Die besten Aktien zum Kaufen (für Anfänger und Profis)

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Inhaltsverzeichnis

• Grundbegriffe für Anfänger
• Wie finde ich die richtigen Investitionen für mich?
• Spare mit Eicheln!
• Aktien zum Kaufen für Anfänger
• Aktien zum Kaufen für Profis
• Das Endergebnis

Wenn Sie darüber nachdenken, in Aktien zu investieren, kann dies wie ein sehr komplexes Unterfangen erscheinen. Dinge wie Dividenden, Kapitalgewinne und Chartmuster erwecken den Anschein, als bräuchten Sie besondere Einsichten, um in den Aktienmarkt zu investieren. Die Tatsache, dass einer der erfolgreichsten Aktieninvestoren aller Zeiten, Warren Buffett, als „Orakel von Omaha“ bezeichnet wird, könnte Sie glauben machen, dass Sie übernatürliche Fähigkeiten brauchen.

Während die Börse Zeit braucht, um zu lernen, braucht man keine Superkräfte, um erfolgreich zu investieren. Es gibt keine narrensicheren Aktien, aber es gibt sicherere Anlagen als andere. Sie brauchen nur die Grundlagen des Investierens, um loszulegen.

Wie bei jeder Investition haben Aktien ein gewisses Risiko, das mit ihnen einhergeht. Bevor Sie sich auf eine Investition in die Zukunft konzentrieren, sollten Sie einige Dinge beachten. Begleichen Sie zunächst bestehende Schulden, um sicherzustellen, dass Sie in einer starken finanziellen Position sind.

Zweitens:Erstellen Sie einen Notfallfonds. Sie wollen niemals Aktien auf der Grundlage verkaufen, dass Sie jetzt Bargeld brauchen. Oft hat man mehr Erfolg, wenn man eine Aktie kauft und mehrere Jahre hält. Die Einrichtung eines Notfallfonds und die Sicherstellung, dass Investitionsprioritäten keinen Vorrang vor dem Rest Ihres Budgets haben, können Ihnen auf lange Sicht viel Ärger ersparen.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie an der Börse investieren und wie Sie die richtigen Aktien für Ihre Situation finden.

Grundbegriffe für Anfänger

Bevor Sie anfangen zu investieren, ist es hilfreich, sich mit diesen allgemeinen Begriffen vertraut zu machen.

New Yorker Börse (NYSE)  

Die NYSE ist die größte Börse der Welt. Diese Börse befindet sich an der Wall Street 11 in Manhattan, New York City, und handelt täglich in Milliardenhöhe mit einem Gesamtwert von mehreren zehn Billionen Dollar.

Nasdaq 

Die Nasdaq ist die zweitgrößte Börse der Welt und wurde 1971 von der National Association of Securities Dealers gegründet. Die ebenfalls in Manhattan ansässige Nasdaq ist ein börsennotiertes Unternehmen, das an seiner eigenen Börse notiert ist und jährlich Hunderte Millionen Dollar an Handelseinnahmen erzielt.

Wertpapiere

Alle Aktien sind eine Art Wertpapier, aber nicht alle Wertpapiere sind Aktien. Wo Aktien eine Eigentumsbeteiligung an einem Unternehmen sind, ist eine andere Art von Sicherheit eine Anleihe, die im Grunde ein Darlehen an eine Regierung oder eine Organisation ist.

Bullenmarkt/ Bärenmarkt

Der Bulle und der Bär sind zwei weit verbreitete Symbole des Aktienmarktes. Sie repräsentieren die Haltung der Anleger. Ein Bullenmarkt ist ein Trend, bei dem die Kurse über einen Zeitraum von mehreren Monaten stetig steigen. Ein Bärenmarkt ist das Gegenteil, bei dem die Preise im Laufe der Zeit fallen. Herkömmliche Weisheit besagt, dass ein Bullenmarkt ein guter Zeitpunkt zum Verkaufen und ein Bärenmarkt ein guter Zeitpunkt zum Kaufen ist, obwohl es sehr situativ ist, ob das auf Sie zutrifft.

Wie finde ich die richtigen Investitionen für mich?

