Aktives Investieren vs. passives Investieren:Was ist der Unterschied?

Aktives Investieren klingt vielleicht besser als passives Investieren. Letztendlich, wir neigen dazu, aktive Dinge als mächtiger zu betrachten, dynamisch und kompetent. Aber beim Investieren Aktiv verliert die meiste Zeit an Passiv und es ist nicht einmal annähernd so weit.

Hier ist der Grund, warum passives Investieren aktiv ist und ein versteckter Faktor, der dafür sorgt, dass passive Anleger gewinnen.

Was sind aktives Investieren und passives Investieren?

Aktives Investieren und passives Investieren sind zwei breite Ansätze zur Erzielung von Renditen.

Aktives Investieren ist das, was Sie oft in Filmen und Fernsehsendungen sehen. Dabei identifiziert ein Analyst oder Händler eine unterbewertete Aktie, es zu kaufen und es zum Reichtum zu reiten. Es ist wahr – es steckt viel Glamour darin, die unterbewerteten Nadeln im Heuhaufen von Aktien zu finden. Aber es beinhaltet Analyse und Einsicht, Marktkenntnis und viel Arbeit, vor allem, wenn Sie ein kurzfristiger Trader sind.

Im Gegensatz, Beim passiven Investieren geht es um einen langfristigen Buy-and-Hold-Ansatz, in der Regel durch den Kauf eines Indexfonds. Passives Investieren mit einem Indexfonds vermeidet die Analyse einzelner Aktien und den Handel in und außerhalb des Marktes. Das Ziel dieser passiven Anleger ist es, die Rendite des Index zu erzielen, anstatt zu versuchen, den Index zu übertreffen.

Einer der beliebtesten Indizes ist der Standard &Poor’s 500, eine Sammlung von Hunderten von Amerikas Top-Unternehmen. Andere bekannte Indizes sind der Dow Jones Industrial Average und der Nasdaq 100. Es gibt Hunderte anderer Indizes, und jede Branche und jede Unterbranche hat einen Index, der aus den darin enthaltenen Aktien besteht. Ein Indexfonds kann eine schnelle Möglichkeit sein, die Branche zu kaufen.

Mit gebührenarmen Investmentfonds und Exchange Traded Funds, die jetzt Realität sind, Es ist einfacher denn je, ein passiver Investor zu sein, und es ist der Ansatz, der vom legendären Investor Warren Buffett empfohlen wird.

Vor- und Nachteile des aktiven Investierens

Aktives und passives Investieren haben jeweils einige Vor- und Nachteile, aber die überwiegende Mehrheit der Anleger wird am besten bedient, wenn sie passive Investitionen nutzen.

Wenn Sie ein hochqualifizierter Analyst oder Händler sind, Sie können mit aktivem Investieren viel Geld verdienen. Bedauerlicherweise, Kaum jemand ist so kompetent. Sicher, Einige Fachleute sind, Aber es ist schwer, Jahr für Jahr zu gewinnen. Während die Provisionen für Aktien und ETFs bei großen Online-Brokern jetzt null sind, aktive Händler müssen weiterhin Steuern auf ihre Nettogewinne zahlen, und viel Handel könnte am Steuertag zu einer riesigen Rechnung führen.

Während aktiver Handel einfach aussehen mag – es scheint einfach, eine unterbewertete Aktie in einem Chart zu identifizieren, zum Beispiel – Daytrader gehören zu den beständigsten Verlierern. Es ist nicht überraschend, wenn sie sich den leistungsstarken und schnellen computerisierten Handelsalgorithmen stellen müssen, die heute den Markt dominieren. Big Money handelt auf den Märkten und verfügt über viel Know-how.

Es ist so schwer, ein aktiver Trader zu sein, dass der Maßstab für gute Leistungen darin besteht, den Markt zu schlagen. Es ist wie beim Golfen, und es geht dir gut, wenn du dieses Ziel konsequent überbietest, aber die meisten nicht.

Ein Bericht von S&P Dow Jones Indices aus dem Jahr 2018 zeigt, dass mehr als 63 Prozent der Fondsmanager, die in große Unternehmen investieren, in den letzten 12 Monaten hinter ihrer Benchmark zurückgeblieben sind. Und es wird mit der Zeit schlimmer, mehr als 92 Prozent konnten den Markt über 15 Jahre nicht schlagen. Dies sind Profis, deren einziges Ziel es ist, den Markt so weit wie möglich zu schlagen.

