So wählen Sie eine Aktie aus:Grundlegende Best Practices für neue Anleger

Sie haben sich also endgültig entschieden, zu investieren. Sie wissen bereits, dass ein niedriges KGV im Allgemeinen besser ist als ein hohes KGV. dass ein Unternehmen mit viel Liquidität in der Bilanz einem schuldenbelasteten Unternehmen überlegen ist, und dass die Empfehlungen der Analysten immer mit Vorsicht zu genießen sind. Und Sie kennen die Kardinalregel des smarten Anlegers:Ein Portfolio sollte über mehrere Sektoren diversifiziert sein.

Das deckt so ziemlich die Grundlagen ab, ob Sie sich durch die komplizierteren Konzepte der technischen Analyse gekämpft haben oder nicht. Sie sind bereit, Aktien auszuwählen.

Aber warte! Mit Zehntausenden von Aktien zur Auswahl, Wie gehen Sie vor, um ein paar auszuwählen, die es wert sind, gekauft zu werden? Was auch immer einige Experten vorschlagen, Es ist einfach nicht möglich, jede Bilanz nach Unternehmen zu durchsuchen, die eine günstige Nettoverschuldung aufweisen und ihre Nettomargen verbessern.

Die zentralen Thesen

• Entscheiden Sie, was Ihr Portfolio erreichen soll, und bleib dabei.
• Wählen Sie eine Branche, die Sie interessiert, und entdecken Sie die Nachrichten und Trends, die es von Tag zu Tag antreiben.
• Identifizieren Sie das Unternehmen oder die Unternehmen, die in der Branche führend sind, und konzentrieren Sie sich auf die Zahlen.

Ein Aktienscreener, wenn du einen verwendest, ist fehleranfällig. Auf den Fracks institutioneller Anleger zu reiten ist eine Option, Sie sollten jedoch wissen, dass sie sich in der Regel auf sichere Blue-Chip-Aktien verlassen, die möglicherweise die besten Renditen liefern oder auch nicht.

So wählen Sie eine Aktie aus

Intelligente Stock-Picker haben drei große Gemeinsamkeiten:

• Sie haben im Voraus entschieden, was sie mit ihren Portfolios erreichen wollen, und sie sind entschlossen, dabei zu bleiben.
• Sie bleiben über die täglichen Nachrichten informiert, Tendenzen, und Events, die die Wirtschaft und jedes Unternehmen darin antreiben.
• Sie nutzen diese Ziele und dieses Wissen, um ihre Entscheidungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien zu treffen.

Bestimmen Sie Ihre Ziele

Der erste Schritt bei der Auswahl von Investitionen besteht darin, den Zweck Ihres Portfolios zu bestimmen. Jedermanns Zweck des Investierens besteht darin, Geld zu verdienen, Anleger können sich jedoch darauf konzentrieren, während des Ruhestands einen Einkommenszuschlag zu erzielen, um ihr Vermögen zu erhalten, oder auf Kapitalzuwachs.

Jedes dieser Ziele erfordert eine ganz andere Strategie.

Der nachdenkliche Anleger hat eine „Geschichte“, die jede Entscheidung zum Kauf einer Aktie erklärt

Drei Arten von Anlegern

Einkommensorientierte Anleger konzentrieren sich auf den Kauf (und das Halten) von Aktien von Unternehmen, die regelmäßig gute Dividenden zahlen. Dies sind in der Regel solide, aber wachstumsschwache Unternehmen in Sektoren wie Versorgern. Weitere Optionen sind Anleihen mit hohem Rating, Real Estate Investment Trusts (REITs), und Master-Kommanditgesellschaften.

Anleger, die den Vermögenserhalt anstreben, haben eine geringe Risikotoleranz, von Natur aus oder aufgrund ihrer Umstände. Sie investieren lieber in stabile Blue-Chip-Unternehmen. Sie könnten sich auf Basiskonsumgüter konzentrieren, die Unternehmen, die in guten wie in schlechten Zeiten gut abschneiden. Sie verfolgen keine Börsengänge (IPOs).

Anleger, die nach Kapitalzuwachs suchen, suchen nach Aktien von Unternehmen, die sich in ihren besten frühen Wachstumsjahren befinden. Sie sind bereit, ein höheres Risiko einzugehen, um große Gewinne zu erzielen.

Das diversifizierte Portfolio

Jeder dieser Anlegertypen kann eine Kombination der oben genannten Strategien verwenden. Eigentlich, das ist eines der Hauptmotive der Diversifikation. Ein konservativer Anleger kann einen kleinen Teil seines Portfolios Wachstumswerten widmen. Ein aggressiverer Anleger sollte einen Prozentsatz für solide Blue-Chip-Aktien vorsehen, um Verluste auszugleichen.

Die Entscheidung, in welche Kategorie Sie fallen, ist der einfache Teil. Herauszufinden, welche Aktien man auswählen sollte, wird kompliziert.

So wählen Sie eine Aktie aus

Halt deine Augen offen

Es ist wichtig, mit Marktnachrichten und Meinungen Schritt zu halten. Das Lesen der Finanznachrichten und das Halten von Branchenblogs von Autoren, deren Ansichten Sie interessieren, ist eine Form der passiven Recherche. Ein Nachrichtenartikel oder Blogbeitrag kann die Grundlage einer Anlagethese bilden.

