Steuerklassen 2021-2022:In welcher Steuerklasse befinde ich mich?

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Während wir uns auf das Jahr 2022 einlassen, ist es an der Zeit, sich mit den individuellen Einkommenssteuern des letzten Jahres zu befassen. Es ist wichtig, dass Sie Ihre Steuern erledigen. Die typische Einkommensteuererklärungsfrist für Einzelpersonen ist der 15. April, kann jedoch verlängert werden, wenn der 15. April auf ein Wochenende fällt. Sofern keine unvorhergesehenen nationalen Umstände vorliegen, müssen Sie bis dahin Ihre Steuererklärung abgeben.

Bevor Sie beginnen können, sollten Sie die Steuerklassen 2021 verstehen, wo Ihr Einkommen fällt und wie diese Klassen funktionieren. Derzeit gibt es sieben Bundessteuerklassen, die bestimmen, wie viel Sie an Bundeseinkommensteuer zahlen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie stehen, kann es verwirrend sein, an Ihren Steuern zu arbeiten. Wir erklären, was die Steuerklassen sind, wie Sie bestimmen, in welche Klasse Sie fallen, und erklären, was dies für Ihre Einkommenssteuern bedeutet.

Einkommensteuerklassen 2021 (Einreichfrist April 2022)

Für die Bundessteuerklassen 2021, die der im April 2022 fälligen Steuererklärung entsprechen (oder Oktober 2022, wenn Sie eine sechsmonatige Verlängerung einreichen), hängt Ihre Klasse von Ihrem Einreichungsstatus ab. Wenn Sie sich fragen, in welcher Steuerklasse Sie sich befinden, verwenden Sie diese Tabelle, um Ihre Bundessteuerklasse basierend auf Einkommen und Anmeldestatus zu finden.

Einkommensteuerklassen 2022 (Einreichfrist April 2023)

Wenn Sie vorausplanen möchten, können Sie auch die bereits vom IRS veröffentlichten Steuerklassen für 2022 berücksichtigen. Während sich die Steuergesetze jederzeit ändern können, bleiben die Steuerklassen ab sofort die gleichen wie die Einkommensteuerklassen 2021. Die einzige Änderung besteht darin, dass die Grenzbeträge inflationsindexiert wurden. Dieses Diagramm zeigt die Bundessteuerklassen für die im April 2023 fällige Steuererklärung für das Steuerjahr 2022.

Was sind Steuerklassen?

In den Vereinigten Staaten basiert das Steuerrecht auf einem progressiven System. Verschiedene Teile Ihres Einkommens werden mit unterschiedlichen Sätzen besteuert. Wenn Sie mehr Einkommen erzielen, werden Teile Ihres höheren Erwerbseinkommens mit einem höheren Steuersatz besteuert. Das führt dazu, dass Menschen mit einem höheren Einkommen mehr Steuern zahlen. Jeder Steuerzahler zahlt jedoch gleiche Steuern auf jeden Teil seines steuerpflichtigen Einkommens.

Derzeit gibt es sieben Bundessteuerklassen mit Steuersätzen von 10, 12, 22, 24, 32, 35 und 37 %. Der Tax Cuts and Jobs Act von 2017 hat einige Senkungen der Einkommensteuersätze vorgenommen, die den Betrag, den Einzelpersonen an Steuern zahlen, effektiv senken. Vor dieser Gesetzgebung waren die Steuerklassen 2018 mit 10, 15, 25, 28, 33, 35 und 39,6 % etwas höher.

Ihr Einkommen fällt in Bundessteuerklassen, die auf zwei Faktoren basieren:Ihrem steuerpflichtigen Einkommen und Ihrem Anmeldestatus. Der steuerpflichtige Einkommensanteil ist einfach zu ermitteln. Dies ist das Geld, das Sie verdient haben, abzüglich aller Steuersenkungen oder -abzüge.

Das zweite Puzzleteil ist Ihr Anmeldestatus. Laut IRS können Sie zwischen vier verschiedenen Anmeldestatus wählen:ledig, verheiratete Anmeldung zusammen, verheiratete Anmeldung getrennt und Haushaltsvorstand. Sie können Ihren Status als verheiratet oder ledig basierend auf dem letzten Tag des Steuerjahres bestimmen.

