Was ist Hedging?

Die meisten Menschen praktizieren Hedging, ohne es zu merken. Wenn Sie irgendeine Art von Versicherung wie Haus oder Auto haben, Du übst Hedging. Im Schadensfall, der Selbstbehalt ist der Betrag Ihres bekannten Schadens, da die Versicherung den Rest übernimmt.

Doch wie funktioniert Hedging im Finanzbereich?

Das Absicherungskonzept

Die meisten Leute investieren Geld, in der Hoffnung, dass der Wert steigt. Jedoch, Es besteht immer die Möglichkeit, dass der Wert stattdessen sinkt. Sie können all Ihr hart verdientes Geld verlieren. Hier kommt die Absicherung ins Spiel.

Wenn Sie Geld in eine risikoreiche Anlage mit hohem Aufwärtspotenzial investieren möchten, du hast ein paar möglichkeiten. Sie können das Geld einzahlen und hoffen, dass es an Wert gewinnt. Wenn ja, großartig – Sie verdienen bares Geld. Wenn nicht, Sie können den größten Teil oder Ihre gesamte Investition verlieren.

Die zweite Möglichkeit besteht darin, das Risiko durch Absicherung über einen Pairs-Trade auszugleichen. eine Put-Option, und so weiter. Diese Produkte eliminieren das Risiko selten, können jedoch die Auswirkungen von Verlusten mindern, wenn Ihre risikoreiche Anlage an Wert verliert.

Was ist Absicherung im Finanzwesen?

Die Absicherung im Finanzbereich gleicht das Risiko aus, wenn Sie ohne den Abschluss einer Versicherungspolice investieren. Es handelt sich um eine Risikomanagementstrategie, die eine Vielzahl von Investitionen verwendet, um die Wahrscheinlichkeit eines Verlusts auszugleichen.

Sowohl Unternehmen als auch Privatanleger und Portfoliomanager verwenden Hedging-Techniken, um das Risiko zu minimieren. Dabei handelt es sich um strategische Investitionen, um das Risiko von Verlusten und nachteiligen Kursbewegungen auszugleichen.

Wie bei Versicherungsverträgen Absicherung hat einen Preis. Durch den Einsatz von Absicherungsstrategien, Sie geben einige potenzielle Gewinne für die Chance auf, im Falle einer schlechten Wette mit dem größten Teil Ihres Geldes davonzukommen.

Die Reduzierung des Risikos ist fast immer mit einer Reduzierung des Gewinns verbunden. Es gibt kein freies Mittagessen. Wenn Sie eine riskante Anlage absichern, Sie werden am Ende mit weniger Gesamtgewinn enden, wenn Sie Geld verdienen. Auf der Kehrseite, Wenn Sie am Ende einen Verlust haben, Die Absicherung verringert die Auswirkungen auf Ihre Finanzen.

So funktioniert die Absicherung von Investitionen

Wenn es um die Absicherung von Investitionen geht, Eine gängige Methode ist der Einsatz von Derivaten wie Put-Optionen. Eine Put-Option kann dazu beitragen, Ihre Investition zu schützen, falls der Kurs der Aktie dramatisch einbricht.

Sie kaufen das Recht, eine bestimmte Anzahl von Aktien zu einem vorher festgelegten Preis innerhalb eines Zeitrahmens zu verkaufen. Sie zahlen pro Option eine Prämie ähnlich einer Versicherungsprämie.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, eine Investition abzusichern. Sie können sich absichern, indem Sie in ein Unternehmen oder eine ganze Branche investieren. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren möchten, sich aber vor Branchenschwäche schützen möchten, Sie können darauf wetten, dass der Aktienkurs eines Konkurrenten sinkt. Dies geschieht, indem Sie die Konkurrenzaktie leerverkaufen, wo Sie sie hoch verkaufen und hoffen, dass ihr Wert sinkt, damit Sie niedrig kaufen können.

Es gibt keine perfekte Absicherung, mit der Sie Risiken vollständig eliminieren können. Eher, es ermöglicht Ihnen, Ihr Risiko wie bei einer Versicherung auf einen bekannten Betrag zu begrenzen. Mit Versicherung, Sie wissen, dass bei einem Unfall Sie müssen den Selbstbehalt zahlen, aber die versicherung übernimmt die reparatur.

Die Versicherungsprämien sind der Preis, den Sie zahlen, um Ihr Risiko zu reduzieren. Sie können nie in einen Autounfall geraten, Sie haben also das Geld, das Sie für die Versicherung bezahlen, nicht mehr. Jedoch, in einem Fall, in dem Sie es brauchen, Sie werden dankbar sein, dass es zur Verfügung stand, um die Kosten für Schäden an Ihrem Auto zu decken.

Ein Beispiel für Hedging

Nehmen wir an, Sie möchten 100 Aktien der Acme Brick Company (ABC) kaufen, weil Sie glauben, dass sie sich in den nächsten Jahren gut entwickeln wird. Wenn die Kosten 50 USD pro Aktie betragen, Sie zahlen 5 $, 000.

Wenn Sie der Meinung sind, dass die Investition aufgrund großer Führungswechsel bei ABC ein wenig riskant ist, Sie können sich entscheiden, Ihre Position abzusichern. Sie kaufen einen Optionsvertrag, mit dem Sie die Aktien innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens (sagen wir sechs Monate) für 40 US-Dollar verkaufen können. Sie zahlen 150 US-Dollar für den Vertrag.