An der Börse zu investieren kann auf verschiedene Arten erfolgen. Sie können alles tun, von der Beauftragung eines Börsenmaklers zur Überwachung Ihrer Investitionen bis hin zu Investitionen über eine App wie Acorns auf Ihrem Smartphone. Wenn Sie mit Aktien handeln, können Sie einen Fonds mit einem Fachmann einrichten und auf der Grundlage seiner Empfehlungen investieren, Ihren eigenen Handel selbst steuern oder eine Mischung verwenden. Sie können einen Broker entweder über eine Bank oder eine Online-Handelsplattform finden.

Zu wissen, welche Aktien man kaufen sollte, kann einschüchternd sein, besonders wenn man Anfänger ist. Wie bereits erwähnt, gibt es keine sichere Wette. Es gibt sogar Anlagestile wie Growth Investing und Value Investing. Es gibt jedoch mehrere Schritte, die Sie unternehmen können, um herauszufinden, ob eine Investition für Sie geeignet ist.

Treffen Sie die Aktienanalysten

Aktienanalysten werden dafür bezahlt, herauszufinden, welche die besten Aktien sind, in die man investieren kann. Wenn Sie in dieses Spiel einsteigen, sollten Sie herausfinden, was die Profis sagen. Sie recherchieren Unternehmen und studieren täglich öffentlich veröffentlichte Investoreninformationen, um Empfehlungen auszusprechen. Manchmal arbeiten sie für große Banken oder Investmentfonds. In anderen Fällen können sie zahlenden Abonnenten Informationen zur Verfügung stellen. Alle Aktienanalysten haben das Ziel, Renditen für die Anleger zu generieren, die ihre Informationen verwenden, um den Wert ihrer Dienstleistung zu beweisen.

Viele dieser Börsengurus veröffentlichen Informationen online. Aber nur weil sie ihre Tage damit verbringen, Aktien zu analysieren, heißt das noch lange nicht, dass sie darin gut sind. Jeder seriöse Analyst wird sein Geld in die Waagschale werfen und seine Aufzeichnungen veröffentlichen. Bewerten Sie die Renditen und lesen Sie die Bewertungen anderer, bevor Sie Ihre Anlagestrategie blind einem Analysten anvertrauen.

Erforschen Sie die Branche

Eines der Dinge, die Warren Buffett predigt, ist, in Branchen zu investieren, für die man eine Leidenschaft hat. Wenn Sie über bestimmte Branchen lesen und genau beobachten, was in ihnen passiert, können Sie mit größerer Wahrscheinlichkeit gute Investitionen in dieser bestimmten Branche ausmachen. Sie wissen, welche Unternehmen auf dem richtigen Weg sind, und haben auch ein besseres Verständnis für die externen Kräfte, die sich auf diese Branche als Ganzes auswirken.

Es sind diese externen Kräfte, die die Diversifizierung Ihres Portfolios wichtig machen. Wenn Sie vollständig in Technologieaktien investiert sind und es eine kritische Knappheit der in Computerchips verwendeten Metalle gibt, würde sich das negativ auf die gesamte Branche auswirken und Ihr Portfolio würde darunter leiden. Auf der anderen Seite, wenn Sie etwas Geld in Apple investiert haben, etwas in Waste Management und einige Aktien eines Börsenstars wie GE, wird es einfacher sein, einen Abschwung in einem bestimmten Geschäft zu überstehen. Aus diesem Grund ist Diversifikation unglaublich wichtig.

Suchen Sie nach einem Unternehmen

Es ist wichtig, dass Sie einige Nachforschungen über das Unternehmen anstellen können, das Sie kaufen, bevor Sie mit einer Investition fortfahren. Sie können damit beginnen, die jüngste Wertentwicklung der Aktie in der Vergangenheit zu recherchieren. Achten Sie auf Rückenwind, der dem Unternehmen helfen könnte, zukünftige Ziele zu erreichen, sowie auf Herausforderungen, denen es in naher Zukunft begegnen könnte. Hat es ein neues Produkt? Oder ist es schon eine Weile her, dass das Unternehmen etwas Neues herausgebracht hat? Innoviert das Unternehmen in einem neuen Bereich oder sieht es sich einem zunehmenden Wettbewerb ausgesetzt?

Zum Beispiel war Netflix ein Pionier im Streaming-Video-Bereich, aber in den letzten Jahren hatte es mehr Konkurrenz. Auch die Streaming-Branche hat mit steigenden Gebühren für Streaming-Rechte zu kämpfen.

