ETFFIN Finance >> Finanzbildung >  >> Fonds >> Öffentlicher Investitionsfonds

15 besten Vanguard Investmentfonds für Anleger aller Couleur

Getty Images

Wenn es um Investmentfonds von Vanguard geht, Sie könnten denken, dass das Universum der Angebote so groß ist, dass es unmöglich ist, die richtigen Optionen auszuwählen. Wir würden es Ihnen nicht verdenken:Vanguard ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter, mit einem unglaublichen verwalteten Vermögen von 7 Billionen Dollar.

Jedoch, die Wahrheit ist, dass die Investmentfonds von Vanguard zu einer solchen Dominanz aufgestiegen sind, nicht weil sie übermäßig komplex oder zahlreich sind. Tatsächlich bietet der Investmentriese nur etwa 130 Investmentfonds an – viele davon gibt es schon seit Jahrzehnten und verfolgen den gleichen Plan.

Das ist die Attraktivität von Vanguard:ein bewährter Ansatz für kostengünstige, Hände weg investieren. Auf dieser Liste der Top-Investmentfonds finden Sie supergünstige Indexfonds, die typisch für Vanguard sind. Sie finden aber auch aktiv verwaltete Optionen für Anleger, die einfach Hilfe brauchen, um die Märkte zu verstehen.

Hier sind 15 der besten Vanguard-Investmentfonds, die eine Vielzahl von Anlagestrategien umfassen. Egal welcher Anlegertyp Sie sind, Sie sollten in der Lage sein, mindestens ein paar nützliche zu finden, kostengünstige Optionen, die Ihren Zielen entsprechen.

Die Daten beziehen sich auf den 22. Juli. Die Fondsrenditen repräsentieren die letzten 12-Monats-Rendite, die ein Standardmaß für Aktienfonds ist, wenn nicht anders angegeben. Die Mindesterstinvestition für alle hier aufgeführten Fonds beträgt 3 USD, 000.

1 von 15

Vanguard 500 Indexfonds Admiral Shares

Getty Images

  • Fondskategorie: Große Mischung
  • Verwaltetes Vermögen: 241,2 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,3 %
  • Kostenquote: 0,04%, oder $4 jährlich für jeweils $10, 000 investiert

Vanguard 500 Indexfonds Admiral Shares (VFIAX, $403,40) wurde 1975 auf Geheiß von Vanguard-Gründer Jack Bogle zum allerersten Indexfonds der Wall Street. Heute, Es bleibt eine der beliebtesten Möglichkeiten, um mit einer einzigen Position ein diversifiziertes Engagement am US-Aktienmarkt zu erzielen.

Melden Sie sich für Kiplingers KOSTENLOSEN Closing Bell-E-Brief an:Unser täglicher Blick auf die wichtigsten Schlagzeilen der Börse, und was Anleger tun sollten.

Dieser Investmentfonds von Vanguard ist täuschend einfach, bietet Anlegern ein Engagement in 500 meist in den USA ansässigen Large- und Mid-Cap-Unternehmen, die derzeit beliebte Aktien wie Apple (AAPL) umfasst, Microsoft (MSFT) und Nvidia (NVDA). Eigentlich, weil viele der größten Unternehmen der Welt Technologiegiganten wie diese sind, Die Informationstechnologie macht etwa 27 % des gesamten Fonds aus.

Allgemein, Der Vanguard 500 Index gilt als diversifizierter und kostengünstiger Kernbestand für fast jeden Anlegertyp, der ein Engagement in börsennotierten US-Unternehmen anstrebt. Das macht ihn zu einem der besten Vanguard-Investmentfonds für so ziemlich jeden Anlegerstil.

Hinweis:VFIAX wird auch als ETF gehandelt, das Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Erfahren Sie mehr über VFIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

2 von 15

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares

Getty Images

  • Fondskategorie: Große Mischung
  • Verwaltetes Vermögen: 257,6 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,3 %
  • Kostenquote: 0,04%

Wenn Sie über die größten Aktien an der Wall Street hinausblicken, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX, $109,58) ermöglicht es Anlegern, Engagements in etwa 3, 800 Positionen insgesamt. Wie der Name andeutet, dies macht fast den gesamten heimischen Aktienmarkt aus.