Wenn Sie beispielsweise am 31. Dezember 2021 geheiratet haben, können Sie dies steuerlich geltend machen. Wenn Sie jedoch am 1. Januar 2022 geheiratet haben, können Sie bei der Abgabe Ihrer Einkommenssteuern für 2021 im April 2022 keinen Ehestand angeben.

Wie funktionieren Steuerklassen?

Sobald Sie Ihre Steuerklasse bestimmt haben, können Sie herausfinden, wie viel Sie dem IRS schulden. Denken Sie bei der Bearbeitung Ihrer Steuern daran, dass Ihr zu versteuerndes Einkommen wahrscheinlich mit mehreren unterschiedlichen Sätzen besteuert wird.

Beispiel Nr. 1: Wenn Sie Single sind und ein steuerpflichtiges Einkommen von 35.000 US-Dollar verdient haben, fallen Sie in die 12-prozentige Einkommenssteuerklasse des Bundes. Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie für Ihr gesamtes Einkommen 12 % Steuern zahlen müssen.

Sie zahlen 10 % Ihres Einkommens bis zu 9.950 $. Das sind 995,00 $. Als nächstes zahlen Sie 12 % auf die verbleibenden 25.050 $ Ihres Einkommens, also 3.006 $. Ohne Berücksichtigung von Abzügen, Gutschriften oder anderen Steuern und Gebühren beläuft sich Ihre gesamte Bundeseinkommensteuer auf 4.001,00 USD. Wenn Sie gerade 12 % auf Ihr gesamtes Einkommen zahlen, zahlen Sie etwa 200 US-Dollar mehr. Ihr effektiver Steuersatz beträgt 11,4 %, was Ihrer Gesamtsteuer von 4.001 $ dividiert durch Ihr zu versteuerndes Einkommen von 35.000 $ entspricht.

Beispiel #2: Wenn Sie Single mit einem Einkommen von 70.000 US-Dollar einreichen, fallen Sie in die Steuerklasse von 22 %. Auch hier würden Sie nicht 22 % auf Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen zahlen. Stattdessen zahlen Sie 10 % auf Ihr Einkommen bis zu 9.950 $, 12 % auf Einkommen zwischen 9.951 $ und 40.525 $ und 22 % auf das verbleibende Einkommen von 29.475 $.

Wieder ohne Berücksichtigung von Abzügen, Gutschriften oder anderen Steuern und Gebühren beläuft sich Ihre gesamte Bundeseinkommensteuer für das Jahr auf 11.148,38 USD, und Ihr effektiver Steuersatz würde 15,9 % betragen. Wenn Sie gerade 22 % auf 70.000 US-Dollar zahlen würden, würden Sie 15.400 US-Dollar oder über 4.000 US-Dollar mehr zahlen. Wie Sie sehen können, werden die Unterschiede mit steigendem Einkommen größer.

Was ist der Grenzsteuersatz?

Ihr Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, den Sie auf jedes zusätzliche Einkommen zahlen, das Sie erzielen würden. Obwohl Ihr Grenzsteuersatz nicht mit Ihrem effektiven Steuersatz identisch ist, kann es hilfreich sein, dies zu verstehen, wenn Sie am Jahresende Einkommens- und Abzugsentscheidungen treffen. Für die meisten Steuerzahler in den Vereinigten Staaten entspricht Ihr Grenzsteuersatz der Steuerklasse, in die Sie aufgrund Ihres Einkommens und Ihres Anmeldestatus gelangen.

Eine Möglichkeit, sich das vorzustellen, ist, dass wenn Ihr Grenzsteuersatz 22 % beträgt, das bedeutet, dass Sie für jeden zusätzlichen $1, den Sie verdienen, 22 Cent an Steuern zahlen. Darüber hinaus sparen Sie für jeden US-Dollar, den Sie von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen, 22 Cent an Bundeseinkommensteuer.

So gelangen Sie in eine niedrigere Steuerklasse

Jetzt, da Sie wissen, in welche Steuerklasse Sie fallen, machen Sie sich vielleicht Sorgen um Ihre Steuerrechnung. Der Wechsel in eine niedrigere Steuerklasse ist mit zwei unterschiedlichen Steuerstrategien möglich. Wenn Sie in eine niedrigere Steuerklasse wechseln können, sparen Sie möglicherweise Hunderte von Dollar bei Ihrer jährlichen Steuerrechnung.