Sehen Sie sich den Jahresabschluss des Unternehmens an

Die Überprüfung des Jahresabschlusses eines Unternehmens kann Ihnen eine Vorstellung von der Zukunft des Unternehmens geben, die über Einnahmen und Ausgaben hinausgeht. Neben der Ermittlung der Einnahmen sagt Ihnen das Wissen, wofür ein Unternehmen sein Geld ausgibt, viel darüber aus, wohin das Management die Organisation führen möchte. Wenn Sie eine Vorstellung davon haben, wohin sich das Unternehmen entwickelt, können Sie die langfristigen Aussichten besser einschätzen. Sie werden wissen, ob sie in Forschung und Entwicklung in die Zukunft investieren oder die Zahl der Mitarbeiter reduzieren, um das Geschäft am Laufen zu halten. Manchmal können Sie viel herausfinden, indem Sie einfach auf die Zahlen schauen.

Untersuchen Sie das Management des Unternehmens

Es ist wichtig, das Management eines Unternehmens bewerten zu können, um seine langfristigen Perspektiven zu bestimmen. Wenn Sie dies tun, sollten Sie einige Warnsignale vermeiden:

• Ein kleines Führungsteam ohne klaren Nachfolgeplan. Was passiert mit dem Unternehmen, wenn die Person mit der Vision geht?
• Die Führung verkauft ihre Aktien. Wenn dies geschieht, könnte dies bedeuten, dass sie nicht mehr so ​​viel Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens haben. Sie könnten versuchen, ihre Aktien zu verkaufen, solange sie können.

Suchen Sie einen Börsenmakler

Wie oben erwähnt, können Sie Aktien wirklich nicht alleine handeln. Dies muss über einen lizenzierten Broker erfolgen. Sie können einen persönlichen Broker in Ihrer Nähe finden oder Ihren Handel mit einem Online-Broker abwickeln. In beiden Fällen können Sie Ihre Aktiengeschäfte entweder selbst steuern oder vom Broker verwalten lassen.

Anfänger fühlen sich möglicherweise wohler, wenn ihre Trades von einer erfahrenen Hand verwaltet werden, die ihnen Anleitung geben und gleichzeitig mehr Gebühren verdienen kann. Es gibt eine wachsende Zahl von Diensten, mit denen Sie Ihre eigenen Trades steuern können, während Sie einen relativ geringen Geldbetrag investieren.

Es liegt an Ihnen, womit Sie sich wohler fühlen.

Aktien zum Kaufen für Anfänger

Einige Aktien sind riskanter als andere und sollten nur von erfahreneren Tradern gehandelt werden. Aber es gibt Möglichkeiten für Anfänger, sich an der Börse zu engagieren.

Was sind die besten Aktienarten für Anfänger?

Es gibt einige Aktien, die ein geringeres Risiko aufweisen als andere und ein besserer Ausgangspunkt für alle wären, die in Aktieninvestitionen einsteigen möchten.

Dividendenaktien: Dividenden sind Gelder, die aus den Erträgen oder Gewinnen eines Unternehmens an die Aktionäre gezahlt werden. Unternehmen, die Dividenden anbieten, sind in der Regel etablierte Blue-Chip-Aktien mit einer langen Gewinnhistorie.

Aktien großer Unternehmen: Große Unternehmen sind tendenziell sicherer als kleine, weil sie tendenziell ein stabileres Führungsteam haben als ein Emporkömmling. Außerdem wird man nicht so groß wie Amazon oder Exxon Mobil, ohne dabei ein paar Stürme zu überstehen.

Aktien rentabler Unternehmen: Wenn das Unternehmen profitabel ist, ist dies ein gutes Zeichen dafür, dass es einen Abschwung bewältigen kann, da es mehr Geld zur Verfügung hat, um eine Veränderung des Marktes zu bewältigen, während es sich anpasst. Börsennotierte Unternehmen müssen ihre Finanzen melden, also verstehen Sie daraus ihre Rentabilität.

