Vorteile der Investition in indexierte Investmentfonds

Der durchschnittliche Anleger profitiert wahrscheinlich am meisten von einer Investition in indexierte Investmentfonds im Vergleich zu anderen Investmentfonds oder Einzelaktien. Dies liegt an der Vorstellung, dass der durchschnittliche Anleger für den Ruhestand sparen möchte und daher nicht bereit ist, große Anlagerisiken einzugehen. Solange der Anleger mindestens fünf Jahre lang gespart hat, Indexierte Investmentfonds sind die sicherste Anlage mit der höchsten Rendite. Diese Strategie ist riskanter für diejenigen, die in den nächsten Jahren in Rente gehen. Wie wir in den Jahren 2008 und 2009 gesehen haben, ist der Markt anfällig für schlechte Jahre und Rentner haben möglicherweise nicht genügend Zeit, um ihre Verluste in einem schlechten Markt auszugleichen.

Kosten von aktiv verwalteten Fonds

Aktiv gemanagte Fonds sind mit relativ hohen Kostenquoten konfrontiert. Dies ist ein Maß für den Geldbetrag des Fonds, der zur Zahlung des Fondsmanagers und anderer Kosten verwendet wird. Es ergibt sich aus der Zeit und dem Fachwissen, die für die Verwaltung eines Investmentfonds erforderlich sind, einschließlich Entscheidungen darüber, was zu kaufen und wie viel zu halten. Jedoch, Nicht alle Investmentfondsmanager sind in der Lage, Aktien auszuwählen, die alle den Markt übertreffen. Eigentlich, ein Investmentfonds, der eine ausreichend hohe Anzahl verschiedener Aktien hält, wird wahrscheinlich Renditen erzielen, die mit einem Marktindex nahezu identisch sind. Dies liegt an der Diversifikation, was bedeutet, dass das Risiko einer Investition in die Aktien einzelner Unternehmen reduziert wird, oder beseitigt, wenn viele unkorrelierte Aktien in einem Portfolio gehalten werden. Das verbleibende Risiko wird als Marktrisiko bezeichnet und stellt das inhärente Risiko dar, überhaupt in Aktien zu investieren.

Wenn also eine große Anzahl von Fonds aus vielen Aktien besteht, die im Marktindex enthalten sind, dann können diese Fonds Renditen erwarten, die den Marktrenditen einigermaßen ähnlich sind. Dies ist in der Regel der Fall, aber die Kostenquote des Fonds muss noch bezahlt werden. Der Fonds wird in der Regel mit knapp 2 Prozent ausgezahlt. Ein weiteres Problem ist, dass Fondsmanager grundsätzlich vorsorglich Barreserven im Portfolio halten. Diese Barmittel sind an risikofreie Wertpapiere wie Schatzwechsel, er erzielt also nicht die gleichen Renditen wie der Rest des Marktes. Dies wird auch dazu beitragen, die Rendite des Fonds im Vergleich zum Markt zu reduzieren.

Zusammensetzung indexierter Fonds

Indexierte Fonds stellen sich nicht den Herausforderungen aktiv gemanagter Fonds, da die Anlageentscheidungen klar vordefiniert sind. Ein an den S&P 500 gebundener Investmentfonds investiert in die im Index aufgeführten Aktien mit einer Gewichtung für jede Aktie, die den Gewichtungen im Index möglichst nahe kommt. Es ist zwar möglich, in einzelne Aktien zu investieren und in einem bestimmten Jahr höhere Renditen als der Markt zu erzielen, Es besteht auch ein viel höheres Risiko, Geld zu verlieren, als bei einer Investition in den Markt. Der S&P 500 und andere Marktindizes haben in der Vergangenheit praktisch alle Investmentfonds über lange Zeiträume übertroffen. Dies macht sie zu klugen Anlageentscheidungen für Anleger, die im Ruhestand von ihren Investitionen leben möchten.