Aufteilen von Rollover-IRAs

Wenn Sie gehalten haben Rollover-IRAs seit ein paar Jahren, dann können Sie sich entscheiden, sie auf verschiedene Konten aufzuteilen. Die Rollover-IRA ist normalerweise mit Aktien oder finanziellen Dividenden im Zusammenhang mit einem Arbeitnehmerrentensystem verbunden. Rollover-IRA-Pläne können den 401(k)-Plan enthalten, oder ein Gewinnbeteiligungsplan. Diese Rollover-IRAs werden manchmal geteilt, wenn sich ein Ehepaar scheiden lässt, oder wenn eine Familie das Vermögen von einem Elternteil erbt, und der Pauschalbetrag muss geteilt werden.

Zustimmung zum Split

Der erste Schritt bei der Aufteilung von Anteilen oder Vermögenswerten in den Rollover-IRAs besteht darin, eine dokumentierte Vereinbarung zu erhalten. Dadurch wird sichergestellt, dass die Aufteilung von allen Parteien akzeptiert wird. Wenn es um eine Scheidung geht, Sie sind gesetzlich verpflichtet, das IRA-Konto im Rahmen der Abrechnung aufzuteilen. Sie bestimmen den Betrag im IRA-Vermögen und ein Dokument wird erstellt.

Liquidation des Vermögens

Sobald die Dokumente unterschrieben sind, Sie können dann mit der Liquidation der Vermögenswerte fortfahren. Früher mussten Sie ein QDRO-Dokument erstellen, das ist aber nicht mehr nötig. Jetzt, Sie können den vereinbarten Betrag in eine im Namen der anderen Partei eingerichtete IRA überweisen.