Details eines 401k nach Roth IRA Rollover

Umwandeln von a 401k nach Roth IRA ist heute eine beliebte Wahl für viele Rentensparer. Da es die Roth IRA nicht ewig gibt, viele Menschen entdecken erst jetzt die Vorteile, die es bietet. Um vom 401k zu Roth IRA zu konvertieren, Sie müssen verschiedene Schritte ausführen.

Eröffnen Sie ein Roth IRA

Beginnen Sie mit der Eröffnung einer Roth IRA bei einem Finanzmakler. Sie sollten in der Lage sein, bei fast jedem Finanzmakler viele verschiedene Roth IRA-Optionen zu finden. Sie müssen einige grundlegende Formalitäten erledigen, um das Konto zu eröffnen. Benachrichtigen Sie sie, dass Sie Gelder von 401k auf das Konto übertragen werden. Sie haben in diesem Fall höchstwahrscheinlich ein spezielles Formular, das Sie ausfüllen müssen.

Kontaktieren Sie Ihren 401k-Anbieter

Sie müssen dann Ihren 401k-Anbieter kontaktieren und ihm mitteilen, dass Sie zu einem Roth IRA konvertieren. Sie müssen ein Überweisungsformular mit den neuen Kontoinformationen ausfüllen. Sie werden dann den Prozess in Gang setzen und den Rollover in Zusammenarbeit mit Ihrem IRA-Anbieter verwalten.

Steuern

Da Sie von einem Vorsteuerkonto zu einem Nachsteuerkonto wechseln, Sie müssen die Steuern auf das Geld bezahlen, das Sie überweisen. Sie können die Steuern auf drei Jahre verteilen, wenn Sie dies wünschen.