Umwandeln der Rente in eine IRA Schritt für Schritt

Rollen Sie Ihre die Pension über in eine IRA ist etwas, mit dem Sie möglicherweise umgehen müssen, wenn Sie Ihren Job verlieren oder den Job wechseln. Wenn Sie Ihre Rente nicht innerhalb von 60 Tagen nach Beendigung Ihres Arbeitsplatzes auf ein IRA- oder ähnliches Konto überweisen, Sie müssen das Geld versteuern und eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen. Wenn Sie Ihre Rente korrekt in eine IRA umwandeln, Sie können diese Steuerstrafe vermeiden und Ihren Ruhestand für sich selbst sichern. So können Sie Ihre Rente richtig in eine IRA einbringen.

Kaufen Sie einen IRA

Das erste, was Sie tun müssen, ist, die richtige IRA für Sie zu kaufen. Es gibt viele verschiedene IRA-Anbieter und alle bieten etwas anderes an. Eine Sache, die Sie überprüfen müssen, ist die Höhe der Gebühren, die mit der IRA anfallen. Die meisten von ihnen bieten ähnliche Anlagemöglichkeiten, Die Gebühren können jedoch stark variieren. Möglicherweise werden Ihnen Transaktionsgebühren in Rechnung gestellt, Instandhaltungsgebühren, und eine Reihe anderer Dinge auf dem Weg. Versuchen Sie, eine mit einer Gebührenstruktur zu finden, mit der Sie leben können, und erhalten Sie die Informationen, die Sie benötigen.

Papierkram

Um den Rollover-Prozess zu starten, Sie müssen die entsprechenden Unterlagen ausfüllen. Dazu müssen Sie bei Ihrem neuen IRA-Anbieter einige Formulare ausfüllen. Sie müssen ihr mitteilen, dass Sie ein Konto von einer Pensionskasse übertragen, und sie haben ein spezielles Formular zum Ausfüllen. Sie werden auch verlangen, dass Sie bestätigen, dass Sie der Inhaber des Kontos sind, das übertragen wird. Sie können dies tun, indem Sie ihm einen aktuellen Auszug Ihrer Pensionskasse vorlegen.

Sich umdrehen

Sobald Sie die entsprechenden Unterlagen ausgefüllt und nachgewiesen haben, dass das Konto tatsächlich Ihnen gehört, der Rollover-Prozess kann beginnen. Ihr neuer IRA-Anbieter wird sich in Ihrem Namen mit dem Pensionskassenverwalter in Verbindung setzen und die Überweisung des Geldes anfordern. Sie kümmern sich in diesem Fall um alles für Sie, sobald Ihr Papierkram erledigt ist. Dieser Vorgang dauert normalerweise einige Wochen und Sie können Ihr neues IRA-Konto genießen.

Investition

Sobald Ihr Geld von der alten Pensionskasse in die IRA überwiesen wurde, Sie können beginnen, es dorthin zu verschieben, wo Sie möchten. Sie können die Mittel nach Belieben auf verschiedene Anlagen verteilen. Wählen Sie einfach die gewünschten Investitionen aus und das Geld wird von Ihrem IRA in diese überführt. Diese Flexibilität sind Sie von einer Rente wahrscheinlich nicht gewohnt. Deswegen, Vielleicht möchten Sie Ihren neuen IRA-Anbieter um Hilfe bitten, bevor Sie sich zu sehr engagieren. Sie können sich vergewissern, dass Sie alle Ihre Gelder richtig zuordnen und beraten Sie auch, wie Sie die Gelder zuordnen sollten.