IRA-Rollover-Regeln:Kennen Sie Ihre Optionen

Verstehen IRA-Rollover-Regeln kann Ihnen helfen, die Zukunft besser zu planen. Wenn es um Rentenfonds geht, Sie möchten sicherstellen, dass Sie mit der Situation richtig umgehen. Andernfalls, Sie könnten einen Teil Ihrer Rente auf dem Weg zu unnötigen Gebühren verlieren. Hier sind ein paar Dinge, die Sie über IRA-Rollover wissen sollten.

Neue Depotbank

Es steht Ihnen frei, Ihre IRA-Gelder von einer Depotbank zur anderen zu übertragen. Wenn Sie mit Ihrem aktuellen IRA-Verwahrer unzufrieden sind oder aus anderen Gründen überweisen möchten, es steht Ihnen frei, dies zu tun. Jedoch, Sie können nur einmal im Jahr Gelder von einer bestimmten IRA übertragen. Sie können die Transaktion direkt von einer Depotbank zur anderen gehen lassen oder sie selbst abwickeln. Wenn Sie die Übertragung durchführen, Sie haben 60 Tage Zeit, um das Geld auf das neue Konto zu überweisen. Wenn das Geld nicht innerhalb von 60 Tagen auf das neue Konto eingezahlt wird, Sie müssen eine Strafe von 10 % auf den Gesamtbetrag zahlen und auf das Geld für das jeweilige Jahr Einkommenssteuern zahlen.

Roth-Umbau

Wenn Sie eine traditionelle IRA haben, Sie können es auch in ein Roth IRA umwandeln. Sie müssen das Geld in Ihrer IRA versteuern und dann die notwendigen Unterlagen einreichen, um in eine Roth IRA umzuwandeln.