So wählen Sie Aktien aus

Sie möchten also Aktien auswählen. Brunnen, das ist ein breites thema! Kein Problem. Wir gehen das Thema Schritt für Schritt an. Eine Sache, die Sie unbedingt beachten sollten, bevor Sie sich mit den verschiedenen Möglichkeiten der Aktienauswahl befassen:Unabhängig von der Methode, mit der Sie Aktien auswählen, Investitionen in den Markt sind mit einem inhärenten Risiko verbunden. Während Ihre Investitionen an Wert gewinnen könnten, sie könnten auch deutlich sinken. Sei einfach vorsichtig da draußen.

1. Entscheiden Sie sich für eine oder mehrere Aktien

Das erste, was Sie entscheiden müssen, ist genau, welche Aktie oder welche Aktien Sie kaufen möchten. Geld, das für ein oder zwei Stück Apple ein Loch in die Tasche brennt? Oder in der Hoffnung, breiter in den Aktienmarkt zu investieren, indem Sie einen ganzen Aktienkorb zu einem Preis kaufen? Verwöhnen Sie uns mit einem kleinen direkten Gespräch. Historisch, Die Auswahl einzelner Aktien war wie ein Lottospiel mit Ihren Ersparnissen. Einige Perspektiven:Die leistungsstärksten 4% der Aktien machten die gesamte Vermögensbildung des US-Aktienmarktes seit 1926 aus.

Für jeden großen Börsengewinner wie Amazon, Da waren viele, viele weitere Verliereraktien. Warum sollte das sein? Denken Sie darüber nach:Wenn Sie eine Aktie kaufen, Sie kaufen es von jemandem, der es verkauft. Der Verkäufer hat entschieden, dass die Aktie einen Verkauf wert ist, sagen wir, 10 Dollar pro Aktie, weil sie sicher ist, dass es definitiv sinken wird. aber du bist dir sicher, dass es definitiv steigen wird. Wer hat Recht? Was macht Sie so sicher, dass Sie so viel schlauer sind als dieser Verkäufer?

Auf der anderen Seite, der gesamte Aktienmarkt, angetrieben von diesen wenigen Gewinnern, ist im Laufe der Zeit stetig gestiegen; in den 1880er Jahren, als es zum ersten Mal erstellt wurde, der Dow Jones Industrial Average lag bei 62,76, und trotz katastrophaler Ereignisse wie der Weltwirtschaftskrise und der jüngsten globalen Finanzkrise, es sitzt jetzt weit über 20, 000. Mit anderen Worten, Das kluge Geld liegt wahrscheinlich darin, breit in den Markt zu investieren und die steigende Flut Ihr Investitionsboot heben zu lassen. Aber, natürlich, es wird immer Spieler geben, die von einer „go big or go home“-Mentalität angetrieben werden. Diese beiden Methoden müssen sich jedoch nicht gegenseitig ausschließen; es gibt die viel zitierte 5%-Regel, die besagt, dass ein richtig diversifiziertes Portfolio nicht mehr als 5% einer Aktie oder eines Sektors enthalten darf, Ein eher vorsichtiger Investor mit einem wilden Streak könnte sich also dafür entscheiden, hauptsächlich zu diversifizieren, aber auch mit ein wenig zu spielen.

Die Route der vielen Aktien

Wenn Sie sich entscheiden, viele Aktien auf einmal zu kaufen, Sie können entweder einem Passiv folgen, oder aktive Anlagestrategie. Passiv bedeutet einfach, dass kein Mensch an der Verwaltung Ihrer Investition beteiligt ist. Der gängigste Weg, eine passive Strategie zu verfolgen, besteht darin, ETFs zu kaufen, bei denen es sich um Bündel verschiedener Aktien handelt, die wie Aktien an Börsen gehandelt werden. und spiegeln häufig Aktienindizes wie den S&P 500 wider. Der große Vorteil von ETFs sind die geringen Kosten. Management Expense Ratio (MERs) sind der Prozentsatz eines Fonds, der jedes Jahr abgetragen wird, um die Ausgaben eines Fonds zu decken. Die MERs von ETFs sind im Allgemeinen nur ein Bruchteil derjenigen aktiv verwalteter Anlagen.

