Fehlinvestitionen? Machen Sie daraus einen Steuervorteil
Das Ende des Jahres rückt näher, Viele Berater empfehlen Anlegern, sich ihre Portfolios anzusehen, um zu beurteilen, welche Vermögenswerte sich gut entwickeln und welche nicht.
Und wenn Sie ein paar Investitionen verlieren, Sie können sie zu Ihrem Vorteil nutzen, indem Sie Kapitalverluste ernten.
Diese Strategie beinhaltet den Verkauf von Wertpapieren mit schwacher Performance und die Abschreibung von Kapitalverlusten gegen Kapitalgewinne aus anderen Vermögenswerten, um Ihre Steuerschuld zu reduzieren.
Langfristige Kapitalverluste aus Vermögenswerten, die länger als ein Jahr gehalten werden, werden in der Regel zum Ausgleich langfristiger Kapitalgewinne verwendet. Gleiches gilt für kurzfristige Verluste und Gewinne.
Zusätzliche Verluste können verwendet werden, um bis zu $3 auszugleichen, 000 normales Einkommen. Sie können auch in künftige Steuerjahre übertragen werden.
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Die Strategie kann besonders wertvoll sein, um kurzfristige Gewinne auszugleichen. Während langfristige Gewinne zum normalen Kapitalertragssatz besteuert werden, kurzfristige Gewinne werden zu ordentlichen Einkommenssätzen besteuert, die wenn man die Netto-Kapitalertragsteuer von 3,8 Prozent hinzurechnet, kann bei den reichsten Amerikanern bis zu 40,8 Prozent erreichen.
Jedoch, Wenn Sie einen Vermögenswert verkaufen, Sie können es oder etwas im Wesentlichen ähnliches nicht innerhalb von 30 Tagen zurückkaufen. Dies wird als Waschverkaufsregel bezeichnet.
SECHS STEUERTIPPS ZUM JAHRESENDE, UM IM JAHR 2020 VORAUS ZU KOMMEN
Glen Smith, geschäftsführender Gesellschafter von Glen D. Smith &Associates, sagte FOX Business, dass sein Büro diese Strategie normalerweise auf zwei Arten für Investoren anwendet.
Zum Beispiel, wenn ein Kunde einen bestimmten Fonds besitzt, oder Branche, und es ist für das Jahr rückläufig – er wird es verkaufen und einen anderen Sektor kaufen, der in den kommenden Monaten besser abschneiden wird.
Eine andere Methode beinhaltet eine Investition, die Smith immer noch gerne vorantreibt. hat aber unterdurchschnittlich abgeschnitten. In diesem Fall, Smith sagte, er werde eine neue Position in dem Wertpapier kaufen und dann mehr als 30 Tage warten, um die ursprüngliche Position zu verkaufen. Auf diese Weise ist er weiterhin an der Aktie beteiligt, wenn sie wieder in Schwung kommt.
Dieses Jahr, zum Beispiel, er kaufte eine neue Beteiligung an Carnival Cruise, die nicht so gut lief wie erwartet, und verkaufte die ursprüngliche Position, wenn er konnte.
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Justin Halverson, Partner und leitender Berater bei der Finanzplanungsfirma Great Waters Financial, sagte FOX Business, dass diese Strategie dieses Jahr für alle nicht qualifizierten Investmentfonds besonders wichtig sein könnte, da erwartet wird, dass es ein großes Jahr für die Gewinnausschüttungen von Investmentfonds wird.
Smith bemerkte, dass in Jahren, in denen der Aktienmarkt heiß ist, seine Firma macht weniger Transaktionen, da die meisten Positionen Geld verdienen, und daher hat er weniger Möglichkeiten, Verluste für Kunden zu ernten.
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