie nicht einverstanden sind.

ESG-Anlagen verfolgen einen positiven Screening-Ansatz, d. h. Sie fügen Ihrem Portfolio Aktien hinzu, je nachdem, ob sie die Kriterien erfüllen, nach denen Sie in einem Unternehmen suchen. Auf der anderen Seite verwendet SRI ein negatives Screening – Sie eliminieren Unternehmen, die nicht mit Ihren Werten übereinstimmen.

Aufbau Ihres wertebasierten Portfolios

Es gibt keinen einheitlichen Ansatz für ESG oder SRI, da jeder unterschiedliche Dinge schätzt und die Standards dafür, was als ESG-freundlich gilt, variieren können. Wenn Sie daran interessiert sind, Ihre Investitionen an Ihren Grundsätzen auszurichten, können Sie dies auf verschiedene Arten tun.

Verändern Sie Ihre Aktienauswahl.

Einer der Vorteile von DIY-Investitionen, die Sie durch unseren selbstgesteuerten Handel durchführen können Konto, ist die totale Kontrolle darüber, in was Sie investieren. Um den Inhalt Ihres Portfolios an das anzupassen, woran Sie glauben, beginnen Sie damit, Ihre persönlichen Parameter zu skizzieren. Diese könnten auf Ihren ethischen, religiösen, politischen usw. Überzeugungen basieren. Sie können auch seriöse Drittanbieter-Ressourcen wie den Dow Jones Sustainability Index, FTSE4Good oder Bloomberg ESG-Daten verwenden, um erstklassige ESG-Unternehmen zu identifizieren.

Dann recherchieren Sie einzelne Aktien oder Fonds, in die Sie bereits investiert sind. Wenn sie nicht Ihren Standards entsprechen, können Sie diese Wertpapiere verkaufen und durch andere ersetzen. Denken Sie daran:Sie müssen nicht Ihr gesamtes Portfolio auf einmal überarbeiten, sondern versuchen, schrittweise Änderungen vorzunehmen, um mit Ihren finanziellen Zielen auf Kurs zu bleiben.

Ergänzen Sie Ihre Anlagen mit einem SRI-Robo-Portfolio.

Wenn Sie über Ihren Arbeitgeber ein Rentenkonto haben, haben Sie möglicherweise nicht viele Anlagemöglichkeiten. Aber Sie können Ihr investiertes Gesamtvermögen durch ein persönliches Maklerkonto, wie ein Robo-Portfolio von Ally Invest, sozial verantwortlicher gestalten. Indem Sie sich für ein sozial verantwortliches Robo-Portfolio entscheiden , unsere Robo-Advisor-Technologie setzt sich dafür ein, dass Ihr Geld nur in Unternehmen mit Nachhaltigkeit, Energieeffizienz oder anderen umweltfreundlichen Initiativen investiert wird.

Arbeiten Sie mit einem Berater.

Abhängig von der Größe Ihres Portfolios und wie viel Sie an investierbaren Vermögenswerten haben, entscheiden Sie sich möglicherweise für zusätzliche Unterstützung bei der Umschichtung Ihrer Anlagen, um sie an einem ESG- oder SRI-Ansatz auszurichten. Dann kann die Zusammenarbeit mit einem Profi von Vorteil sein. Mit einem Berater können Sie anhand einer Reihe von Kriterien genau bestimmen, in welche Art von Unternehmen Sie investieren möchten (und nicht), und er kann Ihnen dabei helfen, einzelne Aktien, ETFs, zu identifizieren und Investmentfonds Das passt. Ein Berater kann Ihnen auch dabei helfen, große Portfolioänderungen auf kosteneffiziente Weise vorzunehmen, damit Sie nicht versehentlich eine große Kapitalertragssteuer auslösen Gebühren oder erhöhen Sie Ihre laufenden Kosten, indem Sie in Fonds mit viel höheren Kostenquoten investieren.

Nehmen Sie Änderungen vor, um einen Unterschied zu machen.

ESG-Anlagen sind zu einem immer beliebter werdenden Ansatz geworden denn mehr denn je ist es den Anlegern bewusst und wichtig, wohin ihr Geld fließt und wie es verwendet wird. Gleichzeitig erleichtern Banken und Makler wie Ally Invest den Aufbau eines Portfolios, das Sie und Ihre Ziele widerspiegelt. Ganz gleich, ob Sie sich leidenschaftlich für die Förderung diverser C-Suiten einsetzen, sich für die Verlangsamung der Auswirkungen des Klimawandels interessieren oder an Unternehmen glauben, die Nachhaltigkeit an erste Stelle setzen, Ihre Investitionen haben die Kraft, die Anliegen zu unterstützen und zu finanzieren, an die Sie glauben.

Wir machen es einfach, Ihre Brieftasche mit Ihren Werten zu verbinden.

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