Jedoch, weil VTSAX nach Größe gewichtet wird, es ist immer noch stark in große Tech-Aktien investiert, wobei der Sektor den gleichen Anteil (27%) wie VFIAX ausmacht, hauptsächlich dank der gleichen Gruppe von Billionen-Dollar-Giganten aus dem Silicon Valley. Außerdem, die Top-10-Positionen insgesamt machen 22% des gesamten Portfolios aus, obwohl Tausende anderer Unternehmen nur einen Bruchteil der Anteile an diesem Vanguard-Investmentfonds halten.

Daraus ergibt sich ein Portfolio mit einem 70-17-6 Large-Mid-Small-Mix für VTSAX, gegen 85-15-0 für VFIAX – also, etwas diversifizierter nach Größe, aber immer noch Large-Cap-Aktien verpflichtet. Aber das ist für viele Anleger schon ein Unterschied, um den Vanguard Total Stock Market Index dem Vanguard 500 vorzuziehen.

Hinweis:VTSAX wird auch als ETF gehandelt, das Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).

Erfahren Sie mehr über VTSAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

3 von 15

Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares

Getty Images

  • Fondskategorie: Ausländische große Mischung
  • Verwaltetes Vermögen: 48,6 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 2,4%
  • Kostenquote: 0,11%

Blick über die US-Aktien hinaus, das Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX, 34,88 USD) ermöglicht es Anlegern, ihren Kernbestand an US-Aktien durch internationale Aktien zu ergänzen – ohne sich überschneidende Positionen. Das liegt daran, dass VTIAX aus den USA stammt, d.h. alle inländischen Bestände werden von der Liste der rund 7 500 Gesamtbestände.

Im Augenblick, die Region, die den Vanguard Total International Stock Index dominiert, ist Europa, mit rund 40% des Gesamtvermögens in Aktien wie dem Schweizer Lebensmittelriesen Nestle SA (NSRGY) und dem französischen Mode- und Konsumgüterriesen LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY). Jedoch, Schwellenländer sind mit mehr als 25 % der Vermögenswerte, die in Regionen wie China, Indien und Brasilien.

Wenn Sie bei den besten Vanguard-Investmentfonds bleiben möchten, um Ihre Kernbestände im Inland zu ergänzen, VTIAX ist eine kostengünstige und einfache Möglichkeit, dies zu tun.

Hinweis:VTIAX wird auch als ETF gehandelt, das Vanguard Total Internationaler Aktien-ETF (VXUS).

Erfahren Sie mehr über VTIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

4 von 15

Vanguard International Explorer Fund

Getty Images

  • Fondskategorie: Ausländisches kleines/mittleres Wachstum
  • Verwaltetes Vermögen: 2,8 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,0%
  • Kostenquote: 0,39 %

Natürlich, Eine riesige Liste multinationaler Aktien bietet Ihnen möglicherweise keine größere Diversifizierung. Nestlé ist, Letztendlich, genauso abhängig vom Geschmack der US-Verbraucher wie viele andere inländische Lebensmittelunternehmen. So, Warum sollten Sie Ihre internationalen Investitionen nicht qualitativ hochwertiger gestalten, anstatt nur große ausländische Aktien auszuwählen?

Das ist, was Vanguard International Explorer Fund (VINEX, 22,46 $) tut. Das aktiv verwaltete Portfolio von rund 530 ausländischen Unternehmen verfolgt einen strategischeren Ansatz, als einfach nur in große multinationale Unternehmen mit erkennbaren Namen zu investieren. Zum Beispiel, Zu den Top-Positionen zählen das niederländische Halbleiterunternehmen ASM International NV (ASMIY) und das japanische Pharmaunternehmen Nippon Shinyaku – zwei Unternehmen, von denen die meisten US-Investoren wahrscheinlich noch nichts gehört haben. die den S&P 500 im Jahr 2021 aber dennoch weit übertroffen haben.