Wenn Sie an einer dieser Optionen interessiert sind, sollten Sie mit einem Steuerexperten sprechen. Sie werden in der Lage sein, auf weitere Details einzugehen und festzustellen, ob eine dieser Optionen für Ihre Situation geeignet ist.

Steuerabzüge

Wenn Sie Anspruch auf Steuerabzüge haben, ist es sinnvoll, diese in Ihre Steuerberechnungen einzubeziehen.

Der Standardabzug ist das, was jeder nehmen kann, wenn er nicht alle seine Abzüge auflisten oder auflisten möchte. Die meisten Menschen entscheiden sich für den Standardabzug, den wir unten behandeln.

Der Standardabzug für 2021 beträgt:

• 12.550 $ für Alleinstehende und Verheiratete, die getrennt einreichen
• 25.100 $ für Verheiratete, die gemeinsam einreichen
• 18.800 $ für jeden Haushaltsvorstand

Es kann sinnvoll sein, den Regelabzug zu nehmen. Aber wenn Sie Steuerabzüge haben, die den Standardabzug übertreffen, lohnt sich der Aufwand. Möglicherweise können Sie Ihr Einkommen sogar senken, um sich für eine niedrigere Steuerklasse zu qualifizieren.

Einige Beispiele für Steuerabzüge, die Sie möglicherweise auflisten möchten, sind:

• Hypothekenzinsen
• Wohltätigkeitsbeiträge
• Staats-/Provinzsteuern
• Betriebskosten

Wenn Sie mehr aufschlüsselbare Abzüge als den Standardabzug haben, ist es sinnvoll, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln. Wenn nicht, können Sie den Standardabzug nehmen und müssen sich keine Gedanken über die Aufschlüsselung Ihrer Abzüge machen. Ein Steuerexperte kann Ihnen helfen, Ihre Situation zu beurteilen, um zu sehen, was für Sie am sinnvollsten ist.

Steuergutschriften

Steuergutschriften sind eine zweite Möglichkeit, Ihre Gesamtsteuerbelastung zu senken, wenn Sie sich für eine qualifizieren. In diesem Fall würden Sie Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen nicht verringern oder Ihre Steuerklasse beeinflussen, aber Sie können diese Gutschriften verwenden, um alle von Ihnen geschuldeten Steuern auszugleichen.

Wenn Sie beispielsweise 10.000 $ an Steuern schulden, sich aber für eine Steuergutschrift von 3.000 $ qualifizieren, sind Sie nur für die Zahlung von 7.000 $ Ihrer Steuerrechnung verantwortlich.

Es gibt viele verschiedene Arten von Steuergutschriften. Einige häufige sind:

• Kinderfreibetrag
• Steuergutschrift für verdientes Einkommen
• Steuergutschrift für Kinder und Pflegebedürftige
• Sparkredit bzw. Altersbeitragssparguthaben
• Steuergutschrift für lebenslanges Lernen

Dies ist keine vollständige Liste. Auch hier kann Ihnen ein Steuerexperte dabei helfen, festzustellen, für welche Steuergutschriften Sie sich qualifizieren können.

Das Endergebnis

Die Vereinigten Staaten haben ein progressives Einkommensteuersystem, bei dem Sie je nach steuerpflichtigem Einkommen und Anmeldestatus in Steuerklassen eingeteilt werden. Wenn Sie wissen, in welcher Steuerklasse Sie sich befinden, können Sie Ihren Grenzsteuersatz besser verstehen und wissen, wie viel Sie an Einkommenssteuern zahlen werden.

Denken Sie daran, dass Ihr effektiver Steuersatz im Allgemeinen niedriger ist als Ihre Steuerklasse und den tatsächlichen Prozentsatz Ihres Einkommens darstellt, den Sie an Steuern zahlen. Wenn Sie immer noch interessiert sind, können Sie mehr darüber erfahren, wie Sie Ihre Steuererklärungen für die kommende Steuersaison einreichen.