Finanzberater und Interessenkonflikte

Klarkommen mit Finanzberater ist in der Regel ein notwendiger Bestandteil des Engagements an den Finanzmärkten. Wenn Sie investieren möchten, Sie werden höchstwahrscheinlich irgendwann mit einem Finanzberater zusammenarbeiten müssen. Finanzberater erleben manchmal Interessenkonflikte, mit denen sie umgehen müssen. Hier sind einige Dinge, die Sie über Finanzberater und Interessenkonflikte beachten sollten.

Interessenkonflikt

Ein Interessenkonflikt entsteht, wenn ein Finanzberater nicht nur daran denkt, was für seine Kunden das Beste ist. Wenn dies auftritt, ein äußerer Einfluss beeinflusst ihr Urteilsvermögen. In vielen Fällen, Dies kann sich negativ auf die Anleger auswirken, da der Berater in diesem Zeitraum nicht über seine Anlageziele nachdenkt. Hier sind einige Situationen, in denen ein Interessenkonflikt mit Ihrem Berater auftreten könnte.

Investmentbanking-Beziehungen

Manchmal, eine Investmentbanking-Beziehung könnte das Urteilsvermögen Ihres Finanzberaters trüben. Investmentbanker werden immer dann eingesetzt, wenn eine Aktie oder ein anderes Wertpapier an Börsen notiert ist. Um Zinsen für die Aktie oder ein anderes Wertpapier zu generieren, Investmentbanker arbeiten mit ihnen vertrauten Finanzberatern zusammen. Der Investmentbanker wird mit dem Berater darüber sprechen, seinen Kunden diese Sicherheiten anzubieten. Der Berater wird dann das Wertpapier zu seinen Kunden bringen und sie überzeugen, Geld darin zu investieren. Der Berater weiß möglicherweise nicht so viel über diese neue Aktie, aber aufgrund ihrer früheren Beziehung zum Investmentbanker drängen sie es trotzdem ihren Kunden auf. Manchmal wird die Investition für alle gut funktionieren. Anderen Zeiten, dies könnte für die Kunden des Beraters eine katastrophale Investition sein. Wenn das passiert, die Beziehung zwischen Berater und Investmentbanker wirkt sich negativ auf die Kunden aus.

Provisionen

Etwas anderes, das zu Interessenkonflikten neigt, sind Provisionen, die an die Berater gezahlt werden. Finanzberater erhalten in der Regel einen Großteil ihrer Vergütung aus Provisionen. Sie erhalten eine Provision, wenn einer ihrer Kunden ein bestimmtes Wertpapier kauft. Zum Beispiel, wenn ein Kunde Anteile eines Investmentfonds kauft, der einführende Makler erhält einen bestimmten Betrag dieses Verkaufs. Dies ist in der Anlagewelt allgemein anerkannt. Jedoch, Dies schafft ein Szenario, in dem viele Anlageberater die Produkte suchen, die die höchsten Provisionen zahlen. Anstatt sich darauf zu konzentrieren, welche Investition für den Kunden am besten ist, sie wollen nur eine große Provision für sich selbst generieren. Wenn Sie mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, Es ist wichtig festzustellen, ob sie eine Investition nur wegen der Provision empfiehlt oder ob sie wirklich Ihr Bestes im Sinn hat.

Persönliche Beziehung

Viele Menschen entscheiden sich für die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater, der ein Familienmitglied oder ein Freund ist. Dies mag auf den ersten Blick wie eine logische Entscheidung erscheinen, es kann zu Interessenkonflikten kommen. Viele Male, Am besten halten Sie Ihr persönliches und finanzielles Leben getrennt. Sie möchten nicht immer, dass ein Familienmitglied oder Freund alles über Ihre Investitionen weiß.