ETFs:  Kurz für börsengehandelte Fonds, ETFs steigen oder fallen mit der Performance des Index, an den sie gebunden sind. Die Möglichkeit, in etwas zu investieren, das beispielsweise den gesamten Dow Jones Industrial Average abbildet, hilft, das Risiko zu mindern, das Sie sonst eingehen könnten, indem Sie in einzelne Unternehmen investieren, die ein schlechtes Jahr haben könnten. Während es Höhen und Tiefen gibt, neigt der Aktienmarkt dazu, öfter als nicht zu steigen. Die durchschnittliche Rendite beträgt 7 % pro Jahr nach Inflation. Während die Renditen von Jahr zu Jahr variieren, werden Sie, wenn Sie den Fonds kaufen und halten, im Laufe der Zeit eine gute Rendite erzielen.

Welche Aktien sollten Anfänger vermeiden?

Es gibt einige Aktien, die ein höheres Risiko darstellen und für neue Investoren eine Katastrophe bedeuten könnten.

Pennystocks: Pennystocks sind sehr billig. Sie können von brandneuen Unternehmen stammen oder von solchen, die sich aus dem einen oder anderen Grund von einem massiven Aktieneinbruch erholen oder auch nicht. Es stimmt zwar, dass Sie mit einem Gewinnboom enden könnten, aber die Aktien sind am Ende zu oft eine Pleite, um sie zu empfehlen.

Zyklische Aktien: Dies sind Aktien von Unternehmen, die sich in zyklischen Mustern mit der Wirtschaft oder einer anderen Kraft wie dem Wetter bewegen. Beispiele für diese Arten von Beständen könnten solche sein, die an die Landwirtschaft gebunden sind, die stark von Wettermustern abhängt. Ein anderes Beispiel wären Hotels. Das Geschäft boomt, wenn die Wirtschaft gut ist und die Menschen verfügbares Einkommen haben, aber in einem Abschwung sind sie nicht so gut.

Beliebte Aktien zum Kaufen für Anfänger

Bevor wir darauf eingehen, möchten wir klarstellen, dass jede Situation anders ist und dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen sollten. Wir haben einige Kriterien, die wir verwendet haben, um stabile Aktien zu bestimmen, die Sie kaufen sollten.

• Dividendenwachstumsrate: Wachsende Dividenden mit einem gewissen Maß an Stabilität zeigen ein Unternehmen, das genug Vertrauen in sein Geschäft hat, um Investoren zurückzuzahlen.

• 5-Jahres-Rendite: Sie wollen eine Aktie mit Erfolgsbilanz.

• Diversifizierte Geschäftsinteressen: Sie möchten ein Unternehmen mit Produkten, die verschiedene Sektoren abdecken, denn wenn es in einem Bereich einen Abschwung gibt, gibt es andere Bereiche des Geschäfts, auf die sie sich in Zukunft verlassen können.

• Langlebigkeit des Unternehmens: Bei der Beurteilung eines Unternehmens ist es hilfreich zu wissen, dass es wahrscheinlich auf lange Sicht bestehen wird.

Betrachtet man diese Kriterien, sind hier einige Aktien zu berücksichtigen.

• Berkshire Hathaway: Dieses multinationale Konglomerat besitzt viele bekannte Unternehmen wie GEICO, Dairy Queen und Fruit of the Loom zu 100 % und besitzt Teilbeteiligungen an Coca-Cola, Bank of America und Apple. Das Unternehmen wird von Warren Buffett selbst kontrolliert und geführt und blickt auf eine Geschichte stetigen Wachstums zurück. Die Unternehmen sind unglaublich vielfältig und reichen von der Versicherungsbranche über Fertigung und Einzelhandel bis hin zu Versorgungsunternehmen und Immobilien.

• Johnson &Johnson: Diese Firma gibt es schon ewig. Es überprüft das Langlebigkeitskästchen. Johnson &Johnson verdient viel Geld mit Arzneimitteln und medizinischen Geräten, und viele seiner Konkurrenten sind im Pharmageschäft tätig. Medizin wird der Mensch immer brauchen. J&J stellt auch eine Vielzahl von Konsumgütern her, wodurch sein Geschäft vielfältiger wird.

• AT&T: Man kann mit Sicherheit sagen, dass das Internet nirgendwo hingeht. Angesichts der wachsenden Nachfrage nach Streaming-Diensten, Online-Shopping und Homeoffice ist AT&T eine solide Investition in die Zukunft. Das Unternehmen hat eine stabile Geschichte für Wachstum und Dividenden, und seit dem Kauf von TimeWarner haben sie ihr Geschäft diversifiziert. Es ist vielleicht nicht die am schnellsten wachsende Aktie, aber sie ist zuverlässig und die Dividenden von AT&T liegen in der Regel deutlich über dem Marktstandard.

