4 Tipps, um einen guten zertifizierten Finanzplaner zu finden

Arbeiten mit a zertifizierter Finanzplaner kann dramatische Auswirkungen auf Ihr Leben und Ihre Finanzen haben. Ein guter Finanzplaner kann Sie bei der Überwindung Ihrer finanziellen Schwierigkeiten unterstützen und Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu erhalten und zu erhalten. Ein schlechter zertifizierter Finanzplaner kann Ihre Finanzen ruinieren und Ihre finanziellen Ziele um Jahre zurücksetzen. und Sie können sich möglicherweise nicht vollständig erholen. Hier sind 4 Tipps, die Ihnen helfen, den richtigen zertifizierten Finanzplaner zu finden.

Tipp Nr. 1 – Überprüfen Sie die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bietet Informationen und Dienstleistungen zum Schutz der Anleger. Sie hält ihre Mitglieder an hohe ethische Standards und untersucht Beschwerden und Probleme, die Verbraucher gegen Makler und andere Anlageexperten vorbringen. FINRA hat ein Werkzeug, BrokerCheck, die Sie verwenden können, um den Hintergrund des Finanzprofis zu recherchieren, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten. Sie erhalten einen Bericht und können eventuelle Beschwerden gegen den zertifizierten Finanzplaner prüfen.

Tipp #2 – Vorstellungsgespräch von Angesicht zu Angesicht

Treffen Sie Ihre Entscheidung nicht allein auf Basis eines Telefonats. Treffen Sie sich persönlich mit dem Berater, um ein Gefühl dafür zu bekommen, ob dies die richtige Person ist, die Sie bei der Verwaltung Ihrer Finanzen unterstützt. Sie möchten sich während des Meetings nicht auf Ihren Instinkt verlassen, um Ihre endgültige Entscheidung zu treffen. Bevor Sie in das Vorstellungsgespräch gehen, sollten Sie sich recherchiert und entschieden haben, ob diese Person die Erfahrung hat, Professionalität und Wissen, um mit Ihnen zu arbeiten.

Tipp #3 – Arbeiten Sie mit erfahrenen Planern zusammen

Sie möchten nicht der Kunde sein, der einen unerfahrenen zertifizierten Finanzplaner ausbildet. Sie können Fehler machen, und obwohl sie versichert sind, Sie möchten nicht den Schmerz erleiden, einen Teil Ihres Vermögens zu verlieren. Es gibt keine magische Zahl von Jahren im Beruf, wenn Sie versuchen, festzustellen, ob der Planer über genügend Erfahrung verfügt. Ein guter Anfang ist es, jemanden zu finden, der Kunden seit mindestens drei bis fünf Jahren berät und einer beträchtlichen Anzahl von Kunden zum Erfolg bei ihren finanziellen Zielen verholfen hat. auch wenn die Wirtschaft im Abschwung war.

Tipp #4 – Vermeiden Sie Planer, die Produkte verkaufen

Experten argumentieren in diesem Punkt, und du musst deine eigene entscheidung treffen. Jeder kann sich einig sein, dass es einem zertifizierten Finanzplaner, der auch Finanzprodukte vertreibt, schwer fällt, unvoreingenommene Ratschläge zu geben, wo er sein Geld anlegen soll. Dieses Problem haben Sie nicht, wenn Sie sich nur auf die Beratung durch den Planer verlassen und Anlageprodukte separat kaufen. Es ist ethisch und legal für einen Planer, beides zu tun, aber es ist möglicherweise nicht die beste Option bei der Auswahl eines Planers.

Bitten Sie Familienmitglieder und andere, denen Sie vertrauen, um Empfehlungen eines guten zertifizierten Finanzplaners. Noch wichtiger als Online-Recherchen und -Rezensionen sind personalisierte Informationen und Empfehlungen.