Was ist ein Anlageportfolio?

Ein Anlageportfolio ist eine Reihe von finanziellen Vermögenswerten, die einem Anleger gehören, die Anleihen enthalten könnenAnleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die von Unternehmen und Regierungen ausgegeben werden, um Kapital zu beschaffen. Der Emittent der Anleihe leiht sich beim Anleihegläubiger Kapital und leistet für einen bestimmten Zeitraum feste Zahlungen zu einem festen (oder variablen) Zinssatz., Aktien, Währungen, Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmitteläquivalente Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sind die liquidesten aller Vermögenswerte in der Bilanz. Zahlungsmitteläquivalente umfassen Geldmarktpapiere, Bankakzepte, und Waren. Weiter, es bezieht sich auf eine Gruppe von Investitionen, die ein Investor nutzt, um einen Gewinn zu erzielen und gleichzeitig darauf zu achten, dass Kapital oder Vermögenswerte erhalten bleiben.

Bestandteile eines Portfolios

Die Vermögenswerte, die in einem Portfolio enthalten sind, werden als Anlageklassen bezeichnet. Der Investor oder FinanzberaterFinanzberaterEin Finanzberater ist ein Finanzfachmann, der Beratung und Beratung zu den Finanzen einer natürlichen oder juristischen Person anbietet. Finanzberater können Einzelpersonen und Unternehmen dabei helfen, ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen, indem sie ihren Kunden Strategien und Möglichkeiten zur Verfügung stellen, um mehr Vermögen zu schaffen, um sicherzustellen, dass eine gute Mischung von Vermögenswerten vorhanden ist, damit das Gleichgewicht gewahrt bleibt. was dazu beiträgt, das Kapitalwachstum mit begrenztem oder kontrolliertem Risiko zu fördern. Ein Portfolio kann Folgendes enthalten:

1. Aktien

Aktien sind der häufigste Bestandteil eines Anlageportfolios. Sie beziehen sich auf einen Teil oder eine Aktie eines Unternehmens. Dies bedeutet, dass der Eigentümer der Aktien Miteigentümer des Unternehmens ist. Die Höhe des Eigentumsanteils hängt von der Anzahl der Aktien ab, die er besitzt.

Aktien sind eine Einnahmequelle, denn wenn ein Unternehmen Gewinne macht, sie teilt einen Teil des Gewinns durch DividendenDividendeEine Dividende ist ein Anteil am Gewinn und an den Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erwirtschaftet und einbehaltene Gewinne ansammelt, Diese Erträge können entweder in das Unternehmen reinvestiert oder als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden. an seine Aktionäre. Ebenfalls, wie Aktien gekauft werden, sie können auch zu einem höheren Preis verkauft werden, abhängig von der Leistung des Unternehmens.

2. Anleihen

Wenn ein Anleger Anleihen kauft, er leiht dem Anleiheemittenten Geld, wie die Regierung, eine Firma, oder eine Agentur. Eine Anleihe hat ein Fälligkeitsdatum, Das bedeutet, dass der Kapitalbetrag, der zum Kauf der Anleihe verwendet wurde, mit Zinsen zurückgezahlt werden soll. Im Vergleich zu Aktien, Anleihen bergen nicht so viel Risiko, aber bieten niedrigere potenzielle Belohnungen.

3. Alternative Anlagen

Alternative Anlagen können auch in ein Anlageportfolio aufgenommen werden. Sie können Vermögenswerte sein, deren Wert wachsen und sich vervielfachen kann, wie Gold, Öl, und Immobilien. Alternative Anlagen werden im Allgemeinen weniger häufig gehandelt als traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen.

Arten von Portfolios

Portfolios gibt es in verschiedenen Ausführungen, nach ihren Anlagestrategien.

1. Wachstumsportfolio

Aus dem Namen selbst, Ziel eines Wachstumsportfolios ist es, das Wachstum durch das Eingehen größerer Risiken zu fördern, einschließlich Investitionen in Wachstumsbranchen. Auf Wachstumsinvestitionen ausgerichtete Portfolios bieten in der Regel sowohl höhere potenzielle Erträge als auch gleichzeitig höhere potenzielle Risiken. Wachstumsinvestitionen beinhalten häufig Investitionen in jüngere Unternehmen, die im Vergleich zu größeren, etablierte Firmen.

2. Einkommensportfolio

Allgemein gesagt, Ein Ertragsportfolio ist stärker darauf ausgerichtet, regelmäßige Erträge aus Anlagen zu sichern, als sich auf potenzielle Kapitalgewinne zu konzentrieren. Ein Beispiel ist der Kauf von Aktien basierend auf den Dividenden der Aktie und nicht auf einer Geschichte der Aktienkurssteigerung.

3. Wertportfolio

Für Value-Portfolios, Ein Anleger nutzt den Vorteil, billige Vermögenswerte durch Bewertung zu kaufen. Sie sind besonders in wirtschaftlich schwierigen Zeiten nützlich, in denen viele Unternehmen und Investitionen ums Überleben kämpfen. Investoren, dann, Suche nach Unternehmen mit Gewinnpotenzial, deren Preise derzeit jedoch unter dem Marktwert liegen, den die Analyse als angemessen erachtet. Zusamenfassend, Value Investing konzentriert sich darauf, Schnäppchen auf dem Markt zu finden.

Schritte zum Aufbau eines Anlageportfolios

Um ein gutes Anlageportfolio zu erstellen, ein Investor oder Finanzmanager sollte die folgenden Schritte beachten.

1. Bestimmen Sie das Ziel des Portfolios

Anleger sollten die Frage beantworten, wofür das Portfolio gedacht ist, um eine Richtung zu erhalten, welche Investitionen getätigt werden sollen.

2. Minimieren Sie den Investitionsumsatz

Einige Anleger möchten kontinuierlich Aktien kaufen und dann innerhalb kürzester Zeit verkaufen. Sie müssen bedenken, dass dies die Transaktionskosten erhöht. Ebenfalls, manche Investitionen brauchen einfach Zeit, bis sie sich endlich auszahlen.

3. Geben Sie nicht zu viel für einen Vermögenswert aus

Je höher der Preis für den Erwerb eines Vermögenswerts ist, desto höher ist der zu erreichende Break-Even-Point. So, je niedriger der Preis des Vermögenswerts ist, desto höher der mögliche Gewinn.

4. Verlassen Sie sich nie auf eine einzige Investition

Wie das alte Sprichwort sagt, "Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb." Der Schlüssel zu einem erfolgreichen Portfolio ist die Diversifizierung der Anlagen. Wenn einige Investitionen rückläufig sind, andere könnten auf dem Vormarsch sein. Das Halten einer breiten Palette von Anlagen trägt dazu bei, das Gesamtrisiko für einen Anleger zu senken.

Zusätzliche Ressourcen

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