• Alphabet: Wenn Sie nicht der Finanzpresse folgen, wissen Sie vielleicht nicht, was Alphabet ist, aber es ist wahrscheinlich, dass Sie von seiner Haupttochter Google gehört haben. Neben Google ist Alphabet in einer Vielzahl von Branchen tätig, darunter medizinische Geräte, Öl und Betriebssysteme, sodass das Geschäft sehr diversifiziert ist. Obwohl der Aktienkurs teuer ist, können Sie bei bestimmten Dienstleistungen Bruchteile von Aktien kaufen. Sie würden nicht am unteren Rand kaufen, aber dies ist ein Unternehmen, das auf lange Sicht dabei zu sein scheint.

Für Profis zu kaufende Aktien

Wenn Sie ein professioneller Investor oder jemand sind, der sich mit Ihrem Finanzportfolio wohler fühlt, gibt es fortgeschrittenere Aktienstrategien, die Sie sich ansehen sollten. Wenn Sie sich mit der Bewertung von Unternehmen und der Betrachtung von Jahresabschlüssen auskennen, schauen Sie sich Börsengänge (IPOs) oder jüngere Unternehmen an. Wenn Sie die richtige Investition in einer aufstrebenden Kategorie finden, können Sie möglicherweise eine beträchtliche Menge Geld verdienen.

Wenn Sie dies jedoch tun, sollten Sie mit Ihrer eigenen finanziellen Situation zufrieden sein, da ein größeres Risiko damit verbunden ist. Es ist wichtig zu wissen, wie man finanziell gut aufgestellte Unternehmen erkennt, bevor man investiert.

Es ist wichtig, Ihren persönlichen Anlagestil zu verstehen. Wenn Sie sich konservativere oder aggressivere Ziele setzen möchten, ändert das Ihre Ziele und die Arten von Vermögenswerten, die Sie in Ihrem Portfolio haben.

Top-Aktien für Profis

Wenn Sie Ihre Risikotoleranz kennen, können Sie sich in verschiedene Arten von Aktien verzweigen. Sehen wir uns einige an.

• Small-Cap-Aktien: Small-Cap-Aktien werden an der Nasdaq gehandelt und sind riskantere Anlagen. Viele Small-Cap-Aktien gelten als Wachstumsaktien, was bedeutet, dass sie auf schnelles, kurzfristiges Wachstum ausgerichtet sind. Es handelt sich in der Regel um kleinere Unternehmen, die viel Potenzial für Boom oder Pleite haben. Wenn Sie wirklich auf die Finanzen schauen, gibt es eine Chance, viel Geld zu verdienen. Es besteht auch die Möglichkeit, alles zu verlieren.

• Aktienoptionen: Aktienoptionen im amerikanischen Stil geben einem Anleger die Möglichkeit, eine Aktie jederzeit zwischen dem Kauf- und dem Ablaufdatum der Option zu kaufen oder zu verkaufen. Es ist ein wenig komplex, aber es ermöglicht einem Händler zu wetten, dass eine Aktie um einen bestimmten Preis steigen oder fallen wird. Wenn die Wette trifft, besteht das Potenzial, viel Geld zu verdienen. Wenn dies nicht der Fall ist, verlieren Sie die Investition.

Das Endergebnis

Es ist wichtig, viel zu recherchieren und mit einem Finanzberater zu sprechen, wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Investitionen für Sie die richtigen sind. Auch das Sparen für den Ruhestand ist eine Investition, die jeder in Betracht ziehen sollte. Aktien können Teil dieses Portfolios sein, aber es ist wichtig, einen vollständigen Blick auf Ihre Finanzlage zu werfen.

Wenn Sie sich entscheiden, in Aktien zu investieren, denken Sie daran, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Erwägen Sie, in eine Reihe von Märkten wie Immobilien, Gesundheitswesen und Technologie zu investieren. Mit einem vielfältigen Portfolio schützen Sie sich vor unvorhersehbaren externen Kräften.

Weitere Informationen zu Investitionen und Geldmanagement finden Sie in den Lernzentren für persönliche Finanzen und Kredite.