Außerdem, viele der Bestände von Vanguard International Explorer sind für den typischen inländischen Investor nicht leicht zugänglich. Das ist der wahre Wert von VINEX gegenüber dem typischen Ex-US- Indexfonds, der sich auf hochkarätige multinationale Unternehmen konzentriert.

Wenn Sie nach echtem Wachstumspotenzial im Ausland suchen, VINEX ist wahrscheinlich einer der besten Vanguard Investmentfonds für Sie.

Erfahren Sie mehr über VINEX auf der Vanguard-Anbieterseite.

5 von 15

Vanguard Dividendenwachstumsfonds

Getty Images

  • Fondskategorie: Große Mischung
  • Verwaltetes Vermögen: 51,2 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,5 %
  • Kostenquote: 0,26%

Die Vanguard Dividendenwachstumsfonds (VDIGX, 37,40 $) betont Stabilität und Einkommenswachstum auf einfache und kostengünstige Weise.

Wie einfach? Gerade mehr als 40 Aktien bilden derzeit diesen Fonds, mit Unternehmen wie dem Gesundheitsriesen Johnson &Johnson (JNJ), Fast-Food-Ikone McDonald's (MCD) und der Versicherer UnitedHealth Group (UNH) stehen ganz oben auf der Liste.

Die Mission von Manager Donald Kilbride ist es, auf qualitativ hochwertige, in der Regel Large-Cap-Unternehmen, die das Potenzial (und in der Regel die bestehende Praxis) für Dividendenerhöhungen demonstrieren. Aber die reine Rendite ist nicht der Punkt – daher die aktuelle Rendite von 1,5%, zwar bescheiden besser als die 1,3%-Rendite des S&P 500, ist kaum ein bahnbrechender Einkommensbetrag.

Es ist erwähnenswert, dass diese fest verankerten Aktien zwar stabiler sind als das typische wachstumsorientierte Technologieunternehmen, das keine Dividende zahlt, Diese Stabilität kann dazu führen, dass Anleger Gewinne auf dem Tisch lassen, wenn die Dinge für die Wall Street gut laufen. Ein typisches Beispiel:Auch die Berücksichtigung von Dividenden, VDIGX hat im Jahr 2021 bisher hinter dem S&P zurückgeblieben.

Aber wenn Ihnen Stabilität und Einkommenswachstum wichtig sind, VDIGX ist einer der besten Vanguard Investmentfonds, die Sie kaufen können. Morningstar weist darauf hin, dass der Fonds im Vergleich zu seinen Konkurrenten in der Kategorie der großen Mischungen ein äußerst geringes Risiko bietet.

Erfahren Sie mehr über VDIGX auf der Vanguard-Anbieterseite.

6 von 15

Vanguard Selected Value Fund

Getty Images

  • Fondskategorie: Mid-Cap-Wert
  • Verwaltetes Vermögen: 6,7 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,1%
  • Kostenquote: 0,31%

Value Investing beinhaltet die Suche nach Unternehmen, die einen inhärenten Wert in ihrer Geschäftstätigkeit haben und nicht so abhängig von zukünftigen Wachstumsplänen oder den Launen der Wall Street sind.

Die Vanguard Selected Value Fund (VASVX, 30,26 $) ist eine angesehene Option für diejenigen, die sich für diese Strategie interessieren. VASVX umfasst etwa 120 Aktien, hauptsächlich (93%) in den USA, und verfügt über ein verwaltetes Vermögen von etwas weniger als 7 Milliarden US-Dollar.

Im Gegensatz zu einigen der größeren und passiveren Indexfonds gibt es Der gezielte Ansatz von Vanguard Selected Value und der Fokus auf mittelständische Unternehmen ermöglichen es, aktiv gemanagte Investments nach „Deep Value“ zu verfolgen, anstatt nur die typische Liste von Konsumgüteraktien mit hoher Marktkapitalisierung zu verwenden, die Sie normalerweise sehen würden.

