Identifizieren des Risikos von Investmentfonds mit Riskometer

Das Riskometer für Investmentfonds ist eine einfache Darstellung des Risikos, das ein Fonds trägt.

Jede Investmentfondsanlage birgt ein gewisses Risiko. Die meisten Anleger kennen diese nicht und bleiben entweder von Investmentfonds fern oder investieren manchmal in Fonds, die ihrer Risikobereitschaft nicht gerecht werden.

Während die Angebotsunterlagen des Investmentfonds alle erforderlichen Informationen enthalten, es wird nicht immer in einer leicht lesbaren Form präsentiert. AMFI und verschiedene Vermögensverwaltungsgesellschaften bemühen sich weiterhin, Anleger zu schulen, damit sie die fundiertesten Entscheidungen treffen können.

Risikomesser

Um dieses Problem anzugehen, ab 1. Juli 2015, das Securities and Exchange Board of India (SEBI) hat es allen Investmentfondssystemen vorgeschrieben, den „Riskometer“ anzuzeigen, Dies ist eine visuelle Darstellung des Risikoniveaus, das mit dem jeweiligen System verbunden ist.

Vorhandenes System

Riskometer ist eine Aktualisierung der im März 2013 eingeführten „farbigen Produktetiketten“, die von Investmentfondsgesellschaften verlangte, die Fonds basierend auf dem von ihnen getragenen Risiko farblich zu kennzeichnen. Bei dieser Methode wurden Farbfelder in Abhängigkeit vom Risikoniveau der Systeme verwendet. Das Konzept war dem der Bekleidungs- oder Lebensmittelindustrie ähnlich (roter Punkt für nicht-vegetarische Zutaten und grün für rein vegetarische Zutaten).

Mit Investmentfonds, ein blaues Kästchen bedeutete, dass für den Auftraggeber ein geringes Risiko bestand. Ein gelber Kasten bedeutete mittleres Risiko und ein brauner Kasten bedeutete hohes Risiko. Das Fondshaus musste diese farbigen Kästchen auf Angebotsunterlagen anbringen, Programminserate und gemeinsame Antragsformulare.

Warum die Änderung?

Die Farbsystemmethode schien keinen Zweck zu erfüllen, nach Angaben einiger Händler. Die Notwendigkeit eines besseren Systems wurde erkannt und das Riskometer eingeführt. Die Farbetiketten waren noch offen für Interpretationen, obwohl zusammen mit dem Farbetikett eine Beschreibung geliefert wurde. Das Riskometer gibt das Risikoniveau klarer an.

Wie sieht ein Riskometer aus?

Das Riskometer fügt der vorherigen Methode zwei weitere Kategorien hinzu. Es sieht aus wie ein Tacho und hat die folgenden fünf verschiedenen Stufen:

1. Prinzipal mit geringem Risiko

2. Prinzipal mit mäßig niedrigem Risiko

3. Schulleiter mit mittlerem Risiko

4. Schulleiter mit mäßig hohem Risiko

5. Auftraggeber mit hohem Risiko



Vereinigung der indischen Investmentfonds (AMFI), die Handelskammer der Investmentfondsbranche, hat einen Ausschuss gebildet, der die Regeln und Richtlinien entwickelt und herausgibt, die zu befolgen sind, um das Risikoniveau eines Fonds zu klassifizieren. Das Ziel des Ausschusses besteht darin, sicherzustellen, dass alle Fondshäuser ihre Systeme auf der Grundlage der von AMFI herausgegebenen Best Practice kennzeichnen. Dies wird helfen, eine standardisierte Klassifizierung zu erstellen.

Wenn Sie also das nächste Mal erwägen, in einen Investmentfonds zu investieren, gehen Sie die Titelseite der programmbezogenen Dokumente und der Antragsformulare durch, da sie die Produktetiketten tragen. Kontaktiere uns, (über das Anfrageformular auf der rechten Seite), um mehr über die Anlage in Investmentfonds zu erfahren.