Neuausrichtung Ihres Investmentfonds

Rebalancing Ihrer Investmentfonds ist ein wesentlicher Schritt im Anlageprozess. Die Investition in einen Investmentfonds bietet Ihnen eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Jedoch, Wenn dies nicht der Fall ist, könnte Ihr Portfolio aus dem Gleichgewicht geraten. Hier sind die Grundlagen der Neugewichtung von Investmentfonds und warum es wichtig ist.

Was ist Rebalancing?

Beim Rebalancing wird sichergestellt, dass in Ihrem Portfolio alles im richtigen Verhältnis steht. Wenn wir anfangen zu investieren, Eines der ersten Dinge, die wir tun, ist, unser Portfolio auszubalancieren. Sie entscheiden, wie viel Ihrer Investitionssumme für jede Art von Investition verwendet wird. Zum Beispiel, Sie könnten entscheiden, dass Sie 10 % Ihrer Anlagegelder in Anleihenfonds investieren, 50% in Aktienfonds, und 40% in Treasury-Fonds. Dann lassen Sie Ihr Portfolio in Ruhe und gehen Ihrem Geschäft für das Jahr nach. Am Ende des Jahres, Sie kommen zurück und stellen fest, dass Ihr Portfolio nicht so proportioniert ist, wie Sie es aufgebaut haben.

Dies geschieht, weil eine Anlage die andere übertrifft. Zum Beispiel, wenn die Aktienfonds sehr gut abschneiden, sie könnten jetzt 70 % Ihres Portfolios ausmachen. Wenn Sie an Ihrem ursprünglichen Plan festhalten möchten, Sie müssen Ihr Portfolio neu gewichten, indem Sie für jeden Fonds die entsprechende Anzahl von Anteilen kaufen und verkaufen. Dadurch wird das Portfolio korrigiert und auf den ursprünglichen Anlagemix zurückgeführt, den Sie eingerichtet haben.

Warum neu ausbalancieren?

Als Investor, Sie fragen sich vielleicht, warum Sie Ihr Portfolio neu ausrichten müssen. Es ist üblich zu denken, dass die Investition in einem Jahr so ​​gut abschneidet, es wird das gleiche im nächsten jahr tun. Jedoch, dies ist selten der Fall. Wir alle haben die Aussage gehört, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse ist. Deswegen, Die Investition, die uns im letzten Jahr so ​​gut getan hat, ist in diesem Jahr vielleicht nicht unbedingt großartig. Wenn wir glauben, dass unser ursprünglicher Anlagemix richtig war, dann müssen wir wieder zu diesem Punkt zurückkehren. Ein Rebalancing Ihres Portfolios macht dies möglich.

Wie man ausbalanciert

• Machen Sie sich Notizen - Während des ersten Teils des Rebalancing-Prozesses Sie möchten sich merken, wo Sie zu Beginn waren. Beachten Sie, wie viel des Portfolios aus jeder Investition besteht. Starten Sie eine Tabelle auf Ihrem Computer und notieren Sie die genauen Prozentsätze jeder Investition.

• Überprüfung – Wählen Sie ein zukünftiges Datum, um Ihren Investmentfonds-Mix zu überprüfen und zu entscheiden, ob er wie gewünscht zugewiesen wird. Nehmen Sie den Geldbetrag, der in jede Anlageart investiert wird, und teilen Sie diese Zahl durch den gesamten Dollarbetrag des Portfolios insgesamt. Dadurch erhalten Sie den Prozentsatz jeder Investition im Portfolio. Entscheiden Sie, ob die Prozentsätze, die Sie haben, Ihren Wünschen entsprechen. Wenn nicht, Sie müssen die erforderlichen Änderungen vornehmen, um es wieder so zu machen, wie Sie es möchten.

• Ändern – Sobald Sie die gewünschte Mischung festgelegt haben, Sie müssen das Portfolio tatsächlich neu ausbalancieren. Kaufen und verkaufen Sie die entsprechende Anzahl von Anteilen jedes Investmentfonds, um wieder die gewünschte Mischung zu erzielen.

Neugewichtung

Neugewichtung ist ein Konzept, das sich mit der Asset Allocation eines Anlageportfolios befasst. Bei der Vermögensallokation ein Anleger versucht, sich an einen bestimmten Prozentsatz jeder Anlageklasse in seinem Portfolio zu halten. Der Wert ihrer Anlagen wird sich täglich ändern. Regelmäßig, Der Anleger muss einige Wertpapiere kaufen und andere verkaufen, um das Portfolio wieder in das gewünschte Verhältnis zu bringen. Dies geschieht, damit der Anleger vorgegebene Anlageziele einhalten und das Portfolio in einem bestimmten Volatilitäts- und Risikobereich halten kann. Dies kann so oft getan werden, wie sich ein Anleger wohl fühlt.