ETFs bieten eine besonders gute Methode, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Harry Markowitz, ein Wirtschaftsnobelpreisträger, vertrat eine Anlagestrategie namens Modern Portfolio Theory, die postuliert, dass der Schlüssel zu effektivem Investieren Diversifikation ist. Durch umfangreiche Investitionen Die Theorie geht, Sie profitieren von robusten Börsenergebnissen und schützen sich gleichzeitig vor dem Absturz, wenn eine bestimmte Aktie oder ein bestimmter Sektor steil fällt. Das Portfolio eines wirklich diversifizierten Anlegers umfasst eine Mischung aus Aktien und Anleihen, im In- und Ausland, und Beteiligungen an Unternehmen jeder Größe in verschiedenen Branchen. Wenn die Idee, ein eigenes gut diversifiziertes passives Portfolio zu erstellen, eine große Entmutigung ist, Ziehen Sie in Betracht, einen automatisierten Anlageservice zu verwenden, der Ihr Portfolio automatisch basierend auf Ihren persönlichen Zielen diversifiziert.

Die meisten Investmentfonds werden aktiv verwaltet, bedeutet, dass es Leben gibt, atmende Humanfondsmanager, die ständig Entscheidungen über den Kauf und Verkauf der Bestände des Fonds treffen. Investmentfonds haben höhere MERs; Fondsmanager müssen bezahlt werden, Letztendlich, und von den Inhabern von Investmentfonds wird erwartet, dass sie ihre Gehälter und die Ausgaben der Fonds decken. Der durchschnittliche MER bei amerikanischen Investmentfonds beträgt etwa 1%, in Kanada sind es eher 2%, und das Vereinigte Königreich liegt genau zwischen diesen beiden. Angeblich, die großhirnigen Menschen, die die Investmentfonds verwalten, würden ihnen helfen, passive Fonds zu übertreffen, was ihre beträchtlichen MER rechtfertigt. Die Realität, jedoch, ist, dass Tonnen von Studien zeigen, dass langfristig Die überwiegende Mehrheit der Experten, die für die Auswahl von Aktien bezahlt werden, übertrifft den Markt insgesamt nicht. Die wachsende öffentliche Erkenntnis dieser Tatsache hat zu einem massiven Ausstieg aus aktiven zu passiven Anlagen geführt. Sowohl Investmentfonds als auch ETFs können auf verschiedene Weise erworben werden. aber am billigsten, der einfachste Weg ist entweder über den ETF oder den Fondsemittenten selbst, oder eine der großen Online-Discount-Handelsplattformen.

Die individuelle Aktienroute

Wenn Sie entscheiden, dass Sie bei Ihren Börseninvestments am Steuer sitzen möchten, anstatt mit einer aktiven oder passiven Börsenanlage breiter zu investieren, Bereiten Sie sich darauf vor, etwas härter zu arbeiten, um sich über die Komplexität der Auswahl von Aktien mit steigendem Wert zu informieren.

„Bewertung“ ist der Begriff, der verwendet wird, um zu beschreiben, wie viel Aktien wert sind (eine Zahl, die sich wahrscheinlich von dem Preis unterscheidet, zu dem eine Aktie gehandelt wird).

Verstehen Sie, dass es zwei grundlegende Möglichkeiten gibt, die Bewertungen von Aktien zu bestimmen:einen verhältnisbasierten Ansatz und einen intrinsischen Wertansatz. Ein ratiobasierter Ansatz befasst sich mit der Bewertung eines Unternehmens durch die Messung seines aktuellen Aktienkurses im Verhältnis zu seinem Gewinn pro Aktie, etwas, das durch einfache Division des Marktwertes pro Aktie durch den Gewinn pro Aktie eines Unternehmens erreicht werden kann. Der innere Wert ist viel komplizierter, und beinhaltet die Vorhersage der zukünftigen Cashflows eines Unternehmens und anderer Faktoren. Zu so großen Themen können Abschlüsse erworben werden.

