Steuerabzüge:Die häufigsten Steuervergünstigungen für 2022

Wenn die Steuersaison kommt, möchten Sie Ihre Steuererklärung mit Zuversicht ausfüllen. Deshalb ist es wichtig zu verstehen, was Steuerabzüge sind und wie sie sich auf Ihr zu versteuerndes Einkommen auswirken.

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie durch Abzüge in dieser Steuersaison mehr Geld in der Tasche behalten können.

Was ist ein Steuerabzug?

Ein Steuerabzug, auch Steuervergünstigung oder Abschreibung genannt, ist eine Ausgabe, die von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgezogen werden kann, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen niedriger ist, ist auch Ihre Steuerrechnung niedriger. Das Internal Revenue Code, auch Tax Code genannt, definiert eine Vielzahl von Abzügen, die US-Steuerzahler in Anspruch nehmen können.

Diese Abzüge dienen hauptsächlich dazu, bestimmte Verhaltensweisen zu fördern, z. B. den Kauf eines Eigenheims, die Weiterentwicklung Ihrer Karriere oder Spenden für wohltätige Zwecke.

Abzüge können auch dabei helfen, Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) zu erstellen, das zur Bestimmung Ihres steuerpflichtigen Einkommens verwendet wird.

Steuerabzug vs. Steuergutschrift

Ein Steuerabzug verringert die Höhe Ihres steuerpflichtigen Einkommens, während eine Steuergutschrift Ihren geschuldeten Betrag verringert. Steuergutschriften reduzieren direkt Ihre Steuerschuld.

Stellen Sie sich Steuerabzüge wie Einkaufsgutscheine vor, die Ihre Rechnung reduzieren, und Steuergutschriften als Einkaufsguthaben, mit denen Sie Ihre Rechnung bezahlen. Eine Steuergutschrift, die die Steuerrechnung übersteigt, wird dem Steuerzahler zurückerstattet, während Abzüge die Steuerrechnung nicht unter null reduzieren können.

Wie funktionieren Steuerabzüge?

Es gibt zwei Hauptwege für Steuerzahler, um Steuerabzüge zu nutzen:entweder durch Anwendung des Standardabzugs oder durch Aufschlüsselung der Abzüge. Sie müssen sich für das eine oder andere entscheiden; Sie können sich nicht für beides entscheiden.

Der Standardabzug für 2022

Der Regelabzug ist ein pauschaler Abzug, den jeder in Anspruch nehmen kann, unabhängig davon, ob er tatsächlich Geld für abzugsfähige Posten ausgegeben hat. Diejenigen, die sich für den Standardabzug entscheiden, müssen sich in der Regel keine Sorgen um eine IRS-Prüfung machen.

Die Höhe dieses Abzugs variiert je nach Anmeldestatus. Antragsteller, die älter als 65 Jahre sind oder rechtlich blind sind, erhalten einen größeren Standardabzug.

Hier ist der Standardabzug für das Einreichungsjahr 2022 (oder das Steuerjahr 2021) im Vergleich zur Einreichung im Jahr 2021.

Für viele Antragsteller ist der Standardabzug oft der beste Weg, da die Summe der einzelnen Abzüge den Standardabzug normalerweise nicht übersteigt.

Abzüge auflisten

Für alleinstehende oder verheiratete Antragsteller, deren individuelle Abzüge den Standardabzug übersteigen, kann eine Aufschlüsselung vorteilhafter sein. Antragsteller, die Abzüge einzeln aufführen möchten, müssen für die meisten Abzüge das IRS-Formular 1040 Schedule A ausfüllen. Für bestimmte Abzüge, wie Studiendarlehen, gibt es zusätzliche Formulare.

Formular 1040 Schedule A listet spezifische Abzüge auf, die Sie machen können. In jede Zeile der Ausgaben, die Sie abziehen möchten, schreiben Sie den Betrag, den Sie ausgegeben haben. Am Ende des Formulars addieren Sie alle Ausgaben, um Ihre Gesamtsumme zu erhalten.