Ein typisches Beispiel:Zu den Top-Beteiligungen gehören derzeit die in Dublin ansässige Flughafen-Leasinggesellschaft AerCap Holdings (AER), Das kanadische Bekleidungsunternehmen Gildan Activewear (GIL) und das mittelständische amerikanische Computerunternehmen Arrow Electronics (ARW).

Wenn Sie in den gleichen alten Blue Chips stecken, Dies ist einer der besten Vanguard-Publikumsfonds, um frische Luft zu schnappen.

Erfahren Sie mehr über VASVX auf der Vanguard-Anbieterseite.

7 von 15

Vanguard Explorer Fund

Getty Images

  • Fondskategorie: Kleines Wachstum
  • Verwaltetes Vermögen: 24,3 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 0,1%
  • Kostenquote: 0,41%

Die Kehrseite des Wertes, selbstverständlich, ist Wachstum. Und der Vanguard Explorer Fund (VEXPX, 143,96 USD) stellt einen der besten Vanguard-Investmentfonds für diejenigen dar, die über Large-Cap-Aktien hinausschauen möchten, um Wachstumschancen abseits der ausgetretenen Pfade zu finden.

Das Portfolio umfasst derzeit rund 750 Gesamtpositionen, aber eine durchschnittliche Marktkapitalisierung von nur 6,4 Milliarden US-Dollar. Das könnte für Anleger attraktiv sein, die skeptisch sind, ob reife Billionen-Dollar-Unternehmen weiterhin eine Outperformance erzielen und für immer mit erheblichen Raten wachsen können.

Die Manager von VEXPX haben mehr als zwei Drittel der Vermögenswerte stark in nur drei Sektoren konzentriert:Informationstechnologie (23 %), Gesundheitswesen (22%) und Industrie (20%). Zu den Top-Positionen zählen derzeit das irische medizinische Diagnostikunternehmen Icon (ICLR), Bekleidungseinzelhändler Burlington Stores (BURL) und das Cloud-Softwareunternehmen Five9 (FIVN) aus dem Silicon Valley.

Kleinere Unternehmen tragen ein höheres Risiko, natürlich, aber sie besitzen theoretisch auch langfristig viel mehr Potenzial. VEXPX ist eine kostengünstige Möglichkeit, dieses Potenzial zu nutzen.

Hinweis:VEXPX wird auch als Aktien der Admiral-Klasse (VEXRX) gehandelt.

Erfahren Sie mehr über VEXPX auf der Vanguard-Anbieterseite.

8 von 15

Vanguard Global Minimum Volatility Fund Anlegeranteile

Getty Images

  • Fondskategorie: Welt kleine/mittlere Aktie
  • Verwaltetes Vermögen: 2,8 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,9%
  • Kostenquote: 0,21%

Nach der Volatilität des Jahres 2020 Viele Anleger begannen, sich nach Fonds mit einem niedrigeren Risikoprofil umzusehen, die dazu beitragen würden, ihr Notgroschen in schwierigen Zeiten zu bewahren. Das ist, wo die Vanguard Global Minimum Volatility Fund Anlegeranteile (VMVFX, $14,84) kommt rein, Bereitstellung einer Strategie, die darauf ausgelegt ist, die Unebenheiten auf dem Weg für Ihr Portfolio zu glätten.

Deutlich sein, Keine Investition ist 100% risikofrei. Der aktiv verwaltete Fonds ist jedoch sowohl auf US-amerikanische als auch auf ausländische Aktien spezialisiert, die dazu neigen, weniger zu "wackeln" als ihre Konkurrenten. Das bedeutet, dass VMVFX eher hart bleiben wird, wenn die Dinge für die Wall Street schief gehen.

Vielleicht nicht überraschend, die Liste von etwa 300 Aktien ist ein wenig auf das Gesundheitswesen ausgerichtet (16%), Technologie (15 %) und Basiskonsumgüter (14 %). Große Technologieträger wie Microsoft gehören zu den Top-Positionen, Da dieser Unternehmensgigant zu tief verwurzelt ist, um in absehbarer Zeit überall hinzugehen, ebenso wie führende US-Gesundheitsgiganten wie J&J und Amgen (AMGN), die sich unabhängig vom breiteren wirtschaftlichen Umfeld auf medizinische "Kunden" verlassen können.

