Die 5 größten Steuervergünstigungen für Eltern im Jahr 2022

Steuererleichterungen können helfen, einige der Ausgaben im Zusammenhang mit der Erziehung eines Kindes.

Schlüsselpunkte

• Tausende von Dollar stehen Familien durch Steuergutschriften und -abzüge zur Verfügung.
• In diesem Jahr wurde die Hilfe von Uncle Sam verstärkt.

Als meine Kinder klein waren, erinnere ich mich, dass ich Statistiken darüber hörte, wie viel es kostet, ein Kind von der Geburt bis zum Alter von 18 Jahren großzuziehen. Die Zahl erschien mir horrend und viel teurer als ich mir vorstellen konnte. Obwohl wir am Ende ein kleines Vermögen ausgegeben haben, war es nicht alles auf einmal, was ich immer noch als kleinen Segen betrachte. Egal, wie viel Sie für die Erziehung Ihrer Kinder ausgeben, die Regierung gibt Ihnen eine Art Pause, indem sie Gutschriften und Abzüge zur Steuerzeit anbietet. Hier sind einige der größten.

1. Earned Income Tax Credit (EITC)

Das EITC soll Menschen, die in Armut leben, dabei helfen, zur Steuerzeit etwas zurück zu bekommen. Während eine Person kein Elternteil sein muss, um die EITC zu beantragen, erhalten Eltern eine höhere Steuergutschrift. Wenn die folgenden Kriterien auf Ihr Kind zutreffen, ist dieses Kind ebenfalls für die EITC qualifiziert:

• Hat eine gültige Sozialversicherungsnummer
• unter 19 Jahre alt ist (oder 24 Jahre alt ist, wenn er Vollzeit am College eingeschrieben ist)
• Hat eine Beziehung zu Ihnen
• Hat mindestens die Hälfte des Jahres 2021 mit Ihnen in den USA gelebt

Wie bereits erwähnt, soll EITC Amerikanern mit niedrigem Einkommen helfen, daher gibt es Einkommensschwellen, die erfüllt werden müssen. Hier ist eine Aufschlüsselung der Einkommensgrenzen für das Steuerjahr 2021 laut IRS.

Zusätzlich zu den jährlichen Einkommensgrenzen dürfen Sie nicht mehr als 10.000 USD an Anlageeinkommen haben, um sich für EITC zu qualifizieren. Wenn Sie sich qualifizieren, hängt der Betrag, den Sie erhalten, von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) und der Anzahl der beantragten Kinder ab. Zum Beispiel:

• Keine teilnahmeberechtigten Kinder:1.502 $
• 1 teilnahmeberechtigtes Kind:3.618 $
• 2 teilnahmeberechtigte Kinder:5.980 $
• 3 oder mehr berechtigte Kinder:6.728 $

2. Steuergutschrift für Kinder und Pflegebedürftige

Eine weitere Gutschrift, die Ihren Gewinn in diesem Jahr steigern kann, ist die Steuergutschrift für Kinderbetreuung und Betreuung von abhängigen Personen. Wenn Sie für die Kinderbetreuung bezahlen, während Sie arbeiten (oder Arbeit suchen), bietet dieser Kredit eine Steuervergünstigung.

Qualifikationen

Um sich zu qualifizieren, muss (müssen) das betreute Kind (oder die betreuten Kinder) unter 13 Jahre alt sein. Die Ausnahme von der Regel ist ein Kind, das im Alter von 13 Jahren geistig oder körperlich nicht in der Lage ist, für sich selbst zu sorgen älter.

Wie viel Sie erhalten können

Das Guthaben, das Sie erhalten können, basiert auf zwei Dingen:

• Ihr Einkommen
• Der Betrag, den Sie für Pflege ausgeben

Der American Rescue Plan Act von 2021 machte den Kredit großzügiger. Abhängig von Ihrer Situation können Sie Anspruch auf bis zu 4.000 $ für einen unterhaltsberechtigten und 8.000 $ für zwei oder mehr anspruchsberechtigte unterhaltsberechtigte Personen haben.