2. Wählen Sie eine Strategie für die Aktienauswahl

Vielleicht lieben Sie ein Produkt wie Nike, Netflix oder Amazon und kaufen ein bisschen wie Ihre Großeltern mit einer Aktie wie Standard Oil. Die Wahl einer Markenaktie auf diese Weise ist wahrscheinlich keine schlechtere Strategie als der Kauf von Aktien eines Unternehmens, von dem Sie noch nie gehört haben, basierend auf den Verlautbarungen einiger Gin-geatmeter Lümmel an der Bar, die seine Aktienauswahl „kann nicht verlieren“ übertragen.

Sie können sich entscheiden, nach Ihren Werten zu investieren und nur Aktien zu wählen, die umweltfreundlich sind, oder in ein Halal-Portfolio von Aktien investieren, das den Prinzipien des islamischen Investierens entspricht. Sie könnten den Weg des Value-Investings einschlagen und nach Anlagen suchen, die möglicherweise unterbewertet sind, in der Hoffnung, dass Sie irgendwann der Markt wird ihren höheren Wert sehen.

Es gibt keine sichere Möglichkeit, mit Aktien Geld zu verdienen, kurz davor, ein magisches Schwein zu erben, das den Amazonas von morgen aufspürt. Allgemein, Anleger mit einem sehr kurzen Anlagehorizont – etwa fünf Jahre oder weniger – sollten bei ihrem Aktienengagement äußerst vorsichtig sein, wenn sie auf ihre Mittel zugreifen müssen, und ihr Geld stattdessen auf einem Sparkonto aufbewahren.

3. Suche nach Wert

Natürlich, Wenn Sie eine Aktie auswählen, Sie werden einen finden wollen, der in Zukunft für mehr verkauft wird, als er derzeit verkauft wird. Aber so wertvoll wie die Gewinn- und Verlustrechnung und das Verständnis der Schuldensituation eines Unternehmens, Es ist immer noch eine sehr zweifelhafte Möglichkeit, vorherzusagen, wohin der Kurs einer Aktie gehen wird.

Bedauerlicherweise, Es ist sehr schwierig, unterbewertete Aktien zu finden, so wie Sie in ein Kaufhaus schlendern und eine Fliege für 6 US-Dollar finden. 000 Brioni-Anzug in Ihrer Größe auf 300 Dollar herabgesetzt. Wenn Sie sich entscheiden, eine Aktie zu kaufen, das Gesetz von Angebot und Nachfrage hat eine ziemlich gründliche Arbeit bei der Preisfestsetzung der Aktie auf der Grundlage aller verfügbaren Informationen geleistet, wie Umsatzwachstum, verdient pro Aktie, historischer Preis, usw.

4. Nehmen Sie die Vorhersagen von Analysten mit Vorsicht

Um eine gute Aktie auszuwählen, Sie können wählen, ob Sie die lautesten Stimmen in den Kabelnachrichten hören möchten, obwohl die Geschichte zeigt, dass Typen wie Jim Cramer von Mad Money bessere Shouter sind als Aktienprognostiker. Analysten machen es manchmal richtig und manchmal sehr falsch.

5. Entscheiden Sie, wie lange Sie die Aktie halten möchten

Mit Aktien, es spricht einiges dafür, dass man sie lange festhält. Verschiedene Studien haben gezeigt, dass diejenigen, die die Geduld hatten, Aktien 10 oder mehr Jahre zu halten, mit positiven Renditen belohnt wurden, die kurzfristige Risiken ausgleichen. Es ist eine ziemlich einfache Lektion darüber, wie Durchschnittswerte letztendlich die Aktienkursausreißer (die entweder gut oder schlecht sein können) auswaschen. Mit anderen Worten, je länger Sie eine Aktie halten, desto weniger schwankend wird sein Preis im Durchschnitt sein. Aktien sind nie „sicher“, und jede Investition in Aktien ist mit dem realen Risiko verbunden, dass Sie etwas verlieren könnten, oder Ihre gesamte Investition.