Ein Wort der Warnung, jedoch:Während kurzfristige Störungen schmerzhaft sind, Der langfristige Trend des gesamten Aktienmarktes war schon immer höher. Eigentlich, Vanguard warnt in seiner offiziellen Dokumentation, dass "wir davor warnen zu erwarten, dass Anlagen mit geringer oder minimaler Volatilität eine Outperformance erzielen. oder sogar übereinstimmen, den globalen Aktienmarkt langfristig."

Mit anderen Worten, VMVFX ist kein idealer Wachstumspfad. Aber es ist einer der besten Vanguard-Investmentfonds für Anleger, die eine kurzfristigere Versicherungspolice benötigen.

Hinweis:VMVFX wird auch als Aktien der Admiral-Klasse (VMNVX) gehandelt.

Erfahren Sie mehr über VMVFX auf der Vanguard-Anbieterseite.

9 von 15

Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares

Getty Images

  • Fondskategorie: Großes Wachstum (ESG)
  • Verwaltetes Vermögen: 13,8 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,0%
  • Kostenquote: 0,14%

Während die jüngsten Ereignisse an der Wall Street viele über Volatilität nachdenken lassen, Bei den jüngsten Ereignissen auf der Main Street denken viele Anleger auch intensiv über soziale Verantwortung in ihrem Portfolio nach – und wie sie darauf vertrauen können, dass sie Unternehmen unterstützen, die ihren persönlichen Werten entsprechen.

Die Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX, $42,78) ist eine Antwort auf diese Frage. Dieser Fonds orientiert sich am FTSE4Good US Select Index, ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index, der aus knapp 500 Aktien mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung besteht, die auf Umweltverträglichkeit geprüft werden, Sozial, und Corporate-Governance-Kriterien – von den meisten Anlegern unter dem Akronym ESG bekannt.

Deutlich sein, Dies ist ein "ausschließender" Index, Das heißt, es vertreibt einfach Aktien, die nicht den Mindeststandards der Menschenrechte entsprechen oder die Glücksspiele oder die Produktion fossiler Brennstoffe betreiben. Also in vielerlei Hinsicht die Liste ist Ihrem typischen Large-Cap-Indexfonds ziemlich ähnlich. mit Suchriese Alphabet (GOOGL), EV-Hersteller Tesla (TSLA) und Großbank JPMorgan Chase (JPM) nahe der Spitze der Klasse.

Immer noch, wenn Sie nach einer einfachen und kostengünstigen Möglichkeit suchen, Big Oil oder Waffenhersteller auszuschließen, VFTAX könnte gut passen.

Erfahren Sie mehr über VFTAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

10 von 15

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares

Getty Images

  • Fondskategorie: Mittelfristige Kernanleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 80,0 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,3 %*
  • Kostenquote: 0,05%

Bisher standen viele Vanguard-Investmentfonds auf dieser Liste, um den Aktienmarkt auf verschiedene Weise zu spielen. Jedoch, Anleihen bleiben ein wichtiger Bestandteil eines abgerundeten und langfristigen Portfolios, sowohl um zuverlässige Erträge zu erzielen als auch Volatilität auszugleichen und Ihr Risikoprofil zu reduzieren.

Die Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX, 11,42 USD) ist einer der besten Vanguard-Investmentfonds für festverzinsliche Anleger. Es ist ein massiver, einfache und kostengünstige Möglichkeit, ein breites Engagement in US-amerikanischen „Investment-Grade“-Anleihen aufzubauen.

In erster Linie, der Fonds investiert in US-Staatsanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) aller Laufzeiten, von Anleihen mit Fälligkeit in wenigen Jahren bis hin zu langfristigen Emissionen, die erst in einigen Jahrzehnten fällig werden. Etwa zwei Drittel des Fonds sind in diesen staatlich besicherten Anleihen enthalten. der Rest entfällt auf erstklassige Unternehmen, darunter Emittenten wie die Bank of America (BAC).

