Was sind Dividenden?

Wenn Sie Aktien eines Unternehmens kaufen, Sie wetten, dass Ihre Investition steigen wird und Sie beim Verkauf der Aktie entschädigt werden. Die Idee ist, dass Sie dem Unternehmen Geld leihen, indem Sie Aktien kaufen und dafür belohnt werden.

Schauen wir uns die Definition einer Dividende an und welche Rolle sie beim Investieren spielt.

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Was ist eine Dividende?

Dividenden sind die Möglichkeit eines Unternehmens, einen Teil seiner Gewinne mit den Anlegern zu teilen. Wenn Unternehmen Geld verdienen, Sie haben zwei Möglichkeiten:Reinvestieren Sie in das Unternehmen oder teilen Sie einen Teil des Gewinns mit den Aktionären.

Wenn Unternehmen sich dafür entscheiden, einen Teil ihres Gewinns mit den Aktionären zu teilen, sie schütten es in Form einer Dividende aus. Der Verwaltungsrat eines Unternehmens bestimmt die Dividendenausschüttung. Typischerweise Dividenden werden vierteljährlich ausgezahlt, obwohl einige Unternehmen jährlich oder halbjährlich Dividenden zahlen.

Ein Unternehmen kann auch einzeln oder zusätzlich zu bereits geplanten Ausschüttungen eine Sonderdividende ausgeben.

Einige Unternehmen werden auch dann Dividendenzahlungen leisten, wenn das Unternehmen keinen Gewinn erzielt. Dies hält die etablierte Erfolgsbilanz regelmäßiger Zahlungen aufrecht und kann dazu beitragen, den Aktienkurs um die Gewinnmitteilung herum stabiler zu halten.

Aus diesem Grund, Manche Leute wollen von Dividenden leben. In einem Bärenmarkt, Unternehmen mit nachgewiesener Erfolgsbilanz bei Dividendenzahlungen werden mit geringerer Wahrscheinlichkeit eine Kürzung vornehmen. Viele Blue-Chip-Unternehmen, die Dividenden zahlen, neigen dazu, diese im Laufe der Zeit zu erhöhen.

Jedoch, Es ist wichtig zu beachten, dass Dividenden kein garantiertes Einkommen sind. Der Verwaltungsrat eines Unternehmens kann eine Dividendenausschüttung aufgrund anderer Verwendungen für das Geld oder die Unternehmensleistung reduzieren oder vollständig streichen. Dividenden sind anders als Anleihen, die ein stetiges Einkommen zahlen oder einen Zahlungsausfall riskieren.

Dividendenankündigungen führen in der Regel dazu, dass sich der Aktienkurs eines Unternehmens proportional zur Dividende nach oben oder unten bewegt.

Wieso den Dividende Termine Gegenstand

Dividendenankündigungen und -zahlungen folgen einem bestimmten Zeitplan. Verbundene Daten sind wichtig, da sie dazu beitragen, die Berechtigung eines Anlegers zum Erhalt von Dividendenzahlungen zu bestimmen.

Zu den üblichen Dividendenterminen gehören:

• Dividende Ankündigungsdatum: Dies ist das Datum, an dem ein Unternehmen offiziell bekannt gibt, dass es Dividenden ausschütten wird. Die Aktionäre müssen der Dividende zustimmen, bevor sie ausgezahlt werden kann.

• Ex-Dividende-Datum: Auch als Ex-Date bekannt, Dieses Datum markiert, wenn jemand nicht mehr berechtigt ist, eine Dividende zu erhalten. Zum Beispiel, wenn das Ex-Datum der 7. September ist Aktionäre, die die Aktie am 8. September oder danach kaufen, haben keinen Anspruch auf die Dividende. Anleger, die die Aktie am 5. September kaufen (vorausgesetzt, es ist ein Werktag), haben Anspruch auf die Dividendenausschüttung.

• Aufnahmedatum: Der Nachweisstichtag wird auf einen Geschäftstag nach dem Ex-Tag festgelegt. Dieses Datum hilft einem Unternehmen zu bestimmen, wer berechtigt ist, Dividendenausschüttungen zu erhalten. Aktionäre, die zu dem von der Gesellschaft festgelegten Datum eingetragen sind, haben Anspruch auf die Dividendenausschüttung.

• Zahlungsdatum: Dies ist der Tag, an dem das Unternehmen die Dividende ausschüttet. Anleger, die die Aktie besitzen, sollten das Geld sehen, Aktien, usw. auf ihren Konten an diesem Tag oder später.

Warum Dividenden

Wenn ein Unternehmen Gewinn macht, er kann die Mittel entweder in das Unternehmen reinvestieren oder einen Teil davon als Dividende an die Aktionäre ausschütten.

