Recherche zu Ihrem Finanzanlageberater

Legen Sie Ihr Geld in die Hände von a Finanzanlageberater ist ein Vertrauensakt. Es kann eine langfristige Beziehung sein, die die Zukunft Ihrer finanziellen Stabilität bestimmen kann. Angesichts der Bedeutung eines solchen Unterfangens, Es ist wichtig zu wissen, mit wem Sie möglicherweise zusammenarbeiten werden. Die Bundesregierung verlangt von allen Finanzberatern, und die Firmen, für die sie arbeiten, der Öffentlichkeit wichtige Informationen zur Verfügung zu stellen. Sie müssen auch registriert sein, oder lizenziert, wo sie üben. Ihre Registrierungs- und Lizenzinformationen können Ihnen mehr Einblick in ihren Hintergrund geben.

Überprüfen Sie die Lizenz zum Üben

Wenn Sie mit der Suche nach einem potenziellen Finanzanlageberater beginnen, Beginnen Sie mit der Überprüfung ihrer Lizenz. Die erste Anlaufstelle ist die Security and Exchange Commission. Ihre Aufgabe ist es, den Anlegern zu dienen und sie zu schützen. Führen Sie eine Schnellsuche durch, um zu sehen, ob Ihr potenzieller Anlageberater registriert ist. Jeder Anlageberater, der mehr als 25 Millionen Dollar verwaltet, muss sich bei der State Securities Agency registrieren. Ihre Informationen können in dem Staat gesucht werden, in dem sich ihr Unternehmen befindet. Vermeiden Sie nicht lizenzierte Anlageberater, da diese ihre Erfolgsbilanz nicht nachweisen können und möglicherweise auch unter falschen Vorwänden praktizieren. Jeder Anleger, der ohne Lizenz praktiziert, hält sich möglicherweise nicht an die Anlageregeln und kann dazu führen, dass Sie beträchtliche Geldbeträge verlieren.

Forschungsinvestitionsrekord

Es ist sehr wichtig, den Hintergrund des Finanzanlageberaters zu kennen, mit dem Sie zusammenarbeiten werden. Es hilft, sich ein klares Bild von ihrem Charakter zu machen. Wenn Sie ihre früheren Aufzeichnungen recherchieren, werden Sie Streitigkeiten aufzeigen, Beschäftigungsgeschichte und alle Disziplinarmaßnahmen, die jemals ergriffen wurden. Diese Informationen können auf der Website zur Offenlegung der Anlageberater gesucht werden. Mit diesen Informationen können Sie eine fundierte Entscheidung treffen. Die Aufzeichnung wird auch frühere Probleme mit dem Anlageberater und früheren Anlegern identifizieren. Diese Informationen sind wertvoll, da Sie sehen können, wie Ihr potenzieller Anlageberater mit den Anliegen seiner Anleger umgegangen ist. Die Aufzeichnung zeigt häufige Beschwerden, die von früheren Anlegern gemeldet wurden. Dies kann Beschwerden wegen falscher Angaben, Beschwerden über Ungeeignetheit oder Beschwerden im Zusammenhang mit Kaltakquise.

Öffentliche Formulare anfordern

Öffentliche Formulare können bei jedem zugelassenen und registrierten Finanzanlageberater eingeholt werden. Es gibt das zweiteilige Registrierungsformular namens ADV-Formular, das der Öffentlichkeit zugänglich ist. Der erste Teil des Formulars gibt Auskunft über frühere Probleme mit früheren Kunden, oder Regulierungsbehörden. Der zweite Teil zeigt alle Gebühren, die sie erheben, eine Auflistung der von ihnen angebotenen Dienstleistungen sowie der Arten von Anlagestrategien, die sie praktizieren können. Dieses Formular können Sie möglicherweise direkt beim Anlageberater anfordern. Wenn sie legitim sind, sie sollten keine Probleme haben, Ihnen eine Kopie zu geben. Wenn Sie lieber ein eigenes Exemplar anfordern möchten, Sie können die Security and Exchange-Website besuchen. Mit einer Kopie des ADV-Formulars haben Sie die Möglichkeit, wichtige Fragen zu stellen und mehr über Ihren Anleger zu erfahren.