Denken Sie daran, Ihr Ziel ist es, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Um dies zu tun, sollten Sie den größeren Abzug, ob Standard oder aufgeschlüsselt, nehmen. Je höher der Abzug, desto mehr können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern.

Denken Sie auch daran, wenn Sie einen Steuerexperten mit der Durchführung Ihrer Steuern beauftragen, kostet es ihn mehr, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln. Sie benötigen außerdem einen physischen Nachweis (z. B. Quittungen) für die Ausgaben, die Sie von Ihren Steuern abziehen.

Was sind die häufigsten Steuerabzüge?

Zusätzlich zu den Abzügen sollten Sie auch die Steuergutschriften berücksichtigen, für die Sie sich bei der Einreichung Ihrer Steuern qualifizieren können. Sehen Sie sich unten eine Liste der häufigsten Steuergutschriften an.

Steuergutschrift für verdientes Einkommen

Die Earned Income Tax Credit (EITC) ermöglicht berechtigten Antragstellern, je nach Anzahl ihrer Kinder mindestens 1.502 USD und höchstens 6.728 USD zu beantragen. Einreicher müssen außerdem einen AGI unter 57.414 $ haben.

Steuergutschrift für Kinder

Der Child Tax Credit wurde eingeführt, um Familien mit Kindern zu unterstützen. Mit dem Guthaben können berechtigte Steuerpflichtige bis zu 3.600 $ pro Kind verdienen.

Adoptionskredit

Mit dieser Gutschrift können Steuerzahler 14.440 USD für Adoptionskosten pro anspruchsberechtigtem Kind geltend machen. Diese Ausgaben können notwendige Adoptionsgebühren, Anwaltskosten, Reisekosten und andere Kosten umfassen, die direkt mit dem adoptierten Kind in Verbindung stehen.

Sparkredit

Sie haben möglicherweise Anspruch auf den Sparerkredit, wenn Sie Beiträge in einen Altersvorsorgeplan des Arbeitgebers wie 401(k) oder 403(b), eine individuelle Altersvorsorge (IRA) oder andere spezifische Altersvorsorgepläne einzahlen.

Abhängig von Ihrem Anmeldestatus und AGI kann die Höhe der Gutschrift, die Sie verdienen, 10 %, 20 % oder 50 % Ihrer Rentenbeiträge betragen. Der maximale Beitragsbetrag, der für die Gutschrift in Frage kommt, beträgt 2.000 $ oder 4.000 $, wenn Verheiratete gemeinsam einen Antrag stellen.

Wie kann ich meine Steuerabzüge maximieren?

Um die Abzüge in Ihrer Steuererklärung zu maximieren, sollten Sie alle möglichen Abzüge und Gutschriften nutzen, zu denen Sie berechtigt sind. Stellen Sie sicher, dass Sie die entsprechenden Unterlagen für alle Abzüge aufbewahren, die Sie in Ihrer Steuererklärung geltend machen. Beispielsweise sollten Sie alle Arztrechnungen, Aufzeichnungen über wohltätige Spenden, Quittungen und andere Geldinformationen aufbewahren.

Das Endergebnis

Steuerabzüge senken Ihr zu versteuerndes Einkommen, sodass Sie eine niedrigere Steuerrechnung haben. Wenn Sie wissen, welche Abzüge und Gutschriften für Sie gelten, können Sie in dieser Steuersaison sparen und sogar Geld verdienen.

Um das Beste aus Ihren Steuerabzügen herauszuholen, sprechen Sie mit einem Finanz- oder Steuerexperten. Sind Sie bereit, Ihre Steuererklärung abzugeben? Sehen Sie sich die diesjährigen Steuerklassen an, um mehr über relevante Abzüge, Gutschriften und Steuersätze zu erfahren.