Wenn Sie nicht auf lange Sicht unterwegs sind, können Sie Aktien kurzfristig oder sogar für den Tageshandel halten. Verschiedene Leitfäden helfen Ihnen mit den Informationen, die Sie für den täglichen Handel benötigen, wie die Art der Hard- und Software, die für den Einstieg erforderlich ist, und Tipps wie klein anfangen, Handeln Sie nur ein paar Aktien pro Tag und ziehen Sie in Erwägung, zuerst mit imaginären Mitteln zu üben, bevor Sie tatsächlich echtes Geld riskieren.

Verstehe die Steuernummer, sowie, das erfordert, dass Sie viel über die oberflächliche Verlustregel lernen, welcher, Auch wenn es wie etwas klingen mag, das passieren könnte, wenn Sie eine falsche Person auf Facebook entfreunden, tatsächlich große steuerliche Auswirkungen für Sie haben. Wenn Sie sich beruflich verändern, um Daytrader zu werden, Es wird sich lohnen, ein paar Dollar auszugeben und einen guten Buchhalter zu konsultieren, bevor Sie den Sprung wagen. Beachten Sie jedoch, dass Daytrading eine der riskantesten Anlagestrategien aller Zeiten ist. Eine Studie zeigte, dass in Südkorea 8 von 10 Daytradern verloren über einen Zeitraum von sechs Monaten Geld. Eine Handvoll, jedoch, hat es ganz gut hinbekommen.

6. Wählen Sie einen Broker und machen Sie den Handel

Wenn Sie eine einzelne Aktie kaufen möchten, was auch immer Sie kaufen möchten, in den meisten Fällen, Sie müssen die Aktie nicht vom Unternehmen selbst kaufen, sondern von einem lizenzierten Zwischenhändler, weil normale Leute nicht einfach auf dem Parkett einer Börse auftauchen können, um ein oder zwei Aktien von Apple zu kaufen. Sie müssen die Dienste einer Anlageplattform in Anspruch nehmen – um Aktien zu kaufen. Sie werden Handelsplattformen finden, die einen Handel kostengünstig ausführen, oder auch, wie einige Plattformen jetzt anbieten, völlig provisionsfrei. Die meisten Online-Dienste bieten Menschen an, Trades auszuführen, aber zu einem Preis, der es für viele wahrscheinlich unklug machen würde.

7. Bestimmen Sie die Art des Handels, den Sie ausführen möchten

Wenn Sie alleine handeln, Sie haben die Wahl zwischen einigen verschiedenen Arten von Trades. Die beiden Biggies sind Market- und Limit-Orders. Eine Market-Order ist die häufigste; es bedeutet einfach, dass Sie eine Aktie zum aktuellen Handelspreis kaufen, wenn der Markt geöffnet ist. oder zu welchem ​​Preis es in den ersten Momenten der nächsten Handelssitzung ist. Wenn die Aktie viel gehandelt wird – wie viel eine Aktie an einem bestimmten Tag gehandelt wird, wird als ihr „Aktienvolumen“ bezeichnet – besteht eine gute Chance, dass die Aktie bis zum Durchlaufen Ihrer Order von Ihrem Kurs abgewichen ist sah. Wenn dies Sie betrifft, Sie könnten eine Limit-Order in Betracht ziehen, was bedeutet, dass Sie dem Kauf einer Aktie zustimmen, aber nur, wenn er auf oder unter eine von Ihnen festgelegte Preisschwelle fällt.

8. Den Handel ausführen

Die Ausführung eines Handels ist ziemlich ähnlich wie die Erfahrung, die Sie beim Kauf eines Nicholas Cage-Kissenbezugs mit nacktem Oberkörper bei Amazon gemacht haben. Du drückst auf einen Knopf, und aller Wahrscheinlichkeit nach in kurzer Zeit, Die Online-Brokerage sendet Ihnen eine Bestätigung per E-Mail. Kommt die Bestätigung, Sie können überprüfen, ob Sie das Klicken auf die Schaltfläche, die erforderlich ist, um den Auslöser für den Handel zu betätigen, nicht verpasst haben. Passt auf. So schwer es auch sein mag, nicht auf Nick Cages behaarte Brust zu liegen, zu denken, dass Sie eine Aktie besitzen, die Sie nicht besitzen, macht keinen Spaß. Also immer doppelt prüfen!

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