Unternehmen zahlen aus verschiedenen Gründen Dividenden aus. Manchmal, sie haben einen Überschuss an Reingewinn und beschließen, Dividenden an die Aktionäre auszuschütten. Dies kann die Attraktivität der Aktie des Unternehmens erhöhen, da viele Anleger die zusätzlichen Einnahmen mögen.

Einige Unternehmen zahlen Dividenden als Belohnung an Investoren dafür aus, dass sie dem Unternehmen ihr Geld anvertrauen. Es kann dazu beitragen, das Vertrauen der Anleger zu wahren und ein positives Licht auf das Geschäft zu werfen.

„Ich betrachte Dividenden als Zeichen der Wertschätzung eines Unternehmens für seine Aktionäre; Ich möchte immer in ein Unternehmen investieren, das seine Aktionäre respektiert.“ —Dillon Jacobs, Inhaber und leitender Redakteur von Vintage Value Investing

Die Auszahlung von Dividenden kann Anlegern signalisieren, dass es einem Unternehmen finanziell gut geht. Dies kann dazu führen, dass die Aktie aufgrund des erhöhten Interesses und der Nachfrage der Anleger an Wert gewinnt. Wenn ein Unternehmen eine lange Geschichte der Dividendenausschüttung hat, die Reduzierung oder Beseitigung kann für Anleger ein Warnsignal sein.

Formen der Dividendenzahlung

Die meisten Unternehmen zahlen Dividenden auf eine von mehreren Arten:

• Bardividenden: Unternehmen, die Dividenden basierend auf dem Betrag pro Aktie in bar auszahlen. Zum Beispiel, Eine Aktie kann eine vierteljährliche Dividende von 5 USD pro Aktie zahlen. Das bedeutet, dass jemand, der 100 Aktien der Aktie besitzt, mit einer Dividendenausschüttung von 500 US-Dollar pro Quartal rechnen kann (5 US-Dollar x 100 Aktien =500 US-Dollar).

• Aktiendividenden: Unternehmen können sich dafür entscheiden, Aktiendividenden anstelle von Bargeld auszuschütten. Im Gegensatz zu Bargeld, die bei der Verteilung besteuert wird, Aktiendividenden sind bis zum Verkauf nicht steuerpflichtig. Dies kann den Anlegern mehr Flexibilität geben, da sie selbst entscheiden können, wann sie die Steuerlast in Kauf nehmen. Es ist auch ein Bonus für Unternehmen, die wenig Betriebsmittel haben und dennoch eine Dividende ausschütten möchten. Aktiendividenden sind ähnlich wie Bardividenden. Aktionäre erhalten eine bestimmte Anzahl zusätzlicher Aktien, je nachdem, wie viele Aktien sie bereits besitzen. Zum Beispiel, wenn Sie 100 Aktien besitzen und das Unternehmen eine Dividende von 10 Prozent ausschüttet, Sie erhalten 10 zusätzliche Aktien für insgesamt 110 Aktien.

• Immobiliendividenden :Dies ist zwar nicht üblich, aber einige Unternehmen zahlen Immobiliendividenden. Dies kann in Form von physischen Vermögenswerten erfolgen, die das Unternehmen besitzt, wie Immobilien, Ausrüstung, und so weiter. Eine andere Möglichkeit besteht darin, für die Auszahlung Aktien einer Tochtergesellschaft zu verwenden. Bei Auszahlung der Dividende es wird zum Marktwert verbucht. Aktionäre können den Vermögenswert verkaufen oder zur weiteren Wertsteigerung behalten.

• Einmal Dividenden: Eine einmalige Dividendenzahlung, auch als Sonderdividende bekannt, ist eine einmalige Ausschüttung von Unternehmensgewinnen an die Aktionäre. Sie ist in der Regel höher als normale Dividendenzahlungen und kann an ein bestimmtes Ereignis wie den Verkauf eines großen Vermögenswerts geknüpft werden. Diese Dividende kann zusätzlich zu den regulären Dividenden erfolgen.

Die

Die Ausschüttungs-/Deckungsquote ist das Verhältnis des Jahresüberschusses eines Unternehmens zu den an die Aktionäre ausgeschütteten Dividenden. Dies wird auch als Dividendendeckungsgrad bezeichnet. Es wird als Prozentsatz des Nettogewinns eines Unternehmens ausgedrückt, der an die Aktionäre ausgezahlt wird.

Unternehmen, die Dividenden zahlen, verwenden einen Teil ihres Nettoeinkommens, um die Zahlungen auszuschütten und den Rest zu behalten, um in das Unternehmen zu reinvestieren, Schulden abbezahlen, bauen ihre Barreserven auf, neue Initiativen starten, und so weiter.