Das zugrunde liegende Argument kann eine Beobachtung mit gesundem Menschenverstand sein. Zum Beispiel, Sie werden feststellen, dass die Schwellenländer neue Mittelschichten hervorbringen, die aus Menschen bestehen, die eine größere Vielfalt an Konsumgütern nachfragen. Als Ergebnis, die Nachfrage nach bestimmten Produkten und Rohstoffen wird steigen.

Die "Geschichte" hinter einer Aktienauswahl

Die Argumentation noch einen Schritt weiter gehen, kann der Investor ableiten, dass bei steigender Nachfrage nach einem Produkt, einige Hersteller dieses Produkts werden erfolgreich sein.

Diese Art der Basisanalyse bildet die "Geschichte" hinter der Investition, was den Kauf einer Aktie rechtfertigt.

Zur selben Zeit, Es ist wichtig, dass Sie Ihren eigenen Annahmen und Theorien kritisch gegenüberstehen. Sie mögen Donuts und schnelle Autos, aber das bedeutet nicht, dass auch die neu wohlhabenden südostasien nach ihnen schreien.

Wenn Sie sich nach dieser Form der qualitativen Forschung wohl fühlen und von der allgemeinen Argumentation überzeugt sind, Unternehmenspressemitteilungen und Berichte über Präsentationen von Investoren sind ein guter Ort für weitere Analysen.

Unternehmen finden

Der nächste Schritt im Stock-Picking-Prozess besteht darin, Unternehmen zu identifizieren. Es gibt drei einfache Möglichkeiten, dies zu tun:

1. Finden Sie die Exchange Traded Funds (ETFs), die die Performance der Branche verfolgen, die Sie interessiert, und sehen Sie sich die Aktien an, in die sie investieren. Dies ist so einfach wie die Suche nach "Industry X ETF". Auf der offiziellen ETF-Seite werden die Top-Positionen des Fonds veröffentlicht.
2. Verwenden Sie einen Screener, um Aktien nach bestimmten Kriterien zu filtern, wie Branche und Industrie. Screener bieten Benutzern zusätzliche Funktionen wie die Möglichkeit, Unternehmen nach Marktkapitalisierung zu sortieren, Dividendenrendite, und andere nützliche Investitionskennzahlen.
3. Suche in der Blogosphäre, Artikel zur Aktienanalyse, und Finanznachrichten mit Nachrichten und Kommentaren zu Unternehmen in dem von Ihnen angestrebten Anlagebereich. Erinnern, Seien Sie kritisch gegenüber allem, was Sie lesen, und analysieren Sie beide Seiten des Arguments.

Diese drei Methoden sind bei weitem nicht die einzigen Möglichkeiten, ein Unternehmen auszuwählen, aber sie bieten einen einfachen Ausgangspunkt. Es gibt auch klare Vor- und Nachteile, die mit jeder Strategie verbunden sind, die Anleger berücksichtigen sollten.

Das Einholen von Expertenmeinungen über Nachrichtenquellen ist zeitaufwändig, kann aber zu Ergebnissen führen. Es wird Ihr Verständnis der Grundlagen der Branche vertiefen. Es kann Sie auch auf interessante kleinere Unternehmen aufmerksam machen, die nicht bei Screenern oder innerhalb von ETF-Beständen auftauchen.

Schalten Sie Unternehmenspräsentationen ein

Wenn Sie davon überzeugt sind, dass die Branche, die Sie interessiert, eine solide Investition ist und Sie mit den wichtigsten Playern vertraut sind, Es ist an der Zeit, Ihre Aufmerksamkeit den Investorenpräsentationen zuzuwenden. Sie sind weniger umfassend als Jahresabschlüsse, Sie bieten jedoch einen allgemeinen Überblick darüber, wie Unternehmen ihr Geld verdienen, und sind leichter zu verarbeiten als 10-Q- und 10-K-Berichte.

Diese Berichte enthalten auch zukunftsgerichtete Informationen über die erwartete Ausrichtung des Unternehmens und seiner Branche. Das Durchsuchen von Unternehmenswebsites und -präsentationen hilft Ihnen, Ihre Suche zu verfeinern.

Der Prozess beinhaltet eine eingehendere Prüfung eines bestimmten Unternehmens, um zu sehen, ob es seine Wettbewerber in der Branche übertreffen könnte.

Der nächste Schritt

Am Ende Ihres Rechercheprozesses Sie können mit einem einzigen Anlageinteressenten oder einer Liste von zehn oder mehr Unternehmen zurückbleiben.

Oder Sie entscheiden, dass diese Branche nicht das Richtige für Sie ist. Das ist in Ordnung. All diese Recherchen haben Sie möglicherweise davon abgehalten, eine Fehlinvestition zu tätigen.

Zu wissen, wann man nein sagen sollte, ist ein wesentlicher Aspekt der Kunst der Aktienauswahl. Sie können bereit sein, den Abzug zu betätigen, Oder Sie verhalten sich wie ein Profi der Finanzbranche und führen eine eingehende Bilanzanalyse durch.