Persönlicher Anlageberater:Wird Ihr Interesse zuerst gedient?
Ihr persönlicher Anlageberater ist maßgeblich für Ihren finanziellen Erfolg – oder Misserfolg – verantwortlich. Bevor Sie Ihr hart verdientes Geld riskieren, Stellen Sie sicher, dass Ihr Anlageberater Ihre Interessen an die erste Stelle stellt.
Der Unterschied in den Titeln
Die Berufsbezeichnung Ihres persönlichen Anlageberaters kann Ihnen von Anfang an Aufschluss geben. Persönliche Anlageberater lassen sich in zwei Kategorien einteilen:
- Treuhänder – Diese Berater sind gesetzlich verpflichtet, Ihre Interessen an die erste Stelle zu setzen. Dazu gehören Rechtsanwälte, CPAs (Zertifizierte Wirtschaftsprüfer), und RIAs (registrierte Anlageberater). Dazu können auch CFPs (Certified Financial Planners) und Finanzplaner gehören.
- Geeignete Standards – Börsenmakler, eingetragene Vertreter, und Versicherungsagenten werden daran arbeiten, Ihnen zu helfen, Geld zu einem „geeigneten Standard, “, aber sie können die Interessen ihrer Firma über Ihre stellen. Jedoch, Das heißt nicht, dass diese Berater Ihnen ihre Firmen vorziehen. Sie wollen ihre Kunden behalten!
Sie müssen in der Lage sein, die ehrlichen und offenen Berater von den verschwiegenen zu unterscheiden. Zögern Sie nicht, mehr als einen persönlichen Anlageberater zu „befragen“, bevor Sie sich für den besten entscheiden.
Wenn Sie „interviewen, ” Achten Sie auf diese positiven Zeichen:
- Vollständige Offenlegung – Finanzberater, die bereit sind, persönliche Interessenkonflikte (wie ihre eigene Investition in eine Firma oder ein Unternehmen, die sie Ihnen empfehlen) offenzulegen, sind eher vertrauenswürdig.
- Klare Darstellung der Provisionen – Berater, die die Provisionen und Gebühren, die sie (sofern zutreffend) für ihre Finanzberatung im Voraus erheben, sind wahrscheinlich zuverlässig.
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