Weiterlesen: Kinderbetreuung bezahlen? So können Sie dieses Jahr noch mehr Geld sparen

3. Steuergutschrift für Kinder

Zwischen Juli und Dezember 2021 haben Millionen von Familien sechs monatliche Steuergutschriftzahlungen für Kinder erhalten. Jede Zahlung betrug bis zu 300 USD pro Kind unter 6 Jahren und 250 USD für Kinder im Alter von 6 bis 17 Jahren. Verheiratete Paare, die gemeinsam einen Antrag stellten, hatten Anspruch auf volle Zahlungen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) von 150.000 USD pro Jahr oder weniger, und Alleinstehende waren berechtigt Anspruch auf vollständige Zahlungen mit einem AGI von 112.500 $ oder weniger.

Auch wenn Sie zwischen Juli und Dezember jeden Monat eine Zahlung erhalten haben, ist das nur die Hälfte Ihrer Schulden. Den Rest der Gutschrift können Sie bei Ihrer Steuererklärung 2021 einreichen. Sie wird entweder in Ihrer Rückerstattung enthalten sein oder verwendet, um von Ihnen geschuldete Steuern zu reduzieren.

Wenn Sie sich entschieden haben, in der letzten Hälfte des Jahres 2021 keine Steuergutschriften für Kinder zu erhalten, oder der IRS nichts von einem neuen Familienangehörigen weiß, haben Sie Anspruch darauf den gesamten Kinderfreibetrag. Das sind volle 3.600 $ pro Kind unter 6 Jahren und 3.000 $ für jedes Kind zwischen 6 und 17 Jahren.

4. 529 staatliche Steuerpläne

529 Staatspläne sollen dazu beitragen, die Bildungsausgaben eines Kindes zu sparen. Zwischen den beiden Arten von 529, die in einigen Bundesstaaten erhältlich sind – dem vorausbezahlten Studienplan und dem Bildungssparplan – können Sie Kredite an einem College oder einer Universität für die zukünftige Verwendung im Voraus bezahlen oder für die Grund-, Sekundar-, College- oder Berufsschulausbildung eines Kindes sparen.

A 529 kann nicht als Abzug in Ihrer Bundessteuererklärung verwendet werden, kann aber von den meisten staatlichen Steuererklärungen abgezogen werden. Wenn Sie die Mittel in einem 529-staatlichen Steuerplan verwenden, um qualifizierte Bildungsausgaben zu decken, unterliegen alle Einnahmen aus dem Geld nicht den Bundessteuern.

Weiterlesen: Was ist ein 529-Plan?

5. American Opportunity Tax Credit (AOTC)

Solange Ihr modifiziertes Bruttoeinkommen (MAGI) 160.000 USD nicht übersteigt, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen, oder 80.000 USD, wenn Sie alleinstehend sind, haben Sie Anspruch auf die bildungsabsetzbetrag. So funktioniert es:

Sie fordern qualifizierte Ausgaben an, die Sie für die ersten vier Jahre des Colleges, der Universität oder der Handelsschule eines Angehörigen bezahlt haben. Dies beinhaltet Studiengebühren, Kursmaterialien und Gebühren. Der Höchstbetrag, den Sie pro Kind geltend machen können, beträgt 2.500 US-Dollar. Über AOTC können Sie bis zu 1.000 $ dieser Gelder als Rückerstattung oder Verrechnung von geschuldeten Steuern zurückerhalten.

Wenn Sie berechtigt sind, sollten Sie ein Formular 1098-T von der Bildungseinrichtung erhalten, die Ihr Angehöriger besucht. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie sich für die Gutschrift qualifizieren, aber kein 1098-T erhalten haben, wenden Sie sich an die Schule.

Es lässt sich nicht leugnen, dass die Erziehung eines Kindes ein teures Unterfangen ist. Jedes Geld zurück auf Ihr Bankkonto ist Geld, das Sie zur Verfügung haben, um für das nächste große Ding zu bezahlen.

Haben Sie eine Lebensversicherung? Wenn Sie ein Elternteil sind, sollten Sie darüber nachdenken. Sehen Sie sich den Leitfaden von The Ascent zur besten Lebensversicherung für Eltern an.