Bedauerlicherweise, die Zinsen sind in den letzten Jahren stetig gesunken, Der Vanguard Total Bond Market Index rentiert nur 1,3%. Jedoch, das ist ungefähr so ​​​​wie der S&P 500 – und wenn man bedenkt, dass US-Staatsanleihen und hochwertige Unternehmensanleihen viel stabiler sind als Ihre durchschnittliche Aktie, dieser Zahltag hat ein deutlich geringeres Risikoprofil.

Seien Sie sich nur bewusst, wie bei anderen Rentenfonds da draußen, Zinserhöhungen können dazu führen, dass der Nennwert der Anleihen im Portfolio sinkt. Wenn also die Zinsen steigen, VBTLX kann kurzfristige Schmerzen haben.

Hinweis:VBTLX wird auch als ETF gehandelt, das Vanguard Total Bond Market (BND).

* Die SEC-Rendite spiegelt die Zinserträge nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum wider und ist ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

Erfahren Sie mehr über VBTLX auf der Vanguard-Anbieterseite.

11 von 15

Vanguard Short-Term Treasury Fund Anlegeranteile

Getty Images

  • Fondskategorie: Kurzfristige Staatsanleihen
  • Verwaltetes Vermögen: 7,9 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 0.0%
  • Kostenquote: 0,20%

Wenn Stabilität und Sicherheit Ihre vorrangigen Ziele sind, das Vanguard Short-Term Treasury Fund Anlegeranteile (VFISX, 10,71 $) ist eine Alternative zum gesamten Universum von Investment-Grade-Anleihen von VBLTX. Stattdessen konzentrieren wir uns ausschließlich auf kurzfristige Staatsanleihen.

Dies reduziert Ihr Risikoprofil in zweierlei Hinsicht erheblich. Für Starter, Sie nehmen keine Unternehmensschulden auf und verlassen sich stattdessen ganz auf die US-Regierung als Kreditnehmer der Wahl. Wenn Onkel Sam bankrott geht, wir alle haben viel größere Probleme als unsere 401(k), Letztendlich.

Zweitens, Es ist wichtig zu verstehen, dass die "Dauer" dieser Kredite an die Regierung nur wenige Jahre beträgt; im Augenblick, die durchschnittliche Duration der von VFISX gehaltenen Anleihen beträgt nur 1,9 Jahre, was effektiv bedeutet, dass eine Zinserhöhung um 1 Prozentpunkt zu einem Rückgang des VFISX um nur 1,9 % führen sollte.

Je weiter Sie in der Zeit hinausgehen, desto schwieriger ist es, Dinge vorherzusagen, Aber selbst wenn Sie glaubten, Washington würde irgendwann dem Untergang geweiht sein, Nur zwei Jahre sind nicht viel Zeit, um das gesamte Finanzministerium auseinander zu brechen.

Der große Kompromiss für dieses Maß an Sicherheit besteht darin, dass die kleinen Prämieninvestoren für diese Kredite an die Bundesregierung gezahlt werden. Speziell, die Rendite des VFISX liegt derzeit bei mageren 2 Basispunkten (0,02%). Auch in Zeiten magerer Inflation dass die Rendite Ihres Investitionskapitals seine Kaufkraft in den nächsten Jahren wahrscheinlich nicht aufrechterhalten wird.

Aus diesem Grund verwenden viele Anleger diese Art von Fonds als kurzfristige Halteposition für Bargeld, bis sie bereit sind, sie umzuschichten.

Hinweis:VFISX wird auch als Aktien der Admiral-Klasse (VFIRX) gehandelt.

Erfahren Sie mehr über VFISX auf der Vanguard-Anbieterseite.

12 von 15

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund Anlegeranteile

Getty Images

  • Fondskategorie: Inflationsgeschützte Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 37,0 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: -1,7%
  • Kostenquote: 0,20%

Apropos Inflation, das aktiv geführte Vanguard Inflation-Protected Securities Fund Anlegeranteile (VIPSX, 14,69 USD) bietet eine interessante Investition oder Absicherung für diejenigen, die sich Sorgen über langfristig steigende Preise machen. Dieser Fonds soll Ihr Portfolio schützen, indem er sich auf inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere konzentriert. oder TIPPS.