Aber dieses Kunststück ist enorm schwer zu erreichen. Hier kommt passives Investieren ins Spiel.

Vor- und Nachteile des passiven Investierens

Passive Anleger versuchen, „der Markt zu sein“, anstatt den Markt zu schlagen. Sie würden den Markt lieber über einen Indexfonds besitzen, und per Definition erhalten sie die Rendite des Marktes. Für den S&P 500, diese durchschnittliche jährliche Rendite lag über lange Zeiträume bei etwa 10 Prozent. Durch den Besitz eines Indexfonds, passive Anleger werden tatsächlich zu dem, was aktive Trader versuchen – und normalerweise nicht – zu schlagen.

Plus, Passives Investieren ist viel einfacher als aktives Investieren. Wenn Sie in Indexfonds investieren, Sie müssen nicht recherchieren, Wählen Sie die einzelnen Aktien aus oder erledigen Sie eine der anderen Beinarbeit. Buy-and-Hold-Anleger können die Kapitalertragsteuer aufschieben, bis sie verkaufen, so dass sie in einem bestimmten Jahr nicht viel von einer Steuerrechnung anrufen.

Im besten Fall ist passive Anleger können ihre Anlagen jedes Jahr 15 oder 20 Minuten zur Steuerzeit betrachten und ansonsten mit ihrer Anlage fertig werden. Das ist also ein weiterer Vorteil des passiven Investierens – die freie Zeit, um zu tun, was Sie wollen, anstatt sich Gedanken über Investitionen zu machen.

Natürlich, wenn Sie als aktiver Trader Spaß daran haben, den Markt zu verfolgen, dann verbringen Sie auf jeden Fall Ihre Zeit damit. Jedoch, Sie sollten erkennen, dass Sie wahrscheinlich passiv besser abschneiden.

Der einfache Weg, damit passives Investieren für Sie funktioniert

Exchange Traded Funds sind eine großartige Option für Anleger, die passives Investieren nutzen möchten. Die besten haben extrem niedrige Kostenquoten, die Gebühren, die Anleger für die Verwaltung des Fonds zahlen. Und dies ist ein versteckter Schlüssel zu ihrer Outperformance.

ETFs suchen in der Regel nach der Performance eines bestimmten Aktienindex, anstatt es zu schlagen. Das bedeutet, dass der Fonds die Bestände des Index einfach mechanisch nachbildet, was auch immer sie sind. Die Fondsgesellschaften zahlen also nicht für teure Analysten und Portfoliomanager.

Was bedeutet das für Sie? Einige der günstigsten Fonds berechnen Ihnen pro 10 US-Dollar weniger als 10 US-Dollar pro Jahr. 000 haben Sie in den ETF investiert. Das ist unglaublich günstig für die Vorteile eines Indexfonds, einschließlich Diversifizierung, die Ihre Rendite erhöhen und gleichzeitig Ihr Risiko verringern können.

Im Gegensatz, Investmentfonds sind in der Regel aktive Anleger. Die Fondsgesellschaft zahlt Managern und Analysten viel Geld, um zu versuchen, den Markt zu schlagen. Daraus resultieren hohe Kostenquoten, obwohl die Gebühren zumindest in den letzten paar Jahrzehnten einen langfristigen Abwärtstrend aufweisen.

Jedoch, nicht alle Investmentfonds werden aktiv gehandelt, und die billigsten verwenden passives Investieren. Diese Fonds sind kostengünstig mit ETFs konkurrenzfähig, wenn nicht in einigen Fällen günstiger. Eigentlich, Fidelity Investments bietet vier Investmentfonds an, die Ihnen keine Verwaltungsgebühren berechnen.

Passives Investieren schneidet also auch besser ab, weil es für Anleger einfach billiger ist.

Endeffekt

Passives Investieren kann für Anleger ein großer Gewinn sein:Es bietet nicht nur geringere Kosten, aber es schneidet auch besser ab als die meisten aktiven Investoren, vor allem im Laufe der Zeit. Möglicherweise tätigen Sie bereits passive Investitionen über einen vom Arbeitgeber gesponserten Altersvorsorgeplan wie 401(k). Wenn du nicht bist, Es ist eine der einfachsten Möglichkeiten, um loszulegen und die Vorteile passiver Investitionen zu genießen.