Ein großer Umbruch in der Führung führt dazu, dass der ABC-Aktienkurs drei Monate später auf 30 US-Dollar pro Aktie fällt. Ihre anfängliche Investition ist jetzt nur noch 3 US-Dollar wert, 000 für einen Verlust von $2, 000. Aufgrund Ihres Put-Options-Kontrakts, Sie können die Aktien für 40 US-Dollar für insgesamt 4 US-Dollar verkaufen, 000.

Ihr endgültiger Verlust beträgt 1 USD, 000 zuzüglich der $150, die Sie für den Put-Optionskontrakt bezahlt haben. Dies bringt die Summe auf 1 $, 150, das sind $850 weniger als die $2, 000 hättest du sonst verloren.

So funktioniert die Währungsabsicherung

Wenn Sie in Aktien oder Anleihen in einer Fremdwährung investieren, Sie müssen neben der tatsächlichen Investition auch den Wert der zugrunde liegenden Währung berücksichtigen. Wenn der Wert der Währung steigt oder fällt, es wirkt sich auf Ihre Gesamtrendite aus.

Wenn Sie ein Portfolio mit einem starken internationalen Engagement haben, negative Währungsbewegungen können dazu führen, dass der Wert sinkt, selbst wenn die zugrunde liegenden Aktien solide sind. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Risiken durch Währungsabsicherungen auszugleichen.

Eine Möglichkeit, sich gegen eine Währung abzusichern, besteht darin, eine Investition zu kaufen, die sich in die entgegengesetzte Richtung bewegt. Wenn die Währung um 10 Prozent fällt, die Absicherung gewinnt 10 Prozent für einen Nettoeffekt von null. Alternative, wenn die Währung 10 Prozent gewinnt, die Absicherung wird um 10 Prozent fallen, so wird die Wirkung neutralisiert.

Bei der Bewertung ausländischer Aktien- und Rentenfonds herausfinden, dass die Fonds im Rahmen ihres Mandats abgesichert sind (manchmal erkennt man dies am Namen des Fonds). Dadurch wird das zugrunde liegende Fremdwährungsrisiko des Fonds minimiert oder eliminiert.

Stellen Sie sicher, dass der Fonds niedrige Verwaltungsgebühren hat, denn diese können Ihren Ertrag aufzehren - mit und ohne Absicherung.

So sichern Sie sich richtig

Ein gut diversifiziertes Portfolio ist für die meisten Anleger eine gute Möglichkeit, ihr Anlagerisiko abzusichern. Eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, Anleihen oder Rentenfonds als Teil Ihrer Strategie einzubeziehen.

Anleihen tendieren dazu, sich in die entgegengesetzte Richtung der Aktien zu bewegen. (Jedoch, dies gilt nicht für Junk Bonds, die sehr volatil und oft unvorhersehbar sind.)

Eine andere Möglichkeit, ein Portfolio mit riskanten Einzelwerten zu diversifizieren, besteht darin, diese durch stabilere zu kompensieren. Zum Beispiel, wenn Sie eine volatile Aktie halten, die sehr anfällig für Marktschwankungen ist, Sie können sich mit einer stabilen Anlage absichern.

Der Kauf von Aktien, die Rezessionen gut überstehen und solide Dividenden zahlen, kann die Verluste aus der volatileren Anlage ausgleichen. Denken Sie daran, dass es keine Garantie dafür gibt, dass eine Aktie steigt, während die andere sinkt.

Eine gängige Absicherungsstrategie von Portfoliomanagern und Privatanlegern zur Risikominderung und Renditesteigerung ist die Portfoliodiversifikation. Dazu gehört der Kauf einer Mischung aus Aktien, Fesseln, Waren, und andere Anlagen, die unterschiedlich auf Marktschwankungen reagieren.

Die meisten Anleger werden niemals Hedging in die Praxis umsetzen müssen. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie einen Derivatkontrakt handeln oder eine Put-Option ausüben, um eine Aktienauswahl abzusichern. Jedoch, Mit diesem Wissen können Sie verstehen, wie sich Anleger und Unternehmen gegen Volatilität schützen.

Anstatt einzelne Aktien oder Indexfonds innerhalb Ihres Portfolios abzusichern, Ziehen Sie in Erwägung, einen Berater zu beauftragen, der Ihnen hilft, Ihr Risiko auszugleichen. Ein traditioneller Advisor oder ein Robo Advisor kann Ihnen beim Aufbau eines gut diversifizierten Portfolios helfen. Dies kann Ihnen helfen, Ihre Anlagerisiken abzusichern und die täglichen Marktschwankungen auszugleichen.

Das Fazit zur Absicherung

Hedging ist eine gängige Strategie von Unternehmen, Portfoliomanager, und einige Einzelinvestoren, um das Risiko zu managen.

Risiko ist ein inhärentes Element des Investierens, daher ist es wichtig, die verschiedenen Risikomanagementstrategien professioneller Anleger und Unternehmen kennenzulernen. Dies macht Sie zu einem besseren Anleger und erweitert Ihr Verständnis des Aktienmarktes.

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