Hinter dieser Sonderklasse von Anleihen steht nicht nur das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit des Bundes, aber es ist auch inflationsindexiert. Mit anderen Worten, sollte eine ausufernde Inflation eintreten, Sie werden sehen, wie der Wert von VIPSX in Form von Sachleistungen steigt, um Sie zu schützen.

Das mag so gut klingen, Sie fragen sich, warum ein Anleger in einem inflationären Umfeld jemals auf konventionelle Anleihen setzen würde. Jedoch, Es ist wichtig zu beachten, dass der potenzielle Gewinn an Kapitalwert, den Sie genießen werden, ausgeglichen wird – oder abhängig von den Marktbedingungen, manchmal mehr als ausgeglichen – durch eine Minderung des Ertrags. Bedenken Sie, dass das Inflationsgespenst dazu geführt hat, dass die Rendite der kürzlich ausgegebenen TIPS tatsächlich negativ wurde, wobei VIPSX derzeit eine Rendite von -1,7% erzielt.

Dies ist ein echtes Risiko bei TIPS, die 2010 nach Inflationsängsten im Zuge der globalen Finanzkrise und den damit verbundenen staatlichen Rettungsaktionen erstmals negative Renditen verzeichnete. Es ist auch erwähnenswert, dass trotz dieser Befürchtungen, Die Inflation lag 2010 bei einer annualisierten Rate von rund 1,6 % – kaum genug, um diese negativen Renditen zu rechtfertigen.

Aber wenn Sie sich wirklich Sorgen um die Inflation machen, VIPSX ist einer der besten Vanguard Investmentfonds, die Sie kaufen können.

Hinweis:VIPSX wird auch als Aktien der Admiral-Klasse gehandelt ( V ).

Erfahren Sie mehr über VIPSX auf der Vanguard-Anbieterseite.

13 von 15

Vanguard High-Yield Corporate Fund Anlegeranteile

Getty Images

  • Fondskategorie: Hochzinsanleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 29,6 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 2,8%
  • Kostenquote: 0,23%

Wenn Sie an Erträgen aus dem Rentenmarkt interessiert sind, dann ist die Vanguard High-Yield Corporate Fund Anlegeranteile (VWEHX, 6,00 $) ist einen Blick wert. Dieser aktiv verwaltete Fonds ist gut etabliert, mit einem verwalteten Gesamtvermögen von rund 30 Milliarden US-Dollar, und zählt zu den 25 beliebtesten Investmentfonds von Kiplinger.

VWEHX strebt ein höheres Einkommensniveau an, als es normalerweise von kreditwürdigeren Kreditnehmern auf dem Anleihenmarkt erzielt wird, indem es hauptsächlich in Unternehmenspapiere von leicht angeschlagenen Unternehmen investiert. Zu den Positionen im Fonds gehören derzeit Anleihen des Druckereiherstellers Xerox (XRX) und des Casinobetreibers Caesars Entertainment (CZR). Offensichtlich, Kredite an Unternehmen wie dieses bergen ein höheres Risiko als Mega-Cap-Standbeine, Aber es gibt auch eine bessere Rendite für diese Investition, wenn diese Unternehmen ihre Schuldenzahlungen weiterhin begleichen.

Wie viel besser ist diese Rendite? Die aktuelle SEC-Rendite von 2,8% ist mehr als das Doppelte der Rendite des S&P 500, und deutlich besser als die meisten Large-Cap-Dividendenfonds und Investment-Grade-Rentenfonds.

Ebenfalls, mit mehr als 600 verschiedenen Anleihen, um eine gewisse Diversifikation aufzubauen, die Chancen stehen gut, dass selbst wenn einige dieser Investitionen in den Süden gehen, Vanguard High-Yield Corporate wird langfristig ein solider Performer bleiben.

Hinweis:VWEHX wird auch als Aktien der Admiral-Klasse (VWEAX) gehandelt.

Erfahren Sie mehr über VWEHX auf der Vanguard-Anbieterseite.