Hier ist die Formel zur Berechnung der Dividendenausschüttungsquote:

Dividendenausschüttungsquote =Dividendenausschüttung des Unternehmens / Nettoeinkommen des Unternehmens

Die Ausschüttungsquote eines Unternehmens kann variieren, je nachdem, wie etabliert das Unternehmen ist, Expansions- oder Wachstumspläne, Geschichte der Dividendenausschüttungen und so weiter. Wenn ein Unternehmen jung ist und sich in einer Wachstumsphase befindet, es ist wahrscheinlicher, dass die meisten Gewinne reinvestiert werden. Dies könnte zu einer niedrigeren Auszahlungsquote führen.

Vorteile von Dividendenaktien

Es gibt mehrere Vorteile, Aktien mit Dividendenausschüttung in ein Portfolio aufzunehmen. Hier sind einige Gründe, warum Menschen in Aktien investieren, die Dividenden generieren:

• Einkommen: Einige Anleger suchen Dividendenaktien als Einkommensquelle. Dividendenerträge sind zwar nicht garantiert, Unternehmen mit langjähriger Zahlungsbilanz werden diese Praxis eher fortsetzen. Dividenden können Teil einer abgerundeten Finanzstrategie sein, um Ihr Portfolio zu erweitern und Einnahmen zu erzielen.

• Kapitalwerterhöhung: Der Besitz von Dividendenaktien bedeutet, dass Sie doppelt bezahlt werden können:wenn Sie Ihre Dividendenausschüttung erhalten und wenn Sie die Aktie verkaufen (vorausgesetzt, Sie haben beim Verkauf eine Wertsteigerung realisiert). Das liegt daran, dass der Aktienkurs der Aktie steigen kann, den Wert Ihrer Investition in das Unternehmen steigern. Blue-Chip-Unternehmen wie AT&T, Chevron und General Mills neigen dazu, die Dividenden im Laufe der Zeit zu erhöhen.

• Dividendensteuersatz: Im Gegensatz zu gewöhnlichen Einkünften aus nichtselbständiger Arbeit Dividendenerträge werden zu einem anderen Satz besteuert. Es kann niedriger sein als Ihr Standardsteuersatz, Dividenden zu einer vorteilhaften Einnahmequelle machen. Der Satz richtet sich nach Ihrem Einkommen und Ihrem Anmeldestatus und kann zwischen 0 und 20 Prozent liegen.

• Stabilität: Unternehmen mit einer langen Geschichte der Dividendenzahlungen setzen diese Praxis in der Regel auch in einem Bärenmarkt fort. Dies kann einen zuverlässigen und stetigen Cashflow bedeuten, insbesondere aus Blue-Chip-Aktien. Aktien mit höheren Dividenden sind in der Regel etabliert und unterliegen weniger der Marktvolatilität.

Anleger, die die Erträge aus Dividenden nicht benötigen, können diese reinvestieren. Einige Broker erlauben die Option, Dividenden automatisch zu reinvestieren, um es einfacher zu machen. Denken Sie daran, dass, wenn Ihre Dividenden in bar ausgezahlt werden, Sie sind immer noch am Haken für Steuern, es sei denn, sie befinden sich in einem steuerbegünstigten Konto.

Kritik an Dividenden

Dividenden mögen sowohl für das Unternehmen als auch für die Anleger eine gute Idee sein, nicht jeder unterstützt diese Praxis. Kritiker von Dividenden zahlenden Unternehmen wie Warren Buffett glauben, dass die beste Verwendung für Unternehmensgewinne in der Expansion liegt. Forschung, Entwicklung, usw.

Ein junges Unternehmen, das sich noch in einer Wachstumsphase befindet, sollte sich darauf konzentrieren, Kapital in das Geschäft zu reinvestieren, um das Wachstum zu fördern. Dies kann Anlegern zugute kommen, indem der Aktienkurs und der Wert der Investition erhöht werden.

Einige Kritiker meinen, dass Unternehmen, die Dividenden zahlen, keinen starken Plan für zukünftiges Wachstum haben. Deswegen, Es ist wichtig, die Aktien des Unternehmens zu recherchieren und die Zukunftspläne des Managements zu verstehen, bevor Sie Aktionär werden.

Endeffekt

Dividendenzahlende Aktien können eine gute Investition sein, um ein abgerundetes Portfolio zu ergänzen. Jedoch, nicht alle Dividendenaktien werden gleich geschaffen. Anleger, die diese Aktienoption erkunden möchten, sollten jedes Unternehmen recherchieren, um sicherzustellen, dass die Aktie einen guten Gesamtwert bietet.