Der Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs

Wenn neue Investoren anfangen, sich mit verschiedenen Anlagebedingungen auseinanderzusetzen, Eine häufig gestellte Frage betrifft den Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs (Exchange Traded Funds). Die Folgefrage lautet normalerweise, wie man sich entscheidet, in welches man investieren soll. In diesem Artikel Ich werde alles zerlegen!

Indexfonds vs. ETF:Was Sie wissen sollten

Zunächst einmal sind sowohl Indexfonds als auch ETFs eine Ansammlung von Aktien, Fesseln, und andere Wertpapiere. Beide bilden je nach ETF oder Indexfonds einen zugrunde liegenden Index nach oder ahmen ihn nach.

Zum Beispiel, ein ETF oder Indexfonds könnte den S&P 500 Index nachbilden, der die 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA ist. Dies bedeutet, dass durch den Kauf eines ETF oder Indexfonds, der den S&P 500 nachbildet, Sie würden auch zusammen mit anderen Investoren in alle 500 Unternehmen investieren.

Jetzt, da wir wissen, wie sie funktionieren, Lassen Sie uns über ihre Gemeinsamkeiten und dann über den Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs sprechen.

Ähnlichkeiten zwischen ETFs und Indexfonds

Beide sind sich insofern ähnlich, als sie:

Breite Diversifikation

Wenn es um eine breite Diversifikation in einem Anlageportfolio geht, geht es nicht besser. Sowohl ETFs als auch Indexfonds bieten eine breite Diversifikation. Sie können potenziell in Hunderte oder sogar Tausende von Unternehmen investieren. Dies wiederum kann dazu beitragen, das Risiko zu minimieren.

Niedrige Gebühren

Sie werden passiv verwaltet, was bedeutet, dass es keinen dedizierten Fondsmanager gibt. Und als Ergebnis dieses passiven Managements, Gebühren so viel niedriger als bei einem typischen Investmentfonds. Dies ist wirklich wichtig, denn im Laufe der Zeit Wenn Ihr Portfolio wächst, Gebühren können einen großen Teil Ihres Portfolios verschlingen.

Langfristig tolle Leistung

Auf lange Sicht, die verschiedenen Börsenindizes haben sich gut entwickelt. Als Ergebnis, passiv verwaltete Fonds, die diese verschiedenen Indizes abbilden, sind diesem Beispiel gefolgt. Historisch, Die durchschnittliche Rendite des Aktienmarktes lag in den letzten 100 Jahren zwischen 8 % und 12 %.

Der Hauptunterschied zwischen Indexfonds und ETFs

Nachdem ich das alles gesagt habe, diese Anlagevehikel weisen einige Unterschiede auf.

Mindestanlageanforderungen

ETFs haben in der Regel die niedrigste Mindestanlagesumme. Als Ergebnis, ETFs erleichtern es jemandem, mit einem kleinen Betrag zu investieren. Jedoch, Immer mehr Fonds streichen oder reduzieren Mindestanlageanforderungen für ihre Indexfonds, sodass dies keine große Sache mehr ist.

Zeitpunkt des Handels

Ein großer Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs ist der Zeitpunkt des Handels. Dies ist im Grunde der Fall, wenn sie an den Aktienmärkten gekauft und verkauft werden können. Sie können ETFs wie Aktien während des gesamten Börsenhandelstages kaufen und verkaufen. Indexfonds hingegen können nur am Tagesschluss zum Tagesschlusskurs gehandelt werden.

Für einen langfristigen Investor dieser Unterschied spielt normalerweise keine Rolle. Jedoch, für jemanden wie einen Daytrader, der Kursschwankungen im Laufe des Tages verfolgt, das wäre wichtig. Und das liegt daran, dass sie aufgrund dieser Schwankungen kaufen und verkaufen.

Liquidität

Das Timing des Handels hängt auch mit einem weiteren großen Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs zusammen, nämlich der Liquidität. Da ETFs während des gesamten Handelstages gehandelt werden, Verkaufstransaktionen werden schneller abgewickelt als Indexfonds, die bis zum nächsten Tag warten müssen. Wieder als langfristiger Investor, Dieser Liquiditätsfaktor ist keine große Sache.

Steuereffizienz

Ein weiterer großer Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs ist die Steuereffizienz. Steuern werden ausgelöst, wenn Aktien einer Anlage zurückgenommen oder gegen Bargeld gehandelt werden. Dies wird als steuerpflichtiges Ereignis bezeichnet, unabhängig davon, ob es sich um Verluste oder Gewinne handelt. Wenn es Gewinne gibt, dann müssen Steuern bezahlt werden.

Erinnern, wenn Sie einen dieser Fonds kaufen, Sie kaufen sich in diese Ansammlung von Aktien und Anleihen ein, usw. zusammen mit anderen Anlegern, die in denselben Fonds investieren.

Sowohl ETFs als auch Indexfonds sind hinsichtlich der Steuereffizienz in langfristigen Anlageportfolios hervorragend. Jedoch, ETFs haben bekanntlich eine bessere Steuereffizienz als Indexfonds. Denn wenn ein Anleger Anteile von einem ETF zurückgeben möchte, werden die Anteile an der Börse als Sacheinlage an einen anderen Anleger verkauft. Diese Sachtransaktion löst kein steuerpflichtiges Ereignis aus. Daher der Name Exchange Traded Funds.

Jedoch, wenn ein Anleger eines Indexfonds Anteile zurückgeben möchte, der Indexfonds muss möglicherweise einige der Aktien innerhalb des Fonds verkaufen, um den Anleger zu bezahlen. Daraus ergibt sich dann ein steuerpflichtiger Vorgang, der an Sie weitergegeben wird, kostenmäßig, als Anleger in diesen Indexfonds.

Sollten Sie ETFs oder Indexfonds kaufen?

Basierend auf dem, was Sie jetzt wissen, Sie fragen sich vielleicht, was für Sie am besten ist.

Wenn Sie ein aktiver Trader sind oder fortgeschrittene Anlagestrategien mit Margin-Orders bevorzugen, Limit-Orders, und Stop-Loss-Orders, etc, Ein ETF wäre das Beste für Sie. Und das liegt daran, dass das Timing rund um Trades für Sie wirklich wichtig wäre.

Auch wenn Sie auf einem steuerpflichtigen Konto wie einem regulären Broker handeln, bietet ein ETF möglicherweise eine bessere Steuereffizienz. Jedoch, Indexfonds sind auch sehr steuereffizient und der Unterschied zwischen den beiden aus Sicht der Steuereffizienz kann vernachlässigbar sein, je nachdem, wie Sie investieren.

Abschließend

Obwohl es einen Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs gibt, beides sind großartige langfristige Anlagestrategien. Wie bei allen Investitionen Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie klare Ziele haben und dass Sie Ihre Forschung betreiben. Dies wird Ihnen helfen, die beste Entscheidung zu treffen, welche der beiden für Ihr Anlageportfolio am besten geeignet ist!