14 von 15

Vanguard Wellington Fund Anlegeranteile

Getty Images

  • Fondskategorie: Allokation (50%-70% Eigenkapital)
  • Verwaltetes Vermögen: 120,3 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,7 %
  • Kostenquote: 0,24 %

Der fast hundertjährige Vanguard Wellington Fund Anlegeranteile (VWELX, $49,03) ist nicht nur einer der besten Vanguard Investmentfonds im Angebot. Es ist auch das älteste, und es behauptet auch, der älteste "ausgewogene" Fonds der Nation zu sein, die Anleger in eine Mischung aus Aktien und Anleihen einteilen möchten, um einen diversifizierteren Ansatz zu erzielen, als sich nur an eine Anlageklasse zu halten.

1929 gegründet, Diese Auswahl von Kiplinger 25 zielt darauf ab, rund zwei Drittel des Portfolios in Aktien und das andere Drittel in Anleihen zu halten, um eine breite Diversifikation zu erreichen. Obwohl Anleihen der "kleinere" Teil des Portfolios sind, VWELX hält immer noch fast 1, 100 verschiedene Schuldenprobleme, geben diesem Fonds einen sehr diversifizierten Blick auf diese Anlageklasse.

Umgekehrt, während Aktien zwei Drittel des Gesamtportfolios ausmachen, Wellingtons Manager haben derzeit insgesamt nur 60 Positionen. Das gesagt, der Branchenmix ist noch anständig; Technologie ist der größte Sektor nach Gewichtung (20%), aber fünf andere Sektoren rangieren für einen umfassenden Überblick über den Aktienmarkt bei etwa 10 % oder mehr.

All dieses Gleichgewicht kommt zu sehr geringen Kosten, mit einer im Vergleich zu anderen diversifizierten Asset-Allocation-Fonds recht günstigen Gebührenstruktur.

Anmerkung des Herausgebers:VWELX und die VWENX-Aktien der Admiral-Klasse sind derzeit für neue Anleger geschlossen, es sei denn, sie kaufen direkt über ein Vanguard-Maklerkonto.

Erfahren Sie mehr über VWELX auf der Vanguard-Anbieterseite.

15 von 15

Vanguard LifeStrategy Growth Fund

Getty Images

  • Fondskategorie: 20,8 Milliarden US-Dollar
  • Verwaltetes Vermögen: 20 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,6 %
  • Kostenquote: 0,14%

Abgerundet wird diese Liste der Top-Investmentfonds von Vanguard durch einen seiner führenden "Dachfonds" – den Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX, 44,11 $), das ist eine Mischung aus anderen Angeboten, einschließlich einiger der bereits auf dieser Liste erwähnten Picks.

Die Idee ist ganz einfach:Wenn Sie als Anleger mehrere Anlageklassen abdecken und Ihr Portfolio ganzheitlich betrachten möchten, anstatt einzelne Positionen auszuwählen und auszuwählen, VASGX wird die Dinge für Sie ausgleichen.

Im Augenblick, Zu den fünf Beteiligungen von VASGX gehören der inländische Aktienfonds Vanguard Total Stock Market mit 49 % des Fonds, ausländischer Aktienfonds Vanguard Total International (32%), Vanguard Total Bond Market II (VTBIX, 14%) für US-Anleihen mit Investment Grade, und dann Vanguard Total International Bond Fund (VTABX) und Vanguard Total International Bond II Index Fund (VTIIX), die ein Auslandsengagement in festverzinslichen Wertpapieren bieten, um den Fonds abzurunden.

Hier haben Sie alle Ihre Grundlagen in einem Fonds abgedeckt. Dies ist alles, was viele Anleger benötigen, um ihr Portfolio in einer einzigen Position anzugehen. Jedoch, Seien Sie sich bewusst, dass, wenn Sie diese Mischung nicht mögen, Sie haben nicht wirklich viel zu sagen, was die Anpassung des Fonds angeht.

Erfahren Sie mehr über VASGX auf der Vanguard-Anbieterseite.

Öffentlicher Investitionsfonds

Öffentlicher Investitionsfonds